【正文】 、《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 》 B、《 中華人民共和國外資銀行管理條例 》 C、《 中華人民共和國商業(yè)銀行法 》 D、國家信息安全相關要求和有關法律法規(guī) 80、商業(yè)銀行的董事會應履行以下信息科技管理職責：（ ABCD） A、遵守并貫徹執(zhí)行國家有關信息科技管理的法律、法規(guī)和技術標準，落實銀監(jiān)會相關監(jiān)管要求。 D、評估關鍵崗位信息科技員工流失帶來的風險，做好安排候補員工和崗位接替計劃等防范措施；在員工崗位發(fā)生變化后及時變更相關信息。 8信息科技風險中的業(yè)務級別的控制內容，包括：（ ABCDE） A、最高權限用戶的審查。 C、檢查整改意見是否得到落實。 B、轉讓的軟件要明晰轉讓各方的版權、升級、維護、服務等責權利的關系。（） 內控制度要覆蓋所有風險點，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，重點崗位、主要風險環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。 20 1對于操作風險來說，一般原則是風險高收益高，風險低收益低，風險與收益存在對應關系。 （ √ ） 第五部分 案件治理 1在案件責任追究中，對集體失職的共同責任行為，可免于對個人的處罰。 (√ ) 2經濟處罰是對違規(guī)違紀員工扣減級效收入，不包括賠償經濟損失。 （√ ） 1銀行業(yè)金 融機構的監(jiān)管職責主要由銀監(jiān)會行使后，中國人民銀行主要負責金融宏觀調控，不再保留監(jiān)管職責。 （√） 銀行機構的風險損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導致眾多儲蓄者和投資者的損失或失敗，這就是銀行風險的隱蔽性。（√） 商業(yè)銀行應當根據(jù)各分支機構和業(yè)務部門的經營管理水平、風險管理能力、地區(qū)經濟和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權。 D、計算機信息安全所必須的其他培訓 。 A、制作 B、傳輸 C、處理 D、存儲 8商業(yè)銀行應配備切實有效的系統(tǒng)，確保所有終端用戶設備的安全，并定期對所有設備進行安全檢查，包括：（ ABCD）等 19 A、臺式個人計算機（ PC ） B、柜員終端 C、自動拒員機（ ATM ） D、讀卡器 8商業(yè)銀行內部信息科技審計的責任包括：（ ABCD） A、制定、實施和調整審計計劃，檢查 和評估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)和內控機制的充分性和有效性。 F、人員安全。 B、審核信息科技員工的道德品行，確保其具備相應的職業(yè)操守。 A、出現(xiàn)三次以上疑似套現(xiàn)行為 B、連續(xù)三個月沒有發(fā)生交易 C、一年交易總額低于 20xx0 元 D、一年交易筆數(shù)少于 12 筆 7根據(jù)省聯(lián)社 POS 收單業(yè)務管理辦法，商戶出現(xiàn)以下情況應列為高度關注商戶：（ ABD）。 A、防詐騙 B、防盜竊 C、防搶劫 D、確保人身和財產安全 6 銀行業(yè)金融機構在安全工作中，應加強“四員”管理，防范和化解重要崗位風險，此“四員”指的是 （ ABCE ） A、守庫員 B、押運員 C、 提解員 D、出納員 E、管庫員 6安全保衛(wèi)工作的基本任務是（ ABCD）。 A、代發(fā)工資 B、代理證券資金清算 C、代理保險 D、代銷開放式基金 5（ BCD）屬于銀行代保管業(yè)務。 4推行“陽光信貸”的意義有（ ABCDE ） A、有利于本行為客戶提供更好的金融服務 B、有利于提高本行的市場競爭力 C、有利于培育客戶的誠實守信意識 D、有利于規(guī)范本行信貸人員的操作行為 F、有利于解決本行與客戶間的信息不對稱問題 4 我國擔保法規(guī)定可以質押的權利包括（ ABD） A．匯票、本票、支票、債券 B．存款單、倉單、提單 C．所有股份，股 票 D．依法可以質押的其他權利 4 商業(yè)銀行發(fā)放房地產開發(fā)貸款，必須取得 （ ACDE） 證 A．土地使用權證 B．預售房許可證 C．建設用地規(guī)劃許可證 16 D．建設工程規(guī)劃許可證 E．施工許可證 4 信貸資金與財政資金的主要區(qū)別有 （ ABC） A. 有償性和無償性 B. 