【正文】 不得少于1,000份，基金賬戶中基金份額不足1,000份的，須一次性贖回或轉(zhuǎn)出。5．贖回與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出金額的處理方式：贖回與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效確認(rèn)份額以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，四舍五入。T日基金份額凈值。贖回費(fèi)用和支付金額以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后二位。轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。T日基金份額凈值＝T日基金資產(chǎn)凈值184。3． 投資者轉(zhuǎn)換基金成功后，基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1工作日為投資人辦理轉(zhuǎn)出基金權(quán)益的扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記并同時(shí)辦理相關(guān)注冊(cè)與過(guò)戶登記手續(xù)，投資者于T+2工作日起（含該日）起可以贖回或轉(zhuǎn)出該轉(zhuǎn)入部分的基金份額。2．除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鹜顿Y者的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)：① 不可抗力；② 證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；③ 因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時(shí)，基金管理人可以暫停接受基金的贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；④ 法律、法規(guī)、規(guī)章允許的其他情形或其他在《基金合同》已載明并獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的特殊情形。投資人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。2．巨額贖回的處理方式當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以第二個(gè)工作日的基金份額凈值為準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并以此類推，直到全部贖回為止。本基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)在指定媒體上進(jìn)行公告。如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)提前一個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換公告，并在重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換日公告最近一個(gè)工作日的基金份額凈值?；鹱?cè)與過(guò)戶登記人只受理繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行等情況下的非交易過(guò)戶。投資人辦理因國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)解散、企業(yè)破產(chǎn)、司法執(zhí)行原因引起的非交易過(guò)戶須到基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人處辦理?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。進(jìn)行份額轉(zhuǎn)托管時(shí)，投資人可以將其某個(gè)交易賬戶下的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)托管。九、基金的投資（一）投資目標(biāo)基金管理人將以分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金資產(chǎn)的安全性，并積極追求投資收益的穩(wěn)定增長(zhǎng)為目標(biāo)，以誠(chéng)信原則及專業(yè)經(jīng)營(yíng)方式，將本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，主要包括國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行、上市的股票、債券以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的允許基金投資的其它金融工具。4．在嚴(yán)格遵守《基金法》、《基金合同》等有關(guān)規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)具體情況，不斷調(diào)整投資組合，提高投資組合的回報(bào)率，但基金的股票資產(chǎn)中至少有80%屬于華安創(chuàng)新證券投資基金名稱所顯示。2．本基金主要投資于在中國(guó)境內(nèi)上市的創(chuàng)新類上市公司的股票和債券，以獲取資本利得為主要投資目標(biāo)。對(duì)于有效的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份額將在投資人辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的交易賬戶。八．基金的轉(zhuǎn)托管本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理之日起二個(gè)月內(nèi)辦理，%收取過(guò)戶費(fèi)用，單筆申請(qǐng)過(guò)戶費(fèi)用最低為人民幣50元。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈(zèng)”指基金份額持有人將其持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體；“遺贈(zèng)”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈(zèng)給法定繼承人以外的其他人；“自愿離婚”指原屬夫妻共同財(cái)產(chǎn)的基金份額因基金份額持有人自愿離婚而使原在某一方名下的部分或全部基金份額劃轉(zhuǎn)至另一方名下；“分家析產(chǎn)”指原屬家庭共有（如父子共有、兄弟共有等）的基金份額從某一家庭成員名下劃轉(zhuǎn)至其他家庭成員名下的行為；“國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)”指因管理體制改革、組織形式調(diào)整或資產(chǎn)重組等原因引起的作為國(guó)有資產(chǎn)的基金份額在不同國(guó)有產(chǎn)權(quán)主體之間的無(wú)償轉(zhuǎn)移；“機(jī)構(gòu)合并或分立”指因機(jī)構(gòu)的合并或分立而導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；“資產(chǎn)售賣”指一企業(yè)出售它的下屬部門（獨(dú)立部門、分支機(jī)構(gòu)或生產(chǎn)線）的整體資產(chǎn)給另一企業(yè)的交易，在這種交易中，前者持有的基金份額隨其他經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)一同轉(zhuǎn)讓給后者，由后者一并支付對(duì)價(jià)；“機(jī)構(gòu)清算”是指機(jī)構(gòu)因組織文件規(guī)定的期限屆滿或出現(xiàn)其他解散事由，或因