【正文】 x 銀行業(yè)加強合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制的工作給予了充分肯定，并明確提出將在全國推廣 xx 的經(jīng)驗和做法。 合規(guī)項目對 xx 銀行 xx 分行的作用 有利于實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略 要充分實現(xiàn) xx 銀行 xx 分行的發(fā)展戰(zhàn)略和增強核心競爭力，必須有一個績效優(yōu)良的風(fēng)險管理體系作為支撐。 合規(guī)風(fēng)險是誘發(fā)操作風(fēng)險的最為直接的因素。通過 對現(xiàn)行 規(guī)章制度的支持 、 補充 、整合、 優(yōu)化 和 完善， 要求對每個 流程及其 接口，都以文件的形式 加以明確，不僅明確業(yè)務(wù)操作流程，而且對各項管理流程與支持流程也作 了規(guī)定，并通過崗責(zé)體系的建立，將崗責(zé)落實和映射到每項工作 /活動中，確保每位員工都能準(zhǔn)確掌握工作的關(guān)鍵控制點，具有很強的可操作性。 xx 管理咨詢有限公司核心咨詢團(tuán)隊成員直接應(yīng)邀參與了國家銀監(jiān)會《內(nèi)控評價辦法》（“銀監(jiān) 9 號令”）的制訂工作，對內(nèi)部控制體系的建立有著深刻的理解；直接參與了 xx 銀監(jiān)局《合規(guī)指導(dǎo)意見》發(fā)布的全過程，始終與監(jiān)管當(dāng)局就“合規(guī)”、“公司治理”、“內(nèi)控”、“操作風(fēng)險管理”以及“流程銀行”、“社會責(zé)任” 等概念及其相互關(guān)系等方面無論是理論方面還是實踐方面均有著良好的溝通和交流。 具體包括： 1）機(jī)構(gòu)覆蓋范圍 ： xxxx 分行所有與合規(guī)內(nèi)控崗責(zé)有關(guān)的部門以及下屬分支機(jī)構(gòu)，包括： ― 面臨風(fēng)險的部門和機(jī)構(gòu)； ― 產(chǎn)生風(fēng)險的部門和機(jī)構(gòu)； ― 控制風(fēng)險的部門和機(jī)構(gòu)。 5）通過 XX 矩陣、過程分析等方法，梳理管理和業(yè)務(wù)活動的對象以及管理要求。 原則 4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級管理層負(fù)責(zé)組建一個常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。 原則 10：外包――合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動?；顒涌刂剖钦麄€內(nèi)控體系的主體部分， 它包括對業(yè)務(wù)系 統(tǒng)和業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)的控制，涵蓋了整個 xx 銀行的核心價值流活動的控制。它包括體系文件化、體系文件管理、記錄管理、信息交流與溝 通等內(nèi)容。同時，在公司治理結(jié)構(gòu)下，二者又同屬管理執(zhí)行層（ CEO）的責(zé)任。 2020年 月 日前 項目啟動大會 xxxx 分行召開合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項目啟動大會，宣布項目開始。項目辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)和安排具體訪談時間。要求各部門選派本部門熟悉業(yè)務(wù)的骨干人員參與培訓(xùn)。 月 日－ 月 日 體 系文件二稿編寫 各部門根據(jù)咨詢顧問的評審意見對初稿文件進(jìn)行修改，編寫第二稿的體系文件 各部門 形成第二稿體系文件。 咨詢組、各部門 合規(guī)體系崗責(zé)管理方面的審定； 2020 年 月日 — 月 日 合規(guī)崗責(zé)體系文件的審進(jìn)行為期半天的崗位說明描述培訓(xùn)； 各部門 /支行團(tuán)隊根據(jù)審批后的崗責(zé)管理咨詢組、各部門 銀行所有崗位的崗位說明書和定2020 年 月日 — 月 任務(wù)名稱 工作內(nèi)容 參與人員 工作成果 時間 定與發(fā)布 方案，撰寫崗位說明要求并最終審定體系文件。 每次現(xiàn)場工作結(jié)束之后，應(yīng)形成現(xiàn)場工作總結(jié)，對本次現(xiàn)場咨詢工作進(jìn)行總結(jié)和回顧，并提出被咨詢單位在咨詢顧問離開期間的工作計劃。 C）各業(yè)務(wù)（部門） ? 負(fù)責(zé)組織 內(nèi)控體系建設(shè)工作在本業(yè)務(wù)條線的實施； ? 負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線內(nèi)控體系文件的編寫、評審、修改、運行與維護(hù)； ? 在培訓(xùn)組 安排下，就本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的內(nèi)控體系文件進(jìn)行培訓(xùn)。 