自愿性和強制性 C. 效益性和非盈利性 D. 流動性和固定性 E. 風險性和安全性 第七部分 代理與擔保業(yè)務 4下列哪些為代收代付業(yè)務風險控制的三個重點環(huán)節(jié)（ CDE）。 A、信用風險 B、市場風險 C、戰(zhàn)略風險 D、操作風險 E、流動性風險 2 商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是（ ABCD ） A、建立健全合規(guī)風險管理架構 B、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規(guī)經營 第五部分 案件治理 以下（ ABCD ）屬于銀監(jiān)會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》中提出的防范操作風險“十三條意見”。 A、最低資本要求 B、商業(yè)銀行的效益性目標 C、外部監(jiān)管 D、市場約束 重要案防制度中的“四項制度”是指（ ABCD）。 A．宣傳發(fā)動 B．學 習培訓 C．整章建制 D．考試考核 E．總結評估 落實銀監(jiān)會《農村中小金融機構案件防控治理 20xx－ 20xx 年工作規(guī)劃》，要切實做到（ ABCDE）。 A、網(wǎng)絡管理員 B、系統(tǒng)管理員 C、設備維護員 D、科技文檔管理員 15關于信息系統(tǒng)要害崗位人員，以下說法錯誤的是：（ D） A、對要害崗位人員應實行年度強制休假制度和定期考查制度，并進行必要的安全教育和培訓。該區(qū)域不包括： (B) A、計算機中心或數(shù)據(jù)中心 B、監(jiān)控中心 C、存儲機密信息 D、網(wǎng)絡設備 150、商業(yè)銀行應配備切實有效的系統(tǒng)，確保所有終端用戶設備的安全，并定期對所有設備進行安全檢查。 A、開卡網(wǎng)點 B、電話銀行簽約網(wǎng)點 C、辦卡聯(lián)社任一網(wǎng)點 D、省內任 一網(wǎng)點 1江蘇農信網(wǎng)銀客戶登錄密碼鎖定后，可到開戶行社任意網(wǎng)點辦理（ C）。 A、重要空白憑證 B、支票 C、重要物品 D、現(xiàn)金 13申領圓鼎借記卡個人卡起存金額為（ B）元。 A、身份證 B、單位介紹信 C、工作證 D、單位介紹信和身份證 1當營業(yè)場所遭遇不法分子侵犯時，其處置方式是（ B）。 A、業(yè)務說明 B、警方提示 C、報警電話 D、 24h 服務電話 11新配備的管庫員，要經過專業(yè)培訓合格的，應跟班作業(yè)（ C ）后才能正式頂崗。 A、商業(yè)票據(jù) B、銀行貸款 C、可轉換公司債券 D、回購協(xié)議 10下列四種理財計劃中，對投資者而言投 資風險最低的是（ A）。 A、保付代理 B、福費廷 C、銀行保函 D、信用證 9金融衍生品工具越來越被銀行所廣泛使用，下列有關金融衍生品的說法錯誤的是（ D）。 A、 2 個月 B、 4 個月 C、 6 個月 D、 8 個月 8省聯(lián)社信貸業(yè)務規(guī)程規(guī)定：貸款審查原則上不得超過 __C___個工作日。 A、成本費用比率 B、流動資產周轉率 C、應收賬款周轉率 D、凈利潤額 7 某企業(yè)總資產 1000 萬元，其中流動資產 500 萬元，存貨 300 萬元，總負債 800 萬元，其中流動負債 400 萬元，則其速動比率為（ D） 。 A、賬務部門 B、人事部門 C、合規(guī)部門 D、辦公室 5在押運途中押運人員擅離職守，形成一人押運或無人押運的；酒后執(zhí)行押運任務或在押運途中飲酒的，應給予有關責任人（ C ）處分。 A、 20 萬元 B、 50 萬元 C、 100 萬元 D、 1000 萬元 50、基層營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生涉案金額（ B ）以上責任性案件的，網(wǎng)點主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。 A、商業(yè)銀行總行 B、銀 行業(yè)協(xié)會 C、 中國人民銀行 D、國務院 4 商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起（ C ）予以處分。 A、不聞不問 B、提示、制止 C、事前不表態(tài)，事后報告 D、分析不會造成經濟損失，只告知領導 3 若某銀行風險加權資產為 10 000 億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，其核心資本不 得 ( A )。 