理財(cái)規(guī)劃步驟ppt課件(完整版)
【正文】 easurable：表可衡量之意。 參 、 搜集客戶財(cái)務(wù)資料 、 問卷資料 、 理財(cái)目標(biāo) ? 二、協(xié)助客戶設(shè)定理財(cái)目標(biāo) ? (二 )提供合理理財(cái)目標(biāo)參考依據(jù) ? ：理財(cái)目標(biāo)低於基本水準(zhǔn)，表示生活品質(zhì)上低於最低所得 20%的平均水準(zhǔn)。 ? (二 )理財(cái)規(guī)劃告報(bào)書主要內(nèi)容： ? 。 ? (四 ) 產(chǎn)品推薦尋找自身產(chǎn)品中適合客戶規(guī)劃內(nèi)容與調(diào)整方向建議的產(chǎn)品，也可搭配其他公司的產(chǎn)品。 ? ? 組合資產(chǎn)配置建議。 ? ：以臺(tái)灣家庭平均水準(zhǔn)為指標(biāo)，一般可以平均水準(zhǔn)為起點(diǎn)，規(guī)劃後理財(cái)資源仍有剩餘，再提高至滿意水準(zhǔn)。 ? Attainable：表可達(dá)到之意。 ? 3. P代表Ｐ ain：表負(fù)面避免痛苦之意，就是以一些 實(shí)例提醒客戶，未來發(fā)生生活困難、無依無靠痛 苦之窘境，可透過理財(cái)規(guī)劃來避免。 貳 、 與客戶面談 ， 確認(rèn)理財(cái)規(guī)劃需求 ? 二、從理財(cái)規(guī)劃人員端看客戶需要何種理財(cái)服務(wù)─下列四種客戶是理財(cái)顧問應(yīng)優(yōu)先接觸及服務(wù)之對象 ： ? (一 )有錢無瑕規(guī)劃管理資產(chǎn)者，如企業(yè)主、地主及專業(yè)人士。 程。第二章 理財(cái)規(guī)劃步驟 壹 、 理財(cái)規(guī)劃步聚 ? 合
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