保理業(yè)務(wù)流程梳理[成熟版](存儲版)
【正文】 ，滿足信息披露的需要。3 合規(guī)風(fēng)險 保理違反國家規(guī)定和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，導(dǎo)致被處罰。 必要時業(yè)務(wù)部門應(yīng)跟蹤發(fā)貨過程，以充分了解基礎(chǔ)交易情況。既糾結(jié)了自己，又打擾了別人。用一些事情，總會看清一些人。計財部門根據(jù)入賬憑證記錄應(yīng)收賬款的變動； 計財部門記錄應(yīng)收賬款的變動，出具各種分析報告。2 財務(wù)風(fēng)險 保理事項歸集、匯總和核銷不及時、不完整，導(dǎo)致分戶帳混亂。 計財部門或風(fēng)控部門發(fā)現(xiàn)異常業(yè)務(wù)情況，應(yīng)告知業(yè)務(wù)部門。計財部門根據(jù)入賬憑證記錄應(yīng)收賬款的變動計劃財務(wù)部、業(yè)務(wù)部 應(yīng)收賬款月報 財務(wù)風(fēng)險：對各賬戶余額變動的財務(wù)處理。.. . . ..保理業(yè)務(wù)管理流程圖與風(fēng)險控制圖業(yè)務(wù)風(fēng)險資本風(fēng)控部風(fēng)險委員會風(fēng)險控制部計劃財務(wù)部業(yè)務(wù)部申請人（賣方）債務(wù)人（買方）階段違反國家法律、法規(guī)，可能使企業(yè)遭受外部處罰、經(jīng)濟(jì)損失和信譽風(fēng)險如未經(jīng)審慎批閱或越權(quán)審批，可能會產(chǎn)生重大差錯，甚至產(chǎn)生客戶欺詐行為 如未嚴(yán)格依照授信批復(fù)的條件，對發(fā)票、合同運輸單據(jù)審驗疏忽，對于分戶賬處理不當(dāng)可能會產(chǎn)生客戶欺詐行為，以及我司自身財務(wù)混亂等問題如相關(guān)部門未履行貸后檢查工作，對交易背景的信息不作跟蹤，可能會導(dǎo)致壞賬產(chǎn)生如催收不及時，可能導(dǎo)致到期無法回款審批 審核審核開始審批開始擬定保理業(yè)務(wù)管理制度審核提交《保理業(yè)務(wù)調(diào)差情況及反饋》落實授信批復(fù)條件放款審核審核結(jié)束賬款催收記賬遞交發(fā)票、合同、運輸單據(jù)受理申請?zhí)峤皇谛艌蟾嬖u估業(yè)務(wù)貸后風(fēng)險提出業(yè)務(wù)申請通知入賬到期還款D1D2D3D4D5業(yè)務(wù)目標(biāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點適用單位不相容崗位控制點分值控制點相關(guān)資料相關(guān)制度索
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1