【正文】 、《 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 》 B、《 中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例 》 C、《 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 》 D、國(guó)家信息安全相關(guān)要求和有關(guān)法律法規(guī) 80、商業(yè)銀行的董事會(huì)應(yīng)履行以下信息科技管理職責(zé)：（ ABCD） A、遵守并貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管要求。 D、評(píng)估關(guān)鍵崗位信息科技員工流失帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，做好安排候補(bǔ)員工和崗位接替計(jì)劃等防范措施；在員工崗位發(fā)生變化后及時(shí)變更相關(guān)信息。 8信息科技風(fēng)險(xiǎn)中的業(yè)務(wù)級(jí)別的控制內(nèi)容，包括：（ ABCDE） A、最高權(quán)限用戶的審查。 C、檢查整改意見(jiàn)是否得到落實(shí)。 B、轉(zhuǎn)讓的軟件要明晰轉(zhuǎn)讓各方的版權(quán)、升級(jí)、維護(hù)、服務(wù)等責(zé)權(quán)利的關(guān)系。（） 內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，重點(diǎn)崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。 20 1對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，一般原則是風(fēng)險(xiǎn)高收益高，風(fēng)險(xiǎn)低收益低，風(fēng)險(xiǎn)與收益存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。 （ √ ） 第五部分 案件治理 1在案件責(zé)任追究中，對(duì)集體失職的共同責(zé)任行為，可免于對(duì)個(gè)人的處罰。 (√ ) 2經(jīng)濟(jì)處罰是對(duì)違規(guī)違紀(jì)員工扣減級(jí)效收入，不包括賠償經(jīng)濟(jì)損失。 （√ ） 1銀行業(yè)金 融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由銀監(jiān)會(huì)行使后，中國(guó)人民銀行主要負(fù)責(zé)金融宏觀調(diào)控，不再保留監(jiān)管職責(zé)。 （√） 銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)損失或失敗，不僅影響自身的生存和發(fā)展，更突出的是導(dǎo)致眾多儲(chǔ)蓄者和投資者的損失或失敗，這就是銀行風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性。（√） 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。 D、計(jì)算機(jī)信息安全所必須的其他培訓(xùn) 。 A、制作 B、傳輸 C、處理 D、存儲(chǔ) 8商業(yè)銀行應(yīng)配備切實(shí)有效的系統(tǒng)，確保所有終端用戶設(shè)備的安全，并定期對(duì)所有設(shè)備進(jìn)行安全檢查，包括：（ ABCD）等 19 A、臺(tái)式個(gè)人計(jì)算機(jī)（ PC ） B、柜員終端 C、自動(dòng)拒員機(jī)（ ATM ） D、讀卡器 8商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計(jì)的責(zé)任包括：（ ABCD） A、制定、實(shí)施和調(diào)整審計(jì)計(jì)劃，檢查 和評(píng)估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)和內(nèi)控機(jī)制的充分性和有效性。 F、人員安全。 B、審核信息科技員工的道德品行，確保其具備相應(yīng)的職業(yè)操守。 A、出現(xiàn)三次以上疑似套現(xiàn)行為 B、連續(xù)三個(gè)月沒(méi)有發(fā)生交易 C、一年交易總額低于 20xx0 元 D、一年交易筆數(shù)少于 12 筆 7根據(jù)省聯(lián)社 POS 收單業(yè)務(wù)管理辦法，商戶出現(xiàn)以下情況應(yīng)列為高度關(guān)注商戶：（ ABD）。 A、防詐騙 B、防盜竊 C、防搶劫 D、確保人身和財(cái)產(chǎn)安全 6 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在安全工作中，應(yīng)加強(qiáng)“四員”管理，防范和化解重要崗位風(fēng)險(xiǎn)，此“四員”指的是 （ ABCE ） A、守庫(kù)員 B、押運(yùn)員 C、 提解員 D、出納員 E、管庫(kù)員 6安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是（ ABCD）。 A、代發(fā)工資 B、代理證券資金清算 C、代理保險(xiǎn) D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金 5（ BCD）屬于銀行代保管業(yè)務(wù)。 4推行“陽(yáng)光信貸”的意義有（ ABCDE ） A、有利于本行為客戶提供更好的金融服務(wù) B、有利于提高本行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力 C、有利于培育客戶的誠(chéng)實(shí)守信意識(shí) D、有利于規(guī)范本行信貸人員的操作行為 F、有利于解決本行與客戶間的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題 4 我國(guó)擔(dān)保法規(guī)定可以質(zhì)押的權(quán)利包括（ ABD） A．匯票、本票、支票、債券 B．存款單、倉(cāng)單、提單 C．所有股份，股 票 D．依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利 4 商業(yè)銀行發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，必須取得 （ ACDE） 證 A．土地使用權(quán)證 B．預(yù)售房許可證 C．建設(shè)用地規(guī)劃許可證 16 D．建設(shè)工程規(guī)劃許可證 E．