【正文】 63. 國家公務員任用的主要方式有 ( ) 正確答案： ABCD 64. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送 ( )。 A、規(guī)范行政許可的設定和實施 B、維護公共利益和社會秩序 C、保護公民法人其他組織合法權(quán)益 D、保障和監(jiān)督行政機關(guān)有效實施行政管理 正確答案： ABCD 38. 下列哪幾種情形不能享有票據(jù)權(quán)利（） A 盜竊的支票 B 通過欺騙、脅迫得到的票據(jù) C 持票人因重大過失取得的匯票 D 日期記載錯誤 正確答案： ABC 39. 根據(jù)行政處罰法，下列 ( )情形應當依 法從輕或者減輕行政處罰： A 主動減輕違法行為危害后果 B 受他人脅迫做出違法行為 C 在查處違法行為過程中有立功表現(xiàn) D 違法行為人不滿 18 周歲 正確答案： ABC 40. 根據(jù)《公司法》規(guī)定，公司債券（） A不可轉(zhuǎn)讓 B 可以轉(zhuǎn)讓 C 轉(zhuǎn)讓價格由轉(zhuǎn)讓人與受讓人約定 D 轉(zhuǎn)讓價格由發(fā)行人制定 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 8 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： BC 41. 個體戶李某因生產(chǎn)經(jīng)營需要，向某銀行繳存 匯票保證金后，要求為其簽發(fā)銀行現(xiàn)金匯票。 A、數(shù)字真實正確 B、內(nèi)容全面、完整、簡要 C、編制和報送及時 D、報表格式不受限制 正確答案： ABC 9. 匯票的付款日期有下列記載方式（） A 見票即付 B 定日付款 C 出票后定期付款 D 見票后定期付款 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 2 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCD 10. 下列關(guān)于支票的規(guī)定正確的有（） A 禁止簽發(fā)空頭支 票 B 支票另行記載付款日期的，該支票無效 C 簽發(fā)支票必須與預留印鑒一致 D 現(xiàn)金支票只能由于支取現(xiàn)金 正確答案： ACD 11. 以下（）關(guān)于擔?；顒拥恼f法是正確的 A 擔保應遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則 B 主合同無效，擔保合同無效 C 企業(yè)法人的職能部門有法人授權(quán)的，可以提供擔保 D 任何單位及個人不得強令金融機構(gòu)為他人提供擔保 正確答案： ABD 12. 下列行為哪些屬于行政給付 ( ) 工捐獻的賑災款 正確答案： AB 13. 對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但（ ）另有規(guī)定的除外。 正確答案： ABCDEFG 6. 《票據(jù)法》關(guān)于保證人的權(quán)利、責任與要求是（） A 保證不得附有條件 B 附有條件的保證不影響對匯票的保證責任 C 匯票到期后得不到付款的，保證人要足額付款給持票人 D 保證人要與被保證人簽署保證合同 正確答案： ABC 7. 金融機構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機構(gòu)或者非法金融業(yè)務活動開立帳戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，可以由監(jiān)管部門（） A、追究刑事責任 B、責令改正 C、沒收違法所得，并處罰款 D、責令對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分 正確答案： BCD 8. 對銀行業(yè)金融機構(gòu)編制、報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務會計報表、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告要求是（ ）。 A、約定拆借期限為 6 個月 B、用拆入資金發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)項目貸款 C、拆出資金為交足存款準備金之前的閑置資金 D、將拆入資金用于解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要 正確答案： ABC 35. 非法集資的典型特征（） A、在小范圍內(nèi)進行 B、未經(jīng)監(jiān)管部門批準 C、向社會不特定對象吸收資金 E、出具憑證 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 7 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao F、承諾在一定期限內(nèi)還本付息 正確答案： BCDEF 36. 行政復議機關(guān)進行調(diào)查時，必須遵守以下（）的規(guī)定 A 雙人以上調(diào)查 B 持有合法證件調(diào)查 C 調(diào)查要形成筆錄 D 筆錄必須有當事人簽字，否則該筆錄無效 正確答案： ABC 37. 行政許可法的立法目的是（）。 正確答案： ABCD 58. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》的通知中指出，商業(yè)銀 行風險監(jiān)管核心指標分為三個層次，分別為（ ） A 風險水平 B 風險遷徙 C 風險管理 D 風 險抵補 正確答案： ABD 59. 對嚴重違反法律的銀行業(yè)金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的措施有 （）。 正確答案： ABCD 72. 銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有以下權(quán)利（） A 陳述權(quán)與申辯權(quán) B 依法申請行政復議或者提起行政訴訟 C 依法提出賠償要求 正確答案： ABC 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 14 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 73. 行政許可的實施和結(jié)果，除下列情況外，應當公開（ ）?！瓣P(guān)系人”是指 ( )。 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 19 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao A 外匯流動性比例 B 累計外匯敞口頭寸比例 C 利率風險敏感度 D 利差變動 正確答案： BC 102. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》的通知中指出，信用風 險指標共包括三類，分別是（ ）。 B． 光華公司與該企業(yè)簽訂的買賣合同，因企業(yè)被宣告破產(chǎn)而終止，光華公司要求賠償由此造成的損 失 2 萬元 C．該企業(yè)應于 2020 年 6 月 8 日向京普公司支付已購買并入庫的材料價款 5 萬元。 A、派出機構(gòu)是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有機組成部分 B、派出機構(gòu)不享有獨立的權(quán)力 C、派出機構(gòu)一切職權(quán)必須經(jīng)過銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的授權(quán)才能行使 D、派出機構(gòu)在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán) 正確答案： ABC 139. