【正文】 部參加的反洗錢工作會議及業(yè)務培訓。201X年本機構在接受公司稽核部開展的定期年度反洗錢內部審計的同時，定期進行部門內部的反洗錢工作自查，并遵照監(jiān)管要求、內部審計和內部檢查的情況，開展有效上報。（四）承擔其他重點任務情況。因此在201X年，XX部將針對以上的不足進行工作改進，完善內控機制建設，考核制度中明確相關人員反洗錢履職內容，建立健全預防內部人員作案和金融詐騙方面的制度。具體情況如下：一、客戶身份識別工作情況身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。四、存在的問題：，內容不夠充實，沒有留下相關人員簽名；2.《可疑交易分析記錄》關于交易情況的簡述不規(guī)范；，沒有獨立保存，而且不便于查詢。二、反洗錢工作機制建立情況（一）內控制度建立和修訂情況公司建立了《反洗錢內部控制暫行管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等**個反洗錢內控制度，基本覆蓋了監(jiān)管要求，反洗錢內控措施能夠做到實施的合法性。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中查詢反洗錢風險等級的劃分情況，實時查詢本營業(yè)部所屬客戶的洗錢風險等級劃分情況，營業(yè)部反洗錢專員負責對高風險級別賬戶進行檢測。由于CTP系統(tǒng)反洗錢功能暫未完善，客戶風險等級僅通過系統(tǒng)打分，未進行人工分析，且無法查詢客戶的具體得分。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中的洗錢風險等級劃分對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。本，*月至**月期間內，營業(yè)部按照公司反洗錢內控制度的要求，定期開展反洗錢培訓活動和反洗錢工作例會，全年合計開展反洗錢培訓5次，召開反洗錢工作例會5次；內容不限于學習人行及公司總部下發(fā)的反洗錢最新工作要求，具體工作的安排部署，新政策、法規(guī)的學習、交流、培訓等。本我營業(yè)部于****年*月*日接受人民銀行武漢分行反洗錢現(xiàn)場檢查，并下發(fā)了反洗錢監(jiān)管意見書，文件號：反洗錢評估[*]（*）號,主要指出：內控制度建設不完善，組織架構不合理；洗錢風險評估嚴重滯后；客戶分類管理形同虛設；客戶身份識別工作亟待改進；防范洗錢風險意識較差。五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議反洗錢工作是一項非常重要的工作，營業(yè)部按照相關制度和規(guī)定進行了反洗錢工作，但是工作中仍存在一些問題。完善營業(yè)部反洗錢制度建設和人員培訓，設立反洗錢專崗，及時溝通學習反洗錢知識，加強營業(yè)部反洗錢意識。我部嚴格按照人民銀行反洗錢要求認真布置各業(yè)務條線分反洗錢工作，實施專人負責制度。我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準確保存客戶交易記錄并且達到“重現(xiàn)交易”的要求。通過反洗錢的培訓教育，我部員工對反洗錢的內控制度比較熟悉，對可疑交易的識別能力正在逐步提高與完善，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。并利用營業(yè)部列會，使營業(yè)部反洗錢工作上一個新的臺階。目前大額和可疑交易批注由分公司風控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。反洗錢內控制度建設情況根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢內部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽大街證券營業(yè)部反洗錢內部控制制度》，并向中國人民銀行肇東支行報備。努力提高員工主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，并配合人民銀行、證監(jiān)會、司法機構做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。（五）洗錢風險防控成果我營業(yè)部按公司制度做了反洗錢風險防控工作，無洗錢案件發(fā)生。****年我營業(yè)部沒有協(xié)助人民銀行或其分支機構開展反洗錢行政調查的情況。本反洗宣傳活動舉辦次數(shù)較少，且營業(yè)部在做反洗錢宣傳活動過程中未即時拍照留痕。截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)可疑交易情況。（二）對高風險客戶的特別措施公司根據(jù)客戶特點和賬戶屬性，結合地域、業(yè)務、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等因素，通過CTP系統(tǒng)打分得出客戶風險等級，按照風險程度由高到低依次將客戶分為高危類、可疑類、關注類和普通類四個級別。CTP系統(tǒng)有反洗錢業(yè)務監(jiān)控應用功能，一旦有自成交等可疑交易情況出現(xiàn)，軟件會自動報警引起監(jiān)控人員的注意，監(jiān)控人員收到報警信息后再分析處理。營業(yè)部現(xiàn)有員工*人。本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進行了整理，符合銷戶要求。專此報告。五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 201X年度XX營業(yè)部接受了中國人民銀行XX分行的現(xiàn)場評估，雖然從最后評分結果來看排名比較靠前，但也暴露出營業(yè)部在反洗錢工作方面的些許不足。（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。（八）自主管理、檢查與審計。（七）組織反洗錢培訓情況。為防范恐怖融資以及反對大規(guī)模殺傷武器融資，依據(jù)中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發(fā)的《翻印中國人民銀行辦公廳轉發(fā)外交部的通知》和《關于轉發(fā)XX人行、XX證監(jiān)局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對照清單進行反恐黑名單的自查。報告本機構客戶資料和交易記錄保存情況。（三）客戶資料和交易記錄保存。于此同時針對監(jiān)管機構、公安機關、公司總部及本機構自身隨時發(fā)現(xiàn)的高風險客戶，采取隨時發(fā)現(xiàn)，隨時調整的管理機制。如果在持續(xù)識別過程中發(fā)現(xiàn)登記客戶資料信息發(fā)生變化的，應當及時提醒客戶更新資料信息。本機構反洗錢合規(guī)員及反洗錢分析報送人員由部門負責人提命，經公司統(tǒng)一任命，并已向公司合規(guī)部門報備。（三）技術保障情況。（二）機制設置情況。同時，合規(guī)與法律事務部作為公司反洗錢合規(guī)部門，負責日常具體組織實施公司的反洗錢工作，協(xié)調各部門和分支機構實施公司各項反洗錢工作安排，向反洗錢領導小組和首席風險官匯報工作。我公司高度重視技術運維的更新與提升，遵循反洗錢監(jiān)管的要求，根據(jù)風險控制及新業(yè)務、新技術的發(fā)展，及時完善與更新層出不窮的非面對面業(yè)務渠道相關的技術控制措施。三、反洗錢法定義務履行情況（一）客戶身份識別。進行客戶身份初次、持續(xù)以及重新識別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機關出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實地查訪；（5）向公安、工商行政管理等部門核實；（6）其他可依法采取的措施。（3）適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿，以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。（六）開展反洗錢宣傳情況。培訓內容包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢案例分析、公司反洗錢規(guī)章制度、監(jiān)管部門最新要求等，通過培訓讓員工及時了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對反洗錢工作重要性的認識，提高員工反