【正文】 關(guān)系的業(yè)務(wù)系列人員均不再回歸給推薦人。第十四條 業(yè)務(wù)系列與主管系列人員的職責(zé)：（一）業(yè)務(wù)系列人員（業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理）的職責(zé)：1．尋找準(zhǔn)客戶（包括：接洽、需求分析、設(shè)計(jì)投保方案、方案講解），銷售保險(xiǎn)單（包括：促成和遞送保單），協(xié)助客戶繳納保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；2．為保戶提供售后服務(wù)（包括保戶回訪、協(xié)助保戶繳納續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)、滿足保戶相關(guān)保單服務(wù)需求和協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）；3．參加公司有關(guān)會(huì)議和培訓(xùn)等活動(dòng)，向公司匯報(bào)代理業(yè)務(wù)情況；4．執(zhí)行公司的有關(guān)規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關(guān)事項(xiàng)。（二）主管系列：包括組經(jīng)理、處經(jīng)理、區(qū)經(jīng)理三級(jí)主管，分別管轄營(yíng)銷組、營(yíng)銷處和營(yíng)銷區(qū)。第十條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員簽約程序如下：（一）待簽約人員由推薦主管進(jìn)行初審后，填寫《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員登記表》，再由公司審核確認(rèn)。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級(jí)分公司設(shè)立的保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理部門，為保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作的職能部門，接受上級(jí)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理辦法（D版）目　　錄第一章 總則 5第二章 組織架構(gòu) 5第三章 人員招募 6第四章 職級(jí)與職責(zé) 7第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 8第六章 委托報(bào)酬 11第七章 品質(zhì)管理 18第八章 考核 19第九章 法律責(zé)任和解約處理 26第十章 附則 27第一章 總則第一條 為了對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱公司）委托的保險(xiǎn)營(yíng)銷員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險(xiǎn)營(yíng)銷員之間存在勞動(dòng)關(guān)系或勞動(dòng)合同關(guān)系的依據(jù)。第九條 待簽約人員必須提供下列材料：（一）填寫《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員登記表》；（二）本人最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件，身份證原件和復(fù)印件；（三）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司認(rèn)為必需的其他資料。第四章 職級(jí)與職責(zé) 第十一條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員分為兩個(gè)系列：（一）業(yè)務(wù)系列：包括業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理四級(jí)。（二）保險(xiǎn)營(yíng)銷員轉(zhuǎn)換系列由市分公司或其上級(jí)分公司審核批準(zhǔn)（業(yè)務(wù)系列人員轉(zhuǎn)換主管系列必須通過(guò)晉升組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試合格），再由公司根據(jù)本人最近考核結(jié)果確定其轉(zhuǎn)換系列后的相應(yīng)職級(jí)，并在其所在營(yíng)銷服務(wù)部予以公布。第十六條 營(yíng)銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關(guān)系，推薦關(guān)系可以為多重。（二）培育處培育處關(guān)系包括直接培育處、間接培育處。（一）主管A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，A對(duì)B、B對(duì)C享有直接培育組利益，A對(duì)C享有間接培育組利益；若B降級(jí)至業(yè)務(wù)系列或轉(zhuǎn)系列，A與B、B與C不再具有培育組關(guān)系，培育組利益不再發(fā)放，但A與C的間接培育組關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育組利益；此后，若B再次晉升為組經(jīng)理，A與B重新建立直接培育組關(guān)系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育組津貼；但B對(duì)C的直接培育組關(guān)系與直接培育組利益均不再恢復(fù)；（二）組經(jīng)理A直接培育組經(jīng)理B，B直接培育組經(jīng)理C，若B先于A晉升為處經(jīng)理，A與B、A與C的培育組關(guān)系終止；此后，當(dāng)B降級(jí)為組經(jīng)理時(shí)，A對(duì)B、A對(duì)C的培育組關(guān)系和培育組利益均不再恢復(fù)。第二十一條 同步晉升（降級(jí)）的處理具有推薦關(guān)系的業(yè)務(wù)主任職級(jí)及以上職級(jí)的業(yè)務(wù)系列人員同時(shí)晉升或轉(zhuǎn)系列為組經(jīng)理時(shí)，彼此建立培育組關(guān)系；具有培育關(guān)系的同檔主管同時(shí)跨級(jí)晉升（降級(jí)） 跨級(jí)晉升是指資深組經(jīng)理晉升處經(jīng)理，或資深處經(jīng)理晉升區(qū)經(jīng)理。