【正文】 71. 判斷金融市場(chǎng)完善程度的效率 包括（）。 止商業(yè)銀行從事投資業(yè)務(wù) 、證券等金融機(jī)構(gòu)的高管人員不得相互兼任 78. 銀行監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管內(nèi)容包括（）。所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0， 5 分） （一） 為了防止通貨膨脹抬頭， A 國(guó)中央銀行提高了再貼現(xiàn)率，國(guó)際金融市場(chǎng)隨之作出反應(yīng)。根據(jù)上述材料計(jì)算并回答下列問(wèn)題（保留兩位小數(shù)）。 95. 按法定存款準(zhǔn)備金率為 7％計(jì)算，讀商業(yè)銀行可自由動(dòng)用在中央銀行的存款金額為（）萬(wàn)元。 2. 財(cái)政收支狀況對(duì)貨幣供應(yīng)量有重要影響，如果財(cái)政收支平衡，貨幣供應(yīng)量（）。 9. 下列各項(xiàng)中，不適合項(xiàng)目融資的是（）。 16. 在商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)中，處于最重要地位的業(yè)務(wù)是（）。 A. 服務(wù)費(fèi)用 23. 法定存款準(zhǔn)備金率為 7%，超額存款準(zhǔn)備金率為 5%，存款貨幣最大擴(kuò)張額為 6000 萬(wàn)元。 1 1 1 1 30. 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是（） 31. 實(shí)際利率即名義利率扣除（）。 28. 根據(jù) 20xx 年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督核心指標(biāo)》，核心負(fù)債比率不得低于（）。 21. 下列關(guān)于商業(yè)銀行存款準(zhǔn)備金等式中，正確的是（）。 14. 中央銀行最重要的負(fù)債業(yè)務(wù)是（）。 7. 在項(xiàng)目融資的貸款協(xié)議中，貸款的完全追索權(quán)一般發(fā)生在（）階段。 參考答案 20xx 年經(jīng)濟(jì)師中級(jí) 金融 專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)試題及答案 一 、 單項(xiàng)選擇題 （共 60 題，每題 1 分。 93. 除了庫(kù)存現(xiàn)金，商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)還包括（）。 85. 假設(shè) A 國(guó)實(shí)行浮動(dòng)匯率，并且允許資本自由流動(dòng)，根據(jù)蒙代爾一一弗萊明模型，提高再貼現(xiàn)這種貨幣政策調(diào)控對(duì)國(guó)民收入（）。錯(cuò)選。 76. 貨幣政策中介目標(biāo)承擔(dān)的功能主要有（）。 68. 西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家有關(guān)金融創(chuàng)新的理論主要有（）。有 2個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。 56. 除了減低資金成本以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)外，利率管制政策的另一目的是（）。 ，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) ，充分就業(yè) 48. 隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展，貸款總規(guī)模和貨幣供應(yīng)量?jī)烧叩年P(guān)系是（）。100% C.（當(dāng)年外債還本付息總額 /當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額） ％ ％一 ％ ％一 ％ ％一 ％ 37. 根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的劃分，比傳統(tǒng)釘住安排彈性小的匯率安排是（）。 29. 識(shí)別和認(rèn)定銀行各類(lèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的（）。 基礎(chǔ)貨幣 基礎(chǔ) 貨幣 247。 15. 我國(guó)中央銀行的發(fā)行基金是指（）。 ％ ％ ％ ％ 7. 根據(jù)融資的形態(tài)不同，融資可以分為（）。 參考答案 20xx 年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)試題及答案 一 、 單項(xiàng)選擇題（ 共 60題，每題 1分。 93. 金融賬戶中出現(xiàn)逆差的項(xiàng)目有（ ）。根據(jù)上述內(nèi)容回答下列問(wèn)題。 20 世紀(jì) 80 年代中期項(xiàng)目融資被介紹到我國(guó)，并在一些大型的水力電力項(xiàng)目，得到成功運(yùn)用，為基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)利用項(xiàng)目融資方式提供了豐富經(jīng)驗(yàn)。 74. 根據(jù)新的外債統(tǒng)計(jì)口徑，下列屬于我國(guó)外債范疇的有（） o H 股 75. 運(yùn)用公平市場(chǎng)業(yè)務(wù)作為貨幣政策工具的條件是（）。 二、多項(xiàng)選擇題（共 20 題，每題 2分。 、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn) 、資本公積、呆賬準(zhǔn)備金、長(zhǎng)期債務(wù) 、未收資本、重估資本、未分配利潤(rùn) 、資本盈余、未分配利潤(rùn)、呆賬準(zhǔn)備金 53. 