【正文】 結(jié)資金，不足部分再劃扣資金余額。（三）對于追保類類賬戶，限制其融資買入、融券賣出、普通買入等，允許其直接還款、賣券還款、買券還券、直接還券等，直至其維持擔(dān)保比例≥重點(diǎn)關(guān)注線時，解除對賬戶的融資買入、融券賣出、普通買入等限制。第五十五條 《追加擔(dān)保物通知》發(fā)送后，信貸管理部客戶信用管理崗立即在《客戶信用交易追加擔(dān)保物通知記錄單》（附件二十五）上記錄追加擔(dān)保物通知的情況，并提交給信貸管理部信用交易監(jiān)控崗，由信用交易監(jiān)控崗跟蹤和記錄客戶追加擔(dān)保物的情況。第六十條 法定或約定終止合同的情形有：（一）客戶（客戶為自然人）死亡或喪失民事行為能力；（二）客戶（客戶為法人或非法人機(jī)構(gòu)）被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散；（三）公司被證券監(jiān)管機(jī)關(guān)取消業(yè)務(wù)資格、停業(yè)整頓、責(zé)令關(guān)閉、撤銷；（四）公司被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散；（五）客戶信用賬戶日終清算后維持擔(dān)保比例低于100％，擔(dān)保物價值已經(jīng)不足以償還所欠公司債務(wù)；（六）客戶信用賬戶融券賣出的證券預(yù)定終止上市交易且在該證券終止上市公告發(fā)布日后3個交易日內(nèi)仍未了結(jié)該筆融券債務(wù)的；（七）發(fā)生客戶信用賬戶記載的權(quán)益被繼承、財產(chǎn)細(xì)分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況的；（八）機(jī)構(gòu)投資者發(fā)生合并、分立、重大資產(chǎn)重組或影響其債務(wù)承擔(dān)能力情形的；（九）其他法定或者約定的合同終止情形。（一）在第六十五條（一）情況下，當(dāng)實(shí)際平倉金額≥應(yīng)平倉金額，或日終清算后客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例不低于重點(diǎn)關(guān)注線，或平倉當(dāng)日日終清算后客戶信用賬戶中無融券本金負(fù)債且無證券資產(chǎn)，平倉完成。如當(dāng)日未完成平倉事宜，信貸管理部交易執(zhí)行崗應(yīng)說明未完成原因。 債務(wù)清償：到期清償 提前清償?shù)诹邨l 客戶應(yīng)在合同約定的融資融券期限屆滿時償還所負(fù)債務(wù)，或經(jīng)與公司協(xié)商，提前償還所負(fù)債務(wù)?？蛻舨捎矛F(xiàn)金替代還券的方式了結(jié)融券負(fù)債時，由客戶填寫《現(xiàn)金替代還券申請單》（附件三十二）提交營業(yè)部信用賬戶管理崗，營業(yè)部信用賬戶管理崗將表單傳真至信貸管理部后，須將原件郵寄至信貸管理部。第七十一條 當(dāng)合同期限到期但客戶未能全額歸還所負(fù)債務(wù)時，信貸管理部客戶信用管理崗應(yīng)及時通知信貸管理部信用交易監(jiān)控崗啟動強(qiáng)制平倉流程。 主動提前終止合同第七十二條 當(dāng)客戶申請?zhí)崆敖K止合同時，應(yīng)當(dāng)先自行結(jié)清債務(wù)，再到營業(yè)部填寫《客戶提前終止融資融券合同申請》（附件三十四），辦理合同提前終止手續(xù)。當(dāng)出現(xiàn)以上情形時，信貸管理部客戶信用管理崗將填寫《融資融券業(yè)務(wù)提前清償債務(wù)通知書》（附件三十六），以電子郵件形式發(fā)送至客戶和營業(yè)部審薦人，由審薦人通知客戶提前清償所欠債務(wù)。信貸管理部客戶信用管理崗應(yīng)在系統(tǒng)中做提前終止合同處理。（二）客戶辦理贈與申請的，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請材料：贈予公證書；贈予方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件；受贈方身份證明及復(fù)印件；當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件。