A. 操作風險 2 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務不應集中于同一業(yè)務、同一性質甚至同一國家的借款者，應是多方面開展，這里基于 （ B） 的風險管理策略。 A．因產品設計的差異 而導致費率和服務便捷程度上的差別 B．在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業(yè)務時，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務 D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務流程的客戶 1 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。 A． 5 年 B． 10 年 C． 15 年 D．永久 《江蘇銀監(jiān)局關于 20xx 年江蘇省農村中小金融機構案件防控工作的實施意見》提出，全面提升案件防控（ C）建設層次。 A． 5% B． 8% C． 10% D． 15% 銀行成立日期是指哪一天？（ B） A．資本繳足的日期 B．營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期 C．正式對外營業(yè)的日期 D．銀監(jiān)會發(fā)放開業(yè)批復的日期 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構對客戶的交易信息在交易結束后至少保存（ A）。 A．利益 B．紀念品 C．非法利益 D．禮物 1 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反了“公平對待客戶”原則的是（ B）。 2（ A）是銀行“開門即來”的最古老的風險。 A、準備 金 B、存貸比 C、資產負債率 D、資本充足率 第四部分 合規(guī)風險 與文化 3對于有章不循的責任人，要（ D ） A、及時進行教育 B、對其進行審計 C、從嚴追究有關高管人員的法律責任 D、將其調離原崗位，并嚴肅處理 3根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，流動性比例衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平，不 應低于（ A ） Ａ、 25％ B、 35％ Ｃ、 50％ D、 75％ 3根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》， 核心負債比例為核心負債與負債總額之比，不應 （ A ） Ａ、低于 60％ B、高于 60％ Ｃ、低于 65％ D、高于 65％ 3 對同事在工作中違反法律、內部規(guī)章制度的行為應當（ B ），并視情況向所 在機構，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。 A、牽頭行 B、代理行 C、 參加行 D、安排行 4 商業(yè)銀行應當按照（ C ）規(guī)定的貸款利率上下限，確定貸款利率。 A、 6 個月 B、 12 個月 C、 18 個月 D、 24 個月 4《江蘇省農村信用社案件責任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（ C ）以上的屬于重大案件。 A、記過 B、記大過 C、留用察看 D、開除 5篡改或偽造客戶網(wǎng)上銀行申請資料的，給予有關責任人（ D ）處分： A、記過 B、記大過 C、留用察看 D、開除 5對違規(guī)責任人員作出紀律處分后，一律 移交 （ B ） 執(zhí)行扣減績效收入。 A、償債能力 B、經營能力 C、盈利能力 D、發(fā)展能力 70、 下列指標中沒有作為分析企業(yè)盈利能力的是（ C ）。 ，第一 ，第三 ，第二 ，第二 7 8貸款五級分類的標準是 (A) A、正常、關注、次級、可疑、損失 B、正常、可疑、逾期、呆滯、呆帳 C、正常、次級、關注 、可疑、損 D、關注、逾期、可疑、呆滯、呆帳 8某公司向某農合行貸款 100 萬元，期限 4 個月，因特殊原因不能按期歸還，在貸款到期前向聯(lián)社申請貸款展期，請問該貸款展期最長期限是（ B ）。 A、本票、匯款、信用證 B、本票、信用證、托收 C、匯款、信用證、托收 D、匯票、信用證、支票 9（