【正文】 過輸入查詢條件查詢出相應(yīng)的“已復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“復(fù)核沖正”功能，經(jīng)強(qiáng)制核準(zhǔn)后完成沖正操作，交易成功后，登記簿信息狀態(tài)更新為“沖正”。賬戶進(jìn)行過渡。系統(tǒng)自動對柜員錄入憑證支取方式與重要空白憑證層支取方式進(jìn)行驗證，如有不符提示錯誤。位一票一密密碼，系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)核驗。8009058028委托收款/托收承付付款提示交易，在交易中的付款渠道欄位選擇“同城”，返回80082交換提出貸方（委托收款）交易進(jìn)行相應(yīng)的操作處理。80115交換提出貸方復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入交換匯總查詢登記簿記錄。 8019015提出貸方?jīng)_正交易，系統(tǒng)自動判斷退票標(biāo)志是否為“退票”，不是退票，按交換提出貸方?jīng)_正（委托收款）本交易為通過同城交換提出委托收款/托收承付付款業(yè)務(wù)的沖正交易，在“80092 80198出庫處理是待提出借方、提出貸方業(yè)務(wù)全部處理完畢后，由集中票據(jù)的柜16員（交換員）執(zhí)行出庫操作，并進(jìn)行清單打印、清單與原始憑證的核對。8038336097同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成交易，交易成功后，系統(tǒng)自動生成同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)清單。 36095同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)的后續(xù)處理本交易各機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦、復(fù)核柜19員均可進(jìn)行操作，但須在票據(jù)狀態(tài)為“出庫”時才可進(jìn)行。本交易各機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦、復(fù)核柜員均可進(jìn)行操作，但須在票據(jù)狀態(tài)為“出庫”時才可進(jìn)行。分散模式下，由各提出行執(zhí)行實物退票；集中模式下，由集中行執(zhí)行實物退票。只有票據(jù)狀態(tài)為實物退票時，方可進(jìn)行沖正。交易成功后，票據(jù)狀態(tài)為“實物退票”。如提出貸方實物退票(他退本）發(fā)生錯誤，使用本交易進(jìn)行沖正操作。的同城提出借方業(yè)務(wù)均需由經(jīng)辦、復(fù)核柜員分別發(fā)起交易完成，經(jīng)辦不記賬，復(fù)核時進(jìn)行賬務(wù)處理。80139交換提出借方批量收妥入賬交易，輸入收妥入賬的日期、收妥入賬場次、交換區(qū)域等要素后，進(jìn)行批量收妥入賬操作。80014交換提出借方查詢交易，通過輸入相應(yīng)查詢要素查詢出須收妥入賬的該筆業(yè)務(wù)后，在功能欄位選擇“Y交換提出借方單筆收妥入賬沖正提出借方票據(jù)單筆收妥入賬或批量收妥入賬操作錯誤后，柜員進(jìn)入相關(guān)內(nèi)容。同城票據(jù)交換提入借方業(yè)務(wù)只需經(jīng)辦交易即完成處理。對超期的提入支票，系統(tǒng)須核準(zhǔn)。080088交換提入借方查詢交易，通過輸入相關(guān)的查詢條件查詢出該筆提入借方業(yè)務(wù)，在功能欄位選擇“沖正”功能返回交換提入借方銀行匯票/本票柜員對同城票據(jù)交換提入借方銀行匯票/本票審核無誤后，在系統(tǒng)中進(jìn)入20071交換提入借方銀行匯票/本票交易，通過錄入票據(jù)號碼、實際結(jié)算金額等信息后提交，系統(tǒng)自動檢查提入?yún)R票/本票的相關(guān)要素信息，交易成功后，匯票/本票的重空狀態(tài)改為“收回”。本交易只能由原錄入柜員26發(fā)起沖正，并需核準(zhǔn)，且不能隔日沖正。 80184 交換提入借方查詢 80088交換提入借方查詢明細(xì)27柜員在“80089交換提入借方退票（本退他）交易，輸入相關(guān)的交易信息和退票理由代碼后提交，交易執(zhí)行成功后，系統(tǒng)聯(lián)動帶出8008680186交換提入借方退票（本退他）沖正交易，進(jìn)行沖正操作。賬戶進(jìn)行過渡。同城票據(jù)交換提入貸方業(yè)務(wù)只需經(jīng)辦交易即完成處理，系統(tǒng)對賬戶有效性進(jìn)行驗證，控制超過一定金額須核準(zhǔn)。提入貸方（提示）交易，輸入收款人賬號提交后聯(lián)動到本交易提交后，系統(tǒng)帶出“80099交換提入貸方查詢返回”交易。80135本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正，并需核準(zhǔn)，且不能隔日沖正。同時，系統(tǒng)自動更新登記本場“提入貸方登記簿”，票據(jù)狀態(tài)為“已復(fù)核”，標(biāo)識為“實物退票”，同時更新“提出貸方登記簿”，票據(jù)狀態(tài)為“待復(fù)核”，標(biāo)識為“實物退票”。交換提入貸方退票（本退他）沖正提入貸方業(yè)務(wù)處理有誤時，原經(jīng)辦柜員進(jìn)入9991002同城票據(jù)交換匯總清算 交換匯總查詢80917交換匯總查詢提示交易”，在功能欄位中選擇“2：匯總清算”返回 8091980918交換匯總查詢。