營業(yè)部信用賬戶管理崗根據(jù)處理結(jié)果通知，填寫《擔(dān)保物轉(zhuǎn)出單》，經(jīng)柜面主管復(fù)核后，通過系統(tǒng)中的“擔(dān)保物轉(zhuǎn)出”菜單將剩余證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至對應(yīng)的普通證券賬戶，將剩余資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通資金賬戶，并就相關(guān)客戶的普通賬戶資產(chǎn)按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)后臺標(biāo)準(zhǔn)化的要求，協(xié)助辦理繼承、財產(chǎn)分割、遺贈或捐贈等相關(guān)手續(xù)。 余券劃轉(zhuǎn)第七十七條 客戶買券還券或公司強(qiáng)制買券還券數(shù)量大于客戶實(shí)際借入證券數(shù)量的，由信貸管理部客戶信用管理崗填寫《余券劃轉(zhuǎn)申請單》（附件三十八），提交信貸管理部信用管理總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審核和審批。了結(jié)融資融券債務(wù)后有剩余證券的，客戶應(yīng)當(dāng)申請將剩余證券劃轉(zhuǎn)到客戶本人的普通證券賬戶。公司按照上述任何一種方式進(jìn)行通知送達(dá)的，視為公司已經(jīng)履行各項通知義務(wù)，同時視為客戶對公司欲通知的內(nèi)容已全部知悉。如果聯(lián)絡(luò)方式有變動，客戶應(yīng)當(dāng)在3個交易日內(nèi)到原開戶營業(yè)部的柜臺辦理資料變更手續(xù)，否則公司仍然以變動前的聯(lián)絡(luò)方式為有效聯(lián)絡(luò)方式。216。信貸管理部、零售業(yè)務(wù)服務(wù)部和相關(guān)營業(yè)部應(yīng)配合法律合規(guī)部開展追索工作。如果客戶未能全額歸還所負(fù)債務(wù)，信貸管理部客戶信用管理崗應(yīng)在申請第二個交易日通知信貸管理部信用交易監(jiān)控崗啟動平倉流程，直至客戶足額清償債務(wù)。一般由營業(yè)部受理，信用賬戶管理崗對相關(guān)資料進(jìn)行審核：（一）客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)發(fā)生繼承，相關(guān)權(quán)利人須提供以下申請材料：繼承公證書；證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件；被繼承人證券賬戶卡及復(fù)印件；繼承人有效期內(nèi)身份證明及復(fù)印件、證券賬戶卡及復(fù)印件。第七十四條 司法機(jī)關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的資產(chǎn)采取財產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施的，營業(yè)部信用賬戶管理崗應(yīng)對司法機(jī)關(guān)提供的文書等資料（包括介紹信、判決書（調(diào)解書、仲裁書）、協(xié)助執(zhí)行通知書及執(zhí)行人員工作證等）進(jìn)行必要的審核（營業(yè)部在審核過程中如無法確定協(xié)助文書上的協(xié)助內(nèi)容是否屬于協(xié)助司法凍結(jié)流通證券業(yè)務(wù)的，并向相關(guān)人員說明融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，講解客戶信用賬戶與普通賬戶之間的區(qū)別，必要時可向相關(guān)人員提供《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《融資融券合同必備條款》等制度文件。216。營業(yè)部信用賬戶管理崗根據(jù)賬戶處理結(jié)果和客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，經(jīng)柜面主管復(fù)核后在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“擔(dān)保物返回”菜單將指定的證券轉(zhuǎn)至同名的普通證券賬戶，操作完成后打印憑條（一式兩聯(lián)）交給客戶簽字確認(rèn)，分別由客戶和柜臺留存。當(dāng)合同到期且客戶已按期清償債務(wù)后，如果客戶申請將信用賬戶中的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶時，應(yīng)在柜臺填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請單》。因融券賣出證券終止上市交易造成融券債務(wù)無法用還券了結(jié)的情形，公司與客戶約定用現(xiàn)金方式進(jìn)行了結(jié)，融券負(fù)債現(xiàn)金清償金額公式為：融券數(shù)量終止交易日收盤價。