【正文】 D 承擔(dān)行政復(fù)議委員會(huì)的日常工作。 A、促進(jìn)銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行 B、維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心 C、保 護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng) D、提高銀行業(yè) 競(jìng)爭(zhēng)能力 正確答案： ABCD 160. 王、陳、孫、李、趙五人策劃共同投資設(shè)立一個(gè)有限責(zé)任公司，他們就公司的營(yíng)業(yè)類別和注冊(cè)資本問 題進(jìn)行了討論。 A、被許可人以欺騙取得的許可 B、以賄賂取得的行政許可 C、取得行政許可所依據(jù)的法律被廢止 D、 違反法定程序做出的行政許可 正確答案： AB 125. 《刑法》規(guī)定，破壞金融管理秩序罪包括以下 犯罪行為：（） A 轉(zhuǎn)讓金融經(jīng)營(yíng)許可證 B 高息攬儲(chǔ) C 非法吸收公眾存款 D 購(gòu)買偽造的貨幣并伺機(jī)賣出 正確答案： ACD 126. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，風(fēng)險(xiǎn)水 平類指標(biāo)包括 （），以時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，屬于靜態(tài)指標(biāo)。 A、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng) B、商業(yè)銀行更名申請(qǐng) C、商業(yè)銀行招聘員工 D、商業(yè)銀行增加業(yè)務(wù)品種 正確答案： ABD 88. 人民法院在審理行政案件的過(guò)程中，可以作為判決依據(jù)的是 ( ) 正確答案： ABC 89. 保證擔(dān)保 范圍包括（）以及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用 A 主債權(quán)及利息 B 違約金 C 損害賠償金 D 全部債務(wù) 正確答案： ABC 90. 按照《公司法》的規(guī)定，公司可以將提留的公積金用于 ( ) A．發(fā)放獎(jiǎng)金，獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)公司作出突出貢獻(xiàn)的人員 B．本公司職工的集體福利 C．彌補(bǔ)公司的虧損 D．轉(zhuǎn)為增加公司資本 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 17 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： CD 91. 銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰 的種類包括： ( ) A 記大過(guò) B 罰款。 A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、利潤(rùn)表 C、經(jīng)營(yíng)管理資料 D、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告 正確答案： ABCD 65. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依 法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采?。? ）措施。 A、法律 B、行政法規(guī) C、地方法規(guī) D、制度規(guī)定 正確答案： AB 14. 商業(yè)銀行被撤銷，債務(wù)的清償包括：（） A、清算費(fèi)用 B、存款人本金和利息 C、法人和其它組織的債務(wù) D、其它一般債務(wù) 正確答案： ABCD 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 3 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理 人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 15. 在有限自然資源開發(fā)利用、國(guó)有土地的使用過(guò)程中，哪種情形可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或提起行政訴訟？（） A、不采用招標(biāo)、拍賣等公平競(jìng)爭(zhēng)的方式 B、違反招標(biāo)、拍賣程序 C、損害申請(qǐng)人其它合法權(quán)益 D、競(jìng)標(biāo)不成功 正確答案： ABC 16. 變相吸收公眾存款的特征有（） A、未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn) B、不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相 同 C、以公開的名義 D、在特定的范圍內(nèi)進(jìn)行 正確答案： AB 17. 在行政復(fù)議過(guò)程中，申請(qǐng)人具有以下權(quán)利（） A 查閱被申請(qǐng)人具體行政行為的證據(jù) B 了解被申請(qǐng)人行政復(fù)議委員會(huì)的討論情況 C 拒絕被申請(qǐng)人自行收集證據(jù) D 要求撤回行政復(fù)議申請(qǐng) 正確答案： ACD 18. 對(duì)匯票付款時(shí)，應(yīng)通過(guò)下列手續(xù)（） A 審查匯票背書的連續(xù)性 B 審查匯票的到期日 C 有關(guān)人員的合法身份證明 D 再進(jìn)行一次查詢 正確答案： ABC 19. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有（ ）情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的， 依法追究刑事責(zé)任。 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 6 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCD 31. 票據(jù) 掛失止付的通知對(duì)象有 ( ) A：支票喪失，應(yīng)由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付 B：銀行承兌匯票掛失，應(yīng)由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付 C：商業(yè)承辦兌匯票喪失，應(yīng)由失票人通知承兌人辦理掛失止付 D：現(xiàn)金銀行匯票喪失，應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付 E：現(xiàn)金銀行本票喪失，應(yīng)由失票人通知出票行辦理掛失止付 正確答案： ABCDE 32. 