【正文】 ? 建立科學化、差異化的資源配置標準及分機構的預算資源信息庫，建立機構費用預算模型、完善資本性支出配置標準，實行預算差異化管理 ? 以上市公司會計信息披露質量要求實施會計工作，建立財務信息質量評級體系 ? 建立科學的機構財務崗位和人員配置及崗位標準化作業(yè)流程，實施委派財務負責人輪換及強制休假制度，加強對機構財務骨干的集訓和培養(yǎng)，嚴格持證上崗制度 提升后援服務平臺，實施內外勤職場標準化配置 ? 完善客戶服務中心服務功能，為客戶提供優(yōu)質、高效服務 ? 后援服務前置，在營業(yè)區(qū)設置業(yè)務員服務中心，為一線提供優(yōu)質服務 ? 建立區(qū)域培訓中心，為一線提供及時、全面的培訓功能 ? 配合機構發(fā)展，提升公司品牌形象，完善后援服務功能。促進網(wǎng)點平均產出 ? 擴大代理渠道。 保險需求展望 ? 隨著市場化改革的進一步深化，大眾市場對意外、醫(yī)療、養(yǎng)老等保障性需求增強，但需求的價格敏感度較大 ? 直接投資證券市場的風險加大，投資型保險產品逐步受到高價值客戶群的青睞，而且需求的價格敏感度較小 ? 儲蓄利率再次下調，通貨緊縮的壓力依然存在，一定程度上刺激保險需求 經營環(huán)境分析 —— 產業(yè)政策環(huán)境 加入 WTO使中國保險業(yè)加快與國際接軌的步伐，內資保險公司在產品、管理、和技術方面將受到嚴峻的挑戰(zhàn)。 全面啟動綜合開拓，建立長期核心競爭優(yōu)勢 工作項目 主要內容 ? 明確目標 ? 組織保證 ? 推廣措施 ? 發(fā)展綜合金融服務，培養(yǎng)業(yè)務員綜合銷售技能，體現(xiàn)平安核心競爭力 ? 指令性計劃。 與去年不同的是，對于達成并超過 2023年個險 (團險 /銀行代理 )保費計劃 挑戰(zhàn)目標 的機構，按分段遞增原則 ,由總公司按機構對公司的貢獻度大小一次性給予年度超額獎 獎勵標準 —— 年度超額獎 獎勵標準 —— 獎勵項目之綜合品質獎 ? 營銷標準保費計劃 ? 達成率 ? 收展標準保費計劃 ? 達成率 ? 個險綜合賠付率 ? 13月保費繼續(xù)率 ? 25月保費繼續(xù)率 ? 二次綜合達成率 ? 三次綜合達成率 ? 個險短期出險率 ? 個險猶豫期退保率 ? 個險費用預算管理系數(shù) ? 長險保費計劃達成率 ? 短健康險保費計劃達成率 ? 短期非健康險計劃達成率利潤計劃達成率 ? 短期非健康險賠付率 ? 短期健康險賠付率 ? 團險費用預算管理系數(shù) ? 首年規(guī)模保費計劃 達成率 ? 首年標準保費計劃 達成率 ? 活動網(wǎng)點計劃達成率 ? 活動網(wǎng)點網(wǎng)均產能 ? 銀行保險費用預算 管理系數(shù) 個險 團險 銀行保險 2023年新增獎項，主要目的是引導規(guī)模與品質并重，同時調動內勤人員的工作積極性。近 1200個有業(yè)務的網(wǎng)點無合法執(zhí)照，留下巨大隱患 ? 機構管理亟待規(guī)范，如負責人的選配和任免、資源配置及內勤配置的不規(guī)范和隨意性等 ? 統(tǒng)一規(guī)劃，有序發(fā)展 ? 根據(jù)保監(jiān)會《營銷服務部管理辦法》規(guī)范相關網(wǎng)點 ? 已有網(wǎng)點盡快合法化 ? 三級機構負責人選配嚴格把關，接受總公司培訓 ? 嚴格關鍵崗位任職資格，加強崗位培訓 ? 資源合理配置 ? 加強驗收管理 ? 完善管理制度，統(tǒng)一管控模式 ? 規(guī)范網(wǎng)點設置標準，嚴格批設流程 ? 加強干部管理，嚴格人員配備 ? 資源標準配置，及時落實到位 ? 日常跟蹤管理，控制經營風險 深化健康保險的專業(yè)經營 工作項目 具體措施 ? 開發(fā)新商品 ? 建立健康險銷售管理模式 ? 建立健康險專業(yè)技術系列 ? 組織架構完善 ? 