【正文】 燈時間不得超過11點。接待來客要熱情周到，認(rèn)真執(zhí)行人員探訪有關(guān)規(guī)定。辦公人員上班一律帶胸卡、圖紙、文件等閱后要收攏整齊。因公出差，事假等均應(yīng)履行手續(xù)，管理人員必須由項目經(jīng)理同意，班組職工必須由班組長同意，方可安排出差或休假，財務(wù)憑手續(xù)考勤，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意擅自休假出差者作曠工或離崗處理。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得任意增設(shè)或刪改總帳科目，不得刪改指定設(shè)置的明細(xì)科目；按省上的統(tǒng)一要求，正確設(shè)置會計帳簿和組織業(yè)務(wù)核算、如強帳目、帳實的核對和審查、防止錯帳、漏帳、重帳或違犯財經(jīng)紀(jì)律等現(xiàn)象的發(fā)生；正確填制報表，并按有關(guān)規(guī)定的程序和時間報送。內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于各項經(jīng)營管理活動的始終。內(nèi)控制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及全公司經(jīng)營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。一、公司要結(jié)合本單位經(jīng)營管理及業(yè)務(wù)特點，按照本規(guī)定的有關(guān)要求，建立明確、具體、有效的內(nèi)部控制制度，形成責(zé)權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運作有序的內(nèi)部控制機制。應(yīng)建立以內(nèi)部監(jiān)督部門對各機構(gòu)、部門及崗位各項業(yè)務(wù)實施全面監(jiān)督反饋的監(jiān)控防線。開證申請人資信狀況和償付能力的審查與開證。四、要嚴(yán)格按照以下要求建立健金信息資料（一）完整性。務(wù)必保證各類信息資料在采集、加工、處理、網(wǎng)絡(luò)傳輸、輸出過程中的安全、準(zhǔn)確和完整；重要信息資料必須妥善存放在有保密設(shè)施和安全措施的庫房內(nèi)，防毀防盜。各經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人應(yīng)牢固樹立內(nèi)控風(fēng)險意識，對管轄部門及分管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制狀況負(fù)責(zé)，對由于內(nèi)控不嚴(yán)所形成的風(fēng)險損失承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（一）縱向協(xié)調(diào)。二、調(diào)配任用。三、培訓(xùn)開發(fā)。加強對領(lǐng)導(dǎo)權(quán)力的監(jiān)督制約，增加權(quán)力透明度。計劃目標(biāo)應(yīng)具有預(yù)見性、先進性、經(jīng)濟性和可操作性。一、組織決策。第十二條財務(wù)核算管理控制。其他任何部門開口子、下指標(biāo)的，財務(wù)部門均有權(quán)拒絕執(zhí)行；財務(wù)賬戶必須統(tǒng)一管理，嚴(yán)禁私設(shè)“小金庫”。各項費用支出不得以撥代支。要按照公司的統(tǒng)一部署和要求，按月編制資金營運計劃，做好資金頭寸預(yù)測工作，加強資金頭寸管理，定期進行檢查監(jiān)測。一、貸款投向要符合國家法律法規(guī)及經(jīng)濟、金融政策和全公司總體發(fā)展戰(zhàn)略及信貸制度規(guī)定。應(yīng)針對貸款業(yè)務(wù)調(diào)查、（項目貸款）評估、審查、審批、簽約、發(fā)放、檢查、監(jiān)測、收回、不良貸款催收等各環(huán)節(jié)制定明確具體的操作規(guī)程。四、信貸部門對貸款的分析、考核、檢查必須保留完整的書面記錄。