人生必備的七種保險培訓課件(存儲版)
【正文】 （遺產(chǎn)稅、收益免稅） ４．資產(chǎn)保值（復利） 5．翻本基金 (保單貸款 ) 6. 豁免功能（保險中的保險） 三、保險有哪些 購買原則 及 注意事項 ？ 購買原則： １．并不是所有的保險都要一步到位的； ２．家庭支柱要先于其他成員配置； ３．父母應先于未成年子女配置； ４．按事情發(fā)生造成的 損失最大 者優(yōu)先配 置，而非事情發(fā)生的頻率進行配置． 5．一定是適合自己的； 注意事項： 1．選擇合法公司及優(yōu)秀代理人； 2．注意免責條款；清晰保單內(nèi)容； 3．使保單有效的兩大原則： 最大誠信原則、保險利益原則； 4．合理利用 10天猶豫期和 60天寬限期； 5．長期投資而非短期行為； 四、資產(chǎn)配置中的 作用 ？ 活期存款 人壽 ,醫(yī)療 ,意外 保 障 固定收入 自用住宅 、債券 不 動產(chǎn) 股票 、 基金 期 貨、 外 匯 投機 平衡型基金、投資連結保險 風險與利潤 ↑ 前鋒 : 進攻、創(chuàng)造利潤 中場 : 進可攻、退可守 后衛(wèi) : 防守為主 守門員： 最后一道防線 五、怎么買？ 數(shù)量 ？ 組合？ 意外險 醫(yī)療險 (重大疾病險 ) 子女教育金 養(yǎng)老險 理財 險 財產(chǎn)險 責任險 初級投資者 資深投資者 中級投資者 組合： 1．收支分配法 ：（適用于年輕人或初級投資者） 年投入資金 ≤ 年收入 20％ 3．理財目標法 ： （適用于資深投資者或資產(chǎn)較高者） 總保額 =個人未來確定支出＋個人貸款總額 －目前現(xiàn)金 2.
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1