【正文】 估，簽署協(xié)議，簽訂合同，辦理抵押，領(lǐng)取他項(xiàng)權(quán)證，放款，到期還款，解除合同。，公司定期為理財(cái)客戶提供省內(nèi)外不同地區(qū)休閑度假機(jī)會(huì)。我覺得掙多少花多少總不是個(gè)辦法，但每個(gè)月的收入又有限，這會(huì)需要我從開支當(dāng)中下手。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由所謂財(cái)務(wù)安全，是指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，家庭不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。據(jù)預(yù)測(cè)，今后5年，我國(guó)將需要具備科學(xué)理財(cái)技能的注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師10萬(wàn)人，而其年薪也將超過(guò)100萬(wàn)元。在保障方面，單位給她辦了住房公積金、醫(yī)保、社保等，每月支出600元左右。統(tǒng)計(jì)結(jié)果出乎很多人的意料：1人富裕、4人經(jīng)濟(jì)獨(dú)立、5人繼續(xù)工作、12人破產(chǎn)、29人死亡、49人靠退休金、朋友、社會(huì)福利。建議將月收入的30%儲(chǔ)蓄或投資，投資方式有多種，比如按月存一筆一年的定期存款、按月購(gòu)買貨幣基金或按月基金定投，可以根據(jù)個(gè)人喜好選擇。不管什么人，光靠自己的力量成不了富人。按小李每年2萬(wàn)元的年終獎(jiǎng)加上日常基金定投，三年后購(gòu)房的目標(biāo)是可以實(shí)現(xiàn)的。對(duì)于小李來(lái)說(shuō)，雖然收入還比較低，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)也不夠豐富，但優(yōu)勢(shì)是年輕，有著較長(zhǎng)的投資理財(cái)?shù)臅r(shí)間。所以，建議小李不要急著開始自己的投資之旅，更重要的是要有正確的理財(cái)觀念和理財(cái)方向。隨著國(guó)民收入的不斷提高，老百姓口袋里的錢越來(lái)越多，理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)行業(yè)前景會(huì)越來(lái)越廣闊。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。薪金類收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人（家庭）的教育期望。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來(lái)滿足。財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在投資收入可以完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出，個(gè)人從被迫工作的壓力中解放出來(lái)，已有的財(cái)富成為創(chuàng)造更多財(cái)富的工具。二中年期到了這個(gè)時(shí)期，第四篇：理財(cái)規(guī)劃理財(cái)規(guī)劃崗位基礎(chǔ)職業(yè)介紹理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。主要分為三個(gè)時(shí)期：青年期，中年期和老年期。，邊休閑邊理財(cái)，生活更美好。期間靈活，112個(gè)月自由選擇，到期可提前償還或申請(qǐng)延期。十八、問(wèn)：我理財(cái)兩萬(wàn)元和十萬(wàn)元、一百萬(wàn)元收益都一樣嗎？答：您理財(cái)在30萬(wàn)元以下，3個(gè)月到12個(gè)月以上，月收益15‰，如果您理財(cái)在30萬(wàn)元以上，理財(cái)時(shí)間在12個(gè)月以上的，可以在15‰的基礎(chǔ)上，增加2‰。我們公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等一切手續(xù)都是按上級(jí)規(guī)定辦理的，合法經(jīng)營(yíng)。七、問(wèn)：你們?yōu)槭裁床皇宅F(xiàn)金？答：收現(xiàn)金給客戶造成很大的麻煩，很不方便，而且攜帶現(xiàn)金在路上也不安全，按上級(jí)要求不辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。第二篇：理財(cái)常見問(wèn)題問(wèn)答常見理財(cái)問(wèn)題回答一、客戶到門前答：老師您好，歡迎光臨！二、客戶問(wèn)：你們公司是做什么的？答：我們公司以中介、咨詢加擔(dān)保的形式，為企業(yè)融資、為百姓提供投資理財(cái)?shù)钠脚_(tái)。2網(wǎng)站資料下載和學(xué)習(xí)； 循環(huán)授課，缺課或考試未通過(guò)下期可以連續(xù)聽； 上課地點(diǎn)位置優(yōu)勢(shì)，環(huán)境沈陽(yáng)一流。2理財(cái)規(guī)劃師上課地點(diǎn)？為方便大家上課，選擇市中心位置的省郵政培訓(xùn)中心（北站格林賓館和郵政大廈之間，或北站凱萊賓館對(duì)面）。 國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名登記表1份；（申報(bào)需要電子表格）1理財(cái)規(guī)劃師工作證明要求？理財(cái)規(guī)劃師工作年限證明須為金融行業(yè)(銀行業(yè)、證劵業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)、基金業(yè)、財(cái)務(wù)公司、投資銀行、典當(dāng)行業(yè)、期貨業(yè))人力資源部門開具。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（一級(jí)）（具備以下條件之一者）（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作滿19年。（6）高等教育本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)在校第五、六學(xué)期以上學(xué)生。 理論基礎(chǔ)考試（客觀題、共125題，分值１００分，前25題職業(yè)道德占5分，其中多選30題，單選60題，判斷10題）252。銀保業(yè)務(wù)人員及管理人員、電銷的業(yè)務(wù)人員及管理人員。252。理財(cái)規(guī)劃師的產(chǎn)生？19291933年股災(zāi)（金融危機(jī)）使人們喪失了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信心；大危機(jī)后保險(xiǎn)人員開始提供金融理財(cái)服務(wù)，對(duì)客戶進(jìn)行簡(jiǎn)單的個(gè)人生活規(guī)劃和綜合資產(chǎn)運(yùn)用咨詢,從而提升業(yè)績(jī)；美國(guó)CFP協(xié)會(huì)的產(chǎn)生？1973年CFP協(xié)會(huì)（ICFP）成立，并開始使用CFP標(biāo)志我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的產(chǎn)生時(shí)間？20