第二條經(jīng)營單位和上網(wǎng)消費者不得利用網(wǎng)吧制作、下載、復(fù)制、查閱、發(fā)布、傳播或者以其他方式使用含有下列內(nèi)容的信息：（一）反對憲法確定的基本原則的；（二）危害國家統(tǒng)一、主權(quán)和領(lǐng)土完整的；（三）泄露國家秘密，危害國家安全或者損害國家榮譽和利益的；（四）煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結(jié)，或者侵害民族風(fēng)俗、習(xí)慣的；（五）破壞國家宗教政策，宣揚*、迷信的；（六）散布謠言，擾亂社會秩序，破壞社會穩(wěn)定的；（七）宣傳淫穢、賭博、暴力或者教唆犯罪的；（八）侮辱或者誹謗他人，侵害他人合法權(quán)益的；（九）危害社會公德或者民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng)的；（十）含有法律、行政法規(guī)禁止的其他內(nèi)容的。為了加強對網(wǎng)吧的管理，規(guī)范網(wǎng)吧的經(jīng)營，維護公眾和網(wǎng)吧的合法權(quán)益，保障網(wǎng)吧活動健康發(fā)展，促進社會主義精神文明建設(shè)，于是根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)服務(wù)營業(yè)場所管理條例》制定了這個網(wǎng)吧內(nèi)部安全管理制度。嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度，庫存現(xiàn)金按規(guī)定限額執(zhí)行，不得挪用、不得以白條抵庫、不得坐支營業(yè)款。每月底將銀行存款余額、營業(yè)收入及本月、本年累計額報告總經(jīng)理及法人代表。四、印章使用的管理公司印章包括公章、財務(wù)專用章、法人代表章、合同章等。若需乘船可購四等艙船票。計劃外采購或臨時增加的項目，也要制定計劃或報財務(wù)室審核。七、公文及合同的管理規(guī)定以公司名義向外發(fā)送的正式文件需經(jīng)部門經(jīng)理審閱，總經(jīng)理簽發(fā)。第二條 公司實行統(tǒng)一核算自負(fù)盈虧并照章納稅的財務(wù)體制。第十條 收到外單位的轉(zhuǎn)帳支票，必須在18小時以內(nèi)交開戶行托收，逢節(jié)假日必須在休假前交開戶行托收。固定資產(chǎn)的計價根據(jù)《會計核算實施細(xì)則》規(guī)定辦理。第十五條 公司負(fù)債均按發(fā)生額計價，公司以負(fù)債形式籌集資金，應(yīng)按國家規(guī)定的適用利率和付費標(biāo)準(zhǔn)支付利息和費用。第八條 財務(wù)收支計劃的具體內(nèi)容每年另行規(guī)定。內(nèi)部管理制度5（一）總 則第一條 為了適應(yīng)保險代理業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財務(wù)行為，加強財務(wù)管。若由采購人領(lǐng)空白轉(zhuǎn)賬支票與對方結(jié)賬的，轉(zhuǎn)賬支票必須限額。公差人員報銷差旅費，必須在回公司五天內(nèi)辦理報銷手續(xù)、繳還預(yù)借差旅費，否則作為挪用公款處理。五、公司員工差旅費的規(guī)定職工因公出差，按財政部有關(guān)文件規(guī)定，一律乘座火車，可購硬臥車票。購置固定資產(chǎn)，必須有經(jīng)批準(zhǔn)的購置計劃；購置時，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可借用限額支票在計劃范圍內(nèi)使用。結(jié)合公司的業(yè)務(wù)實際情況，每月匯總收付款憑證并將憑證交會計登記明細(xì)賬。完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。第七條經(jīng)營單位依法履行信息網(wǎng)絡(luò)安全、治安和消防安全職責(zé)，并遵守下列規(guī)定：（一）禁止明火照明和吸煙并懸掛禁止吸煙標(biāo)志；（二）禁止帶入和存放易燃、易爆物品；（三）不得安裝固定的封閉門窗柵欄；（四）營業(yè)期間禁止封堵或者鎖閉門窗、安全疏散通道和安全出口；（五）不得擅自停止實施安全技術(shù)措施。第一條經(jīng)營單位應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，加強行業(yè)自律，自覺接受政府有關(guān)部門依法實施的監(jiān)督管理，為上網(wǎng)消費者提供良好的服務(wù)。