【正文】 貨款發(fā)生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，處理呆賬壞賬。市場(chǎng)技術(shù)部和下屬公司要及時(shí)組織力量進(jìn)行協(xié)調(diào)處理，解決好客戶(hù)投訴的質(zhì)量問(wèn)題，清除清欠障礙。各下屬公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行合約條款，把客戶(hù)開(kāi)發(fā)、關(guān)系維護(hù)和貨款清收結(jié)合起來(lái)，視貨款實(shí)收情況維護(hù)客戶(hù)關(guān)系，未經(jīng)公司銷(xiāo)售部批準(zhǔn)，不得隨意終止供貨。對(duì)于資金狀況不好、經(jīng)營(yíng)不善的客戶(hù)和債務(wù)人，可考慮以實(shí)物抵債的辦法，并做好資產(chǎn)鑒定、評(píng)估、保全、資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記等工作。第五章 防欠措施第二十一條 注重市場(chǎng)調(diào)研、客戶(hù)信用調(diào)查、項(xiàng)目前景分析，強(qiáng)化前期防范工作。第二十五條 在履約過(guò)程中，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)未按合同付款，或貨款回收低于約定比例，各有關(guān)部門(mén)應(yīng)依照職責(zé)立即采取行動(dòng)，直至停止供料，及時(shí)化解拖欠風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)已分清責(zé)任確因拖欠造成重大損失的責(zé)任人，在未追回或減少損失前，不得晉級(jí)提升、不得同意調(diào)離本單位。對(duì)虛報(bào)、瞞報(bào)清欠成果或統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，應(yīng)追究責(zé)任人責(zé)任，給予行政、經(jīng)濟(jì)處罰；構(gòu)成犯罪的，追究其刑事責(zé)任。獎(jiǎng)金分配由人事行政部會(huì)同企管部對(duì)參與該筆欠款清欠工作的公司工作人員進(jìn)行考核公示后兌現(xiàn)。第八章 清欠制度建設(shè)第三十六條 為處理好清欠、訴訟與企業(yè)整體利益及經(jīng)營(yíng)布局問(wèn)題，妥善處理法律訴訟方式清欠與經(jīng)營(yíng)、當(dāng)?shù)卣涂蛻?hù)的關(guān)系。各下屬公司負(fù)責(zé)人人應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行訴訟備案、處置清欠資產(chǎn)、核銷(xiāo)呆壞賬以及統(tǒng)計(jì)報(bào)表等審批、報(bào)告制度，對(duì)各種數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。第四十五條 本辦法由公司清欠工作辦公室負(fù)責(zé)解釋。各單位應(yīng)根據(jù)本單位的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍，確定相應(yīng)的外事管理部門(mén)和外事工作人員開(kāi)展外事工作。第十一條 集團(tuán)公司總部及各單位人員因公出國(guó)（境），由集團(tuán)公司分管外事工作領(lǐng)導(dǎo)審批。因公出訪請(qǐng)示件內(nèi)容包括：（一）出國(guó)（境）事由；（二）外方邀請(qǐng)函電（外文函電需附中文譯文）；（三）出訪日期、出訪國(guó)家（城市）、停留時(shí)間、出訪日程表；（四）出訪費(fèi)用來(lái)源；（五）出訪人員名單（格式見(jiàn)附件5）第十六條 參加由外單位組織的出訪團(tuán)組，按如下程序辦理：（一）集團(tuán)公司內(nèi)參團(tuán)人員所在單位報(bào)寫(xiě)出國(guó)（境）請(qǐng)示件（格式見(jiàn)附件2），并將組團(tuán)單位的“雙跨團(tuán)組征求意見(jiàn)函”送集團(tuán)公司外事管理部門(mén)審核；（二）集團(tuán)公司分管外事工作領(lǐng)導(dǎo)審批；（三）集團(tuán)公司外事管理部門(mén)發(fā)“雙跨團(tuán)組征求意見(jiàn)函復(fù)函”至組團(tuán)單位；（四）參團(tuán)人員所在單位將“出國(guó)（赴港澳）任務(wù)通知書(shū)”（或“赴臺(tái)任務(wù)通知書(shū)”）原件、“雙跨團(tuán)組征求意見(jiàn)函復(fù)函”復(fù)印件、政審材料原件、邀請(qǐng)函及譯文等材料，以及出國(guó)（赴港澳）任務(wù)報(bào)批件（或赴臺(tái)任務(wù)報(bào)批件）報(bào)集團(tuán)公司外事管理部門(mén)履行手續(xù)。