同城票據(jù)交換匯總查詢、清算80168該交易超過交易限額需核準(zhǔn)，核準(zhǔn)操作參見80068交換提入貸方退票（本退他）交易，根據(jù)退票票據(jù)輸入提出行交換號、提入場次和退票理由代碼后提交，交易成功后，系統(tǒng)聯(lián)動帶出80098交換提入貸方查詢提示交易，通過輸入相應(yīng)的查詢信息調(diào)出須沖正的提入貸方錄入業(yè)務(wù)，在功能欄位選擇“沖正”功能，返回交換提入貸方查詢明細(xì)柜員在“80099 交換提入貸方查詢 80098 80097同城票據(jù)交換提入貸方流程圖票據(jù)交換所提入票據(jù)是否退票N Y貸方票據(jù)貸方票據(jù)錄入超金額核準(zhǔn)扣款或入賬成功打印提入清單進(jìn)賬單、付款通知交客戶錄入超金額核準(zhǔn)參見提出貸流程29 交換提入貸方審核柜員對提入的委托收款、稅票、進(jìn)賬單、財政撥款專用憑證等以及被退回的提出貸方票據(jù)進(jìn)行審核，應(yīng)按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和我行相關(guān)規(guī)章制度要求，認(rèn)真審查票據(jù)要素，包括但不限于下列事項：應(yīng)審查憑證必須記載的事項是否齊全，金額大小寫是否一致，收款人賬號戶名是否一致，憑證日期、收款人名稱是否更改。交換提入借方退票（本退他）沖正交易處理流程基礎(chǔ)上，進(jìn)行賬務(wù)處理，系統(tǒng)自動通過80088交換提入借方查詢交易，通過輸入相關(guān)信息調(diào)出須沖正的該筆交換提入借方退票（本退他）業(yè)務(wù)，在功能欄位選擇“Z該交易超過交易限額需核準(zhǔn)，核準(zhǔn)操作參見 80086交換提入借方查詢返回柜員可根據(jù)功能選項不同對提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。80084交換提入借方其他票據(jù)（非本票、匯票和支票）交易，通過錄入相關(guān)信息后提交，交易成功后，完成客戶賬扣款。80088交換提入借方查詢交易，通過輸入相應(yīng)的查詢條件查詢出該筆須沖正的提入業(yè)務(wù)，在功能欄位選擇“沖正”功能返回相關(guān)內(nèi)容。 80174交易成功后，支票的重空狀態(tài)改為“收回”，客戶賬扣款成功。超金額核準(zhǔn)參見提出借流程扣款或入賬成功打印提入清單進(jìn)賬單、付款通知交客戶24 交換提入借方審核經(jīng)辦柜員對提入的支票、匯票、同城特約委托收款、稅票等以及被相關(guān)同業(yè)退回的提出借方票據(jù)和其它憑證進(jìn)行審核，應(yīng)按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》等法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和我行相關(guān)規(guī)章制度要求，認(rèn)真審查票據(jù)要素進(jìn)行審核，包括但不限于下列事項：票據(jù)的大小寫金額是否一致；票據(jù)必須記載的事項是否齊全；出票人簽章與預(yù)留銀行簽章是否相符，與客戶約定使用支付密碼的，其密碼是否記載正確；需進(jìn)行委托收款背書的票據(jù)，持票人是否在票據(jù)的背面作委托收款背書；出票人賬號、戶名是否相符；票據(jù)上是否加蓋對方銀行交換章；匯票的實際結(jié)算金額是否填寫正確；出票人賬戶是否有足夠支付的款項等。該交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)，核準(zhǔn)操作參見相關(guān)內(nèi)容。 80094交換提出借方批量收妥入賬選擇進(jìn)行批量收妥入賬時，只有票據(jù)狀態(tài)為出庫，且入賬狀態(tài)為未入賬、退票標(biāo)識為正常的票據(jù)方可進(jìn)行收妥入賬。收妥入賬處理流程 收妥入賬前提依據(jù)結(jié)算制度提出借方票據(jù)收妥入賬的原則，對于超過同城票據(jù)交換所規(guī)21定退票期后的票據(jù)狀態(tài)為“已出庫”、退票標(biāo)識為“正常”、入賬狀態(tài)為“未入賬”的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)，柜員可以選擇通過單筆收妥入賬或批量收妥入賬方式，對上述的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行收妥入賬。交換提出貸方實物退票沖正(他退本）本交易為交換提出貸方實物退票(他退本）的沖正交易，在“8009880091交換提出貸方查詢交易，依據(jù)他行退回的票據(jù)信息，查詢出該筆被退票的提出貸方業(yè)務(wù)，在“80092交換提出借方查詢返回清單”的功能欄位選擇“B：實物退票”功能，然后在80088交換提入借方查詢交易，輸入相應(yīng)條件查詢出該筆狀態(tài)為“實物退票”的借方業(yè)務(wù)，在2080089交換提入借方返回交易的功能欄位選擇“K：沖正（他退本）”，返回80183交換提出借方實物退票沖正(他退本）交易后，進(jìn)行沖正操作。80083交換提出借方實物退票(他退本）交易中輸入“退票理由代碼”進(jìn)行退票處理。本交易只能由提出行執(zhí)行，成功后狀態(tài)為電話退票，且不進(jìn)行賬務(wù)處理。80081交換提出借方被電話退票(他退本）交易中輸入“退票理由代碼”進(jìn)行電話退票。集中模式下，各參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)須打印本機(jī)構(gòu)的提出業(yè)務(wù)清單，并與提出的憑證進(jìn)行核對，非集中行因無提入業(yè)務(wù)處理，不打印提入業(yè)務(wù)清單，集中行打印的提出業(yè)務(wù)清單不包含非集中的業(yè)務(wù)。