【正文】 部參加的反洗錢工作會議及業(yè)務(wù)培訓(xùn)。201X年本機(jī)構(gòu)在接受公司稽核部開展的定期年度反洗錢內(nèi)部審計(jì)的同時(shí)，定期進(jìn)行部門內(nèi)部的反洗錢工作自查，并遵照監(jiān)管要求、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部檢查的情況，開展有效上報(bào)。（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。因此在201X年，XX部將針對以上的不足進(jìn)行工作改進(jìn)，完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，考核制度中明確相關(guān)人員反洗錢履職內(nèi)容，建立健全預(yù)防內(nèi)部人員作案和金融詐騙方面的制度。具體情況如下：一、客戶身份識別工作情況身份識別方面：第一季共新增6戶，全為自然人客戶。四、存在的問題：，內(nèi)容不夠充實(shí)，沒有留下相關(guān)人員簽名；2.《可疑交易分析記錄》關(guān)于交易情況的簡述不規(guī)范；，沒有獨(dú)立保存，而且不便于查詢。二、反洗錢工作機(jī)制建立情況（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況公司建立了《反洗錢內(nèi)部控制暫行管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等**個(gè)反洗錢內(nèi)控制度，基本覆蓋了監(jiān)管要求，反洗錢內(nèi)控措施能夠做到實(shí)施的合法性。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中查詢反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分情況，實(shí)時(shí)查詢本營業(yè)部所屬客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分情況，營業(yè)部反洗錢專員負(fù)責(zé)對高風(fēng)險(xiǎn)級別賬戶進(jìn)行檢測。由于CTP系統(tǒng)反洗錢功能暫未完善，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級僅通過系統(tǒng)打分，未進(jìn)行人工分析，且無法查詢客戶的具體得分。營業(yè)部根據(jù)CRM系統(tǒng)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分對存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。本，*月至**月期間內(nèi)，營業(yè)部按照公司反洗錢內(nèi)控制度的要求，定期開展反洗錢培訓(xùn)活動和反洗錢工作例會，全年合計(jì)開展反洗錢培訓(xùn)5次，召開反洗錢工作例會5次；內(nèi)容不限于學(xué)習(xí)人行及公司總部下發(fā)的反洗錢最新工作要求，具體工作的安排部署，新政策、法規(guī)的學(xué)習(xí)、交流、培訓(xùn)等。本我營業(yè)部于****年*月*日接受人民銀行武漢分行反洗錢現(xiàn)場檢查，并下發(fā)了反洗錢監(jiān)管意見書，文件號：反洗錢評估[*]（*）號,主要指出：內(nèi)控制度建設(shè)不完善，組織架構(gòu)不合理；洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估嚴(yán)重滯后；客戶分類管理形同虛設(shè)；客戶身份識別工作亟待改進(jìn)；防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識較差。五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議反洗錢工作是一項(xiàng)非常重要的工作，營業(yè)部按照相關(guān)制度和規(guī)定進(jìn)行了反洗錢工作，但是工作中仍存在一些問題。完善營業(yè)部反洗錢制度建設(shè)和人員培訓(xùn)，設(shè)立反洗錢專崗，及時(shí)溝通學(xué)習(xí)反洗錢知識，加強(qiáng)營業(yè)部反洗錢意識。我部嚴(yán)格按照人民銀行反洗錢要求認(rèn)真布置各業(yè)務(wù)條線分反洗錢工作，實(shí)施專人負(fù)責(zé)制度。我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準(zhǔn)確保存客戶交易記錄并且達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求。通過反洗錢的培訓(xùn)教育，我部員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉，對可疑交易的識別能力正在逐步提高與完善，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。并利用營業(yè)部列會，使?fàn)I業(yè)部反洗錢工作上一個(gè)新的臺階。目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營業(yè)部無大額可疑交易情況。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢內(nèi)部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽大街證券營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》，并向中國人民銀行肇東支行報(bào)備。努力提高員工主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，并配合人民銀行、證監(jiān)會、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果我營業(yè)部按公司制度做了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控工作，無洗錢案件發(fā)生。