【正文】 資金流量大、業(yè)務(wù)頻率高、權(quán)力相對集中的重點崗位業(yè)務(wù)工作中可能存在的廉政風(fēng)險。對考評過程中發(fā)現(xiàn)的問題，將書面反饋給被考評單位主要負責(zé)人，并督促制定整改措施，限期整改。要通過執(zhí)行、修訂、再執(zhí)行，不斷修訂完善權(quán)責(zé)流程、風(fēng)險防控相匹配的廉政風(fēng)險防控體系。結(jié)合業(yè)務(wù)特點，梳理現(xiàn)有職權(quán)，分析研究權(quán)力運行存在問題，制定相應(yīng)對策，盡可能運用技術(shù)手段予以固化。按照全員參與的要求，通過自己找，領(lǐng)導(dǎo)提，集體定等多種形式，查準個人在思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面發(fā)生不作為或亂作為導(dǎo)致各類問題發(fā)生的風(fēng)險表現(xiàn)，對排查出的風(fēng)險點，實施分類管理，及時糾正不當行為，避免苗頭性、傾向生問題演變?yōu)檫`紀違法行為，著力形成強化崗位為點，以規(guī)范程序為線，以完善制度為面的全面覆蓋，層層監(jiān)管，責(zé)任到位的廉政風(fēng)險防控機制。重點查找班子“三重一大”議事決策以及行政管理中容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險因素、風(fēng)險點和表現(xiàn)形式，查找領(lǐng)導(dǎo)班子成員行政權(quán)力運行過程中關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險點地。推進體制制度創(chuàng)新。針對查找出來的風(fēng)險點，提出以下防范措施：一、思想道德風(fēng)險點1．放松世界觀改造，理想信念動搖的風(fēng)險。防范措施：落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，遵守領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政有關(guān)規(guī)定；充分發(fā)揚黨內(nèi)民主，嚴格按黨委議事規(guī)則辦事；嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律和財務(wù)管理制度；嚴格執(zhí)行黨務(wù)、政務(wù)、財務(wù)公開制度；加強對干部的教育管理，提高工作效能；加強群眾監(jiān)督；加強自身道德修養(yǎng)、廉潔自律；謙虛謹慎、傾聽各方意見；嚴格遵守《廉政準則》。進一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，積極進取，認真扎實開展好每一項工作。加強自身道德修養(yǎng)、廉潔自律。4．不注意調(diào)整心態(tài)，不思進取，得過且過的風(fēng)險。加強自身道德修養(yǎng)、廉潔自律。3違規(guī)蓋章。加強政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，不斷提高工作水平和事業(yè)心、責(zé)任感。同時制作廉政風(fēng)險防控流程圖、風(fēng)險警示桌牌、工作規(guī)范等，讓重點崗位人員時時警醒、事事反省，提高警示度。在全體職工中開展機關(guān)作風(fēng)建設(shè)活動，著力解決紀律觀念淡薄、工作被動應(yīng)付等問題，努力提高行政效率、提升工作質(zhì)量。對基本職能進行深入分析，提出履行基本職能需要辦理的業(yè)務(wù)事項。四、六項機制“警示鐘”建立廉政風(fēng)險經(jīng)常性教育提醒機制?！熬o箍咒”建立責(zé)任追究機制。必須有效利用思想政治工作這一有力武器,形成全行上下廣泛認可的價值觀念、各級領(lǐng)導(dǎo)齊抓共管的良好局面、全體員工自我約束的工作習(xí)慣、團隊內(nèi)部相互提醒的監(jiān)督機制,為銀行業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)定發(fā)展保駕護航。根據(jù)查找出的廉政風(fēng)險，按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，明確防控責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人。對于一般工作人員重點查找財物管理、工作落實、執(zhí)行制度等方面存在的廉政風(fēng)險。把廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)與黨務(wù)公開工作同研究、同部署、同落實，把權(quán)力運行中的廉政風(fēng)險點作為公開公示的重點內(nèi)容，做到工作崗位、權(quán)責(zé)內(nèi)容、廉政風(fēng)險、防控措施“四公開”。提高風(fēng)險危害的警示度。