其權(quán)力機(jī)關(guān)作出解散決議，或依法被責(zé)令關(guān)閉或撤銷而導(dǎo)致解散，或因其他原因解散，從而進(jìn)入清算程序（破產(chǎn)清算程序除外），清算組（或類似組織，下同）將該機(jī)構(gòu)持有的基金份額分配給該機(jī)構(gòu)的債權(quán)人以清償債務(wù)，或?qū)⑶鍍攤鶆?wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)中的基金份額分配給機(jī)構(gòu)的股東、成員、出資者或開(kāi)辦人；“企業(yè)破產(chǎn)清算”是指一企業(yè)法人根據(jù)《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法(試行)》或《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第十九章的有關(guān)規(guī)定被宣告破產(chǎn)，清算組依法將破產(chǎn)企業(yè)持有的基金份額直接分配給該破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人所導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；“司法執(zhí)行”是指根據(jù)生效法律文書(shū)，有履行義務(wù)的當(dāng)事人（基金份額持有人）將其持有的基金份額依生效法律文書(shū)之規(guī)定主動(dòng)過(guò)戶給其他人，或法院依據(jù)生效法律文書(shū)將有履行義務(wù)的當(dāng)事人（基金份額持有人）持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他人。暫停結(jié)束基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換公告并在重新開(kāi)放申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換日公告最近一個(gè)工作日的基金份額凈值。基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)在指定媒體上刊登暫停公告。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。② 部分順延贖回：基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10％，而對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。3. 發(fā)生《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可以暫停接受投資人的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付的，可支付部分按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在在后續(xù)開(kāi)放日予以兌付。（九）拒絕或暫停申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換的情形及處理方式1．除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停基金投資者的申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)：① 不可抗力；② 證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市；③ 基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；④ 基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的其他申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入；⑤ 基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人和注冊(cè)與過(guò)戶登記人的技術(shù)保障或人員支持等不充分；⑥ 法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可暫停申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的申請(qǐng)。（八）申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換的注冊(cè)與過(guò)戶登記1． 投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1工作日自動(dòng)為投資者記錄權(quán)益并辦理注冊(cè)與過(guò)戶登記手續(xù)，投資者于T+2工作日起（含該日）起可以贖回或轉(zhuǎn)出該部分基金份額。4．基金份額凈值的計(jì)算T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出份額轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額180。申購(gòu)費(fèi)用以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后二位；申購(gòu)份數(shù)四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金資產(chǎn)。其中，凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額247。3．基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在不損害投資人實(shí)質(zhì)利益的前提下，調(diào)整申購(gòu)金額和贖回或轉(zhuǎn)出份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整日3個(gè)工作日前至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。2．申請(qǐng)贖回、轉(zhuǎn)換基金的數(shù)額贖回或轉(zhuǎn)出時(shí)，以基金份額為基準(zhǔn)。投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制；單筆轉(zhuǎn)入申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申購(gòu)金額限制。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資人賬戶。投資人在申購(gòu)本基金時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提交贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠可用的基金份額，且投資人在提交基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)時(shí)，該基金銷售機(jī)構(gòu)必須同時(shí)銷售轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金，否則所提交的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。2．若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對(duì)申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對(duì)投資人利益造成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在實(shí)施日3個(gè)工作日前在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。