【正文】 x 銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的工作給予了充分肯定，并明確提出將在全國(guó)推廣 xx 的經(jīng)驗(yàn)和做法。 合規(guī)項(xiàng)目對(duì) xx 銀行 xx 分行的作用 有利于實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略 要充分實(shí)現(xiàn) xx 銀行 xx 分行的發(fā)展戰(zhàn)略和增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，必須有一個(gè)績(jī)效優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)管理體系作為支撐。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的最為直接的因素。通過 對(duì)現(xiàn)行 規(guī)章制度的支持 、 補(bǔ)充 、整合、 優(yōu)化 和 完善， 要求對(duì)每個(gè) 流程及其 接口，都以文件的形式 加以明確，不僅明確業(yè)務(wù)操作流程，而且對(duì)各項(xiàng)管理流程與支持流程也作 了規(guī)定，并通過崗責(zé)體系的建立，將崗責(zé)落實(shí)和映射到每項(xiàng)工作 /活動(dòng)中，確保每位員工都能準(zhǔn)確掌握工作的關(guān)鍵控制點(diǎn)，具有很強(qiáng)的可操作性。 xx 管理咨詢有限公司核心咨詢團(tuán)隊(duì)成員直接應(yīng)邀參與了國(guó)家銀監(jiān)會(huì)《內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法》（“銀監(jiān) 9 號(hào)令”）的制訂工作，對(duì)內(nèi)部控制體系的建立有著深刻的理解；直接參與了 xx 銀監(jiān)局《合規(guī)指導(dǎo)意見》發(fā)布的全過程，始終與監(jiān)管當(dāng)局就“合規(guī)”、“公司治理”、“內(nèi)控”、“操作風(fēng)險(xiǎn)管理”以及“流程銀行”、“社會(huì)責(zé)任” 等概念及其相互關(guān)系等方面無(wú)論是理論方面還是實(shí)踐方面均有著良好的溝通和交流。 具體包括： 1）機(jī)構(gòu)覆蓋范圍 ： xxxx 分行所有與合規(guī)內(nèi)控崗責(zé)有關(guān)的部門以及下屬分支機(jī)構(gòu)，包括： ― 面臨風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)； ― 產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)； ― 控制風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)。 5）通過 XX 矩陣、過程分析等方法，梳理管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)的對(duì)象以及管理要求。 原則 4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組建一個(gè)常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。 原則 10：外包――合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)?；顒?dòng)控制是整個(gè)內(nèi)控體系的主體部分， 它包括對(duì)業(yè)務(wù)系 統(tǒng)和業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)的控制，涵蓋了整個(gè) xx 銀行的核心價(jià)值流活動(dòng)的控制。它包括體系文件化、體系文件管理、記錄管理、信息交流與溝 通等內(nèi)容。同時(shí)，在公司治理結(jié)構(gòu)下，二者又同屬管理執(zhí)行層（ CEO）的責(zé)任。 2020年 月 日前 項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì) xxxx 分行召開合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì)，宣布項(xiàng)目開始。項(xiàng)目辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)和安排具體訪談時(shí)間。要求各部門選派本部門熟悉業(yè)務(wù)的骨干人員參與培訓(xùn)。 月 日－ 月 日 體 系文件二稿編寫 各部門根據(jù)咨詢顧問的評(píng)審意見對(duì)初稿文件進(jìn)行修改，編寫第二稿的體系文件 各部門 形成第二稿體系文件。 咨詢組、各部門 合規(guī)體系崗責(zé)管理方面的審定； 2020 年 月日 — 月 日 合規(guī)崗責(zé)體系文件的審進(jìn)行為期半天的崗位說明描述培訓(xùn)； 各部門 /支行團(tuán)隊(duì)根據(jù)審批后的崗責(zé)管理咨詢組、各部門 銀行所有崗位的崗位說明書和定2020 年 月日 — 月 任務(wù)名稱 工作內(nèi)容 參與人員 工作成果 時(shí)間 定與發(fā)布 方案，撰寫崗位說明要求并最終審定體系文件。 每次現(xiàn)場(chǎng)工作結(jié)束之后，應(yīng)形成現(xiàn)場(chǎng)工作總結(jié)，對(duì)本次現(xiàn)場(chǎng)咨詢工作進(jìn)行總結(jié)和回顧，并提出被咨詢單位在咨詢顧問離開期間的工作計(jì)劃。 C）各業(yè)務(wù)（部門） ? 負(fù)責(zé)組織 內(nèi)控體系建設(shè)工作在本業(yè)務(wù)條線的實(shí)施； ? 負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線內(nèi)控體系文件的編寫、評(píng)審、修改、運(yùn)行與維護(hù)； ? 在培訓(xùn)組 安排下，就本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的內(nèi)控體系文件進(jìn)行培訓(xùn)。 