二、建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)信用等級評定制度，合法有效的擔(dān)保制度，不良貸款的監(jiān)管、清收制度，信貸人員崗位責(zé)任制度。任何人不得超越職權(quán)或違反程序發(fā)放貸款。上述兩個委員會都要制定工作規(guī)則，并對決議事項保留完整的書面記錄。嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)投資規(guī)模，嚴(yán)格遵守公司核定的固定資產(chǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格固定資產(chǎn)增加、減少、折舊等賬務(wù)核算管理；建立健全固定資產(chǎn)購建、領(lǐng)用、改造、維修、報廢及實物管理、殘值入賬等各項內(nèi)控管理制度；購建的固定資產(chǎn)必須登記造冊、納入賬內(nèi)核算；租賃性資產(chǎn)要視同本公司資產(chǎn)登記管理；加強固定資產(chǎn)實物管理，確保賬卡齊全、賬實相符；實行檢查制度。嚴(yán)禁亂劃、亂擠、亂沖、亂攤、亂支及虛列支出，各項準(zhǔn)備金應(yīng)按規(guī)定提取、使用。未經(jīng)批準(zhǔn)超限額審批及越權(quán)審批的，要追究簽批人的責(zé)任。合理制定內(nèi)部資金利率。計劃目標(biāo)與實際情況差距較大時應(yīng)及時進行調(diào)整，目標(biāo)調(diào)整必須遵循實事求是的原則，從實際出發(fā)，以公司政策規(guī)定為依據(jù)，糾正偏差，使計劃目標(biāo)切實可行。一、目標(biāo)設(shè)計。第九條領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)控制。建立嚴(yán)格的組織程廳。按照目標(biāo)管理要求，制定規(guī)范的崗位責(zé)任制度、嚴(yán)格的操作程序和合理的工作標(biāo)準(zhǔn)；明確不同崗位的工作任務(wù)，并賦予相應(yīng)的責(zé)任和職權(quán)，建立相互配合、相互督促、相互制約的工作關(guān)系；對重點崗位、重點業(yè)務(wù)、重點憑證及財物要加強監(jiān)控和管理。切實保證決策的民主性、科學(xué)性，防止個人獨斷專行、超越或違反決策程序。六、要建立有效的內(nèi)部監(jiān)督系統(tǒng)，建立各項業(yè)務(wù)風(fēng)險評價、內(nèi)部控制的檢查評價機制和對違規(guī)違章行為的責(zé)任追究機制，及時發(fā)現(xiàn)問題并堵塞漏洞，有效防止內(nèi)部侵吞、挪用和外部盜竊、詐騙。對信息資料實行嚴(yán)格的密級管理，對重要的信息資料必須雙重以上備份。負(fù)責(zé)賬務(wù)處理的人員與負(fù)責(zé)資金劃轉(zhuǎn)（含審批）人員。現(xiàn)金、有價證券的保管與核算。應(yīng)建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機制，建立業(yè)務(wù)文件在相關(guān)部門和相關(guān)崗位之間傳遞的工作程序，明確簽字責(zé)任?？v橫結(jié)構(gòu)相互交叉，相互依賴，相互制約，共同構(gòu)成對全公司經(jīng)營活動具有全面控制功能的綜合網(wǎng)絡(luò)體系。各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須防范風(fēng)險，審慎經(jīng)營，保證資金、財產(chǎn)的安全與完整。具體如下：一、保證法律法規(guī)、金融規(guī)章的貫徹落實；二、保證全公司發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營目標(biāo)的全面實現(xiàn)；三、預(yù)防各類違法、違規(guī)及違章行為，將各種風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)；四、保證會計記錄、信息資料的真實性，保證及時提供可靠的財務(wù)會計報告；第四條全公司要按照依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的要求，制定明確的經(jīng)營方針，完善“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束”的經(jīng)營機制，堅持“安全性、流動性、效益性”相統(tǒng)一的經(jīng)營原則。