【正文】 行__。A．研究部 B．投資部 C．交易部 D．法律部，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。A．提供差異化服務(wù)，不斷擴(kuò)大基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)模B．設(shè)計(jì)靈活合理的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，適應(yīng)不同細(xì)分市場(chǎng)的需求，以提高費(fèi)率手段的競(jìng)爭(zhēng)力C．為投資者提供便捷購(gòu)買基金產(chǎn)品的平臺(tái)，為投資人提供持續(xù)服務(wù)D．通過各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品證券可以看成是各類記載并代表一定權(quán)利的__。A．基金收益分配 B．基金募集C．基金投資運(yùn)作 D．基金前臺(tái)管理1當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，____應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。A．復(fù)蘇階段——股價(jià)下跌 B．高漲階段——股價(jià)上漲 C．危機(jī)階段——股價(jià)低迷 D．蕭條階段——股價(jià)回升2下列關(guān)于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺(tái)管理系統(tǒng)功能的說法，正確的有__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法B．為基金投資人披露基金銷售機(jī)構(gòu)情況C．采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份D．設(shè)定投資人單筆和每日累計(jì)可以認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的最大金額2按照規(guī)定，開放式基金的申購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的__。A．基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則 B．基金信息披露編報(bào)規(guī)則 C．證券投資基金上市規(guī)則D．交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則3對(duì)于基金管理人而言，建立完整的基金投資績(jī)效評(píng)估體系的目的主要在于__。A：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) B：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) C：資產(chǎn)評(píng)價(jià) D：負(fù)債評(píng)價(jià)4下列基金類型中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最低的是__。此時(shí)投資者將4000份該基金全部贖回(%)，則該投資者可以贖回的金額為__元。A．第一次發(fā)放紅利B．該內(nèi)最后一次發(fā)放紅利 C．基金存續(xù)期止 D．贖回基金5下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內(nèi)部公告 D．營(yíng)業(yè)推廣，由證券公司向基金收取的是__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金。A．家庭規(guī)模 B．社會(huì)階層C．家庭生命周期 D．交通通信條件，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是__。A．申購(gòu)費(fèi) B．審計(jì)費(fèi) C．信息披露費(fèi) D．分紅手續(xù)費(fèi)，下列描述錯(cuò)誤的是__。A．基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議 B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會(huì)議C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議，以下說法錯(cuò)誤的有__。A．股息 B．等額資產(chǎn) C．等額資金 D．紅利，由基金銷售機(jī)構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報(bào)送各種書面報(bào)告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告 C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告。A．在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé) D．基金管理人是基金的募集者和管理者 ，當(dāng)日沒有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用__確定投資品種的公允價(jià)值。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金D．券商集合計(jì)劃，錯(cuò)誤的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品 C．券商集合計(jì)劃 D．銀行定期存款，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．9900 B．9901 C．9990 D．10000 ，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為__。A．債券持有期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息轉(zhuǎn)讓期限 D．債券有效期限，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A．貨幣供應(yīng)量寬松 B．公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng) C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高，不正確的是__。A．對(duì)基金、基金管理人評(píng)級(jí)的更新間隔少于3個(gè)月 B．對(duì)基金、基金管理人評(píng)獎(jiǎng)的評(píng)獎(jiǎng)期間少于12個(gè)月C．對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個(gè)月D．對(duì)基金(貨幣市場(chǎng)基金除外)、基金管理人評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)期間少于36個(gè)月 。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核 B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管 C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票，主要的人口因素變量不包括__。A．負(fù)責(zé)行業(yè)性法規(guī)的起草B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益 D．維持公平而有序的證券市場(chǎng)“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱的是（）。A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B．管理水平風(fēng)險(xiǎn) C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A．貨幣供應(yīng)量寬松 B．公司業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng) C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金D．券商集合計(jì)劃，不正確的是__。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務(wù) C．基金運(yùn)營(yíng)D．投資咨詢服務(wù)，基金可以分為__。A．期權(quán)交易 B．回購(gòu)交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易 ，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬(wàn)份。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長(zhǎng)期債券 D．購(gòu)買政府債券，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．金融債券 D．銀行匯票，應(yīng)使用__。A．不在同一時(shí)間代銷多只基金B(yǎng)．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份D．在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》 (LOF)的上市交易，下列說法錯(cuò)誤的是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納5以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的說法，正確的有__。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場(chǎng)基金 D．混合基金50、某投資者申購(gòu)某開放式基金，成功申購(gòu)4000份。A．普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問題B．受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制C．實(shí)際上是直接投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金D．深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高4外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定3基金將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值的特點(diǎn)是指____ A：集合投資 B：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 C：分散風(fēng)險(xiǎn) D：專業(yè)理財(cái)3下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性的表述，正確的有__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金2上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。A：1% B：3% C：5% D：10%1下列關(guān)于保本型基金的說法，正確的有__。A．%～%間的次數(shù) B．偏離度的最高值和最低值 C．偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 D．偏離度絕對(duì)值的加權(quán)平均值1基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A．對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制較強(qiáng) B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。A．印花稅 B．開戶費(fèi) C．過戶費(fèi) D．經(jīng)手費(fèi)，主要的人口因素變量不包括__。A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)B．基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)C．基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議。A．收益性 B．流動(dòng)性 C．永久性 D．參與性，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬(wàn)份。A．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C．經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，D．基金份額發(fā)售 ，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)的年末凈資產(chǎn)均不低于（）億元人民幣。A．金融股權(quán) B．金融期貨 C．金融互換D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，正確的有__。A．上海人民幣普通證券賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶C．中國(guó)結(jié)算公司上海開放式基金賬戶 D．中國(guó)結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶 ，可以消除__等問題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。A．銀行理財(cái)產(chǎn)品 B．銀行儲(chǔ)蓄存款 C．基金D．券商集合計(jì)劃。A．10 B．15 C．20 D．25 ，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A．1 B． C． D． ，正確的有__。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% ，以下不屬于私募證券的是__。A．乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B