貸款五級(jí)分類(lèi)法將貸款按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性分為（） 、逾期、呆滯、呆賬、損失 、逾期、 次級(jí)、關(guān)注、損失 、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失 、關(guān)注、逾期、可疑、損失 54. 1988 年的巴塞爾協(xié)議規(guī)定了監(jiān)督銀行資本的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。 3％ 3％ C，升水 ％ ％ 43. 貨幣政策是調(diào)節(jié)（）的政策。 36. 實(shí)際利率是由名義利率扣除（）后的利率。 28. 商業(yè)銀行的兩種不同性質(zhì)的工作內(nèi)容可以概括為（）。 20. 當(dāng)金融體系與結(jié)構(gòu)發(fā)生大量深刻變化的時(shí)候，就是（）創(chuàng)新。 12. 資產(chǎn)證券化融資中成立的 SPV 指的是（）雙重身份的一種租賃形式。 98. A [解析 ]20xx 年《巴塞爾新資本協(xié)議》作為 1988 年協(xié)議的替代，設(shè)計(jì)目標(biāo)是要提高資本金要求對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的 敏感程度和具有風(fēng)險(xiǎn)敏感性的資本要求的有效性。從央行“年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率 10 次；年內(nèi) 6 次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率”可見(jiàn)，央行遏制貨幣信貸過(guò)快增長(zhǎng)的決心。 82. A [解析 ]證券回購(gòu)是指按照證券買(mǎi)賣(mài)雙方的協(xié)議，持有人在賣(mài)出一定數(shù)量的證券的同時(shí)，與買(mǎi)方簽訂協(xié)議，約定一定期限和價(jià)格，到期將證券如數(shù)贖回，買(mǎi)方也承諾日后將買(mǎi)入的證券售回給賣(mài)方的活動(dòng)，實(shí)際上它是一種短期質(zhì)押融資行為。 75. ABD [解析 ]本題考查緊縮性財(cái)政政策的措施。 68. ACE [解析 ]本題考查 資本流動(dòng)對(duì)資本流出國(guó)的積極影響。 二 、 多項(xiàng)選擇題 61. ACD [解析 ]政策性銀行與商業(yè)銀行比較，其共性的方面 ，如 嚴(yán)格審查貸款程序 ， 貸款要 還本付息、周轉(zhuǎn)使用等。 55. D [解析 ]資本利潤(rùn)率，即 凈利潤(rùn)與所有者權(quán)益平均余額之比，不應(yīng)低于 11％。 48. A [解析 ]凱恩斯學(xué)派認(rèn)為貨幣政策的傳導(dǎo)變量 是利率。 42. B [解析 ]隱蔽型通貨膨脹是表面上貨幣工資沒(méi)有下降，物價(jià)總水平也未提高，但居民實(shí)際消費(fèi)水準(zhǔn)卻下降的現(xiàn)象。 37. D [解析 ]財(cái)政支出大于財(cái) 政收入，出現(xiàn)赤字，對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響如何，主要取決于財(cái)政赤字的彌補(bǔ)辦法。 30. C [解析 ]《新巴塞爾協(xié)議》在最低資本金要求中，提出內(nèi)部評(píng)級(jí)法，使資本充足率與銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更緊密地聯(lián)系在一起。 23. B [解析 ]在出口或?qū)ν赓J款的場(chǎng)合，如果預(yù)測(cè)計(jì)價(jià)貨幣貶值，可以在征得對(duì)方同意的條件下提前收匯，以避免該貨幣可能貶值帶來(lái)的損失。 15. B [解析 ]資產(chǎn)證券化的工具被稱為資產(chǎn)擔(dān)保證券。貨幣供給量則是由通貨 C 和商業(yè)銀行創(chuàng)造的、數(shù)倍于存款準(zhǔn)備金 R 的存款貨幣 D 組成。 A. 操作風(fēng)險(xiǎn) 用風(fēng)險(xiǎn) 參考答案及詳解 一 、 單項(xiàng)選擇題 1. A [解析 ]“結(jié)匯”是指企業(yè)和個(gè)人通過(guò) 銀行和其他交易中介賣(mài)出外匯換取本幣 。 20xx 年 6 月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際協(xié)議：修訂框架》，簡(jiǎn)稱《巴塞爾新資本協(xié)議》。 91. 我國(guó)中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易品種除了發(fā)行中央銀行票據(jù)外，還有 （） 。 根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。同時(shí) 雙方約定在一段時(shí)期后甲方按每份 11 元的價(jià)格，回購(gòu)這 l00 萬(wàn)份證券。 76. 狹義貨幣 Ml 包括 （） 。 68. 資本流動(dòng)對(duì)資本流出國(guó)的積極影響主要有 （） 。每題的備選項(xiàng)中，有 2個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。 57. 即使是贊同金融自由化的人，也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。 49. 中央銀行認(rèn)為需要改變政策，到提出一種新的政策所需要耗費(fèi)的時(shí)間是 （） 。 