理財規(guī)劃步驟ppt課件(存儲版)
【正文】 . T表 Tangible：表具體之意。 肆 、 提出理財規(guī)劃報告書 ?一、理財規(guī)劃人員對客戶需求分析後，應提出「理財規(guī)劃告報 書」，協助客戶執(zhí)行理財計劃。 。 ? ，算出保障型保額需求。 ? 滿意水準可以最高所得 20%的家庭平均生活水準，每月約 萬元做為參考指標。 ? 4. R表 Realistic：表符合實際之意。 參 、 搜集客戶財務資料 、 問卷資料 、 理財目標 ? 一、搜集客戶資料 ? (一 )推定客戶目前狀況：目前每月收支、可用來投資金額、有否自用住宅、有否房貸、投保總金額及年繳保費金額、主要的投資工具等。 ? (三 )家庭責任感重，對子女期許高者。 ? 驗，而一個資深理財規(guī)劃人員至少必須有 100個理財規(guī)劃個案。 ? (3)財富管理業(yè)務訓練課程，主要包括： 務規(guī) 範及職業(yè)道德操守。 利與退休金規(guī)劃。 ? (三 )理財規(guī)劃人員提供規(guī)劃的方式 ? 、信託、保險、投信投顧、銀行人員、會計師均可以其本業(yè)為基礎，提供理財方面服務。 ? (三 )取得客戶同意需求面談。理財目標、達成時間、達成步聚，均應明確。計劃
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