第二十二條 集團(tuán)公司總部組團(tuán)出訪，原則上根據(jù)工作需要，按計(jì)劃執(zhí)行，同時(shí)嚴(yán)格限制團(tuán)組人數(shù)和在外停留時(shí)間。第二十五條 離退休人員一般不再派遣出國(guó)（境）執(zhí)行公務(wù)。第五章 邀請(qǐng)外國(guó)人來(lái)訪 第二十九條 根據(jù)外交部授權(quán)，集團(tuán)公司可以邀請(qǐng)國(guó)（境）。第三十六條 所有涉外人員在外事工作中要嚴(yán)格執(zhí)行請(qǐng)示報(bào)告制度，不得越權(quán)處理涉外事項(xiàng)。同時(shí)在1年內(nèi)停止為其所在單位辦理外事事宜。第四十一條 外事工作，責(zé)任重大。第六章 外事紀(jì)律和保密規(guī)定 第三十四條 所有涉外人員均須按照國(guó)務(wù)院發(fā)布的《涉外人員守則》（國(guó)發(fā)[1992]5號(hào)），嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)，在涉外工作中自覺(jué)維護(hù)國(guó)家主權(quán)和民族尊嚴(yán)，不做有損國(guó)格、人格的事。第二十七條 根據(jù)外交部《關(guān)于我勞務(wù)人員改持隱私普通護(hù)照的通知》（領(lǐng)七函[2002]307號(hào)）集團(tuán)公司派往海外項(xiàng)目長(zhǎng)期工作的管理人員、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員、臨時(shí)工作或考查人員，辦理因公護(hù)照出國(guó)；其余人員辦理隱私普通護(hù)照。第二十四條 參加國(guó)際會(huì)議、出訪敏感或熱點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)、出訪 任務(wù)涉及敏感問(wèn)題的團(tuán)組，在正式報(bào)批前，須征求我駐外使領(lǐng)館（機(jī)構(gòu)）的意見(jiàn)。第二十條 各單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員出訪必須是知性其主管或分管的業(yè)務(wù)，不得借故出訪。第十五條 各單位組團(tuán)（派員）出國(guó)（境），一般應(yīng)提前30天（雙跨團(tuán)組至少要提前60天）向集團(tuán)公司提出組團(tuán)（派員）出國(guó)的書(shū)面申請(qǐng)，并由本單位外事管理部門(mén)報(bào)寫(xiě)出國(guó)（境）請(qǐng)示件（格式見(jiàn)附件1）。第十條 集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員申請(qǐng)因公多次出國(guó)（境）簽證（簽注），按程序由集團(tuán)公司報(bào)國(guó)資委有關(guān)部門(mén)審核，并報(bào)國(guó)資委領(lǐng)導(dǎo)同意。第五條 集團(tuán)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部因私出國(guó)（境）的審批及相關(guān)事宜，按照《中共中央辦公廳 國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（中辦發(fā)[1999]23號(hào)）執(zhí)行。第十章 附則第四十三條承包經(jīng)營(yíng)企業(yè)中的清償債務(wù)、應(yīng)收賬款回收工作可參照本辦法執(zhí)行。按有關(guān)財(cái)務(wù)制度應(yīng)核銷(xiāo)的拖欠貨款，若仍有回收希望，可按照“銷(xiāo)帳不銷(xiāo)案”的原則處理。按照一次性獎(jiǎng)勵(lì)的原則，核定清欠指標(biāo)、獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，并簽訂清欠責(zé)任協(xié)議書(shū)。第三十三條 公司清欠辦公室代表公司組織與各欠款業(yè)務(wù)經(jīng)辦人、下屬公司負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)責(zé)任人簽訂清欠責(zé)任協(xié)議，根據(jù)協(xié)議按回收比例對(duì)責(zé)任人進(jìn)行獎(jiǎng)罰。凡是不主動(dòng)清收清欠或拖延清欠工作，將拖欠款、應(yīng)收款作為“小金庫(kù)”用于“少數(shù)人”或“小團(tuán)隊(duì)”消費(fèi)或以此謀取私利的，視情節(jié)追究責(zé)任人的責(zé)任。