反洗錢自查報(bào)告(存儲(chǔ)版)
【正文】 社在各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指導(dǎo)意見》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)估辦法》、《反洗錢實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。綜上所述，朝陽(yáng)分社的各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。1反洗錢考核評(píng)估情況。反洗錢文件資料報(bào)送和報(bào)備。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。三是通過高科技來(lái)研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。負(fù)責(zé)對(duì)新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對(duì)開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。三、制定有效的反洗錢措施：建立客戶身份登記制度。得3分我社員工沒有參與洗錢案件。得4分我社組織反洗錢宣傳活動(dòng)，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、懸掛條幅、到集市進(jìn)行宣傳等方式，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊反洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。明確崗位職責(zé)，各柜員持證上崗，確保反洗錢工作的順利開展。組長(zhǎng)：陳道軍 電話05585895156 組員：李志剛、王婉麗、王鳳菊 電話05585895156（二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況我部門將人民銀行下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)傳達(dá)至各業(yè)務(wù)部成員，并結(jié)合分公司反洗錢相關(guān)制度，要求員工認(rèn)真執(zhí)行，為反洗錢工作實(shí)施奠定了制度基礎(chǔ)。近期，根據(jù)人民銀行亳州中心支行關(guān)于對(duì)反洗錢工作進(jìn)行自查的通知要求，亳州業(yè)務(wù)部組織部門人員，對(duì)亳州業(yè)務(wù)部反洗錢工作開展情況進(jìn)行了全面自查。（四）配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。三、大額和可疑交易報(bào)告情況。得20分我社基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。得9分按規(guī)定開展反洗錢內(nèi)部檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，對(duì)整改不到位的追究責(zé)任人。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定及要求，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的整體職能，確保反洗錢工作的深入開展；要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄
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