基礎(chǔ)第一章理財規(guī)劃基礎(chǔ)-文庫吧在線文庫
【正文】 安全需求 社交需求 尊重需求 自我實現(xiàn)需求 ? 當(dāng)今時代，人們追求更高層次的生活需求； ? 生活中規(guī)避風(fēng)險的需求； ? 社交需求； ? 人生的自我實現(xiàn) 經(jīng)濟(jì)價值：物質(zhì)需要，創(chuàng)造價值 社會價值：成就感和滿足感。 財務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn) 是否有穩(wěn)定充足的收入 個人是否有發(fā)展的潛力 是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 是否有適當(dāng)?shù)淖》? 是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險 是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資 是否享受社會保障 是否有額外的養(yǎng)老保障計劃 ⑶ 財務(wù)安全、財務(wù)自由和個人或家庭收入之間的關(guān)系 ①已知： 收入 投資收入 工薪類收入； 支出：各項支出。 二、不同生命周期、不同家庭模型下的理財規(guī)劃 (重點(diǎn)P15) 三、理財規(guī)劃的主要內(nèi)容（重點(diǎn)） 四、理財規(guī)劃的主要工具（重點(diǎn)、難點(diǎn)） （新） 理財規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 消費(fèi)支出規(guī)劃 教育規(guī)劃 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 稅收籌劃 投資規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 理財規(guī)劃的主要工具 共同基金 商業(yè)保險 固定收益證券 股票 期貨 對沖基金 私募股權(quán)基金 外匯 黃金 法律 個人信托 其他 五、理財規(guī)劃的流程（ 重點(diǎn) ） 理財規(guī)劃的流程 建立客
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