如何為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃-文庫吧在線文庫
【正文】 受水平測(cè)試 ?您目前的主要理財(cái)投資方式（比重最高的）是 —— A。解除定存或賣股票變現(xiàn)來投資 —— C。停損并趕快賣出 —— B。象征未來的發(fā)展，及早搶進(jìn) 答題方式： 只能單選，選出最接近的答案即可 記分方式： A— 1分， B— 3分， C— 5分 判斷標(biāo)準(zhǔn)： 8~18分 — 保守謹(jǐn)慎型 19~34分 — 理智穩(wěn)健型 35~40分 — 投機(jī)冒險(xiǎn)性 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資策略選擇 保本型投資策略 收入型投資策略 首先要保證本金的安全，其次再考慮獲得收入和本金的增長。達(dá)到這個(gè)目標(biāo)的最有效方式是建立指數(shù)基金 ?優(yōu)點(diǎn)：分散投資風(fēng)險(xiǎn)，充分多樣化的投資組合的收益率與市場(chǎng)收益率是高度相關(guān)的。 適于風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的客戶 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 投資目標(biāo) 投資期限 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累退休養(yǎng)老金長期低 收入型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累教育準(zhǔn)備金長期低 收入型投資策略高 積極成長型投資策略中 成長型投資策略積累創(chuàng)業(yè)資金中期低 平衡型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略購買房屋、汽車中長期低 收入型投資策略高 平衡型投資策略中 收入型投資策略彌補(bǔ)當(dāng)前生活開支不足短期低 保本型投資策略不同投資目標(biāo)、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力下的投資策略選擇 三、如何進(jìn)行資產(chǎn)分配？ 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? ? ? ? 外匯 ? 股票 債券 銀行存款 期貨 ? …... 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)保險(xiǎn)部，未經(jīng)許可， 不得轉(zhuǎn)載，翻印 國債 銀行存款 金融債券 企業(yè)債券 證券投資基金 不同投資資產(chǎn)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)特征比較 高風(fēng)險(xiǎn) 高潛在收益 低風(fēng)險(xiǎn) 低潛在收益 注：從以往發(fā)行的國債的票面利率來看，均高于同期存款利率 版權(quán)屬于非傳統(tǒng)
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