【正文】 任公司、廣州證券有限責(zé)任公司、中山證券有限責(zé)任公司、瑞銀證券有限責(zé)任公司、中銀國際證券有限責(zé)任公司、齊魯證券有限公司、國聯(lián)證券股份有限責(zé)任公司、西部證券股份有限公司等代銷機構(gòu)?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能及時糾正的，基金托管人須報告中國證監(jiān)會。(4) 有效性原則：在崗位、處室和內(nèi)控處室三級內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障內(nèi)控管理的有效執(zhí)行。大學(xué)學(xué)歷，經(jīng)濟師。交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，現(xiàn)有員工100余人。1）監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制制度，保證制度的有效實施。3）會計控制公司確保基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨立核算；公司會計核算與基金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上嚴(yán)格分開。（3）控制活動公司的一系列規(guī)章制度、業(yè)務(wù)規(guī)則在制定、修訂的過程中，也得到了一貫的實施。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。主要職責(zé)是評估監(jiān)察稽核部提交的重要事項，如新產(chǎn)品的推出、新業(yè)務(wù)流程的建立、原先業(yè)務(wù)流程的重大改變、交易對手的選擇、新托管機構(gòu)和代銷機構(gòu)的引進等。（4） 相互制約原則公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。（三）基金管理人的職責(zé)1．依法募集基金,辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；2．辦理基金備案手續(xù)；3．對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬,進行證券投資；4．按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益；5．進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；6．編制中期和年度基金報告； 7．計算并公告基金資產(chǎn)凈值,確定基金份額申購、贖回價格；8．辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；9．召集基金份額持有人大會；10．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料； 11．以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；12．國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。曾任上海財經(jīng)大學(xué)副教授、碩士生導(dǎo)師，上海大華會計師事務(wù)所會計師、中國誠信證券評估有限公司上海分公司副總經(jīng)理、上海華虹（集團）有限公司財務(wù)部副部長（主持工作）、上海信虹投資管理有限公司副總經(jīng)理兼上海新鑫投資有限公司財務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任華安基金管理有限公司督察長。韓勇先生，研究生學(xué)歷。曾在上海社會科學(xué)院人口與發(fā)展研究所工作，歷任華安基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)理、電子商務(wù)部總經(jīng)理、上海營銷總部總經(jīng)理，現(xiàn)任華安基金管理有限公司客戶服務(wù)與電子商務(wù)部總經(jīng)理。歷任上海良工閥門廠團委書記、車間主任、副廠長，上海機電工業(yè)管理局辦公室副主任、規(guī)劃處處長，現(xiàn)任上海電氣（集團）總公司副總裁兼上海機電股份公司黨委書記、總經(jīng)理。現(xiàn)任上海市金茂律師事務(wù)所高級合伙人、上海仲裁委員會仲裁員、上海市律師協(xié)會顧問。萬才華先生，大專學(xué)歷，經(jīng)濟師。二．釋義本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語具有如下含義：本招募說明書：指《華安創(chuàng)新證券投資基金更新的招募說明書》及對其的持續(xù)更新本合同、《基金合同》：指《華安創(chuàng)新證券投資基金基金合同》及對本合同的任何修訂和補充《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起施行的《中華人民共和國證券投資基金法》元：指人民幣元基金或本基金：指依據(jù)《基金合同》所設(shè)立的華安創(chuàng)新證券投資基金中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會基金管理人：指華安基金管理有限公司基金發(fā)起人：指華安基金管理有限公司基金托管人：指交通銀行股份有限公司基金銷售代理人：指依據(jù)有關(guān)代理協(xié)議辦理本基金申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機構(gòu)基金注冊與過戶登記人：指華安基金管理有限公司或其委托的其它符合條件的代為辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)基金合同當(dāng)事人指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資人機構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的法人、社會團體或其他組織存續(xù)期限：指基金成立并存續(xù)的不定期之期限工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