【正文】 公司的法定代表人不得兼任。在確認(rèn)申報(bào)資料完整后，中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)其任職資格的決定。第二十四條 保險(xiǎn)公司決定免除其高級(jí)管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職的，自決定作出之日起，該高級(jí)管理人員即自動(dòng)失去其作為該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格，本規(guī)定第十九條所列情形除外。第二十八條 對(duì)出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)、提供各種形式回扣、強(qiáng)制他人投保、進(jìn)行虛假理賠；（二）進(jìn)行虛假宣傳，誤導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人，損害被保險(xiǎn)人利益；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、合并、分立、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)；（四）偽造、涂改、出租、轉(zhuǎn)讓、出賣保險(xiǎn)許可證；（五）未按有關(guān)規(guī)定提取、使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金、保證金；（六）違反有關(guān)規(guī)定運(yùn)用資金；（七）保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)不入帳，設(shè)立帳外帳或挪用、截留保費(fèi)；（八）保險(xiǎn)公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；（九）未按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告或文件；（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督管理；（十一）違反國(guó)家法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件。1999年1月11日中國(guó)保監(jiān)會(huì)公布的《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》同時(shí)廢止，其他有關(guān)保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理方面的規(guī)定與本規(guī)定不符的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。（三）區(qū)縣級(jí)支公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員最高職數(shù)按以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：1．保費(fèi)規(guī)模2000萬(wàn)元以下的，班子成員不超過(guò)2名；2．保費(fèi)規(guī)模2000萬(wàn)元以上的，班子成員不超過(guò)3名，至少有1人兼任所轄團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)人。擔(dān)任黨內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，還應(yīng)當(dāng)符合黨章及有關(guān)規(guī)定的要求。省級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)班子中，新提拔的正職原則上不超過(guò)55周歲，新進(jìn)班子擔(dān)任其他領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的原則上不超過(guò)50周歲。第十七條 在公司內(nèi)部選拔高管人員，民主推薦、民主測(cè)評(píng)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為確定考察對(duì)象的重要依據(jù)。第十九條 對(duì)通過(guò)組織選拔方式確定的考察對(duì)象和通過(guò)公開(kāi)招聘、競(jìng)爭(zhēng)上崗方式確定的擬任人選，根據(jù)情況和需要進(jìn)行公示，公示期一般為七個(gè)工作日。第二十四條 對(duì)分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子，重點(diǎn)考核評(píng)價(jià)其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)以及政治素質(zhì)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、作風(fēng)形象等方面的情況。分支機(jī)構(gòu)高管人員中的中共黨員，應(yīng)當(dāng)按照黨內(nèi)紀(jì)律監(jiān)督有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格自律，自覺(jué)接受黨組織和黨員的監(jiān)督，同時(shí)主動(dòng)接受員工的監(jiān)督。第三十四條 民主管理。第四十條 建立分支機(jī)構(gòu)高管人員責(zé)任追究制度。第四十五條 建立和完善分支機(jī)構(gòu)高管人員培養(yǎng)鍛煉檔案，記錄個(gè)人的培養(yǎng)鍛煉規(guī)劃、職業(yè)成長(zhǎng)經(jīng)歷、培訓(xùn)、鍛煉、考核、獎(jiǎng)懲以及個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)等信息。因公辭職是指分支機(jī)構(gòu)高管人員因工作需要變動(dòng)職務(wù)，依照有關(guān)規(guī)定辭去現(xiàn)任職務(wù)。退休后三年內(nèi)，不得在與本人原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的企業(yè)擔(dān)任職務(wù)，不得從事與本人原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的營(yíng)利性活動(dòng)。分支機(jī)構(gòu)高管人員的績(jī)效、薪酬和假期管理按照公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。分支機(jī)構(gòu)高管人員有下列情形之一的，不得提出自愿辭職：（一）重要項(xiàng)目或者重要任務(wù)尚未完成，且須由本人繼續(xù)完成的；（二）本人負(fù)有責(zé)任的重大風(fēng)險(xiǎn)尚未明顯化解的；（三）其他原因不能立即辭職的。第五十條 實(shí)行分支機(jī)構(gòu)高管人員辭職制度。第四十四條 完善分支機(jī)構(gòu)高管人員教育培訓(xùn)的考核激勵(lì)機(jī)制，將學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況作為考核的內(nèi)容和任用的依據(jù)之一。第三十九條 建立健全分支機(jī)構(gòu)高管人員職務(wù)消費(fèi)制度，嚴(yán)格控制職務(wù)消費(fèi)水平，提高職務(wù)消費(fèi)透明度。