【正文】 的有效并表監(jiān)管包括的內(nèi)容： ( ) A、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)了解銀行集團(tuán)的整體結(jié)構(gòu)和主要業(yè)務(wù) B、監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)確保銀行集團(tuán)總部全面監(jiān)測、有效控制其境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的各項業(yè)務(wù) C、監(jiān)管當(dāng)局有權(quán)全面審查銀行從事的各項銀行和非銀行業(yè)務(wù) D、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管框架能夠評估一家銀行或銀行集團(tuán)從事的非銀行業(yè)務(wù)給這家銀行或銀行集團(tuán)帶來的 風(fēng)險 正確答案： ABCD 97. 在涉外仲裁中，當(dāng)事人申請采取財產(chǎn)保全的，中華人民共 和國的涉外仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)事人的申請?zhí)? 交下列哪些法院？（） A． 被申請人住所地的基層人民法院 B． 被申請人住所地的中級人民法院 C． 財產(chǎn)所在地的中級人民法院 D． 該仲裁機(jī)構(gòu)所在地的中級人民法院 正確答案： BC 98. 有權(quán)設(shè)定行政許可的機(jī)關(guān)有 ( )： A、全國人大 B、國務(wù)院 C、省級人民政府 D、國務(wù)院部委 正確答案： ABC 99. 商業(yè)銀行有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) ( ) A、修改章程 B、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 C、變更注冊資本 D、變更持有股份總額 5%以 下的股東 正確答案： ABC 100. 根據(jù)《刑法》規(guī)定，下列哪些行為屬于金融票據(jù)詐騙（） A 使用偽造的信用卡 B 使用變造的銀行存單 C 非法吸引公眾存款 D 簽發(fā)空頭支票騙取他人財物 正確答案： ABD 101. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，市場風(fēng) 險指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險，包括（ ）。 A、資產(chǎn)質(zhì)量 B、資本充足率 C、損失準(zhǔn)備金、 D、風(fēng)險集中 正確答案： ABCD 84. 商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。 A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C、商業(yè)銀行對關(guān)系人不發(fā)放貸款 D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款 正確答案： ABD 70. 股份有限公司具有以下特點（） A股份有限公司的資本劃分為股份 B 每一股的金額相等 C 股份采用股票的形式 D 同股同價 正確答案： ABCD 71. 金融機(jī)構(gòu)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，出現(xiàn)以下（ ）情形之一的，應(yīng)立即組織安全評估： A：由于安全漏洞導(dǎo)致系統(tǒng)被攻擊癱瘓，修復(fù)運(yùn) 行的； B： 電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行重大更新或升級后，出現(xiàn)系統(tǒng)意外停機(jī) 12 小時以上的； C：電子銀行關(guān)鍵設(shè)備與設(shè)施更換后，出現(xiàn)重大事故修復(fù)后仍不能保持連續(xù)不間斷運(yùn)行的； D：基于電子銀行安全管理需要立即評估的。 A 貸款質(zhì)量 B 盈利能力 C 準(zhǔn)備金充足程度 D 資本充足程度 正確答案： BCD 56. 商業(yè)銀行對其分支機(jī)構(gòu)實行的財務(wù)制度是（） 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 11 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao A、全行統(tǒng)一核算 B、統(tǒng)一調(diào)度資金 C、分級管理 D、集中管理 正確答 案： ABC 57. 行政機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可的決定，需要頒發(fā)行政許可證件的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)加蓋本行政機(jī)關(guān)印 章的下列行政許可證件：（） A、許可證、執(zhí)照或者其他許可證書； B、資格證、資質(zhì)證或者其他合格證書； C、行政機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件； D、法律、法規(guī)規(guī)定的其他行政許可證件。 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 6 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCD 31. 票據(jù) 掛失止付的通知對象有 ( ) A：支票喪失，應(yīng)由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付 B：銀行承兌匯票掛失，應(yīng)由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付 C：商業(yè)承辦兌匯票喪失，應(yīng)由失票人通知承兌人辦理掛失止付 D：現(xiàn)金銀行匯票喪失，應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付 E：現(xiàn)金銀行本票喪失，應(yīng)由失票人通知出票行辦理掛失止付 正確答案： ABCDE 32. 