理財產品培訓課件(參考版)
2025-02-17 16:01本頁面
【正文】 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 四月 21四月 2100:08:2900:08:29April 05, 20231意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231知人者智，自知者明。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1越是沒有本領的就越加自命不凡。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21楊柳散和風，青山澹吾慮。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231不知香積寺，數里入云峰。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 12:08:29 上午 12:08 上午 00:08:29四月 21沒有失敗，只有暫時停止成功！。 四月 2112:08 上午 四月 2100:08April 05, 20231行動出成果，工作出財富。 05 四月 202312:08:29 上午 00:08:29四月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 00:08:2900:08:2900:08Monday, April 05, 20231乍見翻疑夢，相悲各問年。 00:08:2900:08:2900:084/5/2023 12:08:29 AM1以我獨沈久，愧君相見頻。靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產品（八） 兌付? 產品到期后，總行在三個工作日內將投資人本金、收益劃撥至總部營業(yè)部及各分行，分行再劃撥至支行 ；? 兌付時客戶持活期儲蓄存折、有效證件原件、說明書、認購單及協(xié)議書 ；? 兌付時收回客戶手中的認購單與相關憑證，收回的憑證請各銷售網點自行留存。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產品（六） 銷售統(tǒng)計 各分行在產品銷售期間每日 18： 00前通過 OA或電話將銷售情況上報到總行個人金融部，上報內容包括銷售金額、銷售筆數、客戶數（包括機構客戶數和個人客戶數）、是否為我行新增客戶，不報視為未銷售。認購單第一聯、協(xié)議書第一聯、產品說明書專管員用于統(tǒng)計和核對；儲蓄賬戶性質為銷售網點開立的個人結算賬戶，非通兌，該賬戶在產品存續(xù)期內不允許清戶。注：評估分值不足 21分但仍執(zhí)意要購買的客戶，在簽署產品協(xié)議書時，必須要在 “經貴行風險評估，本人的風險承受能力不適合購買本產品，但根據自身情況，仍自愿購買本產品 ”一欄中打 “√”，才可進行產品認購。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產品（三）風險評估 理財經理應首先了解客戶的財務狀況、投資經驗、投資目的，以及對相關風險的認知和承受能力，填寫 《 包商銀行個人風險承受能力評估表 》評估客戶是否適合購買所推介的產品，并將有關評估意見告知客戶。五、 “優(yōu)逸 ”系列理財產品 三、 業(yè)務 流程（一）合同文本印制 各支行按照分行個人金融部下發(fā)的說明書模版自行印制相關憑證，印制格式如下：? 產品說明書 A3或 A4正反面， 黑白（可打?。? 產品認購單、產品協(xié)議書、個人風險評估請從分行個人金融部領取。? 安全性高 投資放心 理財資金主要投資于國內綜合排名領先信托公司的優(yōu)質資產（由該信托公司子公司附加回購）、評級在 AA級或以上的銀行間市場債券、銀行同業(yè)存款等投資品種，投資風險較低；另外，產品于流動性緊張時，可由信托公司以自有資金注入流動性，有效保證產品的長期運作。）? 產品類型：非保本浮動收益型? 投資范圍：主要投資于銀行存款、貨幣市場基金、債券基金、債券、短期融資券以及低風險的固定收益類產品等。216。產品類型：非保本浮動收益型216。2
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