理財產(chǎn)品培訓(xùn)課件(存儲版)
【正文】 戶，在簽署產(chǎn)品協(xié)議書時，必須要在 “經(jīng)貴行風(fēng)險評估，本人的風(fēng)險承受能力不適合購買本產(chǎn)品，但根據(jù)自身情況，仍自愿購買本產(chǎn)品 ”一欄中打 “√”，才可進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購。靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231行動出成果，工作出財富。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231不知香積寺，數(shù)里入云峰。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產(chǎn)品（八） 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總部營業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行 ；? 兌付時客戶持活期儲蓄存折、有效證件原件、說明書、認(rèn)購單及協(xié)議書 ；? 兌付時收回客戶手中的認(rèn)購單與相關(guān)憑證，收回的憑證請各銷售網(wǎng)點(diǎn)自行留存。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產(chǎn)品（三）風(fēng)險評估 理財經(jīng)理應(yīng)首先了解客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的，以及對相關(guān)風(fēng)險的認(rèn)知和承受能力，填寫 《 包商銀行個人風(fēng)險承受能力評估表 》評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品，并將有關(guān)評估意見告知客戶。216。上報需求： 分支行根據(jù)客戶的需求情況填寫定制型產(chǎn)品的需求表，包括期限、收益率、規(guī)模等 要素 及客戶的基礎(chǔ)信息 ；216。 四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總行營業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 簽署合同文本（ 1） 風(fēng)險承受能力評估分值在 21分（含）以上的客戶進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購：（ 2） 客戶閱讀產(chǎn)品說明書，接受銀行理財經(jīng)理理財咨詢服務(wù)；（ 3） 客戶在產(chǎn)品說明書的確認(rèn)欄中抄錄風(fēng)險提示語句（見產(chǎn)品說明書），雙方簽字蓋章（一式兩份）；（ 4） 雙方簽署《產(chǎn)品協(xié)議書》、《認(rèn)購單》（一式兩聯(lián)）；（ 5） 客戶提供有效身份證件及復(fù)印件。216。 投資者類型：個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者216。截止 2023年 10月底，“真珠貝 ”日日長理財產(chǎn)品共發(fā)行了 34款，募集金額達(dá)到 23474萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù) 。2023年初全行組織架構(gòu)調(diào)整，正式成立目前個人金融部下設(shè)的財富管理中心；216。發(fā)行規(guī)模前 5位的銀行分別是工商銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行和招商銀行。 信托類產(chǎn)品 — 新股申購類 b、 新股申購類? 該類產(chǎn)品主要投資于新股網(wǎng)上申購，網(wǎng)下配售。目前，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品已經(jīng)成為當(dāng)今國際金融市場上發(fā)展最迅速、最具潛力的業(yè)務(wù)之一。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式的不同，分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)。一、個人理財業(yè)務(wù)定義及分類 銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》對于 “個人理財業(yè)務(wù) ”的界定是， “商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動 ”。 （ 3） 掛鉤型理財產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品（如遠(yuǎn)期、期權(quán)、期貨、互換）組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。一、個人理財業(yè)務(wù)定義及分類（ 3） 信托類產(chǎn)品a、 信貸資產(chǎn)及票據(jù)類 ? 該類產(chǎn)品主要投資于我行優(yōu)質(zhì)信貸及票據(jù)資產(chǎn)，包括未到期貸款、銀行承兌匯票等；? 產(chǎn)品特點(diǎn)：不可提前贖回，但風(fēng)險相對較低。二、 國內(nèi)理財產(chǎn)品市場概述 普益財富統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示 ,今年上半年商業(yè)銀行共發(fā)行 8497款理財產(chǎn)品 ,發(fā)行規(guī)模達(dá) ,已經(jīng)超過去年全年的發(fā)行規(guī)模 。2023年 5月 29日 ——2023 年 11月 12日，發(fā)行以票據(jù)為基礎(chǔ)的財智系列理財產(chǎn)品；216。保證了我行日
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1