【正文】 進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。不要出租出借自己 的身份證件為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：◆ 他人借用您的名義從事非法活動；◆ 可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；◆ 可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；◆ 您的誠信狀況受到合理懷疑；◆ 因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進行詐騙或攜款潛逃。 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)216。洗錢活動造成資金流動性的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定。 誰是洗錢的受害者？什么是洗錢？根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。一是在公司總部及各分支機構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解；四是加強溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點針對一線業(yè)務(wù)人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務(wù)活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。二是強化對中層干部、分支機構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓。xx保險股份有限公司寶雞中心支公司二〇一三年一月六日篇五：xx保險公司2012年反洗錢工作總結(jié) xx財產(chǎn)保險股份有限公司2012年反洗錢工作總結(jié)中國人民銀行重慶營管部： 2012年，xx財產(chǎn)保險公司在人行和各級監(jiān)管機關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實打擊洗錢活動，有效地推動了全轄反洗錢工作全面深入的開展。會議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預(yù)防是公司風險管理的重要內(nèi)容。為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，針對我公司的實際情況，對2013反洗錢工作做出如下安排：一、強化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎懲激勵機制按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。二、2013年公司整體培訓工作計劃：上述培訓計劃為公司2013年反洗錢工作整體培訓計劃的一部分，可根據(jù)實際情況予以調(diào)整，但全年培訓次數(shù)不得少于六次，具體培訓內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：根據(jù)人民銀行反洗錢工作最新要求組織培訓；根據(jù)總、分公司合規(guī)管理部要求安排相關(guān)培訓內(nèi)容；公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)公司反洗錢工作開展實際情況組織培訓。（四）加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關(guān)工作的落實。二是認真執(zhí)行公司《反洗錢培訓制度》，組織開展在公司內(nèi)部經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關(guān)人員的專題培訓，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，對代理人開展反洗錢培訓和宣導(dǎo)。（九）加強與當?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門的溝通，扎實做好反洗錢相關(guān)工作，并在檢查時全力做好配合。二、反洗錢工作要求（一）按照分公司及當?shù)厝嗣胥y行要求，制定本機構(gòu)xx反洗錢工作計劃，并于xx年2月底通過oa系統(tǒng)上報至分公司。（三）組織分公司系統(tǒng)內(nèi)反洗錢專員認真學習總公司反洗錢系統(tǒng)上線培訓文件、材料，并進行反洗錢系統(tǒng)測試，達到正常使用該系統(tǒng)（四）組織召開反洗錢工作專題培訓會議12次并進行反洗錢知識測試12次。改進措施：我公司要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、上級公司反洗錢相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。二、2012年自查自糾基本情況及自查內(nèi)容（一）自查自糾工作開展基本情況此次自查自糾，我公司主要采用：訪談的方法。xxxxxx縣支公司二〇一四年八月十六日第三篇：保險公司反洗錢報告一、2012年自查自糾準備工作情況2012年我公司堅決貫徹落實總公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅持以風險為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強了對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。其他基礎(chǔ)工作情況組織機構(gòu)建設(shè)情況按照規(guī)定設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組：組長：副組長：組員：配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由客戶服務(wù)部經(jīng)理xxxx擔任。自查內(nèi)容自查情況客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。利用晨會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃（一）存在的問題:內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象。五、客戶身份資料和交易記錄保存情況茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《XXXX保險股份有限公司業(yè)務(wù)實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時間為20XX年3月25至4月30日，自查時間跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了《XX保險股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實施細則及操作規(guī)程》{XX茂發(fā)[20XX]第010號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{XX茂發(fā)[20XX]第011號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評價辦法》{XX茂發(fā)[20XX]第012號}、《XX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢 1 工作保密制度》{XX茂發(fā)[2010]第013號}、《XXXX保險股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓制度》{XX茂發(fā)[2010]第014號}、《XXXX茂名中心支公司反洗錢審計制度》的通知》{XX茂發(fā)[2010]第015號}、《關(guān)于進一步明確〈XXXX茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責〉的通知》{XX茂發(fā)[2010]第016號}，在20XX年3月制定了《關(guān)于20XX年度反洗錢工作計劃的報告》{XX茂發(fā)[20XX]第001號}、《關(guān)于20XX年度反洗錢檢查計劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第002號}、《關(guān)于20XX年度反洗錢培訓計劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第003號}、《關(guān)于20XX年度反洗錢宣傳計劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第004號}。將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險營銷員合規(guī)培訓教材》，在全中支范