5 項目咨詢費用及報價說明 項目咨詢費用報價： 序號 階段 咨詢費用（人民幣） 1 調(diào)查、清理與評估階段 XX 萬元 2 合規(guī)內(nèi)控體系框架方案設(shè)計 XX 萬元 3 合規(guī)內(nèi)控體系文件編寫指導(dǎo) XX 萬元 4 崗責(zé)與流程匹配、綜合體系文件審定 XX 萬元 合計 XXX 萬元 項目咨詢費用報價： XXXXXXXXX 整。 2）項目經(jīng)理 具體負(fù)責(zé)咨詢工作的 計劃安排、 項目日常管理 ，并具體負(fù)責(zé)組織起草咨詢文件及相關(guān)表單、代表咨詢工作組與委托方項目辦公室就咨詢、培訓(xùn)工作開展進(jìn)行定期 /不定期的意見交換。 建議項目辦公室主任由分行分管副行長兼任，并任命分行合規(guī)經(jīng)理為常務(wù)副主任、分行其他各部門高級管理人員、各支行主管副行長為項目辦公室副主任； 同時，抽調(diào)有關(guān)人員組成項目辦公室，考慮設(shè)置包括綜合、培訓(xùn)、信息及宣傳等相關(guān)職能崗位，并抽調(diào)相關(guān)人員組成項目工作組。 項目的階段工作計劃 在項目的每個階段，咨詢工作組將按照雙方所確定的方案，制定項目階段工作計劃來具體規(guī)定在一定的時間內(nèi)所要開展的工作目的、任務(wù)、方法和雙方的具體責(zé)任。 2020 年 月 日 — 月 日 體 系文件三稿編寫 各部門匯總所有評審意見，并根據(jù)評審意見對體系文件再次修改，形成第三稿體系文件。各部門根據(jù)合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計方案及文件清單，按照文件編寫的要求，開展合規(guī)內(nèi)控體系文件編寫工作。 咨詢組、各部門 匯總合規(guī)內(nèi)控管理體系初步框架意見。 2020 年 月 日 八項清理 清理包括文件、產(chǎn)品、職責(zé)、計算機(jī)系統(tǒng)、案件、考核、檢查、信息交流等方面。 3 項目實施方案 項目實施指導(dǎo)思想 xxxx 分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，更是一項戰(zhàn)略性決策，必須運用項目管理的方法加以策劃、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、控制和實施。 3）合規(guī)風(fēng)險管理、內(nèi)部控制與全面風(fēng)險管理之間的關(guān)系 我們認(rèn)為， xx 銀行由合規(guī)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制入手，可以滿足監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險管理方面的要求，并有效控制操作風(fēng)險，同時在此基礎(chǔ)上 為構(gòu)建全面風(fēng)險管理奠定堅實的基礎(chǔ)。它是風(fēng)險控制活動一 個循環(huán)的終點，更是下一輪循環(huán)的起點。 2）風(fēng)險識別與評估 主要內(nèi)容是如何進(jìn)行風(fēng)險的識別和評估。銀行合規(guī)部門的具體職責(zé)如下所述。 合規(guī)內(nèi)控管理體系是以巴塞爾委員會提出的合規(guī)風(fēng)險管理十項原則為主線，以內(nèi)部 控制五大過程要素為基礎(chǔ)的動態(tài)過程和機(jī)制。在進(jìn)行體系設(shè)計時不僅應(yīng)充分考慮今后與總行的體系接口，同時還應(yīng)切實排查現(xiàn)有管理家底，包括文件清理、職責(zé)清理、產(chǎn)品清理、記錄清理、檢查清理、 考核清理、案件和險情清理、臨時機(jī)構(gòu)清理、會議清理、 IT 系統(tǒng)清理以及人員訪談記錄等。 此外， xx 公司對 xx 銀行目前在全系統(tǒng)開展的中小企業(yè)（ SME）、組織架構(gòu)再造、稽核委派制等管理變革方面的思路、做法和進(jìn)展也有著深刻的理解和認(rèn)識，有信心和能力為 xxxx 銀行提供適合的咨詢服務(wù)。合規(guī)項目的增量投入，主要是外部咨詢費用以及內(nèi)部為項目開展而發(fā)生的一 些費用，這部分投入與合規(guī)內(nèi)控管理體系運行后直接降低的管理成本相比微不足道。 通過合規(guī)項目的建設(shè)過程，努力在全行倡導(dǎo)和形成以“合規(guī)從高層做起”、“人人合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等為核心理念的合規(guī)文化，并與“流程銀行”、“ ONE BANK”、“風(fēng)險為本”等管理理念相呼應(yīng)，共同構(gòu)建 xxxx 銀行全新的優(yōu)秀企業(yè)文化。合規(guī)內(nèi)控體系強調(diào)“系統(tǒng)的管理方法”，要求不僅對每個過程做出規(guī)定，還要對過程之間