【正文】 148. 以下屬于非法金融業(yè)務的有（） A、非法吸收公 眾存款或者變相吸收公眾存款 B、未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資 C、非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣 D、銀行開辦的汽車消費貸款 正確答案： ABC 149. 下列哪些屬于法律證據(jù)（） A、書證 B、物證 C、視聽資料 D、證人證言 E、當事人的陳述 F、鑒定結(jié)論 G、勘驗筆錄、現(xiàn)場筆錄 。 A、存款 B、貸款 C、結(jié)算 D、呆帳 正確答案： ABCD 134. 設立商業(yè)銀行，應當具備的條件有 ( ) A、有符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。 A、直接負責的董事 B、直接負責的高級管理人員 C、其他直接責任人員 D、全體員工 正確答案： ABC 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 21 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 113. 《擔保法》規(guī)定的擔保方式為：（） A、保證 B、抵押 C、留置 D、質(zhì)押 E、定金 正確答案： ABCDE 114. 商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準，可以經(jīng)營 ( ) A、結(jié)匯業(yè)務 B、售匯業(yè)務 C、人民幣貸款業(yè)務 D、銀行卡業(yè)務 正確答案： AB 115. 下列哪些屬于銀監(jiān)會制定的規(guī)章（ ） A、商業(yè)銀行法 B、銀行內(nèi)部控制評價辦法 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、金融許可證管理辦法 E、金融 違法行為處罰辦法 正確答案： BD 116. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據(jù)銀行業(yè) 金融機構(gòu)的評級情況和風險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的 ( )和需要采取的其他措施。 D 責令停業(yè)整頓 正確答案： BCD 92. 金融機構(gòu)增加或者變更電子銀行業(yè)務類型時適用審批制的有（） A：有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機構(gòu)尚未申請批準，并準備利用電子銀行開辦的； B：金融機構(gòu)將已獲批準的業(yè)務應用于電子銀行時，需要與證券業(yè)、保險業(yè)相關(guān)機構(gòu)進行直接實時數(shù)據(jù) 交換才能實施的； C：金融機構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平臺聯(lián)合開展的； D：提供跨境電子銀行服務的。 A流動性比例 B 核心負債比例 C 資產(chǎn)負債比例 D 流動性缺口率 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 15 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABD 79. 對一人有限責 任公司正確的表述是（） A一個自然人只能投資設立一個一人有限責任公司 B 不設股東會、年終財務報告可不編制 C 是法人獨資 D 注冊資本最低限額為人民幣十萬元 正確答案： ACD 80. 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當依據(jù) ( )確定對銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查的頻率、范圍。 B、銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人 員和其他直接責任人員給予 警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 9 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABC 46. 在票據(jù)上背書的有關(guān)要求是：（） A 匯票背書有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓 B 背書事項過多時，可以加付粘單 C 背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應當連續(xù) D 背書不能付有條件 正確答案： ABCD 47. 按照《刑法》規(guī)定，下列哪些行為可以視為破壞金融 管理秩序罪（） A 出售或運輸假幣 B 擅自設立金融機構(gòu) C 非法吸收公眾存款 D 擅自設立名目發(fā)放獎金 正確答案： ABC 48. 如果承兌人意外死亡，持票人享有（）權(quán)利 A 向背書人行使追索權(quán) B 因承兌人是意外死亡，故背書人可以部分免責，不得向背書人行使追索權(quán) C 向所有債務人行使追索權(quán) D 因承兌人是意外死亡，向債務人部分追索 正確答案： AC 49. 以下屬于實體法的有（ ） A、中華人民共和國刑法 B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 C、中華人民共和國行政訴訟法 D、中 華人民共和國民事訴訟 法 正確答案： AB 50. 商業(yè)銀行的總行與分支機構(gòu)關(guān)系說法正確的是 ( ) A、商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有法人資格，是商業(yè)銀行的下屬機構(gòu) B、商業(yè)銀行分支機構(gòu)在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展工作 C、商業(yè)銀行分支機構(gòu)的民事責任由總行承擔 D、商業(yè)銀行對其分支機構(gòu)實行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級管理的財務制度 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 10 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 51. 下列表述符合鼓勵 交易原則的有（ ） 、行政法規(guī)的任意性規(guī)定，合同都無效 ，則法院不能撤銷 、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，才會導致合同無效 ，整個合同都應確定為無效 正確答案： CD 52. 由中國人民銀行責令改正并進行行政處罰的行為有（） A、未經(jīng)批準辦理結(jié)匯、售匯 B、未經(jīng)批準在銀行間債券市場發(fā)行、買賣金融債券或到境外貸款的 C、違犯規(guī)定同業(yè)拆借的 D、亂設金融機構(gòu)的 正確 答案： ABC 53. 商業(yè)銀行發(fā)放貸款時，應遵守的規(guī)定 ( )。 B：利用電話等聲訊設備和電信網(wǎng)絡開展的銀行業(yè)務。原創(chuàng)作品，專享 金融機構(gòu)高級管理人員 資格考試 測試試 題及答案 （多選） 一、 多項選擇題 （每題 1 分， 共 244 題） 1. 人民法院受理某國有企業(yè)破產(chǎn)案件并作出破產(chǎn)宣告裁定。 C：利用移動電話和無線網(wǎng)絡開展的銀行業(yè)務。 A、借款人不提供擔保的，一律不予借款 B、不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款和擔保貸款 C、貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過 75% D、對同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過 10% 正確答案： BCD 54. 下列屬于行政許可事項的有（ ）。 