保險理財ppt課件(完整版)
【正文】 險在個人理財中的地位和作用 保險行銷的新趨勢 保險需求顧問的基本素質(zhì) 保險需求分析的定義和內(nèi)容 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 27 壽險的意義和功用 差異化需求分析 保險需求分析 大勢所趨 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 28 案例五 賣冰給愛斯基摩人 問題一：請將冰賣給愛斯基摩人。一年后，開了一間雜貨鋪，又一年后開了一家小超市，然后是連鎖店，然后是大賣場，然后是房地產(chǎn)，然后是金融業(yè) …… 不到一代的時間他們就成為百萬富翁 …… 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 11 案例二 潮州人的理財模式（東方古典理財模式） 生活方式 消費方式 財富分配 最基本的生存條件 犧牲短期消費利益獲取長期金融利益 資產(chǎn)大多數(shù)屬于能夠獲取大量現(xiàn)金流的類別 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 12 那理財?shù)降资鞘裁矗? 理財就是幫助人們達(dá) 成各種各樣的金融目標(biāo) 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 13 個人理財?shù)幕玖鞒? 鑒定需求 評估現(xiàn)狀 設(shè)定目標(biāo) 目標(biāo)的特點： 可達(dá)成 可衡量（具體） 階段性（時間概念） 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 14 傳統(tǒng)的人生理財曲線 0 10 20 30 40 50 60 70 80 收入 年齡 收入曲線 兒童成長期 學(xué)校教育期 家庭形成期 職業(yè)發(fā)展期 退休前期 退休期 好 正常 不好 個人資產(chǎn)獲取 人壽保險規(guī)劃 儲蓄和投資規(guī)劃 雇員福利計劃 避稅、節(jié)稅計劃 退休和不動產(chǎn)計劃 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 15 案例三 誰都可能被炒掉 在美國，有一個名人，出名的原因是他做企業(yè)的總裁，最喜歡炒人。 之二 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 1 課程目標(biāo) ?幫助學(xué)員掌握正確的理財理念 ?讓學(xué)員了解保險與理財?shù)年P(guān)系 ?讓學(xué)員轉(zhuǎn)換保險行銷的思維，建立保險需求分析的理念 ?讓學(xué)員了解成為保險需求顧問應(yīng)該具備的素質(zhì) 保險需求分析訓(xùn)練 保險理財 2 課程大綱 ?導(dǎo)言 ?個人理財?shù)幕纠砟? ?保險在個人理財中的地位和作用
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