下列財產(chǎn)不能抵押的是：（） A、土地所有權(quán) B、學(xué)校教學(xué)樓 C、稅務(wù)局查封的財產(chǎn) D、國有土地上的房屋 E、已抵押資產(chǎn)超過擔(dān)保債權(quán)的部 分 正確答案： ABC 33. 監(jiān)督檢查人員不認(rèn)真履行職責(zé)，不按監(jiān)督檢查的規(guī)定和程序辦事，有下列哪些處理方式（） A、禁止從業(yè)資格 B、情節(jié)輕微，未造成后果的，給予批評教育，并給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰 C、造成一般差錯的，除給予經(jīng)濟(jì)處罰外，還要進(jìn)行通報批評 D、造成差錯事故的，給予行政警告處分 E、造成重大事故或經(jīng)濟(jì)損失的，給予記過以上行政處分，并應(yīng)調(diào)離原工作崗位 正確答案： BCDE 34. 下列商業(yè)銀行同業(yè)拆借的行為， ( )違反了法律規(guī)定。 A．該企業(yè)上級主管部門從該企業(yè)破產(chǎn)前三個月無償調(diào)出價值 10 萬元的機(jī)器設(shè)備一套 B．該企業(yè)破產(chǎn)前 8 個月與其債務(wù)人簽訂協(xié)議，放棄其 15 萬元債權(quán) C．該企業(yè)于破產(chǎn)前兩年將價值 25 萬元的車輛作價 8 萬元轉(zhuǎn)讓他人 正確答案： AB 2. 根據(jù)《銀監(jiān)會行政復(fù)議辦法》，下列關(guān)于行政復(fù)議委員會正確的說法有：（） A 銀監(jiān)會、內(nèi)設(shè)銀監(jiān)分局的銀監(jiān)局設(shè)立行政復(fù)議委員會 B 行政復(fù)議委員會實行定期工作制度 C 行政復(fù)議委員會人數(shù)為單數(shù) D 行政委員會實行主任責(zé)任制 正確答案： AC 3. 甲為工商局干部，乙為公安局干部，兩人共同故意作出違法沒收李某財產(chǎn)的決定， 為此（ ） A、甲乙共同賠償 B、工商局與公安局共同賠償 C、甲乙分別賠償 D、工商局與公安局分別賠償 E、工商局、公安局賠償后，應(yīng)對甲乙實行追償 正確答案： CE 4. 行 政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的有關(guān)行政許可的什么內(nèi)容在辦公場所公示（） A、有關(guān)行政許可的事項、依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限 B、需要提交的全部材料的目錄 C、申請書示范文本 D、已取得行政許可的申請人的名單 正確答案： ABC 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 1 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 5. 人民法院受理公民、法人和其他組織對下列具體行政行為不服提起的訴訟（） A、對拘留、罰款、吊銷許可證和執(zhí)照、責(zé)令停產(chǎn) 停業(yè)、沒收財物等行政處罰不服的 B、對限制人身自由或者對財產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)等行政強(qiáng)制措施不服的 C、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)侵犯法律規(guī)定的經(jīng)營自主權(quán)的 D、認(rèn)為符合法定條件申請行政機(jī)關(guān)頒發(fā)許可證和執(zhí)照，行政機(jī)關(guān)拒絕頒發(fā)或者不予答復(fù)的 E、申請行政機(jī)關(guān)履行保護(hù)人身權(quán)、財產(chǎn)權(quán)的法定職責(zé)，行政機(jī)關(guān)拒絕履行或者不予答復(fù)的 F、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)沒有依法發(fā)給撫恤金的 G、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)違法要求履行義務(wù)的 H、認(rèn)為行政機(jī)關(guān)侵犯其他人身權(quán)、財產(chǎn)權(quán)的。 A、法律 B、行政法規(guī) C、地方法規(guī) D、制度規(guī)定 正確答案： AB 14. 商業(yè)銀行被撤銷，債務(wù)的清償包括：（） A、清算費(fèi)用 B、存款人本金和利息 C、法人和其它組織的債務(wù) D、其它一般債務(wù) 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 3 金融機(jī)構(gòu)高級管理 人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 15. 在有限自然資源開發(fā)利用、國有土地的使用過程中，哪種情形可以依法申請行政復(fù)議或提起行政訴訟？（） A、不采用招標(biāo)、拍賣等公平競爭的方式 B、違反招標(biāo)、拍賣程序 C、損害申請人其它合法權(quán)益 D、競標(biāo)不成功 正確答案： ABC 16. 變相吸收公眾存款的特征有（） A、未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn) B、不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相 同 C、以公開的名義 D、在特定的范圍內(nèi)進(jìn)行 正確答案： AB 17. 在行政復(fù)議過程中，申請人具有以下權(quán)利（） A 查閱被申請人具體行政行為的證據(jù) B 了解被申請人行政復(fù)議委員會的討論情況 C 拒絕被申請人自行收集證據(jù) D 要求撤回行政復(fù)議申請 正確答案： ACD 18. 