36099同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳返回交易，成功后顯示“OK”。同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成（僅能生成一次）同城票據(jù)交換的每場提出業(yè)務(wù)出庫后，柜員進(jìn)入通過該交易可以將本場提出業(yè)務(wù)中某筆修改到下一場；也可將記賬結(jié)束交易成功后，又錄入的本場提出業(yè)務(wù)修改至上一場進(jìn)行提出處理。80199交換提出處理（出庫）進(jìn)行同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)的出庫操作，該環(huán)節(jié)為同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)在核心銀行系統(tǒng)中的最后處理流程，參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)（包括非集中行、代理機(jī)構(gòu)）均須進(jìn)行出庫操作。80917賬戶進(jìn)行過渡。同時更新80917在修改“提入行交換號”時，系統(tǒng)自動判斷：如修改提入行交換號后，提出貸方業(yè)務(wù)所屬的清算場次與修改前一致，則允許對提入行交換號進(jìn)行修改；如不一致，則不允許修改，并報錯“清算場次發(fā)生改變，請沖正后重新錄入”。的同城提出貸方業(yè)務(wù)均需由經(jīng)辦、復(fù)核柜員分別發(fā)起交易完成；在經(jīng)辦環(huán)節(jié)即完成賬務(wù)處理，復(fù)核不涉及賬務(wù)，同時更新如核準(zhǔn)不通過，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中輸入拒絕理由，點擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員，并將提出票據(jù)退回原經(jīng)辦柜員，由經(jīng)辦柜員做修改或14刪除處理。交換提出貸方查詢明細(xì)柜員在“8009280082交換提出貸方（委托收款）本交易為“58028賬戶過渡。80090當(dāng)憑證支取方式為“一票一密”時，柜員在交易畫面中選擇支取方式為“一票一密”，并在支付密碼欄位輸入 交換提出貸方校驗柜員在借記客戶賬前，應(yīng)對客戶提交憑證上的印鑒在電子驗印系統(tǒng)中進(jìn)行核驗，通過的進(jìn)行提出貸方錄入。交易處理流程基礎(chǔ)上，進(jìn)行賬務(wù)處理，系統(tǒng)自動通過11 80177本交易不能由原錄入柜員進(jìn)行復(fù)核，僅限于執(zhí)行本機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。80014交換提出借方查詢提示交易，通過輸入查詢條件查詢出相應(yīng)的“退回經(jīng)辦”、“待復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“修改”或“刪除”功能，對該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)操作。交易碼也可直接帶出同城票據(jù)交換號查詢界面。交換提出借方查詢明細(xì)柜員在“80016 交換提出借方查詢 80014提出借方票據(jù)，在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的退票時間內(nèi)未退票的，柜員進(jìn)行收妥入賬處理，進(jìn)賬單第二聯(lián)做貸方憑證入客戶賬，第三聯(lián)作為客戶的入賬回單。、、、如出現(xiàn)差額，同時將差額進(jìn)行掛賬的業(yè)務(wù)處理。同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)包括提出借方票據(jù)、提出貸方票據(jù)、提入借方票據(jù)、提入貸方票據(jù)和匯總清算。同城票據(jù)交換報表......................... 34交換匯總查詢交換提入貸方退票（本退他）沖正............................................................................................................ 30............................................................................................................ 3080186................................................................................................. 2720071............................................................................................................ 25......................................................................... 22第四章80139交換提出貸方實物退票（他退本）實物退票處理流程電話退票處理流程.......... 17.................................................................................................... 17