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當會同中國人民銀行、國務院財政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件 處置制度，制定銀 行業(yè)突發(fā)事件處置預案，預案應當明確 ( )。 D、 10 日內(nèi)一次性告知申請人需要補正的全部內(nèi)容。對股票性質(zhì)表述正確的是（ ） A．一種設權(quán)證券 B．一種要式證券 C．一種有價證券 D．一種非要式證券 E．一種非設權(quán)證券 正確答案： ABC 174. 設立股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)，除符合基本條件外，還應當符合審慎性條件，至少包括（） 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 32 金融機構(gòu)高級管理人員專 業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao A、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu) B、具有健全的風險管理體系，能有效控制關(guān)聯(lián)交易風險 C、地方政府應當向銀行投資入股 D、發(fā)起人股東中應當包括合格的境外戰(zhàn)略投資者 E、有助于化解現(xiàn)有金融機構(gòu)風險，促進金融穩(wěn)定 正確答案： ABDE 175. 除（）外，任何規(guī)范性文件一律不得設定行政許可。 A、貸款集中度 B、存款利率執(zhí)行 C、同業(yè)拆借 D、存款準備金 正確答案： CD 192. 《銀監(jiān)會行政復議辦法》規(guī)定，行政復議機關(guān)的法律部門在行政復議事項中的主要職責為（）： A 受理行政復議申請。 A、罰款 B、口頭批評 C、撤職 D、記過 正確答案： CD 203. 銀監(jiān)部門有權(quán)受理行政復議申請的單位是（ ） A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 銀監(jiān)會授權(quán)的市級銀監(jiān)分局 C 銀監(jiān)會省級派出機構(gòu) D 銀監(jiān)會所有派出機構(gòu) 正確答案： AC 204. 行政復議機關(guān)可以不予受理的情況有（） A 超過法定復議申請期限 B 沒有具體的復議要求 C 不屬于本行政復議機關(guān)管轄 D 申請人已提起行政訴訟，法院已受理 正確答案： ABCD 205. 企業(yè)被宣告破產(chǎn)后，人民法院可以指定下列人員留守（） A、法定代表人 B、財會人員 C、財產(chǎn)保管人員 D、保衛(wèi)人員 正確答案： ABC 206. 某甲因調(diào)戲婦女被帶到派出所，有一警察從外面進來，看到某甲態(tài)度不好，便踢了某甲一腳，卻造成 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 38 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 某甲脾臟破裂。 A．對破產(chǎn)申請有權(quán)裁定宣告破產(chǎn)，也有權(quán)裁定駁回破產(chǎn)申請 B．債權(quán)人會議沒有通過的破產(chǎn)財產(chǎn)分配方案，人民法院有權(quán)裁定其生效 C．債權(quán)人與債務人達成的破產(chǎn)和解協(xié)議，須經(jīng)人民法院裁定才能生效 D．破產(chǎn)財產(chǎn)分配完畢后，終結(jié)破產(chǎn)程序，須經(jīng)人民法院裁定 正確答案： ABCD 198. 下列情況國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證 ( ) A、商業(yè)銀行及其分支機 構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過六個月未開業(yè)的 B、商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自行停業(yè)連續(xù)三個月以上的。 A 背書人 B 背書人與承兌人 C 全體債務人 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 33 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao D 保證人 正確答案： ABCD 180. 《刑法》規(guī)定，下列哪些情形屬于偽造、變造金融票證：（） A 偽造信用卡 B 克隆銀行本票 C 匯款憑證的印鑒與預留印鑒不一致 D 匯票附件不完整 正確答案： AB 181. 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)批準，可 以區(qū)別情形，采取下列措施（ ）。 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 30 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 163. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應當遵循（）原則 A、依法 B、公開 C、公正 D、效率 正確答案： ABCD 164. 根據(jù)《公司法》的定義，高級管理人員是指下列人員（） A公司的經(jīng)理 B 公司的財務負責人 C 監(jiān)事 D 工會負責人 正確答案： AB 165. 收到銀行業(yè) 金融機構(gòu)的變更、終止申請后，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應該（） A、盡快予以辦理 B、在規(guī)定的期限內(nèi)辦理 C、 作出批準或者不批準的書面決定 D、決定不批準的要說明理由。 A、對申請只進行形式審查 B、對申請進行形式和實質(zhì)審查 C、公開申請程序、條件 D、方便申請人 正確答案： BCD 143. 人民法院不受理公民、法人或者其他組織對下列事項提起的訴訟（） A、國防、外交等國家行為 B、行政法規(guī)、規(guī)章或者行政機關(guān)制定、 發(fā)布的具有普遍約束力的決定、命令 C、行政機關(guān)對行政機關(guān)工作人員的獎懲、任免等決定 D、認為行政機關(guān)侵犯法律規(guī)定的經(jīng)營自主權(quán)的 正確答案： ABC 144. 擔保法所規(guī)定的保證方式有：（） A 一般擔保 B 特殊擔保 C 連帶責任擔保 正確答案： AC 145. 制定《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的目的是：（ ） A、強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為 B、防范和化解銀行業(yè)風險 C、保護存款人和其它客戶的合法權(quán)益 D、促進銀行業(yè)健康發(fā)展 正確答案： ABCD 146. 下列（）情形下 ，不享有票據(jù)權(quán)利 A 票據(jù)交易背景不真實 B 票據(jù)收款人的名稱更改了 C 脅迫所得 D 已掛失止付 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 27 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 147. 以下屬于程序法的有（ ） A、中華人民共和國刑法 B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C、中華人民共和國行政訴訟法 D、中 華人民共和國民事訴訟法 正確答案： CD