組織架構完善 ? 醫(yī)院聯(lián)網(wǎng) ? 重點開發(fā)疾病給付類保險和終身醫(yī)療費用保險 ? 嘗試開發(fā)護理型險種和優(yōu)質醫(yī)療服務 VIP險種 ? 加強個險、團險銷售的主渠道功能 ? 加強輔導員隊伍建設，建立健康險俱樂部制度 ? 多渠道代理模式的建立，如銀行代理、經紀公司等 ? 加快人才培養(yǎng)，形成健康險專業(yè)人才整體優(yōu)勢 ? 機構健保部經理資格認定及考核制度建立 ? 建立健康險核保、核賠技術系列，穩(wěn)定人員、強化培訓、提高技能 ? 推廣機構健康險承保中心；徹底落實機構健康保險部建制問題 ? 以“管理型醫(yī)療”作為保險醫(yī)院管理的主要內容，突破醫(yī)院管理的“瓶頸”， 2023年計劃在 10個城市100家醫(yī)院實施電腦聯(lián)網(wǎng)計劃。 中資 分公司 中心支公司 分公司 中心支公司中國人壽 35 321平安 35 131太保 32 137 3 52新華 10 7 25 105泰康 11 20 18 138太平 5 計劃 5 家已開業(yè) 籌備中公司名稱經營環(huán)境分析 —— 市場同業(yè)環(huán)境 合資（含外資） 已開業(yè) 籌備中天津:恒安廣州:宏利廣州:信誠、中意人壽友邦:北京、蘇州、東莞、江門上海中宏 北京:民生上海金盛 上海:東方、生命上海中?？德?lián) 大連荷蘭國際上海太平洋安泰 加拿大永明上海安聯(lián)大眾 法國國家人壽上海恒康天安 英國商聯(lián)美國全美人壽、紐約人壽、大都會人壽日本生命友邦:上海、廣州、佛山、深圳經營環(huán)境分析 市場同業(yè)環(huán)境（續(xù)） 2023年主要同業(yè)都制定了雄心勃勃的計劃。 ? 分業(yè)經營的前提下，綜合金融服務開始松動 ? 繼續(xù)推進股份制公司改革，鼓勵引進外資和社會保險資金參股 ? 為保險公司上市創(chuàng)造條件，支持符合條件的股份制公司上市 ? 擬制定實施《保險資金運用管理辦法》，規(guī)范資金運作，提高運用效率 ? 加快保險中介建設，完善服務體系 ? 進一步放寬對中資保險機構的設立、審批條件，監(jiān)管重點轉向償付能力和規(guī)范市場 ? 加快法規(guī)建設，與國際接軌 保險主體在近兩、三年內將快速增加， 市場壟斷程度逐步降低，競爭向全方位擴展，人才的爭奪戰(zhàn)將首先上演。 ? 收展《基本法》的完善與實施監(jiān)督 ? 組織活動管理達標活動 ? 推動客戶資源管理自動化活動 ? 展業(yè)外勤及主管培訓班 完成分業(yè)，籌備上市 ? 分業(yè) ? 上市 ? 思想重視：壽險的分業(yè)掛牌不僅僅是簡單的更名問題，它標志著壽險從此進入規(guī)范的專業(yè)化的公司式經營管理 ? 組織保證：各級機構要成立專門的領導班子來領導，指揮分業(yè)工作的進行 ? 統(tǒng)一步驟：各機構按照總公司的統(tǒng)一部署進行，保持對外一致 ? 具體工作：許可證、經營執(zhí)照、更名、稅務登記等 ? 預計時間： 2023年上半年完成 ? 上市的意義：補充資本金，增強公司償付能力，提升公司品牌形象，促進公司規(guī)范管理，提高公司市場競爭力 ? 工作要求：提高業(yè)務品質，提升客戶滿意度，所有工作都要圍繞增加公司價值進行 工作項目 主要內容 與平安集團成立相對應，壽險組織架構將進行重整 ? 整合目標 ? 主要原則 ? 行動步驟 ? 客戶資源共享，后援共享，節(jié)約成本，服務客戶 ? 充分發(fā)揮集團優(yōu)勢，建立核心競爭優(yōu)勢 ? 按集團統(tǒng)一布置進行，總分公司保持協(xié)調統(tǒng)一 工作項目 主要內容 大后援項目的推進是壽險組織架構重整第一步 主要目標 ? 總結杭州試點經驗完善方案 ? 首先在甲 A機構的省級機構推行