施工許可證 4 信貸資金與財(cái)政資金的主要區(qū)別有 （ ABC） A. 有償性和無(wú)償性 B. 自愿性和強(qiáng)制性 C. 效益性和非盈利性 D. 流動(dòng)性和固定性 E. 風(fēng)險(xiǎn)性和安全性 第七部分 代理與擔(dān)保業(yè)務(wù) 4下列哪些為代收代付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的三個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)（ CDE）。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) D、操作風(fēng)險(xiǎn) E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 2 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（ ABCD ） A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) 第五部分 案件治理 以下（ ABCD ）屬于銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》中提出的防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”。 A、最低資本要求 B、商業(yè)銀行的效益性目標(biāo) C、外部監(jiān)管 D、市場(chǎng)約束 重要案防制度中的“四項(xiàng)制度”是指（ ABCD）。 A．宣傳發(fā)動(dòng) B．學(xué) 習(xí)培訓(xùn) C．整章建制 D．考試考核 E．總結(jié)評(píng)估 落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理 20xx－ 20xx 年工作規(guī)劃》，要切實(shí)做到（ ABCDE）。 A、網(wǎng)絡(luò)管理員 B、系統(tǒng)管理員 C、設(shè)備維護(hù)員 D、科技文檔管理員 15關(guān)于信息系統(tǒng)要害崗位人員，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（ D） A、對(duì)要害崗位人員應(yīng)實(shí)行年度強(qiáng)制休假制度和定期考查制度，并進(jìn)行必要的安全教育和培訓(xùn)。該區(qū)域不包括： (B) A、計(jì)算機(jī)中心或數(shù)據(jù)中心 B、監(jiān)控中心 C、存儲(chǔ)機(jī)密信息 D、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備 150、商業(yè)銀行應(yīng)配備切實(shí)有效的系統(tǒng)，確保所有終端用戶設(shè)備的安全，并定期對(duì)所有設(shè)備進(jìn)行安全檢查。 A、開(kāi)卡網(wǎng)點(diǎn) B、電話銀行簽約網(wǎng)點(diǎn) C、辦卡聯(lián)社任一網(wǎng)點(diǎn) D、省內(nèi)任 一網(wǎng)點(diǎn) 1江蘇農(nóng)信網(wǎng)銀客戶登錄密碼鎖定后，可到開(kāi)戶行社任意網(wǎng)點(diǎn)辦理（ C）。 A、重要空白憑證 B、支票 C、重要物品 D、現(xiàn)金 13申領(lǐng)圓鼎借記卡個(gè)人卡起存金額為（ B）元。 A、身份證 B、單位介紹信 C、工作證 D、單位介紹信和身份證 1當(dāng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所遭遇不法分子侵犯時(shí)，其處置方式是（ B）。 A、業(yè)務(wù)說(shuō)明 B、警方提示 C、報(bào)警電話 D、 24h 服務(wù)電話 11新配備的管庫(kù)員，要經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)合格的，應(yīng)跟班作業(yè)（ C ）后才能正式頂崗。 A、商業(yè)票據(jù) B、銀行貸款 C、可轉(zhuǎn)換公司債券 D、回購(gòu)協(xié)議 10下列四種理財(cái)計(jì)劃中，對(duì)投資者而言投 資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（ A）。 A、保付代理 B、福費(fèi)廷 C、銀行保函 D、信用證 9金融衍生品工具越來(lái)越被銀行所廣泛使用，下列有關(guān)金融衍生品的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ D）。 A、 2 個(gè)月 B、 4 個(gè)月 C、 6 個(gè)月 D、 8 個(gè)月 8省聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)規(guī)程規(guī)定：貸款審查原則上不得超過(guò) __C___個(gè)工作日。 A、成本費(fèi)用比率 B、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 C、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 D、凈利潤(rùn)額 7 某企業(yè)總資產(chǎn) 1000 萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn) 500 萬(wàn)元，存貨 300 萬(wàn)元，總負(fù)債 800 萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債 400 萬(wàn)元，則其速動(dòng)比率為（ D） 。 A、賬務(wù)部門(mén) B、人事部門(mén) C、合規(guī)部門(mén) D、辦公室 5在押運(yùn)途中押運(yùn)人員擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（ C ）處分。 A、 20 萬(wàn)元 B、 50 萬(wàn)元 C、 100 萬(wàn)元 D、 1000 萬(wàn)元 50、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生涉案金額（ B ）以上責(zé)任性案件的，網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。 A、商業(yè)銀行總行 B、銀 行業(yè)協(xié)會(huì) C、 中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院 4 商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（ C ）予以處分。 