第二十九條 對(duì)貽誤清欠工作造成企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)損失的，按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司有關(guān)獎(jiǎng)懲規(guī)定進(jìn)行處理。第二十四條 強(qiáng)化各級(jí)、各類(lèi)、各有關(guān)崗位人員的證據(jù)意識(shí)，加強(qiáng)基礎(chǔ)資料管理。第二十條《合同法》以及最高人民法院對(duì)《合同法》第286條的司法解釋是解決拖欠問(wèn)題的法律依據(jù)。對(duì)資金狀況較好的客戶(hù)和債務(wù)人，應(yīng)加大催收力度回收現(xiàn)金。凡對(duì)公司統(tǒng)一安排的清收拖欠工作執(zhí)行不力的，應(yīng)承擔(dān)其責(zé)任。企業(yè)財(cái)務(wù)管理部門(mén)在清欠工作中要加強(qiáng)貨款結(jié)算回收工作，嚴(yán)格財(cái)務(wù)核算和收款手續(xù)，提供有關(guān)拖欠款的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)，收集客戶(hù)資金動(dòng)態(tài)信息，及時(shí)與企業(yè)清欠辦公室溝通。第十一條 公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要積極參與清欠工作，根據(jù)分工職責(zé)承擔(dān)相應(yīng)的清欠工作責(zé)任，并將清欠指標(biāo)納入領(lǐng)導(dǎo)班子的經(jīng)營(yíng)考核指標(biāo)體系。公司清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)公司的清欠領(lǐng)導(dǎo)工作。第九章 附則第三十五條 本辦法由公司清欠工作辦公室負(fù)責(zé)解釋。按照一次性獎(jiǎng)勵(lì)的原則，核定清欠指標(biāo)、獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，并簽訂清欠責(zé)任協(xié)議書(shū)。第二十八條 公司清欠辦公室代表公司對(duì)外進(jìn)行清欠工作，根據(jù)協(xié)議按回收比例對(duì)責(zé)任人進(jìn)行獎(jiǎng)罰。對(duì)未完成當(dāng)年回收貨款和清欠指標(biāo)的，不得兌現(xiàn)提成獎(jiǎng)勵(lì)和享受年終獎(jiǎng)。依責(zé)追究，決不姑息遷就。明確約定貨款支付數(shù)額和期限、違約責(zé)任、結(jié)算方式。對(duì)于資金狀況不好、經(jīng)營(yíng)不善的客戶(hù)和債務(wù)人，可考慮以實(shí)物抵債的辦法，并做好資產(chǎn)鑒定、評(píng)估、保全、資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記等工作。第十三條 銷(xiāo)售業(yè)務(wù)經(jīng)辦人是清欠的直接責(zé)任人，也是貨款清收的終身責(zé)任人。企業(yè)財(cái)務(wù)管理部門(mén)在清欠工作中要加強(qiáng)貨款結(jié)算回收工作，嚴(yán)格財(cái)務(wù)核算和收款手續(xù)，提供有關(guān)拖欠款的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)，收集客戶(hù)資金動(dòng)態(tài)信息，及時(shí)與企業(yè)清欠辦公室溝通。第三章 責(zé)任制度第十條 清欠辦主任是清欠工作的第一責(zé)任人，全面負(fù)責(zé)本單位的清欠工作。第三條 拖欠賬款是指超出合約規(guī)定期限應(yīng)收未收的款項(xiàng)，其中包括因拖欠造成應(yīng)補(bǔ)償?shù)睦?。第五十三條 總公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組每年對(duì)系統(tǒng)反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié),形成公司反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告,并向公司董事會(huì)報(bào)告。各分公司在接到總公司發(fā)送的錯(cuò)誤回執(zhí)后,應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正完畢,重新上報(bào)總公司。(二)對(duì)于人工判斷的可疑交易數(shù)據(jù),由可疑交易報(bào)告部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后,向本級(jí)公司反洗錢(qián)崗提交《可疑交易報(bào)告單》。