【正文】 立融資性擔保公司有關要求（一）投資者資質條件鼓勵外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設立從事融資性擔 保業(yè)務的有限責任公司，外商持股比例一般不超過50%。經(jīng)批準設立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資金應全部到位，并將法定驗資機構出具的驗資報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案，經(jīng)省金 融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準的業(yè)務。（二）確認要件融資性擔保公司自查自糾整改報告。內(nèi)容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及 提取、管理使用各項準備金等情況。1省金融辦要求提交的其他文件、資料。公司章程應當包含《暫行辦法》有關規(guī)定和要求。（六）法人股東近期財務狀況、自然人股東資信狀況良好。（二）機構名稱。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔保公司來我省設立分支機構，除應符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應當設立具有法人資格的子公司。申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。申請材料的封面和側面應標有“關于設立擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于設立擔保股份有限公司（有限責任公司）分公司的申請材料”、“關于XXX擔保股份有限公司（有限責任公司）變更XXX的申請材料” 等字樣。這實在是三方得利、皆大歡喜的金融行為。這就給資金的供需之間造成了尖銳的幾乎不可調和的矛盾。因兼具金融和中介的雙重屬性，加之具備增信和財務高杠桿率，融資性擔保公司本身是一個資金融通的資源平臺。此外，融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合下列條件：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。為規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，自2008年底開始，從國家到地方一系列規(guī)章制度陸續(xù)出臺，加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理態(tài)勢明顯，行業(yè)洗牌大幕已然拉開。此外，融資性擔保行業(yè)對專業(yè)人才的要求較高，監(jiān)管部門將加大培訓力度，著力推進人才隊伍建設，解決制約行業(yè)發(fā)展的人才瓶頸；再有，將加快推進有利于融資性擔保業(yè)的社會信用體系建設，努力創(chuàng)造良好的市場環(huán)境，從根本上降低擔保風險，為融資性擔保體系的完善奠定堅實的基礎。再次，加強對融資性擔保機構的全流程監(jiān)管，如對資本額、杠桿放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風險集中度、關聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面實施審慎監(jiān)管。就如同2001年掀起對證券公司的大規(guī)模清理整頓之后，大批沒有能力經(jīng)受嚴冬、治理不規(guī)范的券商倒下了，但是更多的券商站起來，迎來了一直持續(xù)到今天的蓬勃生機并紛紛賺取了高額利潤?；I建工作小組應對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。在延長期內(nèi)未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。5．開業(yè)審批①按照注冊資本審批權限實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬元以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請開業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。（三）申請材料報送程序及格式要求。4．申請材料一式4份，其中報送省政府金融辦2份。（三）設立方式。2．組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。2．有關會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具有風險處置責任承諾書。附件包括：1．發(fā)起人（由資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金融及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利善、旭還銀行貸款情況。（六）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。（十四）主發(fā)起人家庭財產(chǎn)情況說明。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（十五）籌建批復或延期籌建批復的復印件。（十三）營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。4．選舉董事 5．選舉董事長 6．聘任高級管理人員7．部門設置、職責及主要管理制度各項決議應標明決議編號。內(nèi)容包括：個人簡歷、身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件、籌建工作組對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公司公正履職等進行承諾）。（十二）股東簡歷。7．發(fā)起人承諾書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質、名稱、依據(jù)、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、發(fā)起（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權受到限制）和附件。9．營業(yè)場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備附件安徽省融資性擔保公司設立申報材料目錄一、籌建申請材料（一）籌建申請書。（二）開業(yè)申請材料。三、有關審核要點各市、縣人民政府及金融辦（或政府指定部門）要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照融資性擔保公司設立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審核：（一）籌建申請材料。（二）籌建工作小組及其組成。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯為準。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項業(yè)務。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。②審批機關自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個月內(nèi)作出批準或者不予批準籌建的書面決定。2．召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立融資性擔保公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。融資性擔保行業(yè)正進入到大洗牌的局面中，可能將有一半以上的擔保公司被清理出局。目前，《國務院辦公廳關于當前金融促進經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》、由銀監(jiān)會牽頭的國務院七部委十易其稿后聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》等規(guī)章文件已出臺，與《融資性擔保公司管理暫行辦法》配套的其他文件也在陸續(xù)推出過程中。