A、不聞不問(wèn) B、提示、制止 C、事前不表態(tài)，事后報(bào)告 D、分析不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失，只告知領(lǐng)導(dǎo) 3 若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為 10 000 億元，則根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，其核心資本不 得 ( A )。 A. 操作風(fēng)險(xiǎn) 2 商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借款者，應(yīng)是多方面開(kāi)展，這里基于 （ B） 的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。 A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異 而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別 B．在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài) C．為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù) D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶 1 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。 A． 5 年 B． 10 年 C． 15 年 D．永久 《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于 20xx 年江蘇省農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的實(shí)施意見(jiàn)》提出，全面提升案件防控（ C）建設(shè)層次。 A． 5% B． 8% C． 10% D． 15% 銀行成立日期是指哪一天？（ B） A．資本繳足的日期 B．營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期 C．正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期 D．銀監(jiān)會(huì)發(fā)放開(kāi)業(yè)批復(fù)的日期 根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（ A）。 A．利益 B．紀(jì)念品 C．非法利益 D．禮物 1 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反了“公平對(duì)待客戶”原則的是（ B）。 2（ A）是銀行“開(kāi)門(mén)即來(lái)”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)。 A、準(zhǔn)備 金 B、存貸比 C、資產(chǎn)負(fù)債率 D、資本充足率 第四部分 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 與文化 3對(duì)于有章不循的責(zé)任人，要（ D ） A、及時(shí)進(jìn)行教育 B、對(duì)其進(jìn)行審計(jì) C、從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員的法律責(zé)任 D、將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理 3根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，流動(dòng)性比例衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不 應(yīng)低于（ A ） Ａ、 25％ B、 35％ Ｃ、 50％ D、 75％ 3根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》， 核心負(fù)債比例為核心負(fù)債與負(fù)債總額之比，不應(yīng) （ A ） Ａ、低于 60％ B、高于 60％ Ｃ、低于 65％ D、高于 65％ 3 對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)（ B ），并視情況向所 在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。 A、牽頭行 B、代理行 C、 參加行 D、安排行 4 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ C ）規(guī)定的貸款利率上下限，確定貸款利率。 A、 6 個(gè)月 B、 12 個(gè)月 C、 18 個(gè)月 D、 24 個(gè)月 4《江蘇省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（ C ）以上的屬于重大案件。 A、記過(guò) B、記大過(guò) C、留用察看 D、開(kāi)除 5篡改或偽造客戶網(wǎng)上銀行申請(qǐng)資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（ D ）處分： A、記過(guò) B、記大過(guò) C、留用察看 D、開(kāi)除 5對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分后，一律 移交 （ B ） 執(zhí)行扣減績(jī)效收入。 A、償債能力 B、經(jīng)營(yíng)能力 C、盈利能力 D、發(fā)展能力 70、 下列指標(biāo)中沒(méi)有作為分析企業(yè)盈利能力的是（ C ）。 ，第一 ，第三 ，第二 ，第二 7 8貸款五級(jí)分類(lèi)的標(biāo)準(zhǔn)是 (A) A、正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失 B、正常、可疑、逾期、呆滯、呆帳 C、正常、次級(jí)、關(guān)注 、可疑、損 D、關(guān)注、逾期、可疑、呆滯、呆帳 8某公司向某農(nóng)合行貸款 100 萬(wàn)元，期限 4 個(gè)月，因特殊原因不能按期歸還，在貸款到期前向聯(lián)社申請(qǐng)貸款展期，請(qǐng)問(wèn)該貸款展期最長(zhǎng)期限是（ B ）。 A、本票、匯款、信用證 B、本票、信用證、托收 C、匯款、信用證、托收 D、匯票、信用證、支票 9（