對匯票付款時，應(yīng)通過下列手續(xù)（） A 審查匯票背書的連續(xù)性 B 審查匯票的到期日 C 有關(guān)人員的合法身份證明 D 再進(jìn)行一次查詢 正確答案： ABC 19. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有（ ）情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的， 依法追究刑事責(zé)任。該銀行工作 人員在請示本行領(lǐng)導(dǎo)后，于 2020 年 9 月 5 日簽發(fā)三張收款人為李某的銀行現(xiàn)金匯票，金額分別為 17 萬、 20 萬、 31 萬元人民幣。 A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、利潤表 C、經(jīng)營管理資料 D、注冊會計師出具的審計報告 正確答案： ABCD 65. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依 法對該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取（ ）措施。下列的規(guī)定正 確的是（） A、資本充足率不得低于 8％ B、貸款余額與存款余額的比例不得超過 75％ C、流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于 40％ D、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過 8％ 正確答案： AB 76. 《公司法》中關(guān)于國有獨資公司的規(guī)定有（） A國有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)行使股東會職權(quán) B 經(jīng)授權(quán)，董事會可行使股東會部分職權(quán) C 發(fā)行企業(yè)債券由人民銀行決定 D 重要的國有獨資公司申請解散，要報本級政府批準(zhǔn)。 A、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)設(shè)立申請 B、商業(yè)銀行更名申請 C、商業(yè)銀行招聘員工 D、商業(yè)銀行增加業(yè)務(wù)品種 正確答案： ABD 88. 人民法院在審理行政案件的過程中，可以作為判決依據(jù)的是 ( ) 正確答案： ABC 89. 保證擔(dān)保 范圍包括（）以及實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用 A 主債權(quán)及利息 B 違約金 C 損害賠償金 D 全部債務(wù) 正確答案： ABC 90. 按照《公司法》的規(guī)定，公司可以將提留的公積金用于 ( ) A．發(fā)放獎金，獎勵對公司作出突出貢獻(xiàn)的人員 B．本公司職工的集體福利 C．彌補(bǔ)公司的虧損 D．轉(zhuǎn)為增加公司資本 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 17 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： CD 91. 銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)實施行政處罰 的種類包括： ( ) A 記大過 B 罰款。 A、平等 B、自愿 C、公平 D、收益 E、誠實信用 正確答案： ABCE 105. 《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)遵循（ ）和可比性的原則，規(guī)范地披露信息。 A、被許可人以欺騙取得的許可 B、以賄賂取得的行政許可 C、取得行政許可所依據(jù)的法律被廢止 D、 違反法定程序做出的行政許可 正確答案： AB 125. 《刑法》規(guī)定，破壞金融管理秩序罪包括以下 犯罪行為：（） A 轉(zhuǎn)讓金融經(jīng)營許可證 B 高息攬儲 C 非法吸收公眾存款 D 購買偽造的貨幣并伺機(jī)賣出 正確答案： ACD 126. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指出，風(fēng)險水 平類指標(biāo)包括 （），以時點數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，屬于靜態(tài)指標(biāo)。 A 使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同 B 偽造銀行存單進(jìn)行承兌 C 信用卡惡意透支 D 非法收受他人財物發(fā)放貸款 正確答案： ABC 141. 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（ ） 。 A、促進(jìn)銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行 B、維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心 C、保 護(hù)銀行業(yè)公平競爭 D、提高銀行業(yè) 競爭能力 正確答案： ABCD 160. 王、陳、孫、李、趙五人策劃共同投資設(shè)立一個有限責(zé)任公司，他們就公司的營業(yè)類別和注冊資本問 題進(jìn)行了討論。其親屬乙在甲死亡前，一直由甲贍養(yǎng)。 D 承擔(dān)行政復(fù)議委員會的日常工作。 B、警察所在的公安局應(yīng)對某甲承擔(dān)賠償責(zé)任 C、某甲自行承擔(dān) D、對某甲實行國家賠償后，對該警察實行追償 E、應(yīng)對某甲消除影響，恢復(fù)名譽(yù)，賠禮道歉 正確答案： BD 207. 商業(yè)銀行的解散依照法律規(guī)定包括兩個步驟，即：（） A、停業(yè) B、整頓 C、申請 D、批準(zhǔn) 正確答案： CD