下列財(cái)產(chǎn)不能抵押的是：（） A、土地所有權(quán) B、學(xué)校教學(xué)樓 C、稅務(wù)局查封的財(cái)產(chǎn) D、國(guó)有土地上的房屋 E、已抵押資產(chǎn)超過(guò)擔(dān)保債權(quán)的部 分 正確答案： ABC 33. 監(jiān)督檢查人員不認(rèn)真履行職責(zé)，不按監(jiān)督檢查的規(guī)定和程序辦事，有下列哪些處理方式（） A、禁止從業(yè)資格 B、情節(jié)輕微，未造成后果的，給予批評(píng)教育，并給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰 C、造成一般差錯(cuò)的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還要進(jìn)行通報(bào)批評(píng) D、造成差錯(cuò)事故的，給予行政警告處分 E、造成重大事故或經(jīng)濟(jì)損失的，給予記過(guò)以上行政處分，并應(yīng)調(diào)離原工作崗位 正確答案： BCDE 34. 下列商業(yè)銀行同業(yè)拆借的行為， ( )違反了法律規(guī)定。 A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不發(fā)放貸款 D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款 正確答案： ABD 70. 股份有限公司具有以下特點(diǎn)（） A股份有限公司的資本劃分為股份 B 每一股的金額相等 C 股份采用股票的形式 D 同股同價(jià) 正確答案： ABCD 71. 金融機(jī)構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，出現(xiàn)以下（ ）情形之一的，應(yīng)立即組織安全評(píng)估： A：由于安全漏洞導(dǎo)致系統(tǒng)被攻擊癱瘓，修復(fù)運(yùn) 行的； B： 電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行重大更新或升級(jí)后，出現(xiàn)系統(tǒng)意外停機(jī) 12 小時(shí)以上的； C：電子銀行關(guān)鍵設(shè)備與設(shè)施更換后，出現(xiàn)重大事故修復(fù)后仍不能保持連續(xù)不間斷運(yùn)行的； D：基于電子銀行安全管理需要立即評(píng)估的。 A、記錄 B、復(fù)制 C、拘傳 D、錄音 正確答案： ABD 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 18 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 96. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)總結(jié)的有效并表監(jiān)管包括的內(nèi)容： ( ) A、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)了解銀行集團(tuán)的整體結(jié)構(gòu)和主要業(yè)務(wù) B、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)確保銀行集團(tuán)總部全面監(jiān)測(cè)、有效控制其境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù) C、監(jiān)管當(dāng)局有權(quán)全面審查銀行從事的各項(xiàng)銀行和非銀行業(yè)務(wù) D、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管框架能夠評(píng)估一家銀行或銀行集團(tuán)從事的非銀行業(yè)務(wù)給這家銀行或銀行集團(tuán)帶來(lái)的 風(fēng)險(xiǎn) 正確答案： ABCD 97. 在涉外仲裁中，當(dāng)事人申請(qǐng)采取財(cái)產(chǎn)保全的，中華人民共 和國(guó)的涉外仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)事人的申請(qǐng)?zhí)? 交下列哪些法院？（） A． 被申請(qǐng)人住所地的基層人民法院 B． 被申請(qǐng)人住所地的中級(jí)人民法院 C． 財(cái)產(chǎn)所在地的中級(jí)人民法院 D． 該仲裁機(jī)構(gòu)所在地的中級(jí)人民法院 正確答案： BC 98. 有權(quán)設(shè)定行政許可的機(jī)關(guān)有 ( )： A、全國(guó)人大 B、國(guó)務(wù)院 C、省級(jí)人民政府 D、國(guó)務(wù)院部委 正確答案： ABC 99. 商業(yè)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) ( ) A、修改章程 B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 C、變更注冊(cè)資本 D、變更持有股份總額 5%以 下的股東 正確答案： ABC 100. 根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列哪些行為屬于金融票據(jù)詐騙（） A 使用偽造的信用卡 B 使用變?cè)斓你y行存單 C 非法吸引公眾存款 D 簽發(fā)空頭支票騙取他人財(cái)物 正確答案： ABD 101. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，市場(chǎng)風(fēng) 險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括（ ）。 正確答案： ABCD 135. 金融系統(tǒng)各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)有關(guān)規(guī)章制度不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹、組織實(shí)施的，有下列哪些處理方式（） A、造成嚴(yán)重差錯(cuò)事故的，要通報(bào) 批評(píng) B、造成嚴(yán)重后果和重大經(jīng)濟(jì)損失的，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定給予嚴(yán)肅處理 C、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本身違反規(guī)章制度的，要從嚴(yán)處理 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 25 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao D、拘留 正確答案： ABC 136. 