第三十三條 分公司黨委及紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)高管人員的監(jiān)督檢查，促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)有效開(kāi)展內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，堅(jiān)決懲治和有效預(yù)防腐敗。第二十七條 綜合考核評(píng)價(jià)結(jié)果作為分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)和高管人員培養(yǎng)、使用、獎(jiǎng)懲的重要依據(jù)。第二十二條 綜合考核評(píng)價(jià)采取定量考核與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，通過(guò)述職、績(jī)效評(píng)價(jià)、多維度測(cè)評(píng)、個(gè)別談話、聽(tīng)取意見(jiàn)、調(diào)查核實(shí)、綜合分析等方法進(jìn)行。組織選拔應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持任職考察與聘期屆滿盡職考核、屆內(nèi)考核相結(jié)合，充分運(yùn)用巡視、審計(jì)、監(jiān)管和專項(xiàng)考評(píng)結(jié)果。公開(kāi)招聘也可以通過(guò)其他方式了解人選情況；（六）征求有關(guān)方面意見(jiàn)；（七）綜合分析，提出任用建議；（八）黨委討論研究；（九）任前公示。第十三條 選拔分支機(jī)構(gòu)高管人員，一般采取組織選拔、公開(kāi)招聘、競(jìng)爭(zhēng)上崗等方式進(jìn)行，逐步擴(kuò)大對(duì)經(jīng)營(yíng)管理層成員的市場(chǎng)化選聘。（二）一般應(yīng)具有大學(xué)本科以上文化程度。（一）省級(jí)分公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員和專家最高職數(shù)按以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：1．保費(fèi)規(guī)模5億元以下的，班子成員不超過(guò)3名；2．保費(fèi)規(guī)模5億元至10億元的，班子成員不超過(guò)4名，專家可設(shè)1名； 3．保費(fèi)規(guī)模10億元至20億元的，班子成員不超過(guò)4名，專家不超過(guò)2名； 4．保費(fèi)規(guī)模20億元以上的，班子成員不超過(guò)5名，專家不超過(guò)2名。第五章 附 則第三十四條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)解釋。第四章 任職資格取消第二十七條 保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員違反有關(guān)法律、法規(guī)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法取消其一定期限直至終身的高級(jí)管理人員任職資格。中國(guó)保監(jiān)會(huì)和所在地派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)提交虛假材料的保險(xiǎn)公司依據(jù)有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和擬任人雙方簽字。第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員：（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序等罪行被判處刑罰；（二）曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關(guān)司法部門(mén)行政處罰或被判處刑罰；（三）曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（四）對(duì)重大工作失誤和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（五）司法機(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門(mén)正在審查尚未作出處理結(jié)論；（六）累計(jì)兩次被取消保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員資格；（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的其他情形。第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。中國(guó)保監(jiān)會(huì)審核和管理保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的任職資格；中國(guó)保監(jiān)會(huì)派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡(jiǎn)稱所在地派出機(jī)構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格。第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格的，批準(zhǔn)其開(kāi)業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，且批準(zhǔn)籌建的文件自動(dòng)失效，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)。第三章現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收流程第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗(yàn)收小組赴保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。（三）規(guī)章制度完善內(nèi)控制度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；在組織機(jī)構(gòu)、授權(quán)授信、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)管理、計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)與信息化、重大突發(fā)事件應(yīng)急處理、風(fēng)險(xiǎn)控制、反洗錢(qián)內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際，建立健全了機(jī)構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；涉及到被保險(xiǎn)人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；內(nèi)控制度匯編成冊(cè)。第八條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)；籌建工作完成情況報(bào)告；應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場(chǎng)建設(shè)情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本情況、人員培訓(xùn)情況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)情況和籌建行為合規(guī)性承諾。（二）程序透明原則，明確開(kāi)業(yè)驗(yàn)收流程。