41. 通貨膨脹作為一種經(jīng)常性現(xiàn)象，出現(xiàn)在 （） 。 36. 按照馬克思的理論，其貨幣需求規(guī)律表達(dá)式是 （） 。 ％ B. 2％ ％ ％ 28. 現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是 （） 。 24. 根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織協(xié)定第八條款的規(guī)定，貨幣可兌換的含義主要是指（）。如果按年復(fù)利計(jì)算，零息債券到期收益率的計(jì)算公式為 （） 。 13. 在 BOT 項(xiàng)目融資中，一般不宜作為項(xiàng)目發(fā)起人的是 （） 。 6. 假設(shè)一國(guó)貨幣供給量為 18 億元，基礎(chǔ)貨幣為 6 億元，則該國(guó)的貨幣乘數(shù)為（）。每題的備選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)最符合題意） 1. 在我國(guó)，企業(yè)和個(gè)人通過(guò)銀行和其他交易中介賣(mài)出外匯換取本幣的行為稱 為 （） 。 ＞貨幣供給量 ＜貨幣供給量 ＝貨幣供給量 ≥ 貨幣供給量 9. 股份公司在某個(gè)財(cái)務(wù)年度內(nèi)的盈余不足以支付規(guī)定的股利時(shí)，必須在以后盈利較多的年度如數(shù)補(bǔ)足過(guò)去所欠股利。 16. 三種證券組成一個(gè)投資組合，在投資組合中所占投資權(quán)重各為 30％、 20％、 50％，且各自的預(yù)期收益率相對(duì)應(yīng)為 10％、 15％、 20％， 這個(gè)投資組合的預(yù)期收益 率 是 （） 。 1 !未找到引用源。 !未找到引用源。 31. 衍生金融工具中的遠(yuǎn)期合約的最大功能在于 （） 。 39. 貨幣供不應(yīng)求，利率上升：貨幣供過(guò)于求，利率下降。 44. 凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象稱為 （） 。 52. 銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)的審查對(duì)象是（）。 物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)之比 59. 根據(jù)穩(wěn)定增長(zhǎng)條件（產(chǎn)出、勞動(dòng)力、資本按同一比率增長(zhǎng)），穩(wěn)定條件下托賓的貨幣經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型為 （） 。 63. 信用是一種借貸行為，其特點(diǎn)有 （） 。 71. 金融工程發(fā)展動(dòng)因的內(nèi)部因素包括會(huì)計(jì)利潤(rùn)和 （） 。 79. 金融深化與發(fā)展的控制原則有 （） 。 82. 這種回購(gòu)交易實(shí)際上是一種 （） 行為。 000 B. 4 000 000 500 88. 如果超額準(zhǔn)備金率和現(xiàn)金漏損率都為 0，銀行系統(tǒng)的存款乘數(shù)為 （）。 94. 我國(guó)中央銀行 20xx 年頻繁使用存款準(zhǔn)備金率工具，其主要想達(dá)到的目的是 （） 。 96. 從 1975 年到 20xx 年間 ，金融監(jiān)管?chē)?guó)際化進(jìn)程一直致力于實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是 （） 。 3. B [解析 ]H 股是指 我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通 股票。 10. B [解析 ]商業(yè)信用的具體方式很多，如賒銷(xiāo)商品、委托代銷(xiāo)、分期付款、預(yù)付貨款及補(bǔ)償貿(mào)易等。 16. C [解析 ]30% 10% +20% 15%+50% 20%=16% 17. C [解析 ]名義收益率 =票面收益 /票面金額 =5/100=5% 18. D [解析 ]馬科維茨認(rèn)為 在同一風(fēng)險(xiǎn)水平前提下，高收益率的投資組合最為有效； 在同一期望收益前提下 ，低風(fēng)險(xiǎn)的投資組合最為有效。 25. C [解析 ]償債率，即當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額的比率。 33. C [解析 ]期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買(mǎi)賣(mài)雙方之間的分布 不對(duì)稱性。 39. D [解析 ]均衡利率水平的形成是由貨幣供求的條件決定的。緊縮性貨幣政策措施包括：提高法定存款準(zhǔn)備金率、提高再貼現(xiàn)率、公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)、直接提高利率。 50. D [解析 ]公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)包括： ① 主動(dòng)權(quán)在中央銀行； ② 富有彈性； ③ 中央銀行買(mǎi)賣(mài)證券可同時(shí)交叉進(jìn)行，故很容易逆向修正貨幣政策，可連續(xù)進(jìn)行，能補(bǔ)充存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)這兩個(gè)非連續(xù)性政策工具實(shí)施前后的效果不足； ④ 根據(jù)證券市場(chǎng)供求波動(dòng)，主動(dòng)買(mǎi)賣(mài)證券 ，可起穩(wěn)定證券市場(chǎng)的作用。因此，金融自由化并不否認(rèn) 金融監(jiān)管 。 63. ABE [解析 ]本