日T日：指日常申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請日T+n日指自T日起第n個工作日（不包含T日）日常申購：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人提出購買基金份額的請求日常贖回：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人提出賣出基金份額的請求基金轉(zhuǎn)換：指基金投資者可將其持有的本公司旗下某只開放式基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的另一只開放式基金份額的行為基金賬戶指基金注冊與過戶登記人給投資人開立的用于記錄投資人持有本基金份額情況的憑證交易賬戶：指基金銷售機構(gòu)為投資人開立的用于記錄投資人所持有的華安基金管理有限公司管理的開放式基金基金份額及其變化情況的賬戶轉(zhuǎn)托管：指投資人將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收益基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值基金份額凈值：指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算，小數(shù)點第四位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程基金份額持有人服務(wù)：指基金管理人承諾為基金份額持有人提供的一系列服務(wù)基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的投資理財中心和基金電子交易平臺，及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在《基金合同》由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行《基金合同》的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易三．基金管理人（一）基金管理人概況1．名稱：華安基金管理有限公司2．注冊地址：上海浦東新區(qū)浦東南路360號，新上海國際大廈38樓3．設(shè)立日期：1998年6月4日4．辦公地址：上海浦東新區(qū)浦東南路360號，新上海國際大廈2樓、37樓、38樓5．聯(lián)系電話：（021）389699996．聯(lián)系人：馮穎7．注冊資本：15,000萬元人民幣8．股權(quán)結(jié)構(gòu)：上海電氣（集團）總公司持股20%、上海國際信托有限公司持股20%、上海工業(yè)投資（集團）有限公司持股20%、上海錦江國際投資管理有限公司持股20%、上海沸點投資發(fā)展有限公司持股20%。目 錄一．緒言 1二．釋義 2三．基金管理人 4四．基金托管人 14五．相關(guān)服務(wù)機構(gòu) 18六．基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換 32七．基金的非交易過戶、凍結(jié)與質(zhì)押 40八．基金的轉(zhuǎn)托管 42九、基金的投資 43十．基金的業(yè)績 48十一．基金的財產(chǎn) 50十二．基金資產(chǎn)的估值 51十三．基金的收益分配 55十四．基金的費用與稅收 56十五．基金的會計與審計 62十六．基金的信息披露 63十七．風(fēng)險揭示 65十八．《基金合同》的終止與清算 67十九．《基金合同》的內(nèi)容摘要 69二十．基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 76二十一．對基金份額持有人的服務(wù) 80二十二．其他應(yīng)披露事項 84二十三．招募說明書的存放及查閱方式 87二十四．備查文件 88一．緒言本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）及其配套管理辦法等有關(guān)法律法規(guī)以及《華安創(chuàng)新證券投資基金基金合同》（以下簡稱《基金合同》）編寫。華安創(chuàng)新證券投資基金更新的招募說明書2008年第2號基金管理人：華安基金管理有限公司基金托管人：交通銀行股份有限公司基金類型：契約型開放式2008年11月85 / 89重要提示華安創(chuàng)新證券投資基金經(jīng)中國證監(jiān)會2001年8月15日證監(jiān)基金字[2001]33號文件《關(guān)于同意華安創(chuàng)新證券投資基金設(shè)立的批復(fù)》批準(zhǔn)發(fā)起設(shè)立。除特別說明外，本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2008年9月21日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2008年6月30日?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《基金合同》。歷任上海合成纖維研究所副科長，中石化上海石化總廠滌編廠總工程師、廠長助理，中石化上海石化股份公司副總經(jīng)理，中石化上海金山實業(yè)公司總經(jīng)理，上海市經(jīng)委副主任，現(xiàn)任上海工業(yè)投資（集團）有限公司董事長。歷任上海市城市建設(shè)局秘書科長、上海市第一律師事務(wù)所副主任、上海市金茂律師事務(wù)所主任、上海市律師協(xié)會副會長。柳振鐸先生，研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟師。趙敏先生，研究生學(xué)歷，助理研究員。曾任申銀萬國證券股份有限公司基金管理總部總經(jīng)理助理，現(xiàn)任華安基金管理有限公司常務(wù)副總裁。章國富先生，研究生學(xué)歷，21年經(jīng)濟、金融從業(yè)經(jīng)驗。3．本公司采取集體投資決策制度，投資決策委員會成員的姓名和職務(wù)如下：俞妙根先生，總裁王國衛(wèi)先生，首席投資官尚志民先生，基金投資部總經(jīng)理宋 磊先生，研究發(fā)展部總經(jīng)理諸 慧女士，集中交易部總經(jīng)理4．