準(zhǔn)確建立、核算職工個人帳戶。項目負(fù)責(zé)人要做好對所有辦公用品和財產(chǎn)的登記手續(xù)，并把登記表存檔在資料中，以便備查。辦公室禁止吸煙和做其它與工作無關(guān)的事情。門房內(nèi)各種物品要堆放整齊、衣帽、保安器材掛放要成線。四、職工家屬、親戚來探親一律不得留宿于工地，非本處職工不得在集體宿舍過夜，違者罰款10100元。器材保管員應(yīng)根據(jù)“領(lǐng)用單”所填寫的規(guī)格、型號、數(shù)量及時付給領(lǐng)取人，“領(lǐng)用單”應(yīng)由器材保管員妥善保管，待器材收回后廢除。負(fù)責(zé)及時發(fā)放勞保防護用品，領(lǐng)取數(shù)量需經(jīng)安全員簽字核實后方可發(fā)放。對工資的發(fā)放及支票的領(lǐng)用，要嚴(yán)格做好有關(guān)手續(xù)，如手續(xù)不齊，不予發(fā)放。支票使用應(yīng)填寫審批單，交領(lǐng)導(dǎo)審批后交財務(wù)開票據(jù)，交回公司前須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)簽字方能入帳。辦公室內(nèi)禁止大聲喧嘩，商討問題以不影響他人工作為原則，盡量不在辦公室會客。及時向資料員提供材料合格證等有關(guān)資料。對違章指揮，違章操作以及不遵守安全管理制度和規(guī)定的班組、職工、有權(quán)責(zé)令改正或停工整改，對屢教不改或造成直接經(jīng)濟損失的處以罰款。及時向有關(guān)人員提供月度完成產(chǎn)值，勞動生產(chǎn)率等信息。協(xié)助施工員進行測量放線，定位工作。資料員職責(zé)嚴(yán)格遵守開封市有關(guān)施工技術(shù)資料的管理規(guī)定。負(fù)責(zé)對分部分項工程的檢測評定，對不合格項目有權(quán)責(zé)令其返工整改，整改完畢，經(jīng)驗收合格后方可進行下道工序施工。負(fù)責(zé)單位工程的測量定位、找平放線工作，負(fù)責(zé)技術(shù)復(fù)核，組織隱蔽工程驗收，分部分項評定，負(fù)責(zé)整理并向資料員提供施工技術(shù)資料，施工總結(jié)及竣工圖。及時組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)和審查圖紙，參加設(shè)計交底，明確施工范圍和質(zhì)量要求，認(rèn)真做好圖紙修改、設(shè)計變更等的記錄和簽證，及時辦理因此而引起的增減帳手續(xù)。負(fù)責(zé)經(jīng)濟分配，提倡集體研究，增強透明度，做到正確處理國家、集體、個人三者之間的利益，對職工分配貫徹“按勞取酬”的原則，2并與質(zhì)量、安全緊密掛鉤，關(guān)心職工生活勞動保護，做到不斷改進職工生活和勞動條件。第四章 附 則第一條 公司主要業(yè)務(wù)范圍：投保策劃和代辦保險手續(xù)、輔助保險損失勘查和理（索）賠；開展保險與風(fēng)險管理咨詢；開展再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)；以及保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；第二條 本規(guī)格自公布之日起執(zhí)行； 第三條 本規(guī)定由公司總經(jīng)理室負(fù)責(zé)解釋。（三）其他事項第十二條 業(yè)務(wù)專用章由業(yè)務(wù)內(nèi)勤專人保管使用，不得委托他人代管、代用。第七條 業(yè)務(wù)洽談業(yè)務(wù)洽談時必須先請投保人詳細(xì)閱讀保險條款；展業(yè)人員必須認(rèn)真、準(zhǔn)確地回答投保人提出的詢問；確定保險范圍、保險責(zé)任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限；其他應(yīng)該確定的有關(guān)事項。展業(yè)宣傳必須圍繞條款進行解釋，不得偏離、曲解。如實告知原則。