****年我營業(yè)部沒有協(xié)助人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查的情況。本反洗宣傳活動舉辦次數(shù)較少，且營業(yè)部在做反洗錢宣傳活動過程中未即時(shí)拍照留痕。截止****年12月底，營業(yè)部未發(fā)現(xiàn)可疑交易情況。（二）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施公司根據(jù)客戶特點(diǎn)和賬戶屬性，結(jié)合地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等因素，通過CTP系統(tǒng)打分得出客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，按照風(fēng)險(xiǎn)程度由高到低依次將客戶分為高危類、可疑類、關(guān)注類和普通類四個(gè)級別。CTP系統(tǒng)有反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)控應(yīng)用功能，一旦有自成交等可疑交易情況出現(xiàn)，軟件會自動報(bào)警引起監(jiān)控人員的注意，監(jiān)控人員收到報(bào)警信息后再分析處理。營業(yè)部現(xiàn)有員工*人。本季度自然人戶銷戶3戶，已對所有銷戶資料進(jìn)行了整理，符合銷戶要求。專此報(bào)告。五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議 201X年度XX營業(yè)部接受了中國人民銀行XX分行的現(xiàn)場評估，雖然從最后評分結(jié)果來看排名比較靠前，但也暴露出營業(yè)部在反洗錢工作方面的些許不足。（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況。（八）自主管理、檢查與審計(jì)。（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。為防范恐怖融資以及反對大規(guī)模殺傷武器融資，依據(jù)中國人民銀行XX分行及公司總部相繼下發(fā)的《翻印中國人民銀行辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)外交部的通知》和《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)XX人行、XX證監(jiān)局反洗錢文件并開展反洗錢工作自查的通知》，XX部按照《通知》要求對照清單進(jìn)行反恐黑名單的自查。報(bào)告本機(jī)構(gòu)客戶資料和交易記錄保存情況。（三）客戶資料和交易記錄保存。于此同時(shí)針對監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、公司總部及本機(jī)構(gòu)自身隨時(shí)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶，采取隨時(shí)發(fā)現(xiàn)，隨時(shí)調(diào)整的管理機(jī)制。如果在持續(xù)識別過程中發(fā)現(xiàn)登記客戶資料信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)提醒客戶更新資料信息。本機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)員及反洗錢分析報(bào)送人員由部門負(fù)責(zé)人提命，經(jīng)公司統(tǒng)一任命，并已向公司合規(guī)部門報(bào)備。（三）技術(shù)保障情況。（二）機(jī)制設(shè)置情況。同時(shí)，合規(guī)與法律事務(wù)部作為公司反洗錢合規(guī)部門，負(fù)責(zé)日常具體組織實(shí)施公司的反洗錢工作，協(xié)調(diào)各部門和分支機(jī)構(gòu)實(shí)施公司各項(xiàng)反洗錢工作安排，向反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和首席風(fēng)險(xiǎn)官匯報(bào)工作。我公司高度重視技術(shù)運(yùn)維的更新與提升，遵循反洗錢監(jiān)管的要求，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制及新業(yè)務(wù)、新技術(shù)的發(fā)展，及時(shí)完善與更新層出不窮的非面對面業(yè)務(wù)渠道相關(guān)的技術(shù)控制措施。三、反洗錢法定義務(wù)履行情況（一）客戶身份識別。進(jìn)行客戶身份初次、持續(xù)以及重新識別，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還采取了以下的一種或者幾種措施：（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書；（3）回訪客戶；（4）實(shí)地查訪；（5）向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；（6）其他可依法采取的措施。（3）適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率。保存的交易記錄包括記載每筆交易的主體、時(shí)間、地點(diǎn)、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（11）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。（六）開展反洗錢宣傳情況。培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢案例分析、公司反洗錢規(guī)章制度、監(jiān)管部門最新要求等，通過培訓(xùn)讓員工及時(shí)了解掌握反洗錢工作的政策方針，加深對反洗錢工作重要性的認(rèn)識，提高員工反