理財產(chǎn)品培訓課件-文庫吧資料
2025-02-19 16:01本頁面
【正文】 023年 3月，我行開始與平安信托合作發(fā)行優(yōu)逸聚金系列理財產(chǎn)品。其它流程與 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品一樣。上報需求： 分支行根據(jù)客戶的需求情況填寫定制型產(chǎn)品的需求表，包括期限、收益率、規(guī)模等 要素 及客戶的基礎信息 ；216。具有收益高、風險低、期限靈活、認購便利等特點。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 定制型 產(chǎn)品 定制型資產(chǎn)池類產(chǎn)品是包商銀行自主研發(fā)的一類根據(jù)高端客戶的個性化理財需求而開發(fā)的一種理財產(chǎn)品，產(chǎn)品類型為保本浮動型理財產(chǎn)品。? 兌付時收回客戶手中的認購單與相關憑證，收回的憑證請各銷售網(wǎng)點自行留存。 四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 兌付? 產(chǎn)品到期后，總行在三個工作日內(nèi)將投資人本金、收益劃撥至總行營業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 劃款 各支行于募集期的最后一日下午 12： 00前將募集資金上劃到分行個人金融部。應在存折內(nèi)首頁的左下角加蓋 “包商理財 ”的印章，印章規(guī)格為長方形（ 4cm1cm），字體楷體，由各支行自行解決。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 交付資金 （ 1） 客戶與理財人員向柜面人員提交客戶有效證件及復印件（ A4紙）、認購本產(chǎn)品所需的現(xiàn)金或存款、說明書、協(xié)議書、認購單，柜面人員核對合同資料做收（劃）款賬務處理，把資金直接劃入支行 “優(yōu)逸聚金 ”帳戶中； （ 2） 辦理完畢后柜面人員在認購單上標明活期儲蓄賬戶的賬號，加蓋業(yè)務章 ,理財人員將協(xié)議書第二聯(lián)、認購單第二聯(lián)、產(chǎn)品說明書一并交付投資人。四、 “安贏 ”系列理財產(chǎn)品 簽署合同文本（ 1） 風險承受能力評估分值在 21分（含）以上的客戶進行產(chǎn)品認購：（ 2） 客戶閱讀產(chǎn)品說明書，接受銀行理財經(jīng)理理財咨詢服務；（ 3） 客戶在產(chǎn)品說明書的確認欄中抄錄風險提示語句（見產(chǎn)品說明書），雙方簽字蓋章（一式兩份）；（ 4） 雙方簽署《產(chǎn)品協(xié)議書》、《認購單》（一式兩聯(lián)）；（ 5） 客戶提供有效身份證件及復印件。 手續(xù)簡便 購買省心 在本產(chǎn)品認購期間，投資者持理財資金和本人有效證件在所有包商銀行網(wǎng)點均可咨詢和購買，方便快捷。 訂制產(chǎn)品 個性理財 針對支行高端個人客戶或企業(yè)客戶風險、收益、投資額度等偏好差異，我行推出了理財產(chǎn)品訂制服務： 認購起點額在 500萬元（含）以上，客戶就可以填報《包商銀行個人理財產(chǎn)品需求表》； 訂制產(chǎn)品參考年化收益率為 %—% ，期限為 7天—180 天不等。本系列理財產(chǎn)品既適合于嚴格控制風險的保守型客戶，也可用于配置進取型客戶投資組合中的固定收益部分，達到分散投資風險，提高綜合收益率的效果。216。 收益較高 回報稱心 相比市場同期銀行理財產(chǎn)品收益率及市場利率具有明顯優(yōu)勢。 投資范圍：我行持有的儲蓄國債和電子式國債、金融債、企業(yè)債、央票等。 認購起點： 5萬元人民幣216。 投資者類型：個人投資者和機構投資者216。 產(chǎn)品名稱： “ 安贏 ” 系列人民幣理財產(chǎn)品216。 2023年 我行 發(fā)行 了安贏系列理財產(chǎn)品， 主要投向國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、銀行間或交易所流通的高信用等級債券，以及票據(jù)類等其它投資管理工具； 產(chǎn)品類型為保本型產(chǎn)品，其中日日長為保本保證收益型產(chǎn)品，其它子系列為保本浮動收益類產(chǎn)品。2023年上半年，我行共發(fā)行了 49款理財產(chǎn)品，共募集資金 202,223萬元，其中安贏系列理財產(chǎn)品 7款，募集資金 35,600萬；優(yōu)逸聚金理財產(chǎn)品 2款，募集資金 6,524萬；日日長理財產(chǎn)品 40款，募集資金 160,099萬。截止 2023年 10月底，“真珠貝 ”日日長理財產(chǎn)品共發(fā)行了 34款，募集金額達到 23474萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務 。2023年 1月初 ,我 行 設計并發(fā)行了 “真珠貝 ”成長系列之日日長短期理財產(chǎn)品， 產(chǎn)品類型為非保本浮動收益， 該產(chǎn)品投資于我行持有的國債、每周滾動發(fā)行，期限在 6天至 1個月之間，期限靈活，日日銷售。2023年 9月 15日，首次代理銷售儲蓄國債 (電子式 )第七期、第八期 ；三、我行理財業(yè)務發(fā)展歷程216。2023年 3月，首次代理銷售憑證式國債， 09年共銷售了五期憑證式國債；216。2023年初全行組織架構調(diào)整，正式成立目前個人金融部下設的財富管理中心；216。三、我行理財業(yè)務發(fā)展歷程216。二、 國內(nèi)理財產(chǎn)品市場概述 銀行理財產(chǎn)品半年僅 186 款跑贏 CPI。投資期限在 1 個月以內(nèi)的理財產(chǎn)品平均預期收益率為 %；
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