重要賠案情況。業(yè)務(wù)招待費按不超過當(dāng)年營業(yè)收入的3％控制使用。保費收據(jù)存根聯(lián)和作廢收據(jù)全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。（六）代理保費收入的管理第十八條 保費收入指公司按規(guī)定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。第十五條 公司負(fù)債均按發(fā)生額計價，公司以負(fù)債形式籌集資金，應(yīng)按國家規(guī)定的適用利率和付費標(biāo)準(zhǔn)支付利息和費用。第八條 財務(wù)收支計劃的具體內(nèi)容每年另行規(guī)定。二 財務(wù)部管理制度（一）總 則第一條 為了適應(yīng)保險代理業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財務(wù)行為，加強財務(wù)管。積極開展檔案的提供利用工作。幾個單位的聯(lián)合發(fā)文，由主辦單位立卷。第八條 公司各部門要有人員保管公文工作，保證公文安全。第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會議、保密、信息等政務(wù)方面和事務(wù)方面的內(nèi)容。第四十七條 穩(wěn)定骨干隊伍，積極培養(yǎng)人員的良好心態(tài)，化解心理壓力，營造奮發(fā)向上的工作氛圍。第三十九條 負(fù)責(zé)組織代理人的培訓(xùn)與資格考試工作。第三十一條 負(fù)責(zé)公司的財務(wù)分析和經(jīng)營分析，及時向領(lǐng)導(dǎo)報告經(jīng)營情況。第二十三條 負(fù)責(zé)員工的思想教育和行為規(guī)范，負(fù)責(zé)對違反勞動人事紀(jì)律員工的處理。第十六條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。第八條 負(fù)責(zé)管理公司文書檔案。第三十七條 積極傳播企業(yè)文化，努力營造積極進取、團結(jié)一致、奮發(fā)向上的工作氛圍；加強全員思想政治工作，切實幫助解決員工實際困難。根據(jù)公司《規(guī)章制度》完善內(nèi)部管理細(xì)則并嚴(yán)格執(zhí)行。第二十九條 負(fù)責(zé)審核公司重大業(yè)務(wù)合同及協(xié)議。（四)財務(wù)部經(jīng)理職責(zé)第二十一條 加強政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質(zhì)。第十三條 負(fù)責(zé)公司的各項單證的管理工作。第五條 負(fù)責(zé)召集和主持總經(jīng)理辦公會、業(yè)務(wù)分析會；適時分析形勢，掌握動態(tài)，解決工作中存在的問題，及時調(diào)整對策。五、無私設(shè)帳戶、小金庫以及亂收費現(xiàn)象。油卡充值需經(jīng)大隊長同意后，由分管副大隊長和辦公室負(fù)責(zé)人到石油公司辦理充值。城管隊員要根據(jù)季節(jié)適時換裝。隊員不得在辦公室吃早餐、織毛衣、上網(wǎng)玩游戲、看電影，發(fā)現(xiàn)一起，扣除當(dāng)事人10元。簽到（退）時大家必須確認(rèn)通過驗證，未通過驗證要查清原因，并通知辦公室主任劉智平，否則視為無效。隊員每天要去自管片區(qū)巡邏，及時查處違法行為，處理突發(fā)事件，大隊考核組每周不定期上街抽查。如果輪到值勤時，大隊考核小組查到?jīng)]上崗一人次扣50元，推遲上崗，提早離崗，一人次扣20元，巡查不到位每次扣該班每人20元。一、組織領(lǐng)導(dǎo)大隊成立管理考核小組，組長： ；副組長： ；成員：。副班在單位候班，及時支援正班。辦公室要完善電話、來訪接待、值班制度，將值班人員表公開，將責(zé)任落實個人頭上。如因工作需要或其他特殊原因，可說明原因，經(jīng)大隊核實，未簽到（退）者不處罰。城管隊員著裝外出要整齊，扣好領(lǐng)鉤、衣扣，不得披衣、敞懷、挽袖、卷褲腿，嚴(yán)禁制服與其他衣帽混合穿戴。每月召開一次全體隊員會議，傳達(dá)和執(zhí)行上級黨委和政府的方針、政策，各股室匯報當(dāng)月工作實績和存在問題及下月工作計劃，分管領(lǐng)導(dǎo)總結(jié)當(dāng)月工作，