理財(cái)規(guī)劃步驟ppt課件-免費(fèi)閱讀
【正文】 ? (三 ) 行動(dòng)方案建議 ? 。 ? 20%家庭的平均月消費(fèi)金額為 ，核心家庭為 ，最高 20%家庭為 。考慮社經(jīng)環(huán)境、本身個(gè)性、風(fēng)險(xiǎn)屬性，訂定的目標(biāo)是符合實(shí)際的。 ? (二 )了解客戶型態(tài)與行為特性：如理財(cái)價(jià)值觀、風(fēng)險(xiǎn) 承受度等。 ? (四 )家庭環(huán)境重大改變需特殊規(guī)劃者，如中樂透彩、獲大筆遺產(chǎn)等 ?三、理財(cái)規(guī)劃人員與客戶接觸的流程 ? (一 )利用各種管道，如休閒俱樂部、進(jìn)口車經(jīng)銷商等，搜集高資產(chǎn)、高所得客戶。 貳 、 與客戶面談 ， 確認(rèn)理財(cái)規(guī)劃需求 ? 一、從客戶端選擇理財(cái)規(guī)劃人員 ? (二 )理財(cái)規(guī)劃人員的資格認(rèn)證 ? 、期貨、信託、保險(xiǎn)、投信投顧等行業(yè)已有認(rèn)證制度。 程。 3. 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃課程。 ? 91年起已舉辦多屆理財(cái)規(guī)劃人員測(cè)驗(yàn)， 。 ? (二 )利用 DM、電話、網(wǎng)路推銷自己的專業(yè)，激發(fā)客戶的興趣。 參 、 搜集客戶財(cái)務(wù)資料 、 問卷資料 、 理財(cái)目標(biāo) ? 二、協(xié)助客戶設(shè)定理財(cái)目標(biāo) ? (一 ) 設(shè)定理財(cái)目標(biāo)的原則 ? 訂定理財(cái)目標(biāo)必須符合「 SMART」原則： ? Specific：表明確之意。 ? 5
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1