在深入調研的基礎上，積極協(xié)調國家有關部門和地方政府研究制定促進融資性擔保機構健康發(fā)展的各項政策措施，進一步完善有關融資性擔保的財政補貼、稅收優(yōu)惠政策，完善抵押質押登記和征信管理體系，協(xié)調工商、稅務、房管、司法等部門，提高抵押登記、債務追償?shù)男?。然而，融資性擔保業(yè)處于長期缺乏監(jiān)管的“真空”地帶，在發(fā)展過程中不斷暴露出業(yè)務運作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風險識別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務等問題，不僅損害了擔保行業(yè)的整體形象，也擾亂了正常的經(jīng)濟金融秩序。同時，融資性擔保公司并不僅限于融資性擔保業(yè)務，尚可從事其他類型擔保業(yè)務，甚至可從事投資、融資中介、財務顧問等業(yè)務。融資性擔保公司可以憑借專業(yè)的風險防范機制，使經(jīng)營風險處于可控狀態(tài)下，安心收取擔保費；同時，它可以用有限的資本金獲得銀行數(shù)倍的授信額度，通過財務杠桿放大提高資金使用效率，從而實現(xiàn)豐厚利潤。中小企業(yè)特別是小企業(yè)、微小企業(yè)融資難已成為當代中國經(jīng)濟社會中的痼疾。融資性擔保公司通過收取擔保費謀利。申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執(zhí)行。（五）設立分支機構和變更事項要求。設立融資性擔保公司應當遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責任公司或者股份有限公司形式。（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。1縣級以上政府或相關部門出具的機構無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯 罪記錄證明。從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務報告（包括對外投 資情況）。省金融辦按規(guī)定進行審核，作出批復決定，并頒發(fā)經(jīng)營 許可證。申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務廳辦理外 商投資批準證書。發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。自然人股東應提供人個簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的 資信證明。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構性質、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權受到限制）。應當包含《暫行辦法》有關規(guī)定和要求。按照省金融辦制定的《山東省融資性 擔保公司設立申請審批登記表》填寫。②需要對有關情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核 查結束的時間。審查（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料 作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。驗資報告可于申請人將申請設立融資性擔保公司有關材料上報省金融辦后510日內(nèi) 提交。（7）營業(yè)場所證明材料。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司章程（范本）》。履行法律手續(xù)。（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權表決權數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數(shù)及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。（七）有權機構審議通過以下有關事項的決議：1．籌建工作報告。二、開業(yè)申請材料（一）開業(yè)申請書。（九）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。4．企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。（四）籌建工作方案。7．公司治理合理，組織架構清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。7．業(yè)務發(fā)展規(guī)劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當?shù)赜蚝腿巳骸θ谫Y性擔保公司負責人進行必要的任職資格審查，相關人員應具有從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。（二）籌建工作小組及其組成。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項業(yè)務。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。②審批機關自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個月內(nèi)作出批準或者不予批準籌建的書面決定。2．召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立融資性擔保公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。申報材料應采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識。七、申請材料格式要求（一）版面要求申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。融資性擔保公司設立分支機構，參照融資性擔保公司設立的程序和要求辦理。為避免股權結構過于分散，以有限責任公司形式設立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設立的，鼓勵發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。（六）法人股東近期財務狀況、自然人股東資信狀況良好。公司章程應當包含《暫行辦法》有關規(guī)定和要求。1省金融辦要求提交的其他文件、資料。內(nèi)容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項準備金等情況。（二）確認要件融資性擔保公司自查自糾整改報告。經(jīng)批準設立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資金應全部到位，并將法定驗資機構出具的驗資報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準的業(yè)務。外商必須資信良好，符合商務部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。1擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（五）登記開業(yè)申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照。對不同意設立融資性擔保公司的，下發(fā)不予批準的批復文件。輔導期最長不超過2個月。擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報，由縣級監(jiān)管部門輔導，并出具輔導報告后報市金融辦。（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計的會計報告。申請人對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設機構發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。一、融資性擔保公司設立工作程序（一）申報準備確定發(fā)起人（出資人）。起草章程草案及各項規(guī)章制度。（6）當?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導意見。驗資。在金融創(chuàng)新示范縣設立融資性擔保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導，并出具輔導報告報市金融辦備案后，報省金融辦。（三）審查批準受理（