第六十六條 信貸管理部信用交易監(jiān)控崗應(yīng)實(shí)時監(jiān)控市場的重大風(fēng)險事項，并對發(fā)生的重大風(fēng)險事項形成書面報告。（二）對于第六十五條第（二）、（三）、（四）款之強(qiáng)制平倉情形，若客戶債務(wù)（包括利息、費(fèi)用等）已經(jīng)被全部償還，則強(qiáng)制平倉結(jié)束；否則應(yīng)于下一交易日繼續(xù)強(qiáng)制平倉并收回相應(yīng)債權(quán)。第六十三條 客戶信用賬戶達(dá)到強(qiáng)制平倉條件時，根據(jù)合同約定，公司擁有強(qiáng)制平倉的權(quán)利，不再履行對客戶平倉通知。 強(qiáng)制平倉第五十八條 當(dāng)出現(xiàn)下列情況之一時，客戶信用賬戶達(dá)到強(qiáng)制平倉條件，公司擁有對擔(dān)保物進(jìn)行處置的權(quán)利：（一）客戶信用賬戶在《追加擔(dān)保物通知》規(guī)定期限到期日日終清算后的維持擔(dān)保比例低于重點(diǎn)關(guān)注線的；（二）融資融券合同到期、客戶未按約定歸還融資本金及利息或證券及相關(guān)費(fèi)用的；（三）出現(xiàn)法定或約定解除合同、法定或約定終止合同情形，客戶尚有債務(wù)未清償?shù)?；（四）司法機(jī)關(guān)要求公司對客戶信用賬戶資產(chǎn)協(xié)助執(zhí)行、客戶尚有未清償債務(wù)的。由客戶信用管理崗于（T+1日）上午9：00之前按照合同約定的方式向客戶發(fā)送《追加擔(dān)保物通知》（附件二十三），同時通知審薦人。第五十二條 在融資融券業(yè)務(wù)中，對不同類型信用賬戶的交易限制：（一）當(dāng)融資（或融券）可用額度≤0或保證金可用余額≤0時，限制其融資買入（或融券賣出）。《融券權(quán)益申報審批表》經(jīng)審批后，若公司主張行使相關(guān)權(quán)益，由信貸管理部信用標(biāo)準(zhǔn)管理崗在證券交易所公告要求的時間內(nèi)公告，明確公司主張行使相關(guān)權(quán)益的內(nèi)容。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應(yīng)金額的權(quán)益補(bǔ)償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再扣減資金余額。公司通過增減虛擬資產(chǎn)的方式，保障客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例在以上情形發(fā)生時，能夠較為真實(shí)的反映客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況及賬戶風(fēng)險。（二）信貸管理部客戶信用管理崗對客戶投票意見進(jìn)行匯總和統(tǒng)計后，形成《客戶投票統(tǒng)計結(jié)果表》（附件二十），提交信貸管理部信用管理總監(jiān)、總經(jīng)理進(jìn)行審核和審批。如果客戶的普通賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，應(yīng)及時提醒客戶在事實(shí)發(fā)生之日起3個交易日內(nèi)向營業(yè)部申報《客戶持有賣出申報表》（附件十八）。 合同檔案管理第四十四條 信貸管理部客戶信用管理崗應(yīng)將加蓋公司公章的《融資融券合同》和上海、深圳信用證券賬戶卡郵寄給營業(yè)部審薦人，由審薦人通知客戶到營業(yè)部簽收。216。系統(tǒng)將每天計算客戶信用賬戶的擔(dān)保物折算價值，擔(dān)保物折算價值大于等于授信額度為客戶賬戶激活條件之一?？蛻敉ㄟ^第三方存管轉(zhuǎn)賬將用于擔(dān)保的資金轉(zhuǎn)入信用賬戶；客戶劃轉(zhuǎn)證券時應(yīng)在柜臺填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請單》（附件十三），申請將普通賬戶中可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入信用賬戶：（一）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進(jìn)行證券的劃轉(zhuǎn)。營業(yè)部信用賬戶管理崗應(yīng)在開戶后下一個交易日上午開市時為客戶新開立的上海信用證券賬戶做指定交易。客戶是上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員的，在開戶時必須填寫《上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員申報表》（附件十一），并出具上市公司相關(guān)證明。