如無(wú)培育人存在的，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。簽約時(shí)非業(yè)務(wù)員職級(jí)人員不享受新人津貼。2．若新人在簽訂代理合同后的第4—6個(gè)月晉升為業(yè)務(wù)主任的，則在第7個(gè)月時(shí)，按該新人前6個(gè)月累計(jì)FYC的10％，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)；并在第13個(gè)月時(shí)，分別按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的6％，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)。（二）推薦新人獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員。核發(fā)培育組經(jīng)理獎(jiǎng)時(shí)，如果該主管或新組經(jīng)理降級(jí)至業(yè)務(wù)系列，則不予發(fā)放。培育區(qū)津貼 =直接培育區(qū)經(jīng)理（新區(qū)經(jīng)理）直轄區(qū)當(dāng)月FYC直接培育區(qū)津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育區(qū)%1%1%（九）直轄區(qū)津貼按各檔區(qū)經(jīng)理直轄區(qū)當(dāng)月達(dá)成的FYC計(jì)發(fā)直轄區(qū)津貼。第三十一條 業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)（一）業(yè)務(wù)品質(zhì)考核系數(shù)包括會(huì)議培訓(xùn)參與率、綜合持續(xù)率等指標(biāo)，具體內(nèi)容各省級(jí)分公司可以自行確定。主管系列人員達(dá)到晉升條件的可以申請(qǐng)晉升；達(dá)到職級(jí)維持條件，則維持該職級(jí)不變；主管若有連續(xù)2次達(dá)不到職級(jí)維持考核條件，則給予降級(jí)（檔）處理。當(dāng)直接培育團(tuán)隊(duì)數(shù)大于考核要求數(shù)時(shí)，最近培育出的一個(gè)FYC最高的團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)、人力按以下兩種情況進(jìn)行回算。第三十六條 推薦、培育均為累計(jì)數(shù)量，已經(jīng)解約或降級(jí)的不予計(jì)算?？冀禈I(yè)務(wù)主任連續(xù)3個(gè)月FYC為零或6個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。第四十三條 高級(jí)組經(jīng)理的考核（一）高級(jí)組經(jīng)理維持考核的條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；3．直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 8 Q；4．直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直接培育組經(jīng)理 1 人；6．通過(guò)組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）高級(jí)處經(jīng)理晉升資深處經(jīng)理的條件：1．任高級(jí)處經(jīng)理滿6個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到4人；4．直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到12 Q；5．直轄組最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直轄處管轄有效人力至少20人；7．直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 62Q；8．直接培育處經(jīng)理 2 人；9．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。 第五十二條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員違反法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第五十四條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)代理合同即行終止：（一）保險(xiǎn)營(yíng)銷員死亡或依法被宣告失蹤、死亡的。公司定期公布列入件數(shù)統(tǒng)計(jì)范圍的險(xiǎn)種。附表1中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員登記表姓名曾用名性別本人近期民族籍貫出生年月日一寸免冠戶口所在地派出所郵政編碼照片家庭住址住宅電話手機(jī)號(hào)碼其他聯(lián)系電話身份證號(hào)碼個(gè)人活期儲(chǔ)蓄賬號(hào)婚姻狀況政治面貌學(xué)歷畢業(yè)院校原工作單位職務(wù)健康狀況是否被單位辭退過(guò)是否有犯罪記錄曾為哪家保險(xiǎn)公司代理過(guò)業(yè)務(wù)是否受保險(xiǎn)監(jiān)管部門的處分是否有到期未償還債務(wù)金額主要經(jīng)歷︵包括學(xué)歷︶ 年 月至 年 月 在何地、何單位職務(wù)專業(yè)、特長(zhǎng)、熟悉外語(yǔ)語(yǔ)種及程度家庭主要成員及社會(huì)關(guān)系（含保險(xiǎn)公司親屬）推薦人姓名營(yíng)銷員代碼擔(dān)保人姓名性別出生年月與本人關(guān)系身份證號(hào)碼工作單位單位地址聯(lián)系電話保證人姓名性別出生年月與本人關(guān)系身份證號(hào)碼工作單位單位地址聯(lián)系電話填表人簽字蓋章簽 名年 月 日本人印章初審意見 初審人簽名： 年 月 日復(fù)審意見 復(fù)審人簽名： 年 月 日培訓(xùn)情況培訓(xùn)負(fù)責(zé)人簽名： 年 月 日公司領(lǐng)導(dǎo)意見公司領(lǐng)導(dǎo)簽名： 年 月 日附表2編號(hào)：[201]（分公司編制）中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人身體健康情況告知書營(yíng)銷員姓名： 所在公司： 保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人身體健康情況聲明1. 