上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。（3） 獨立性原則公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。（4） 風(fēng)險控制委員會：風(fēng)險控制委員會是為加強公司在業(yè)務(wù)運作過程中的風(fēng)險控制而成立的非常設(shè)機構(gòu)，以召開例會形式開展工作，向公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)?；竟芾碇贫劝L(fēng)險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等。在風(fēng)險評估后，確定應(yīng)進一步采取的對應(yīng)措施，對內(nèi)部控制制度、規(guī)則、公司政策等進行修訂和完善，并監(jiān)督各個環(huán)節(jié)的改進實施。公司各業(yè)務(wù)部門在實際操作中遵照實施。（5）內(nèi)部監(jiān)控監(jiān)控是監(jiān)督和評估內(nèi)部控制體系設(shè)計合理性和運行有效性的過程，對控制環(huán)境、控制活動等進行持續(xù)的檢驗和完善。2007年，根據(jù)英國《銀行家》雜志發(fā)布的“2007年世界1000家銀行”排名，交通銀行總資產(chǎn)排名第69位，一級資本排名第68位；被國際權(quán)威雜志《歐洲貨幣》評為2007年度“中國最佳私人財富管理銀行”。谷娜莎女士，交通銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。(3) 制衡性原則：貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置上確保各處室和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過有效的相互制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點?；鹜泄苋擞袡?quán)對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。3. 本基金管理人已開通了本基金與華安MSCI中國A股指數(shù)增強型證券投資基金、華安現(xiàn)金富利投資基金、華安寶利配置證券投資基金、華安宏利股票型證券投資基金、華安中小盤成長股票型證券投資基金、華安策略優(yōu)選股票型證券投資基金、華安穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金A/B類之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。（四）日常申購、贖回與轉(zhuǎn)換的原則1．“未知價”原則，即申購、贖回與轉(zhuǎn)換價格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；2．“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回與轉(zhuǎn)換與份額申請；3．贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人申（認(rèn)）購的先后次序進行順序贖回；；5. 當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日開放時間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時間結(jié)束后不得撤銷。投資者贖回申請成交后，成功贖回的款項將在T+7個工作日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。基金份額持有人可申請將其持有的部分或全部的基金份額贖回或轉(zhuǎn)出。（1＋申購費率）申購費用＝申購金額－凈申購金額申購份額＝凈申購金額247。轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值轉(zhuǎn)出基金贖回費基金轉(zhuǎn)換申購補差費按轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出基金之間申購費的差額計算收取，具體計算公式如下：基金轉(zhuǎn)換申購補差費＝ max[（轉(zhuǎn)入基金的申購費－轉(zhuǎn)出基金的申購費），0 ]，即轉(zhuǎn)入基金申購費減去轉(zhuǎn)出基金申購費，如為負(fù)數(shù)則取0轉(zhuǎn)入金額 = 轉(zhuǎn)出金額—基金轉(zhuǎn)換申購補差費轉(zhuǎn)入份額 = 轉(zhuǎn)入金額184。2． 投資者贖回基金成功后，基金注冊與過戶登記人在T+1工作日自動為投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊與過戶手續(xù)。同時，在出現(xiàn)上述第③款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖回款項，最長不超過正常支付時間20個工作日，并在2日內(nèi)在指定媒體上公告。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時明確作出不參加下一工作日贖回的表示外，自動轉(zhuǎn)為第二個工作日贖回處理。（十二）重新開放申購、贖回或轉(zhuǎn)換的公告如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購、贖回或轉(zhuǎn)換公告并公布最近一個工作日的基金份額凈值。投資人辦理因繼承、捐贈、遺贈、自愿離婚、分家析產(chǎn)原因的非交易過戶可到出讓方的基金份額托管的銷售機構(gòu)申請辦理。投資人可將所持有的基金份額從一個交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個交易賬戶進行交易。3．本基金將根據(jù)市場變化，靈活選擇一定比例的短期投資，在防范風(fēng)險的前提下，力求增加基金的收益。具體辦理方法參照《華安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)