第三十六條 客戶應(yīng)當(dāng)在開戶時申報其本人及關(guān)聯(lián)人全部證券賬戶，填寫《關(guān)聯(lián)賬戶申報表》（附件九），內(nèi)容包括客戶姓名和普通證券賬戶、關(guān)聯(lián)人姓名、關(guān)聯(lián)關(guān)系、身份證號和股東賬戶，由營業(yè)部信用賬戶管理崗在系統(tǒng)中錄入。信用資金賬戶開立完成后，客戶應(yīng)辦理第三方存管業(yè)務(wù)。然后由審薦人指導(dǎo)和見證客戶簽署《融資融券合同》、《融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則》和《融資融券交易風(fēng)險揭示書》。獲得授信額度的客戶在收到《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》的10個交易日之內(nèi)應(yīng)盡快到營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)，包括簽署《融資融券合同》、開立信用賬戶、要保證融資額度的客戶額度占用費(fèi)等。行使獨(dú)立否決權(quán)。第五章 客戶授信額度的審查和審批第二十六條 信貸管理部總經(jīng)理應(yīng)對客戶的所有資料的內(nèi)容進(jìn)行全面、細(xì)致的審核，對客戶《客戶信用等級評定報告》和《客戶授信評估報告》等資料的合規(guī)性和合理性進(jìn)行審查。（三）收益風(fēng)險評估。如果發(fā)現(xiàn)客戶出現(xiàn)重檢條件時，應(yīng)立即進(jìn)行重檢，出具重檢后的《客戶信用等級評定報告》，作為調(diào)整客戶信用等級的重要依據(jù)。信用情況考察客戶的金融機(jī)構(gòu)信用記錄及社會信用的誠信情況，評價客戶的違約風(fēng)險。216。審薦人應(yīng)在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》中填寫推薦意見，對客戶資質(zhì)、風(fēng)險承受能力、過往誠信情況進(jìn)行初步評估；對于再次申請的客戶，應(yīng)對其歷史信用交易的情況進(jìn)行記錄。成立不足3年的企業(yè)提交與其成立年限相當(dāng)?shù)呢攧?wù)和會計報表；（十三）新設(shè)法人提供主要股東經(jīng)財政部門核準(zhǔn)或會計（審計）事務(wù)所審計的前3個年度財務(wù)報告（如有）和審計報告（如有）及背景、新設(shè)法人的驗(yàn)資證明；（十四）融資融券業(yè)務(wù)知識測試卷；（十五）中國人民銀行、其他資信機(jī)構(gòu)出具的信用評估（級）報告；（十六）其他需要提交的材料：（1）機(jī)構(gòu)客戶主要股東基本信息；（2）公司董事長、總經(jīng)理、分管證券投資事務(wù)高級管理人員的任職情況及任職年數(shù)；（3）證券投資管理團(tuán)隊主要負(fù)責(zé)人及成員的任職情況及任職年數(shù)；（4）公司已制定的關(guān)于決策機(jī)制、決策組織及流程的各類制度；（5）有關(guān)公司證券投資管理團(tuán)隊管理經(jīng)驗(yàn)的各項材料；（6）有關(guān)公司在證券投資風(fēng)險控制與風(fēng)控執(zhí)行以及風(fēng)控運(yùn)作流程上的相關(guān)制度?？蛻羧绻巧鲜泄镜亩?、監(jiān)事和高級管理人員，則必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》如實(shí)填寫，并出具上市公司相關(guān)證明。 客戶提交資料第五條 對于符合基本資格條件的客戶，審薦人應(yīng)要求其填寫《融資融券業(yè)務(wù)申請表》（附件一），并按照《融資融券業(yè)務(wù)申請?zhí)峤徊牧锨鍐巍返囊筇峤簧暾堎Y料。（每個營業(yè)部兩個審薦人至少）第二條 客戶介紹業(yè)務(wù)資格申請的基本條件a) 客戶在申請融資融券業(yè)務(wù)時，需要通過融資融券業(yè)務(wù)知識測試。 操作基本步驟：客戶申請資格初審（營業(yè)部）客戶征信客戶授信評估額度審批簽訂合同（風(fēng)險提示）（營業(yè)部）開戶（營業(yè)部）轉(zhuǎn)入擔(dān)保物（額度占用費(fèi)）激活帳戶（開始使用）日常管理（監(jiān)控、追保、平倉、權(quán)益處理）債務(wù)清償（合同終止）注銷賬戶216。只有測試合格的客戶才能向公司提出融資融券業(yè)務(wù)申請。如果客戶對以上事項中的一項或多項不進(jìn)行承諾，公司不接受其提出的融資融券業(yè)務(wù)申請。