下列事項(xiàng)可以設(shè)定行政許可的是：（） A、建筑企業(yè)資質(zhì) B、取得律師資格和取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格 C、汽車駕駛執(zhí)照 D、執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格 正確答案： ABCD 137. 以下那些機(jī)關(guān)可以查詢個(gè)人儲(chǔ)蓄存款帳 戶 ( ) A、人民法院 B、公安機(jī)關(guān) C、人民銀行 D、工商行政管理機(jī)關(guān) 正確答案： AB 138. 關(guān)于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法正確的是：（ ）。 A、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 B、國(guó)家開發(fā)銀行 C、中國(guó)進(jìn)出口銀行 D 深圳發(fā)展銀行 正確答案： ABC 173. 股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。 正確答案： ABCD 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 37 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 201. 中資商業(yè)銀行有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散（） A、章程規(guī)定 的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)解散的情形 B、股東大會(huì)決議解散 C、因分立、合并需要解散 D、董事會(huì)決議解散 正確答案： ABC 202. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件未及時(shí)上報(bào) 的，可依法給予（ ）處分。 A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B、限制分配紅利和其他收入 C、責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 D、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu) 正確答案： ABCD 182. 業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人在執(zhí) 行規(guī)章制度方面存在問題的，有下列哪些處理方式（） A、對(duì)本部門發(fā)生的違反規(guī)章制度的行為不作認(rèn)真處理的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予通報(bào)批評(píng)或行政處分 B、取消任職資格 C、本部門發(fā)生差錯(cuò)事故造成損失的，按有關(guān)規(guī)定追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任 D、本人違反規(guī)章制度的，給予通報(bào)批評(píng)或行政處分 正確答案： ACD 183. 保證的方式：（） A、一般保證 B、特殊保證 C、連帶責(zé)任保證 D、多人保證 E、反擔(dān)保 正確答案： AC 184. 行政訴訟的履行判決主要適用于 ( ) 護(hù)人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)的法定職責(zé)或?qū)ο鄬?duì)人的相應(yīng)申請(qǐng)不予答復(fù) 、執(zhí)照或?qū)ο鄬?duì)人的相應(yīng)申請(qǐng)不予答復(fù) 試卷打印時(shí)間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 34 金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)測(cè)試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCDE 185. 下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：（） A 抵押人正在使用的房屋 B 抵押人所有的機(jī)器、汽車 C 抵押人依法有權(quán)處置的土地使用權(quán) D 抵押人依法承包 的荒山 正確答案： BC 186. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以 區(qū)別不同情形，取消（ ）一定期限直至終身的任職資格。 正確答案： ABCDEFG 150. 公司股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議在下列（）情形下無(wú)效。 A、頻率 B、方式 C、范圍 D、方案 正確答案： AC 117. 某國(guó)有企業(yè)于 2020 年 4 月 10 日被人民法院宣告破產(chǎn)。 A、根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況 B、根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的盈利情況 C、根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 風(fēng)險(xiǎn)狀況 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展前景 正確答案： AC 81. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率情節(jié)特別嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督 管理 機(jī)構(gòu)可以給予（ ）處理。 A、借款人不提供擔(dān)保的，一律不予借款 B、不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔(dān)保貸款 C、貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò) 75% D、對(duì)同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余