C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格 D、禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 A、根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況 B、根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的盈利情況 C、根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的 風險狀況 D、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)展前景 正確答案： AC 81. 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率情節(jié)特別嚴重的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督 管理 機構(gòu)可以給予（ ）處理。 正確答案： ABCD 93. 取得行政許可，又被撤銷的，當事 人享有以下權(quán)利（ ）。 A、頻率 B、方式 C、范圍 D、方案 正確答案： AC 117. 某國有企業(yè)于 2020 年 4 月 10 日被人民法院宣告破產(chǎn)。 B、有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額。 正確答案： ABCDEFG 150. 公司股東會或者股東大會、董事會的決議在下列（）情形下無效。 正確答案： BCD 166. 行政機關(guān)及其工作人員在行使行政職權(quán)時的以下（ ）情形，受害人有取得賠償?shù)臋?quán)利。 A、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務 B、限制分配紅利和其他收入 C、責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利 D、停止批準增設分支機構(gòu) 正確答案： ABCD 182. 業(yè)務部門負責人在執(zhí) 行規(guī)章制度方面存在問題的，有下列哪些處理方式（） A、對本部門發(fā)生的違反規(guī)章制度的行為不作認真處理的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予通報批評或行政處分 B、取消任職資格 C、本部門發(fā)生差錯事故造成損失的，按有關(guān)規(guī)定追究領(lǐng)導責任 D、本人違反規(guī)章制度的，給予通報批評或行政處分 正確答案： ACD 183. 保證的方式：（） A、一般保證 B、特殊保證 C、連帶責任保證 D、多人保證 E、反擔保 正確答案： AC 184. 行政訴訟的履行判決主要適用于 ( ) 護人身權(quán)、財產(chǎn)權(quán)的法定職責或?qū)ο鄬θ说南鄳暾埐挥璐饛? 、執(zhí)照或?qū)ο鄬θ说南鄳暾埐挥璐饛? 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 34 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 正確答案： ABCDE 185. 下列財產(chǎn)可以抵押：（） A 抵押人正在使用的房屋 B 抵押人所有的機器、汽車 C 抵押人依法有權(quán)處置的土地使用權(quán) D 抵押人依法承包 的荒山 正確答案： BC 186. 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以 區(qū)別不同情形，取消（ ）一定期限直至終身的任職資格。 C、商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過三個月未開業(yè)的 D、商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的 正確答案： AD 199. 有關(guān)行政復議正確的說法為（）。 正確答案： ABCD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 37 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 201. 中資商業(yè)銀行有下列情形之一的，應當申請解散（） A、章程規(guī)定 的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他應當解散的情形 B、股東大會決議解散 C、因分立、合并需要解散 D、董事會決議解散 正確答案： ABC 202. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險等突發(fā)事件未及時上報 的，可依法給予（ ）處分。 A、核心資本充足率 B、附屬資本充足率 C 資本充足率 D 凈資本充足率 正確答案： AC 189. 下列合同中，屬于無效合同的有 ( ) 、脅迫手段訂立的合同 、損害國家、集體或者第三人利益的合同 、行政法規(guī)強制性規(guī)定的合同 正確答案： ABCDE 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 35 金融機構(gòu)高 級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 190. 下列選項中不正當競爭行為有 ( ) A、以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款 B、發(fā)放各種名目的攬儲費 C、利用不確切的廣告 D、利用匯款、貸款或其他手段強迫儲戶存款 正確答案： ABCD 191. 依照法律規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)的（ ）由中國人民銀行監(jiān)管。 A、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 B、國家開發(fā)銀行 C、中國進出口銀行 D 深圳發(fā)展銀行 正確答案： ABC 173. 股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。 C、 5 日內(nèi)一次性告知申請人需要補正的全部內(nèi)容。 正確答案： ABCD 135. 金融系統(tǒng)各級機構(gòu)負責人對有關(guān)規(guī)章制度不認真?zhèn)鬟_貫徹、組織實施的，有下列哪些處理方式（） A、造成嚴重差錯事故的，要通報 批評 B、造成嚴重后果和重大經(jīng)濟損失的，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定給予嚴肅處理 C、金融機構(gòu)負責人本身違反規(guī)章制度的，要從嚴處理 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 25 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao D、拘留 正確答案： ABC 136. 下列事項可以設定行政許可的是：（） A、建筑企業(yè)資質(zhì) B、取得律師資格和取得注冊會計師資格 C、汽車駕駛執(zhí)照 D、執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格 正確答案： ABCD 137. 以下那些機關(guān)可以查詢個人儲蓄存款帳 戶 ( ) A、人民法院 B、公安機關(guān) C、人民銀行 D、工商行政管理機關(guān) 正確答案： AB 138. 關(guān)于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)，下列說法正確的是：（ ）。 A．因該企業(yè)編制虛假財務會計報告，市財政局于 2020 年 4 月 5 日對其作出罰款 3 萬元的處罰，限 15 日內(nèi) 繳納。 A、記錄 B、復制 C、拘傳 D、錄音 正確答案： ABD 試卷打印時間 : 20200226 13:48:18 操作員：主管 Page 18 金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識測試試卷 姓名： zhangxiao 96. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會總結(jié)