國際金融監(jiān)管的新趨勢及其啟示(存儲版)
【正文】 快了金融改革步伐，推進本幣自由兌換、開放金融市場、放松外資銀行進入管制和國際資本流動管制，并在國外廣泛設立分支機構。20世紀70年代，困擾發(fā)達國家長達10年之久的“滯脹”宣告了凱恩斯主義宏觀經濟政策的破產，在金融監(jiān)管理論方面，金融自由化理論逐漸發(fā)展起來并在學術理論界和實際金融部門不斷擴大其影響?，F在，從西方73個國家的金融監(jiān)管體制來看，至少有39個國家采取不同形式的統一監(jiān)管，%?！缎掳腿麪栙Y本協議》明確指出，應更加重視銀行內部管理和市場約束機制對最低資本充足率要求的補充作用，以促進更高層次的金融穩(wěn)定與安全。第三，制定有關法律的實施細則，嚴格金融執(zhí)法，建立有效的市場懲戒機制。三是建立可靠和高效的信息及傳遞控制機制。改善信息披露制度，一是要加強信息披露制度建設，對信息披露的內容、程序、質量標準用法律的形式加以規(guī)范；二是完善金融機構的信息庫和指標體系；三是加強信用評級機構和金融咨詢機構的建設，充分利用外部審計力量，提高金融運行的透明度。（四）加強金融監(jiān)管的國際合作加入WTO后，我國金融業(yè)對外開放的程度不斷加深，為有效地防范和控制金融風險，必須與各國金融監(jiān)管當局開展有效的雙邊和多邊合作，建立定期的磋商和交流制度，加強對金融機構的跨境監(jiān)管，這既包括外資金融機構在我國的分支機構，也包括我國在外國設立的分支機構。經濟全球化中的銀行監(jiān)管研究[M].北京：中國金融出版社，2002.[5]白欽先，朱孟楠。在事后危機處理方面，要完善對危機金融機構的處理手段。 改善信息披露制度，強化社會監(jiān)督信息披露制度通過要求金融機構定期對其經營狀況、財務狀況和對風險管理等相關政策的公示，使得金融監(jiān)管當局處于更加有利的地位，對金融風險進行有效管理。我國金融機構應從以下幾個方面完善內部控制：一是合理設置內控機構，建立獨立的稽核監(jiān)督體制，形成有效的組織結構控制。第一，根據我國金融發(fā)展的實際情況并借鑒國際經驗加快一些重要金融法律法規(guī)的制定，如《金融機構破產法》、《金融控股公司法》等。（四）強調外部監(jiān)管與內部控制制度的有機統一 完善金融機構內部控制制度，提高自律水平，成為國際監(jiān)管的一個重要趨勢。美國通過1999年11月頒布的《金融服務現代化法案》實現了由完全分業(yè)監(jiān)管向綜合監(jiān)管與分業(yè)監(jiān)管相結合模式的轉變。另外，目前在因特網上提供支付服務的大多數是一些非銀行金融機構，這就要求金融監(jiān)管當局必須協調和處理好銀行與非銀行金融機構的競爭。具體而言，以金融衍生工具為主要代表的金融創(chuàng)新作為資產價格、利率、匯率及金融市場反復易變性的產物，它反過來又進一步加劇資產價格和金融市場的易變性，由此產生的風險也越來越多，加大了金融監(jiān)管的難度。(一)金融并購混業(yè)經營對金融監(jiān)管提出了新的要求 20世紀90年代以來，國際金融業(yè)并購事件層出不窮，金融業(yè)的并購浪潮對傳統的監(jiān)管方式提出了新的挑戰(zhàn)。
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