嚴格遵守財經(jīng)紀律，不設(shè)“賬外賬”、“小金庫”。針對查找出來的風(fēng)險點，提出以下防范措施：一、崗位職責(zé)風(fēng)險點私自挪用、侵吞公款。依法履行職責(zé)，加強工作調(diào)研和督查。2．不認真學(xué)習(xí)，政治素質(zhì)低的風(fēng)險。嚴格執(zhí)行黨務(wù)、政務(wù)、財務(wù)公開制度。防范措施: 加強學(xué)習(xí)，增強黨性修養(yǎng)，堅定理想信念不動搖。進一步轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，積極進取，認真扎實開展好每一項工作。及時對每個階段工作進行總結(jié)，按階段按時上報局廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。優(yōu)化工作流程。第二階段：排查廉政風(fēng)險排查廉政風(fēng)險點，一是排查崗位廉政風(fēng)險點。二、基本原則開展廉政風(fēng)險機制建設(shè)，要以公開、陽光、透明為基本原則全員參與為基本要求，確保查找廉政風(fēng)險不漏項，做到“六個堅持”即堅持以廉政教育和思想發(fā)動貫徹始終；堅持把邊查邊改和邊建邊做貫徹始終；堅持把廉政建設(shè)業(yè)務(wù)工作協(xié)調(diào)發(fā)展，堅持把走群眾路線，充分發(fā)揮民主，依靠群眾的參與和支持抓好廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)貫徹始終。各單位要制定要求具體、內(nèi)容詳盡的工作方案，精心組織實施。各單位要根據(jù)廉政風(fēng)險防控新要求，針對不同階段的風(fēng)險重點，定期梳理完善“權(quán)力庫”、“風(fēng)險庫”。局督察科要建立風(fēng)險問題整改再分析制度，從制度設(shè)計、防控方式和手段的適宜性等方面進行分析，不斷完善廉政風(fēng)險防控機制。結(jié)合管理權(quán)限，查找本單位（科室、信息中心、大隊、環(huán)衛(wèi)處、海城公司）、本崗位的廉政風(fēng)險防控制度是否具體、管用，是否覆蓋各項公務(wù)或業(yè)務(wù)活動，是否覆蓋權(quán)力運行的全過程。廉政風(fēng)險防范內(nèi)控機制領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局督察科。有針對性地配合行風(fēng)建設(shè)和糾風(fēng)工作等，不斷豐富教育內(nèi)容，運用報告會、演講、知識競賽、節(jié)日文藝等活動方式，推進廉政文化建設(shè)，努力構(gòu)建黨風(fēng)廉政大宣教格局。要結(jié)合實際，探索學(xué)習(xí)教育活動的新方法、新途徑，有效創(chuàng)新手段。堅持和完善黨組中心組學(xué)習(xí)制度、領(lǐng)導(dǎo)干部定期講廉政黨課制度。(四)著力加強道德修養(yǎng)教育。促使各科室工作人員由被動接受監(jiān)督逐步向主動防控轉(zhuǎn)變，進一步增強廣大黨員干部特別是領(lǐng)導(dǎo)干部廉政風(fēng)險防范意識。通過專題黨組會討論，結(jié)合我局的實際情況，對領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部、內(nèi)部科室進行匯總梳理，按照權(quán)責(zé)一致、權(quán)責(zé)相符的原則，結(jié)合工作實際，清理權(quán)力界限，職責(zé)范圍，形成全面清晰的權(quán)力職責(zé)目錄。一是開展廉潔從政行為教育，將《廉潔準則》、干部選拔任用工作“四項監(jiān)督制度”作為教育培訓(xùn)的重要內(nèi)容，引導(dǎo)全體黨員干部深刻認識權(quán)力是人民所賦予，始終正確看待手中權(quán)力、所處地位和個人利益，做到廉潔奉公、不以權(quán)謀私；二是開展黨內(nèi)民主和監(jiān)督制度教育，引導(dǎo)黨員干部準確把握黨內(nèi)民主和監(jiān)督的基本要求，帶頭發(fā)揚民主、自覺接受監(jiān)督；三是開展黨紀政紀條規(guī)和國家法律法規(guī)教育，引導(dǎo)黨員干部熟知相關(guān)內(nèi)容，領(lǐng)會精神實質(zhì)，自覺遵守黨紀國法；四是開展制度意識教育，引導(dǎo)黨員干部樹立法律面前人平等、制度面前沒有特權(quán)、制度約束沒有例外的觀念，帶頭學(xué)習(xí)制度，嚴格執(zhí)行制度，自覺維護制度。切實提高針對性、實效性，緊扣實際強化廉潔從政學(xué)習(xí)教育，推進黨員干部議廉、述廉、諾廉，增強拒腐防變的“免疫力”。(四)教育形式和教育載體相結(jié)合。(三)要創(chuàng)新教育內(nèi)容。三、工作內(nèi)容和實施步驟（一）完善制度，制定內(nèi)控機制方案（2014年3月24日至4月1日）成立由局主要負責(zé)人為組長，其他局負責(zé)人為副組長，各科室、各直屬單位主要負責(zé)人為成員的廉政風(fēng)