保理業(yè)務(wù)流程梳理[成熟版](存儲(chǔ)版)
【正文】 ，滿足信息披露的需要。3 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 保理違反國家規(guī)定和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，導(dǎo)致被處罰。 必要時(shí)業(yè)務(wù)部門應(yīng)跟蹤發(fā)貨過程，以充分了解基礎(chǔ)交易情況。既糾結(jié)了自己，又打擾了別人。用一些事情，總會(huì)看清一些人。計(jì)財(cái)部門根據(jù)入賬憑證記錄應(yīng)收賬款的變動(dòng)； 計(jì)財(cái)部門記錄應(yīng)收賬款的變動(dòng)，出具各種分析報(bào)告。2 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 保理事項(xiàng)歸集、匯總和核銷不及時(shí)、不完整，導(dǎo)致分戶帳混亂。 計(jì)財(cái)部門或風(fēng)控部門發(fā)現(xiàn)異常業(yè)務(wù)情況，應(yīng)告知業(yè)務(wù)部門。計(jì)財(cái)部門根據(jù)入賬憑證記錄應(yīng)收賬款的變動(dòng)計(jì)劃財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部 應(yīng)收賬款月報(bào) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)各賬戶余額變動(dòng)的財(cái)務(wù)處理。.. . . ..保理業(yè)務(wù)管理流程圖與風(fēng)險(xiǎn)控制圖業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制部計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)部申請(qǐng)人（賣方）債務(wù)人（買方）階段違反國家法律、法規(guī)，可能使企業(yè)遭受外部處罰、經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)如未經(jīng)審慎批閱或越權(quán)審批，可能會(huì)產(chǎn)生重大差錯(cuò)，甚至產(chǎn)生客戶欺詐行為 如未嚴(yán)格依照授信批復(fù)的條件，對(duì)發(fā)票、合同運(yùn)輸單據(jù)審驗(yàn)疏忽，對(duì)于分戶賬處理不當(dāng)可能會(huì)產(chǎn)生客戶欺詐行為，以及我司自身財(cái)務(wù)混亂等問題如相關(guān)部門未履行貸后檢查工作，對(duì)交易背景的信息不作跟蹤，可能會(huì)導(dǎo)致壞賬產(chǎn)生如催收不及時(shí)，可能導(dǎo)致到期無法回款審批 審核審核開始審批開始擬定保理業(yè)務(wù)管理制度審核提交《保理業(yè)務(wù)調(diào)差情況及反饋》落實(shí)授信批復(fù)條件放款審核審核結(jié)束賬款催收記賬遞交發(fā)票、合同、運(yùn)輸單據(jù)受理申請(qǐng)?zhí)峤皇谛艌?bào)告評(píng)估業(yè)務(wù)貸后風(fēng)險(xiǎn)提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)通知入賬到期還款D1D2D3D4D5業(yè)務(wù)目標(biāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)適用單位不相容崗位控制點(diǎn)分值控制點(diǎn)相關(guān)資料相關(guān)制度索
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