【正文】 收益 出口信用證業(yè)務l 收到一筆 100萬美元的信用證收益：信用證通知費 25美元 信用證議付費用 ％－ 1250美元 結匯收入－ 1萬元人民幣 如果辦理打包放款利率 LIBOR+1按 %90 天利息收入 15,750美元累計： 142,（形成部分對公存款）提問感謝聆聽感謝聆聽演講完畢，謝謝觀看！。 匯款匯款 T/T（（ 定義）定義）商業(yè)信用匯款業(yè)務融資產品匯款業(yè)務融資產品l 進口 T/T融資l 出口發(fā)票融資案例二：l B公司是一家專營出口貿易的企業(yè)，出口業(yè)務主要結算方式為賒銷 (OA) 60天，即貨物出運后 60天才能收到貨款，年結算量在 500萬美元左右。我行所做福費廷業(yè)務指遠期信用證項下開證行（保兌行）或承兌行已承兌前提下辦理的福費廷業(yè)務。用途 幫助出口企業(yè)提前收回資金，加速資金周轉。匯款手續(xù)費： 1000％＝ 1萬美元168。我行客戶我行客戶 付款人作為進口商委托銀行付款人作為進口商委托銀行將款項匯交給異地或境外收款人的一種將款項匯交給異地或境外收款人的一種委托銀行付款結算方式。 A公司因貨物已經到港但單據(jù)尚未寄到我行，向我行申請辦理提貨擔保。 押匯發(fā)放后，關注客戶所屬行業(yè)的發(fā)展趨勢、產品國內外市場價格波動、客戶在行業(yè)的地位和競爭力167。開立信用證 －保證金擔保規(guī)定 遠期信用證保證金差額部分擔保lAA(含）以上客戶經省行審批可免擔保lA＋（ 含）以下客戶須落實擔保 小企業(yè)辦理進口開證業(yè)務的保證金和擔保執(zhí)行小企業(yè)有關信貸管理規(guī)定。l 注意事項：按最大溢裝比例金額收取保證金開立信用證 －保證金擔保規(guī)定l 即期信用證保證金差額部分的擔保按以下原則掌握：lA+級（含）以上客戶經省分行審批后，可免予擔保；（含）以下客戶須落實合法、有效、可靠的擔保。 同業(yè)對客戶的融資態(tài)度進口押匯 －風險點及控制措施167。 ， 我行為 A公司開出 100萬美元的即期信用證。C公司適用的融資產品：進口代收押匯l 進口代收業(yè)務項下應付帳款到期日給與的融資l 解決客戶短期資金周轉問題l 融資款項用途明確（對外付款）進口代收押匯 –業(yè)務提示l 客戶信用等級必須在 A級（含）以上；l 融資期限一般不超過 120天；可展期一次不超過 60天（含）；l 融資比例最高可達 100% ；l 融資單據(jù)包括運輸單據(jù)；l 協(xié)議文本：進口押匯申請書 +進口押匯協(xié)議 +信托收據(jù)進口代收押匯 －風險點及控制措施l 風險點– 虛假貿易背景風險 – 融資到期進口商不能按時足額還本付息風險l 控制措施 – 審查貿易背景真實性– 落實有效擔保– 加強對客戶物流和資金流的監(jiān)控業(yè)務參考資料l 《中國工商銀行進口押匯業(yè)務管理辦法（修訂）》（工銀發(fā) [2023] 84 號）l 《中國工商銀行國際貿易融資業(yè)務信貸管理規(guī)定（修訂）》（工銀發(fā) [2023]129號）216。增加國際結算量： 1000萬美元168。◆ 信用證開證行是我行代理行◆ 信用證條款中無不利條款打包放款l 收益分析 增加國際結算業(yè)務量，提高結算業(yè)務同業(yè)占比 增進與客戶關系，擴大我行國際業(yè)務影響力 賺取收益（包括利息和中間業(yè)務收入）（ 2）打包放款申請（7）信用證付款（4）發(fā)運貨物（ 1）開出信用證（ 3）裝船前融資（ 5）交單議付（ 8）解付并扣收融資本息 （6）寄單索匯打包放款業(yè)務操作簡圖客戶進口（ 2）打包放款申請（7）信用證付款（4）發(fā)運貨物（ 1）開出信用證（ 3）裝船前融資（ 5）交單議付（ 8）解付并扣收融資本息 （6）寄單索匯打包放款業(yè)務操作簡圖客戶進口出口押匯概念 是指銀行對出口商交來的信用證項下單據(jù)，經審核無誤后，向出口商預先支付信用證款項并取得該信用證項下所有單據(jù)及所附匯票，待單據(jù)及匯票到期后向開證行索匯的一種出口融資行為 。252。委托銀行付款結算方式。500％ 60/360＝ 168。增加國際結算業(yè)務量： 500萬美元168。托收（定義）托收（定義）遵循國際慣例：遵循國際慣例： URC522商業(yè)信用托收業(yè)務融資產品l 進口代收押匯l 出口跟單托收押匯或貼現(xiàn)案例四：l D公司出口一批價值 200萬美元的貨物到歐洲，合同約定以 D/A 60天方式結算。 客戶憑全套單據(jù)向我行申請辦理出口貼現(xiàn)。1000％ 90/360＝ 提問企業(yè)出口業(yè)務概述談判簽約 組織生產收匯結匯發(fā)貨出口商我行貿易融資產品結算方式 進口 出口信用證授信開證、信用證下進口押匯、買方遠期信用證、代付信用證項下出口押匯與貼現(xiàn)、福費廷、打包貸款托收代收 代收項下進口押匯 托收項下出口押匯與貼現(xiàn)、出口保理匯款 進口 T/T融資 出口發(fā)票融資、出口保理信用證業(yè)務 出口信用證業(yè)務我行開辦的出口信用證業(yè)務 信用證通知 審單議付 轉讓 結匯 及其項下貿易融資業(yè)務 打包放款、出口押匯 /貼現(xiàn)、福費廷出口信用證業(yè)務操作流程 簽訂貿易合同 向銀行交單并取得融資提示單據(jù)并付款或承兌發(fā)運貨物向開證行寄單 解付信用證款項開出信用證付款或承兌客戶進口出口信用證項下的貿易融資業(yè)務l 打包放款l 出口押匯l 福費廷打包放款 概念◆ 概念：客戶（出口商）在貨物裝運前，以國外開來的信用證正本作為還款憑據(jù)和抵押品 ，向我行申請的融資，主要用于該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產及裝運等。 付款付款付款付款付款付款貨物貨物匯款業(yè)務融資產品匯款業(yè)務融資產品l 進口 T/T融資l 出口發(fā)票融資案例一：l A公司是一家專營進口貿易的企業(yè)，進口業(yè)務主要結算方式為貨到付款， 年進口量為 1000萬美元左右。案例l 報給客戶價格 LIBOR+l 向客戶收取利息1000000*%*90/360=17000 萬美元l 付給澳門分行本息 14125美元l 我行代付中間業(yè)務收入 2875美元l 我行總中間業(yè)務收入12023+200+(20+30+2875)*8=35600元人民幣案例 －我行收