基礎(chǔ)第一章理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)-全文預(yù)覽
【正文】 積累財(cái)富 合理的納稅安排 安享晚年 有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承 理財(cái)規(guī)劃的原則 整體規(guī)劃 提早規(guī)劃 現(xiàn)金保障優(yōu)先 風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益 消費(fèi)、投資與收入相匹配 家庭類型和理財(cái)策略相匹配 日常生活覆蓋儲(chǔ)備 意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程 一、生命周期理論與家庭模型概述（ 重點(diǎn) 、難點(diǎn)） ⒈生命周期理論 生命周期 青年期 中年期 老年期 單身期 家庭與事業(yè)形成期 家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期 退休前期 退休期 ⑴ 單身期： ①進(jìn)入工作到結(jié)婚， 2－ 8年， 22－ 30歲； ②收入低，支出大，財(cái)富原始積累； ③努力提高薪酬，有所結(jié)余，進(jìn)行小額投資，積累理財(cái)經(jīng)驗(yàn)。 ②衡量的標(biāo)準(zhǔn)： 整體目標(biāo) 實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全 追求財(cái)務(wù)自由 ⑵ 財(cái)務(wù)自由目標(biāo)： ①定義： 個(gè)人或家庭的收入主要來源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。 二、理財(cái)規(guī)劃內(nèi)涵的界定 （新） ⒈ 理財(cái)?shù)膬?nèi)涵： 是指?jìng)€(gè)人或?qū)I(yè)人士及機(jī)構(gòu)根據(jù) 生命周期理論 ，依據(jù)個(gè)人或家庭 財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)狀況 ，運(yùn)用規(guī)范的、科學(xué)的 方法 ，并遵循一定和特定的 程序 ，制定的切合實(shí)際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的 規(guī)劃方案 ，最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人或家庭終身的 財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由 。理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ) 主講：
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