(十八)除上述規(guī)定的情形外,在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)其他經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的。(十一)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi),但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源。(三)對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注,而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。同一介質(zhì)上有不同保管期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保管。第三十四條 應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載公司履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)所獲得的客戶(hù)身份信息、資料以及反映公司開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。(二)能夠有效獲得并保存客戶(hù)身份資料信息。(七)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形。第二十六條 在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí),應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件,登記代理人的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。第二十二條 公司與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息,評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性,以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別,客戶(hù)身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。第三章 客戶(hù)身份識(shí)別第十八條 公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度,貫徹落實(shí)“了解你的客戶(hù)”原則,在展業(yè)、承保、保全、理賠、客服等與客戶(hù)接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)類(lèi)型,認(rèn)真識(shí)別客戶(hù)身份,收集客戶(hù)信息,了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。(五)及時(shí)向公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告突發(fā)事件或重大疑難問(wèn)題。第十一條 信息技術(shù)部門(mén)的職責(zé)是:(一)根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定及需求開(kāi)發(fā)和完善相應(yīng)系統(tǒng)。第八條 業(yè)務(wù)管理部門(mén)的職責(zé)是:(一)根據(jù)反洗錢(qián)法律法規(guī)完善相關(guān)管理制度及業(yè)務(wù)流程。(五)審議反洗錢(qián)工作計(jì)劃和工作報(bào)告。公司反洗錢(qián)工作主要指依法履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等義務(wù)。：（1）按照考試時(shí)間安排，巡考員提前10分鐘到教學(xué)督導(dǎo)室處領(lǐng)取巡查胸卡，《考試檢查記錄表》和《監(jiān)考教師崗位考勤表》。監(jiān)考人員不得監(jiān)守自盜，不準(zhǔn)暗示、協(xié)助或支持考生違紀(jì)和作弊。2．考場(chǎng)安排為單人單桌、拉開(kāi)距離、活動(dòng)課桌桌洞朝前，在課桌左上角張貼座號(hào)。繼續(xù)答卷者其試卷作廢，該門(mén)課程成績(jī)以零分計(jì)，并按違反考場(chǎng)紀(jì)律處理。2．考生入場(chǎng)后應(yīng)將隨身攜帶的物品放在指定的位置，將考試證、學(xué)生證放在座位的左上角。試卷的大標(biāo)題如“一、填空題”用黑體小四，括號(hào)內(nèi)的說(shuō)明文字用宋體小四。②．各系部xx考試工作安排方案，系部、教務(wù)處存檔。：考試之前的試卷封存要嚴(yán)格遵守保密制度，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。