理財(cái)規(guī)劃步驟ppt課件(存儲(chǔ)版)
【正文】 . T表 Tangible：表具體之意。 肆 、 提出理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書 ?一、理財(cái)規(guī)劃人員對(duì)客戶需求分析後，應(yīng)提出「理財(cái)規(guī)劃告報(bào) 書」，協(xié)助客戶執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃。 。 ? ，算出保障型保額需求。 ? 滿意水準(zhǔn)可以最高所得 20%的家庭平均生活水準(zhǔn)，每月約 萬(wàn)元做為參考指標(biāo)。 ? 4. R表 Realistic：表符合實(shí)際之意。 參 、 搜集客戶財(cái)務(wù)資料 、 問卷資料 、 理財(cái)目標(biāo) ? 一、搜集客戶資料 ? (一 )推定客戶目前狀況：目前每月收支、可用來(lái)投資金額、有否自用住宅、有否房貸、投?？偨痤~及年繳保費(fèi)金額、主要的投資工具等。 ? (三 )家庭責(zé)任感重，對(duì)子女期許高者。 ? 驗(yàn)，而一個(gè)資深理財(cái)規(guī)劃人員至少必須有 100個(gè)理財(cái)規(guī)劃個(gè)案。 ? (3)財(cái)富管理業(yè)務(wù)訓(xùn)練課程，主要包括： 務(wù)規(guī) 範(fàn)及職業(yè)道德操守。 利與退休金規(guī)劃。 ? (三 )理財(cái)規(guī)劃人員提供規(guī)劃的方式 ? 、信託、保險(xiǎn)、投信投顧、銀行人員、會(huì)計(jì)師均可以其本業(yè)為基礎(chǔ)，提供理財(cái)方面服務(wù)。 ? (三 )取得客戶同意需求面談。理財(cái)目標(biāo)、達(dá)成時(shí)間、達(dá)成步聚，均應(yīng)明確。計(jì)劃
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