4．待條件成熟后，基金管理人可指定其他具有相應(yīng)條件的基金銷售代理人辦理日常申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。（1）華安基金管理有限公司上海投資理財(cái)中心地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路360號(hào)新上海國(guó)際大廈2樓電話：（021）38969997傳真：（021）68863223聯(lián)系人：陸文佳（2）華安基金管理有限公司北京投資理財(cái)中心地址：北京市西城區(qū)金融街23號(hào)平安大廈106室電話：（010）66219999 傳真：（010）66214060聯(lián)系人：劉彥竹（3）華安基金管理有限公司廣州投資理財(cái)中心地址：廣州市天河區(qū)天河路228號(hào)廣晟大廈2202室電話：（020）38350158轉(zhuǎn)88分機(jī)傳真：（020）38350259聯(lián)系人：程安至（4）華安基金管理有限公司電子交易平臺(tái)華安電子交易網(wǎng)站：華安電子交易手機(jī)網(wǎng)站：華安電子交易熱線：400885009（021）68604666傳真電話：（021）68862145聯(lián)系人：韓曉華2．基金銷售代理人：交通銀行股份有限公司、中國(guó)銀行股份有限公司、中國(guó)工商銀行股份有限公司、建設(shè)銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、中國(guó)光大銀行股份有限公司、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司、上海銀行股份有限公司、深圳發(fā)展銀行股份有限公司、中國(guó)民生銀行股份有限公司、北京銀行股份有限公司、深圳平安銀行股份有限公司、廣東發(fā)展銀行股份有限公司、國(guó)泰君安證券股份有限公司、中信建投證券有限責(zé)任公司、國(guó)信證券有限責(zé)任公司、招商證券股份有限公司、廣發(fā)證券股份有限公司、中信證券股份有限公司、中國(guó)銀河證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司、長(zhǎng)江證券股份有限公司、安信證券股份有限公司、中信金通證券有限責(zé)任公司、湘財(cái)證券有限責(zé)任公司、渤海證券有限責(zé)任公司、中信萬(wàn)通證券有限責(zé)任公司、東方證券有限責(zé)任公司、長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司、光大證券股份有限公司、上海證券有限責(zé)任公司、國(guó)海證券有限責(zé)任公司、財(cái)富證券有限責(zé)任公司、中原證券股份有限公司、世紀(jì)證券有限責(zé)任公司、德邦證券有限責(zé)任公司、宏源證券股份有限公司、國(guó)都證券有限責(zé)任公司、華安證券有限責(zé)任公司、華泰證券有限責(zé)任公司、平安證券有限責(zé)任公司、東莞證券有限責(zé)任公司、廣州證券有限責(zé)任公司、中山證券有限責(zé)任公司、瑞銀證券有限責(zé)任公司、中銀國(guó)際證券有限責(zé)任公司、齊魯證券有限公司、國(guó)聯(lián)證券股份有限責(zé)任公司、西部證券股份有限公司的指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理本基金日常申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)。（四） 其他事項(xiàng)最近一年內(nèi)交通銀行及其負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員無(wú)重大違法違規(guī)行為，未受到中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。3．內(nèi)部控制制度及措施根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，基金托管人制定了一整套嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管部項(xiàng)目開(kāi)發(fā)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管部信息披露制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管部保密工作制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員守則》、《交通銀行資產(chǎn)托管部業(yè)務(wù)資料管理制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管部監(jiān)察守則》等，并根據(jù)市場(chǎng)變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。(2) 獨(dú)立性原則：交通銀行資產(chǎn)托管部獨(dú)立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)不同的受托基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理。3. 基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況截止2008年6月末，交通銀行共托管證券投資基金38只，包括普惠基金、安順基金、漢興基金、科訊基金、科瑞基金、華安創(chuàng)新基金、國(guó)泰金鷹增長(zhǎng)基金、華夏債券基金、泰達(dá)荷銀合豐系列基金（成長(zhǎng)、周期、穩(wěn)定）、鵬華普天系列基金（債券、收益）、海富通精選基金、博時(shí)現(xiàn)金收益基金、易方達(dá)50指數(shù)基金、融通行業(yè)景氣基金、鵬華中國(guó)50基金、金鷹中小盤精選基金、富國(guó)天益價(jià)值基金、華安寶利基金、中海優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)基金、銀河銀富貨幣市場(chǎng)基金、銀華貨幣市場(chǎng)基金、泰達(dá)荷銀風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算基金、萬(wàn)家公用事業(yè)基金、天治核心成長(zhǎng)基金、匯豐晉信2016生命周期基金、巨田貨幣市場(chǎng)基金、匯豐晉信龍騰基金、長(zhǎng)城久富核心成長(zhǎng)基金、匯豐晉信動(dòng)態(tài)策略基金、華夏藍(lán)籌核心基金、博時(shí)新興成長(zhǎng)基金、華安策略優(yōu)選基金、易方達(dá)科匯基金、建信優(yōu)勢(shì)動(dòng)力基金、天治創(chuàng)新先鋒基金。2006年1月至今任交通銀行副行長(zhǎng)、黨委委員兼北京分行黨委書(shū)記。2. 主要人員情況李軍先生，交通銀行行長(zhǎng)，華中理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。2005年6月23日，交通銀行成功在香港主板市場(chǎng)上市，成為首家在境外上市的內(nèi)地商業(yè)銀行；2006年11月18日，交通銀行成為中國(guó)2010年上海世博會(huì)商業(yè)銀行全球合作伙伴；2007年5月15日，交通銀行成功在上海證券交易所上市。檢驗(yàn)其是否符合設(shè)計(jì)要求，并及時(shí)地充實(shí)和完善，反映政策法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境、組織調(diào)整等因素的變化趨勢(shì)，確保內(nèi)控制度的有效性。按既定的報(bào)告路線和報(bào)告頻率，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間向適當(dāng)?shù)膬?nèi)部人員和外部