各系要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)試卷的印刷、安全保密工作，杜絕試題泄密事件的發(fā)生。政治、英語(yǔ)、語(yǔ)文、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)、體育等公共基礎(chǔ)課全院統(tǒng)一安排考試，工作方案由教務(wù)處負(fù)責(zé)組織學(xué)科教研室制定；各系負(fù)責(zé)組織所屬班級(jí)專(zhuān)業(yè)課和專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課的考試、工作方案各系組織相關(guān)教研室制定。一、工作總則1．考試工作總原則：科學(xué)、嚴(yán)密、規(guī)范、公平。3．命題：命題實(shí)行責(zé)任制度，各試題由開(kāi)課教研室負(fù)責(zé)安排命題組并指定負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)命題工作，試題要經(jīng)教研室主任審核簽字、系主任審批簽字方可使用。監(jiān)考人員由各考試組織單位負(fù)責(zé)安排，每50人以下的考場(chǎng)安排2人監(jiān)考，50人以上的考場(chǎng)安排3人以上監(jiān)考。課程成績(jī)分析模板見(jiàn)附錄七考試工作總結(jié)以系為單位進(jìn)行，閱卷結(jié)束1周內(nèi)完成，總結(jié)報(bào)告上報(bào)教務(wù)處存檔。，非特殊原因不得請(qǐng)假，不得私自調(diào)換，特殊原因有系主任批準(zhǔn)，并有系主任安排調(diào)換。（4）試卷中的文字、插圖應(yīng)工整、清楚、準(zhǔn)確，印刷規(guī)范，試卷頁(yè)腳需注明“第 頁(yè)/共 頁(yè)”，用宋體小五號(hào)，特殊試卷（如外語(yǔ)試卷、工科試卷中的字符等）的字體、字號(hào)可以參照本格式自行確定。嚴(yán)格遵守考場(chǎng)紀(jì)律，獨(dú)立答卷，不準(zhǔn)交頭接耳、相互暗示、左顧右盼。附錄四監(jiān)考規(guī)則學(xué)院監(jiān)考守則1．監(jiān)考和考試工作人員要認(rèn)真負(fù)責(zé)，佩帶證件，堅(jiān)守崗位，不做與監(jiān)考、工作職責(zé)無(wú)關(guān)的事情?？记?分鐘發(fā)放試卷。7．考試結(jié)束，監(jiān)考人員收齊試卷，按規(guī)定裝訂、密封，認(rèn)真填寫(xiě)考場(chǎng)記錄，與試卷一起交院系（部）辦公室。附錄六成績(jī)上傳要求成績(jī)錄入前，各系須認(rèn)真核對(duì)學(xué)生名單及各任課教師教學(xué)任務(wù)，確認(rèn)無(wú)誤后方可上傳成績(jī)格式一：期中成績(jī)上傳一、只需輸入期中成績(jī)，其它項(xiàng)目無(wú)需輸入二、如有違紀(jì)、曠考、緩考等異常情況，［考試狀態(tài)］列選擇相應(yīng)狀態(tài)，［期中成績(jī)］項(xiàng)記0分，三、成績(jī)輸入完畢后，請(qǐng)單擊［保存］按鈕即可（總成績(jī)列已屏蔽），不要單擊提交。組長(zhǎng):公司負(fù)責(zé)人 副組長(zhǎng):總裁室其他成員成員:財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、客戶(hù)服務(wù)部、信息技術(shù)部、團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售部、個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部、銀行保險(xiǎn)部、法律事務(wù)部、審計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人。第六條 各級(jí)公司內(nèi)控合規(guī)部門(mén)、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級(jí)公司反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)和責(zé)任主體,其他相關(guān)部門(mén)是反洗錢(qián)工作的執(zhí)行部門(mén)。連同按投保業(yè)務(wù)流程受理的《可疑交易報(bào)告單》,在核保通過(guò)后,報(bào)送本級(jí)公司反洗錢(qián)崗。第十二條 審計(jì)部門(mén)的職責(zé)是: 制定審計(jì)計(jì)劃和方案,對(duì)反洗錢(qián)工作制度建設(shè)和操作流程的健全性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行