本人特此聲明及同意：本人已與中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司分公司簽訂保險(xiǎn)代理合同，合同編號(hào)為： ，對(duì)公司的各項(xiàng)規(guī)定均已了解，本人健康情況良好，以上陳述各項(xiàng)內(nèi)容均屬事實(shí)，并作為保險(xiǎn)代理合同的一部分，如有不實(shí)告知，公司有權(quán)依法解除保險(xiǎn)合同，并對(duì)解除合同前發(fā)生的個(gè)人健康事故依法確定是否承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)保險(xiǎn)費(fèi)為半年交時(shí)，保險(xiǎn)費(fèi)＝半年交保險(xiǎn)費(fèi)2當(dāng)保險(xiǎn)費(fèi)為月交時(shí)，保險(xiǎn)費(fèi)＝月交保險(xiǎn)費(fèi)123．上述公式也適用集體綜合持續(xù)率的計(jì)算。第十章 附則第五十六條 名詞釋義：（一）FYC：包括個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)主險(xiǎn)、附加險(xiǎn)和短期險(xiǎn)的首年傭金或手續(xù)費(fèi)。（四）保險(xiǎn)營(yíng)銷員年滿65周歲，不能繼續(xù)勝任代理業(yè)務(wù)工作需要的。（二）區(qū)經(jīng)理晉升高級(jí)區(qū)經(jīng)理的條件：1．任區(qū)經(jīng)理滿12個(gè)月；2．直轄處有效人力達(dá)到20人；3．直轄處最近3個(gè)月FYC達(dá)到62Q；4．直轄處最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄區(qū)有效人力至少100人；6．直轄區(qū)最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 400 Q；7．直接培育區(qū)經(jīng)理 1 人；8．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。8．通過(guò)綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十條 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的職級(jí)維持考核1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到12 Q；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 6 件；3．個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％。如營(yíng)銷員簽約不足14個(gè)月，則持續(xù)率不作為考核要求，下同。即若第1個(gè)考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求；則第2個(gè)考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培育者仍不能晉升，則在第3個(gè)考核季，被培育者可按40％的比例參與培育者晉升回算；若培育者仍舊不能晉升，則在第4個(gè)考核季，被培育者仍可按40％的比例參與培育者晉升回算。被培育者為區(qū)經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄區(qū)考核，回算12個(gè)考核季，第1—4個(gè)考核季按100％，第5—8個(gè)考核季按70％，第9—12個(gè)考核季按30％。 第八章 考核第三十二條 按季度考核，每年10月為考核月。各檔處經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼掛鉤。間接培育處津貼 = 間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC間接培育處津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育處5%4%3%間接培育處3%2%2%（八）輔導(dǎo)津貼輔導(dǎo)津貼＝按各檔處經(jīng)理直轄處(除其直轄組、直接培育組和間接培育組)當(dāng)月FYC合計(jì)輔導(dǎo)津貼比例處經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理資深處經(jīng)理輔導(dǎo)津貼比例2%%3%（九）責(zé)任津貼根據(jù)各檔處經(jīng)理直轄處當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績(jī)?nèi)肆τ?jì)發(fā)責(zé)任津貼。直接培育組津貼 = 直接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC直接培育組津貼比例間接培育組津貼：主管直接培育的組經(jīng)理的直轄組人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)間接培育組津貼。在核發(fā)伯樂獎(jiǎng)之前新人或直接推薦人終止代理合同的，不發(fā)放該獎(jiǎng)勵(lì)。（三）潛力新人獎(jiǎng)新人在簽訂代理合同后第7—9個(gè)月和第10—12個(gè)月達(dá)到以下條件，則在第10個(gè)月和第13個(gè)月時(shí)，公司分別按照以下標(biāo)準(zhǔn)向該新人計(jì)發(fā)潛力新人獎(jiǎng)。第六章 委托報(bào)酬第二十五條 各級(jí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員可以享受的委托報(bào)酬如下表所示：項(xiàng)目名稱業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)主任業(yè)務(wù)經(jīng)理高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理各檔組經(jīng)理各檔處經(jīng)理各檔區(qū)經(jīng)理傭 金√√√√√√√展業(yè)津貼　　√√　　　新人津貼√√　　　　　　潛力新人獎(jiǎng)√　√√　√√　　推薦新人獎(jiǎng)√√√√√√√伯樂獎(jiǎng)√√√√√√直轄組津貼　　　　√√√培育組津貼　　　　√√√