人生必備的七種保險(xiǎn)培訓(xùn)課件(參考版)
2025-03-07 11:08本頁面
【正文】 未來 —— 3個(gè)勞動(dòng)力供養(yǎng) 1個(gè)老人 老來無靠 頤養(yǎng)天年 養(yǎng)老問題是世界性難題 ? 全球許多國家，尤其是日本、韓國，和中國一樣面臨人口結(jié)構(gòu)變化的難題 ? 區(qū)別在于，日本和韓國是先富后老，而中國是 ． 什么才是 有尊嚴(yán) 的退休生活？ ? 多久？多少錢？ ? 不要忘了 CPI ? 主要選擇 “ 年金險(xiǎn) ” 長期穩(wěn)定現(xiàn)金流??！ ? 保障 +投資 ? 合理避稅 ? 避免債務(wù)糾紛 理財(cái)險(xiǎn) 種類 二、保險(xiǎn)的 １．轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) (杠桿作用 ) ２．強(qiáng)制儲(chǔ)蓄（保存利潤） ３．合理避稅（遺產(chǎn)稅、收益免稅） ４．資產(chǎn)保值（復(fù)利） 5．翻本基金 (保單貸款 ) 6. 豁免功能（保險(xiǎn)中的保險(xiǎn)） 三、保險(xiǎn)有哪些 購買原則 及 注意事項(xiàng) ？ 購買原則： １．并不是所有的保險(xiǎn)都要一步到位的； ２．家庭支柱要先于其他成員配置； ３．父母應(yīng)先于未成年子女配置； ４．按事情發(fā)生造成的 損失最大 者優(yōu)先配 置，而非事情發(fā)生的頻率進(jìn)行配置． 5．一定是適合自己的； 注意事項(xiàng)： 1．選擇合法公司及優(yōu)秀代理人； 2．注意免責(zé)條款；清晰保單內(nèi)容； 3．使保單有效的兩大原則： 最大誠信原則、保險(xiǎn)利益原則； 4．合理利用 10天猶豫期和 60天寬限期； 5．長期投資而非短期行為； 四、資產(chǎn)配置中的 作用 ？ 活期存款 人壽 ,醫(yī)療 ,意外 保 障 固定收入 自用住宅 、債券 不 動(dòng)產(chǎn) 股票 、 基金 期 貨、 外 匯 投機(jī) 平衡型基金、投資連結(jié)保險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)與利潤 ↑ 前鋒 : 進(jìn)攻、創(chuàng)造利潤 中場 : 進(jìn)可攻、退可守 后衛(wèi) :
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1