5 項(xiàng)目咨詢費(fèi)用及報(bào)價(jià)說明 項(xiàng)目咨詢費(fèi)用報(bào)價(jià)： 序號(hào) 階段 咨詢費(fèi)用（人民幣） 1 調(diào)查、清理與評(píng)估階段 XX 萬(wàn)元 2 合規(guī)內(nèi)控體系框架方案設(shè)計(jì) XX 萬(wàn)元 3 合規(guī)內(nèi)控體系文件編寫指導(dǎo) XX 萬(wàn)元 4 崗責(zé)與流程匹配、綜合體系文件審定 XX 萬(wàn)元 合計(jì) XXX 萬(wàn)元 項(xiàng)目咨詢費(fèi)用報(bào)價(jià)： XXXXXXXXX 整。 2）項(xiàng)目經(jīng)理 具體負(fù)責(zé)咨詢工作的 計(jì)劃安排、 項(xiàng)目日常管理 ，并具體負(fù)責(zé)組織起草咨詢文件及相關(guān)表單、代表咨詢工作組與委托方項(xiàng)目辦公室就咨詢、培訓(xùn)工作開展進(jìn)行定期 /不定期的意見交換。 建議項(xiàng)目辦公室主任由分行分管副行長(zhǎng)兼任，并任命分行合規(guī)經(jīng)理為常務(wù)副主任、分行其他各部門高級(jí)管理人員、各支行主管副行長(zhǎng)為項(xiàng)目辦公室副主任； 同時(shí)，抽調(diào)有關(guān)人員組成項(xiàng)目辦公室，考慮設(shè)置包括綜合、培訓(xùn)、信息及宣傳等相關(guān)職能崗位，并抽調(diào)相關(guān)人員組成項(xiàng)目工作組。 項(xiàng)目的階段工作計(jì)劃 在項(xiàng)目的每個(gè)階段，咨詢工作組將按照雙方所確定的方案，制定項(xiàng)目階段工作計(jì)劃來(lái)具體規(guī)定在一定的時(shí)間內(nèi)所要開展的工作目的、任務(wù)、方法和雙方的具體責(zé)任。 2020 年 月 日 — 月 日 體 系文件三稿編寫 各部門匯總所有評(píng)審意見，并根據(jù)評(píng)審意見對(duì)體系文件再次修改，形成第三稿體系文件。各部門根據(jù)合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計(jì)方案及文件清單，按照文件編寫的要求，開展合規(guī)內(nèi)控體系文件編寫工作。 咨詢組、各部門 匯總合規(guī)內(nèi)控管理體系初步框架意見。 2020 年 月 日 八項(xiàng)清理 清理包括文件、產(chǎn)品、職責(zé)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、案件、考核、檢查、信息交流等方面。 3 項(xiàng)目實(shí)施方案 項(xiàng)目實(shí)施指導(dǎo)思想 xxxx 分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，更是一項(xiàng)戰(zhàn)略性決策，必須運(yùn)用項(xiàng)目管理的方法加以策劃、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、控制和實(shí)施。 3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系 我們認(rèn)為， xx 銀行由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制入手，可以滿足監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的要求，并有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)在此基礎(chǔ)上 為構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。它是風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)一 個(gè)循環(huán)的終點(diǎn)，更是下一輪循環(huán)的起點(diǎn)。 2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 主要內(nèi)容是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估。銀行合規(guī)部門的具體職責(zé)如下所述。 合規(guī)內(nèi)控管理體系是以巴塞爾委員會(huì)提出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理十項(xiàng)原則為主線，以內(nèi)部 控制五大過程要素為基礎(chǔ)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。在進(jìn)行體系設(shè)計(jì)時(shí)不僅應(yīng)充分考慮今后與總行的體系接口，同時(shí)還應(yīng)切實(shí)排查現(xiàn)有管理家底，包括文件清理、職責(zé)清理、產(chǎn)品清理、記錄清理、檢查清理、 考核清理、案件和險(xiǎn)情清理、臨時(shí)機(jī)構(gòu)清理、會(huì)議清理、 IT 系統(tǒng)清理以及人員訪談?dòng)涗浀取? 此外， xx 公司對(duì) xx 銀行目前在全系統(tǒng)開展的中小企業(yè)（ SME）、組織架構(gòu)再造、稽核委派制等管理變革方面的思路、做法和進(jìn)展也有著深刻的理解和認(rèn)識(shí)，有信心和能力為 xxxx 銀行提供適合的咨詢服務(wù)。合規(guī)項(xiàng)目的增量投入，主要是外部咨詢費(fèi)用以及內(nèi)部為項(xiàng)目開展而發(fā)生的一 些費(fèi)用，這部分投入與合規(guī)內(nèi)控管理體系運(yùn)行后直接降低的管理成本相比微不足道。 通過合規(guī)項(xiàng)目的建設(shè)過程，努力在全行倡導(dǎo)和形成以“合規(guī)從高層做起”、“人人合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等為核心理念的合規(guī)文化，并與“流程銀行”、“ ONE BANK”、“風(fēng)險(xiǎn)為本”等管理理念相呼應(yīng)，共同構(gòu)建 xxxx 銀行全新的優(yōu)秀企業(yè)文化。合規(guī)內(nèi)控體系強(qiáng)調(diào)“系統(tǒng)的管理方法”，要求不僅對(duì)每個(gè)過程做出規(guī)定，還要對(duì)過程之間