【正文】 期競賽激勵的管理 ? 實施新版《基本法》，提高高產(chǎn)能業(yè)務(wù)員比例，優(yōu)化隊伍結(jié)構(gòu) ? 改革銷售體制，落實分層級的客戶關(guān)系管理 ? 十大戰(zhàn)略機構(gòu)講師支援方案 ? 以新產(chǎn)品帶動業(yè)務(wù)的增長 ? 拓展中介業(yè)務(wù)渠道 ? 加速網(wǎng)點擴張。個險銷團險、產(chǎn)險；團險銷產(chǎn)險 ? 總公司營銷部設(shè)立綜合開拓室 ? 分支機構(gòu)營銷部設(shè)室或崗 ? 培訓(xùn)：編制教材、制式培訓(xùn) ? 產(chǎn)品：團險四個套餐、產(chǎn)險主推車險和家財險 ? 后援配合：窗口對窗口原則 我們的業(yè)務(wù)員是平安集團的業(yè)務(wù)員，綜合金融集團就是要培養(yǎng)業(yè)務(wù)員能比別人多賣一些產(chǎn)品，多一些銷售收入，體現(xiàn)核心競爭優(yōu)勢。營運類指標(biāo)包括財務(wù)及客戶指標(biāo) ,管理類指標(biāo)包括內(nèi)部流程及學(xué)習(xí)成長指標(biāo) 。綜合品質(zhì)獎基數(shù)由總公司根據(jù)經(jīng)營業(yè)績及品質(zhì)狀況確定。 ? 銀行代理 :銀行代理首年標(biāo)準(zhǔn)保費達成率必須大于 80%. ? 收展業(yè)務(wù) 、 綜合開拓業(yè)務(wù)和團險利潤計劃的達成率不足 80%時 ， 相應(yīng)人員季度增長獎按可提取金額的 90%發(fā)放 ? 季度增長獎金額的 30%作為 “ 長期激勵獎 ” ， 在第二年度末經(jīng)過考核后予以發(fā)放；出現(xiàn)下列情況 ， 長期激勵獎不予發(fā)放： （ 1）機構(gòu)盲目擴充業(yè)務(wù)規(guī)模，導(dǎo)致死差損大大高于系統(tǒng)水平，而給公 司造成重大損失者； （ 2）該機構(gòu)發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)違法行為； （ 3）該干部自動離職 繼續(xù)強化對機構(gòu)班子成員的激勵，鼓勵快速增長 ,個、團、代理均設(shè)立此獎項。 ? 收展《基本法》的完善與實施監(jiān)督 ? 組織活動管理達標(biāo)活動 ? 推動客戶資源管理自動化活動 ? 展業(yè)外勤及主管培訓(xùn)班 完成分業(yè)，籌備上市 ? 分業(yè) ? 上市 ? 思想重視：壽險的分業(yè)掛牌不僅僅是簡單的更名問題，它標(biāo)志著壽險從此進入規(guī)范的專業(yè)化的公司式經(jīng)營管理 ? 組織保證：各級機構(gòu)要成立專門的領(lǐng)導(dǎo)班子來領(lǐng)導(dǎo)，指揮分業(yè)工作的進行 ? 統(tǒng)一步驟：各機構(gòu)按照總公司的統(tǒng)一部署進行，保持對外一致 ? 具體工作：許可證、經(jīng)營執(zhí)照、更名、稅務(wù)登記等 ? 預(yù)計時間： 2023年上半年完成 ? 上市的意義：補充資本金，增強公司償付能力，提升公司品牌形象，促進公司規(guī)范管理，提高公司市場競爭力 ? 工作要求：提高業(yè)務(wù)品質(zhì)，提升客戶滿意度，所有工作都要圍繞增加公司價值進行 工作項目 主要內(nèi)容 與平安集團成立相對應(yīng)，壽險組織架構(gòu)將進行重整 ? 整合目標(biāo) ? 主要原則 ? 行動步驟 ? 客戶資源共享，后援共享，節(jié)約成本，服務(wù)客戶 ? 充分發(fā)揮集團優(yōu)勢，建立核心競爭優(yōu)勢 ? 按集團統(tǒng)一布置進行，總分公司保持協(xié)調(diào)統(tǒng)一 工作項目 主要內(nèi)容 大后援項目的推進是壽險組織架構(gòu)重整第一步 主要目標(biāo) ? 總結(jié)杭州試點經(jīng)驗完善方案 ? 首先在甲 A機構(gòu)的省級機構(gòu)推行 ? 再此總結(jié)的基礎(chǔ)上全面推廣 ? 明悉管理脈絡(luò) ? 合理分配資源 ? 實現(xiàn)資源共享 ? 提升服務(wù)品質(zhì) ? 創(chuàng)造最大價值 ? 前后端管理模式 的前期準(zhǔn)備 改革內(nèi)容 行動步驟 ? 將壽險二極機構(gòu)的個險、團險、銀行代理的后援集中整合為一個大后援服務(wù)系統(tǒng) ? 人事、財務(wù)集中管理 ? 大后援包括：集中的理賠管理、客服管理、承保管理、 IT管理、客戶資源管理、信函管理 ? 團險銷售系列只保留營銷、培訓(xùn)和核保職能 ? 打破壽險后援系統(tǒng)三、四級機構(gòu)設(shè)置，按業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立區(qū)域后援服務(wù)機構(gòu)； ? 