第三條 內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和本指引，對(duì)轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級(jí)分公司和中心支公司進(jìn)行開(kāi)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。為確保行政許可工作效率，各公司應(yīng)當(dāng)高度重視申報(bào)材料是否規(guī)范，內(nèi)容是否充實(shí)，并應(yīng)提供聯(lián)系人及電話。（四）擬任高管人員參加測(cè)試不得有任何舞弊行為。補(bǔ)考仍不合格的，原則上保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)另行安排擬任人選。報(bào)告制：對(duì)于適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，深圳保監(jiān)局不定期舉行測(cè)試，并在測(cè)試前5個(gè)工作日公布參加測(cè)試人員名單。報(bào)告制：報(bào)告制適用報(bào)告文種。適用報(bào)告制的高級(jí)管理人員，若屬于違反保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職條件予以任命的，則該任命無(wú)效。第二篇：深圳市保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員深圳市保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理事項(xiàng)指引2009年5月為規(guī)范管理保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格等事項(xiàng)，提高行政許可和監(jiān)管工作效率，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（2009年修訂）、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2004]3號(hào)）、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》（保監(jiān)會(huì)令[2004]8號(hào)）、《關(guān)于修訂225。第二十四條任職資格檔案包括下列內(nèi)容：（一）任職資格申報(bào)資料；（二）考察談話內(nèi)容；（三）核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；（四）其他重要資料第二十五條不良記錄信息應(yīng)包括：（一）任職機(jī)構(gòu)對(duì)本人作出的警告、記過(guò)、降級(jí)等處分；（二）非正常原因被任職機(jī)構(gòu)免職的記錄；（三）行業(yè)自律組織對(duì)本人的處理意見(jiàn)，或?qū)ζ淙温殭C(jī)構(gòu)作出的但應(yīng)由本人負(fù)責(zé)的處理意見(jiàn)；（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)本人實(shí)施的，或?qū)ζ淙温殭C(jī)構(gòu)實(shí)施的但應(yīng)由本人負(fù)責(zé)的行政處罰及非行政處罰監(jiān)管措施；（五）司法部門(mén)、紀(jì)檢部門(mén)、工商部門(mén)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)對(duì)本人及其任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)或不誠(chéng)信等行為作出的記錄。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織下屬分支機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)。第十八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)擬任高管人員進(jìn)行任前培訓(xùn)。第十六條 各省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)于每年3月31日前向河南保監(jiān)局報(bào)告上一年度本系統(tǒng)市級(jí)（不包括縣級(jí)市）以上分支機(jī)構(gòu)高管人員的履職情況。屬于初步審核范圍的，提出初步審核意見(jiàn)上報(bào)保監(jiān)會(huì)。第七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)適用核準(zhǔn)制的高管人員，在任命前應(yīng)由省級(jí)保險(xiǎn)分公司向河南保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格；適用報(bào)告制的高管人員，在任命之日起10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由省級(jí)保險(xiǎn)分公司向河南保監(jiān)局報(bào)告任職。第三條 本指引所稱高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn)稱高管人員），是指對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：（一）保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；（二）保險(xiǎn)公司支公司經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；（三）公司制保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；合伙制保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人；保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。本指引所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指注冊(cè)地設(shè)在河南的保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司法人機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)。河南保監(jiān)局對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的審查實(shí)行核準(zhǔn)制；對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的申請(qǐng)負(fù)責(zé)受理，經(jīng)初步審核后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。第十五條高管人員應(yīng)履行下列職責(zé)：（一）遵守法律、法規(guī)及監(jiān)管政策，并確保有關(guān)規(guī)定在任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部得到執(zhí)行；（二）主持任職機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施任職機(jī)構(gòu)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及公司決議；（三）負(fù)責(zé)建立、實(shí)施和完善任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部