【正文】 試點(diǎn)應(yīng)具備：經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)證券公司。（2）試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文件。禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項(xiàng)。記錄客戶交存的擔(dān)保品（某種有價(jià)證券）的變化?？蛻粼谧C券公司：客戶信用證券賬戶。投資經(jīng)驗(yàn)?？蛻粢炗啞度谫Y融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》知識(shí)點(diǎn)706（P229230）：客戶開(kāi)戶、提交擔(dān)保品與授信客戶應(yīng)開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶，用于1家證交所的信用證券賬戶只能有1個(gè)（一個(gè)交易所一個(gè)）；只能開(kāi)立1個(gè)信用資金賬戶。融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有成交的，不低于其前收盤(pán)價(jià)?？蛻粑茨馨雌诮蛔銚?dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)的，將被強(qiáng)行平倉(cāng)。證券公司融資融券時(shí)應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以是標(biāo)的證券或交易所認(rèn)可的其他證券沖抵。知識(shí)點(diǎn)709（P236238）：權(quán)益處理及信息披露。知識(shí)點(diǎn)710（P239243）：融資融券的風(fēng)險(xiǎn)及控制?？蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)控制：建立客戶選擇與授信制度，嚴(yán)格合同管理、履行風(fēng)險(xiǎn)提示，確定折算率、保證金比例等規(guī)定，建立健全預(yù)警補(bǔ)倉(cāng)和強(qiáng)制平倉(cāng)制度。業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。□交易所在每個(gè)交易日開(kāi)始前，向市場(chǎng)公布：（1）前一交易日單只標(biāo)的證券融資融券交易信息（2）前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量信息。當(dāng)?shù)陀?30%時(shí)，2個(gè)交易日內(nèi)追加，最低比例提高到150%。（基準(zhǔn)指數(shù)是上證綜合指數(shù)、深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)）股票已完成股權(quán)分置改革股票未被特別處理交易所按從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展，從上述規(guī)定內(nèi)的證券選取標(biāo)的證券的名單公布。未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣(mài)出價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。知識(shí)點(diǎn)707（P230233）：融資融券交易操作。知識(shí)點(diǎn)705（P224228）：融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示。知識(shí)點(diǎn)704（P223224）：客戶的申請(qǐng)、征信與選擇應(yīng)有客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。用于客戶交存的擔(dān)保資金的變化。公司在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立：融券專(zhuān)用證券賬戶。原則上按“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)”的構(gòu)架運(yùn)行。獲批后，公司向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。第九條 加強(qiáng)客戶適當(dāng)性持續(xù)管理在客戶交易過(guò)程中，持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；根據(jù)客戶交易狀況，定期做好客戶資質(zhì)、信用等級(jí)、授信額度重新評(píng)定工作。第二條 融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理是指通過(guò)客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，選擇對(duì)融資融券業(yè)務(wù)具備足夠的認(rèn)知能力、一定的證券交易能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶；通過(guò)投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)客戶在充分了解融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)；通過(guò)嚴(yán)格的資質(zhì)審核、征信評(píng)級(jí)，審慎授予客戶適當(dāng)?shù)男庞妙~度，引導(dǎo)其理性投資，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和服務(wù)工作；通過(guò)持續(xù)性的投資者跟蹤指導(dǎo)服務(wù)，全程控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，培育合格的市場(chǎng)投資者。第八條 適時(shí)調(diào)整信用交易相關(guān)指標(biāo)公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境與客戶屬性的變化，合理調(diào)整授信額度、可充抵保證金證券折算率、保證金比例、標(biāo)的證券范圍等指標(biāo)，幫助客戶控制風(fēng)險(xiǎn)。第三篇：融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法融資融券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法第一章總則第一條 為保護(hù)投資者合法權(quán)益，全面了解客戶基本情況，充分揭示融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，審慎選擇和引導(dǎo)適當(dāng)?shù)耐顿Y者理性參與融資融券交易，促進(jìn)融資融券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》及《**證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》等規(guī)定，制定本辦法。（六）在客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)過(guò)程中持續(xù)進(jìn)行投資者教育。具體采取以下方式開(kāi)展投資者教育活動(dòng)：（一）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置融資融券業(yè)務(wù)專(zhuān)欄，專(zhuān)欄中應(yīng)細(xì)化類(lèi)別，專(zhuān)欄的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整，并根據(jù)實(shí)際需要和情況的變化及時(shí)更新，內(nèi)容包括但不限于：投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)提示、業(yè)務(wù)資訊、業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)信息等。（四）向投資者具體介紹融資融券業(yè)務(wù)，內(nèi)容包括：融資融券業(yè)務(wù)特點(diǎn)、融資融券業(yè)務(wù)基本要求、融資融券業(yè)務(wù)辦理流程等。第四步：總部審批通過(guò)，投資者前往開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信用證券賬戶與信用資金賬戶開(kāi)立信用證券賬戶程序：前往證券公司簽訂融資融券合同。第三步：寄往總部征信審批，約1周回復(fù)。（三）揭示融資融券業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)。第三章投資者教育工作開(kāi)展的方式和實(shí)施第五條 應(yīng)采取多渠道、多層次地開(kāi)展投資者教育工作，切實(shí)提高投資者教育的效果。通過(guò)公司客服專(zhuān)線，由專(zhuān)人向意愿客戶介紹業(yè)務(wù)；置備融資融券業(yè)務(wù)投資者教育手冊(cè)和簡(jiǎn)明宣傳折頁(yè)，由融資融券業(yè)務(wù)推薦人對(duì)意愿客戶進(jìn)行一對(duì)一的介紹；舉辦意愿客戶現(xiàn)場(chǎng)專(zhuān)題講座和視頻專(zhuān)題講座。第六條 客戶在營(yíng)業(yè)部提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)后