實行前后線預(yù)算單列 建立統(tǒng)一、高效的信息系統(tǒng) 工作項目 工作目標(biāo) 工作步驟 ?統(tǒng)一查詢系統(tǒng) ?統(tǒng)一統(tǒng)計系統(tǒng) ?統(tǒng)一處理系統(tǒng) ? 先進行 LBS/HBS的整合 — 分階段、分項目， 兼顧 GBS的處理，充分考慮對其他系統(tǒng)：PA1 CALL CENTER、再保等的影響 — 初期只整合，不改造 — 先滿足客服、財務(wù)、續(xù)期需求 ? 逐步進行其它系統(tǒng)的整合 ? 建立區(qū)域數(shù)據(jù)中心，進行數(shù)據(jù)集中管理 ?IT系統(tǒng)的整合 ?MIS系統(tǒng)的建立 ? 為公司中高層管理人員提供快速、準(zhǔn)確、及時的管理決策信息 ? 總公司先期規(guī)劃、開發(fā)、完善 ? 推動機構(gòu)逐步建立 壽險掛牌后，機構(gòu)的發(fā)展與規(guī)范管理提上議事日程 現(xiàn)狀 機構(gòu)發(fā)展規(guī)范 機構(gòu)管理規(guī)范 ? 自 98年起機構(gòu)發(fā)展基本停滯不前 ? 網(wǎng)點無序鋪設(shè)現(xiàn)象嚴(yán)重。產(chǎn)品多樣化 ? 推廣”銀保通“項目，改善后援支持 2023年是龍騰計劃成敗與否的關(guān)鍵年 主要目的 具體措施 ? 傳承營銷管理經(jīng)驗 ? 提升營業(yè)部經(jīng)營管理能力 ? 提升業(yè)務(wù)員素質(zhì) ? 在 3年內(nèi)建立起能與國際水平競爭的銷售隊伍 ? 從臺灣招聘資深業(yè)務(wù)主管（年資一般在 10年以上），經(jīng)過總公司培訓(xùn)后下派到各機構(gòu)擔(dān)任營業(yè)部經(jīng)理 ? 公司為龍騰主管初期發(fā)展提供必要的條件，資源配置到位 ? 以龍騰部的經(jīng)驗帶動內(nèi)部營業(yè)部的經(jīng)營管理能力 ? 已招聘龍騰主管 212人，計劃年中達到 250300人。 ? 分業(yè)經(jīng)營的前提下，綜合金融服務(wù)開始松動 ? 繼續(xù)推進股份制公司改革，鼓勵引進外資和社會保險資金參股 ? 為保險公司上市創(chuàng)造條件，支持符合條件的股份制公司上市 ? 擬制定實施《保險資金運用管理辦法》，規(guī)范資金運作，提高運用效率 ? 加快保險中介建設(shè)，完善服務(wù)體系 ? 進一步放寬對中資保險機構(gòu)的設(shè)立、審批條件，監(jiān)管重點轉(zhuǎn)向償付能力和規(guī)范市場 ? 加快法規(guī)建設(shè)，與國際接軌 保險主體在近兩、三年內(nèi)將快速增加， 市場壟斷程度逐步降低，競爭向全方位擴展，人才的爭奪戰(zhàn)將首先上演。明確目標(biāo) 快速增長 專業(yè)經(jīng)營 持續(xù)發(fā)展 報告人 ：鄧明輝 二 OO二年三月 深圳 —— 壽險 2023年工作計劃報告 主要內(nèi)容 ? 經(jīng)營環(huán)境分析 ? 經(jīng)營目標(biāo) ? 經(jīng)營方針與策略 ? 行動計劃 ? 考核與激勵 經(jīng)營環(huán)境分析 宏觀經(jīng)濟環(huán)境 全球經(jīng)濟展望 ? 2023年美、日經(jīng)濟難有起色，歐盟經(jīng)濟有復(fù)蘇的跡象，全球經(jīng)濟仍將低速增長 ? 加入 WTO成為中國經(jīng)濟的發(fā)展契機，但總體出口形勢依然嚴(yán)峻，經(jīng)濟增長很可能進一步放緩 ? 國內(nèi)失業(yè)率將居高不下，居民收入出現(xiàn)進一步分化 ? 拯救國企與股市，政府將面臨兩難抉擇 在全球經(jīng)濟不景氣的環(huán)境中，中國經(jīng)濟維持在 7%以上增長速度的困難加大。 中資 分公司 中心支公司 分公司 中心支公司中國人壽 35 321平安 35 131太保 32 137 3 52新華 10 7 25 105泰康 11 20 18 138太平 5 計劃 5 家已開業(yè) 籌備中公司名稱經(jīng)營環(huán)境分析 —— 市場同業(yè)環(huán)境 合資（含外資） 已開業(yè) 籌備中天津:恒安廣州:宏利廣州:信誠、中意人壽友邦:北京、蘇州、東莞、江門上海中宏 北京:民生上海金盛 上海:東方、生命上海中?？德?lián) 大連荷蘭國際上海太平洋安泰 加拿大永明上海安聯(lián)大眾 法國國家人壽上海恒康天安 英國商聯(lián)美國全美人壽、紐約人壽、大都會人壽日本生命友邦:上海、廣州、佛山、深圳經(jīng)營環(huán)境分析 市場同業(yè)環(huán)境（續(xù)） 2023年主要同業(yè)都制定了雄心勃勃的計劃