【正文】 確約定各自的相關(guān)責(zé)任。本規(guī)范所稱“高級管理人員”指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；“財(cái)務(wù)人員” 指 財(cái)務(wù)管理部員工；“信息技術(shù)人員”指運(yùn)營支持部負(fù)責(zé)信息技術(shù)的員工；“銷售人員”指銷售 團(tuán)隊(duì)員工；“監(jiān)察稽核人員”指風(fēng)險(xiǎn)控制部員工。（五）本公司要求員工在從業(yè)期間獲得基金從業(yè)人員資格。第三章 禁止性行為（一）嚴(yán)禁在工作中出現(xiàn)任何觸犯國家法律、法規(guī)及違反本公司制度的行為。（八）嚴(yán)禁貪污行為。（三）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真執(zhí)行董事會決議，有效執(zhí)行本公司制度，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng) 營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，促進(jìn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。第五章 財(cái)務(wù)人員行為規(guī)范（一）財(cái)務(wù)人員除具有基金從業(yè)人員資格外，應(yīng)具備財(cái)務(wù)、會計(jì)、審計(jì)、稅法、經(jīng)濟(jì)法 等相關(guān)的專業(yè)知識。（三）信息技術(shù)人員須保證本公司辦公系統(tǒng)和業(yè)務(wù)運(yùn)營環(huán)境的有效性、穩(wěn)定性和安全性。第七章 銷售人員行為規(guī)范（一）銷售人員除具有基金從業(yè)資格及銷售資格外，應(yīng)具備豐富完善的金融證券以及理 財(cái)方面的專業(yè)知識并通過培訓(xùn)持續(xù)提升專業(yè)能力。（七）銷售人員必須如實(shí)填寫客戶資料，不得偽造或報(bào)告不實(shí)資料。（六）監(jiān)察稽核部人員必須認(rèn)真履行其職責(zé)，認(rèn)真及時地反映情況，嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、虛 假上報(bào)和監(jiān)察不力。（七）本規(guī)范自公布之日起實(shí)施。（五）基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等 相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。（十三）基金銷售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務(wù)流程的規(guī)定為 投資者辦理基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。第四章 附則（一）本規(guī)范由本公司負(fù)責(zé)解釋及修訂。在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解 相關(guān)權(quán)益。（二）服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 本公司熱線電話服務(wù)人員皆為專業(yè)電話客服人員，為廣大客戶提供周到的服務(wù)；保證客戶所查詢到的內(nèi)容為以公開形式公布的信息或者為客戶個人的準(zhǔn)確賬戶、交 易信息；對于所有接受的投訴均應(yīng)書面登記，并按“投訴處理規(guī)則”的程序處理。對不能單獨(dú)處理的應(yīng) 主動與有關(guān)部門聯(lián)絡(luò)，請求協(xié)助；所有的投訴資料保存期為 15 年。被調(diào)查客戶總數(shù)）100% 指標(biāo)要求：客戶服務(wù)中心根據(jù)自身服務(wù)策略確定標(biāo)準(zhǔn)。三、事后監(jiān)控本公司要求客戶服務(wù)人員的工作活動必須做記錄，并保存；建立客戶服務(wù)人員每周例會制度，相互總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和發(fā)現(xiàn)問題；本公司每年或不定期對客戶滿意度進(jìn)行調(diào)查。二、基金宣傳推介材料具體要求（一）基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng) 當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，但基金合同生效不足 6 個月的除外。（六）基金宣傳推介材料提及基金評價機(jī)構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金 評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機(jī)構(gòu)的名稱及評價日期。對于營銷活動承諾限定基金銷售規(guī)模的，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)明確說明采取的 規(guī)?？刂拼胧?。（十）基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人 注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。（四）基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng) 計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。本制度所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍 獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，來源包括公司直接從基金管理人獲取和公司自行制 作，包括但不限于：（一）公開出版資料；（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公 告等面向公眾的宣傳資料；（三）海報(bào)、戶外廣告；（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資 料；（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料?？蛻糍Y料嚴(yán)格保密。 服務(wù)水平計(jì)算方法：Y%以上電話在 X 秒內(nèi)接起 指標(biāo)要求：客戶服務(wù)中心根據(jù)自身服務(wù)策略確定標(biāo)準(zhǔn)。五、投訴處理服務(wù)規(guī)則（一）投訴內(nèi)容 基金業(yè)績；客戶基金交易；客戶服務(wù)質(zhì)量；其它投訴。對于所有接受的投訴均應(yīng)書面登記，并按“投訴處理規(guī)則”的程序處理。遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配 性。第三章 基金銷售人員禁止行為（一）基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有下列情形： 在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；詆毀其它基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員；散布虛假信息，擾亂市場秩序；同意或默許他人以其本人或公司的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易；違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分 擔(dān)；承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄 賂；挪用投資者的交易資金或基金份額；1銷售非本公司有權(quán)銷售的基金；1從事其它任何可能有損公司和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。（十一）基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷 售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：有效識別投資者身份；向投資者提供《投資人權(quán)益須知》；向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求。（三）基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便 接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。（五）本規(guī)范的未盡事宜，由風(fēng)險(xiǎn)控制部提出意見和建議，討論通過后執(zhí)行。（四）在切實(shí)履行監(jiān)察和內(nèi)控職責(zé)的同時，需規(guī)范公司危機(jī)處理的報(bào)告程序和方法。（六）在客戶進(jìn)行投資決策時，銷售人員不得隨意向客戶提供主觀的、足以影響決策結(jié) 果的意見和建議。 信息系統(tǒng)口令須立即更換。第六章 信息技術(shù)人員行為規(guī)范（一）信息技術(shù)人員除具有基金從業(yè)人員資格外，應(yīng)具備計(jì)算機(jī)方面的專業(yè)知識和技能。（八）離開任職機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)配合原任職機(jī)構(gòu)完成工作移交，并接受離任審計(jì)或離任審 查；在離任審計(jì)或離任審查期間，不得到其他相關(guān)機(jī)構(gòu)任職。第四章 高級管理人員行為規(guī)范（一）本公司高級管理人員必須具有基金從業(yè)資格，同時需具備從事基金業(yè)務(wù) 2 年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5 年以上的工作經(jīng)歷。（六）嚴(yán)禁公司員工利用職權(quán)，通過本人、家屬及其可以施加實(shí)質(zhì)影響或控制的人及機(jī) 構(gòu)或指使本公司其它員工從事下列活動：1. 操縱市場，擾亂市場秩序；2. 從事內(nèi)幕交易；3．從事違規(guī)、有損投資人利益的關(guān)聯(lián)交易；4．以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；5．法律法規(guī)禁止的其它行為。（十）員工應(yīng)認(rèn)真、如實(shí)填寫《員工基本信息表》，人事行政部將對所有信息進(jìn)行備案， 用于緊急情況聯(lián)系及信息備查；本公司員工離職時，必須按本公司的有關(guān)規(guī)定辦理離職手續(xù)。，要秉承認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，在協(xié)作中促進(jìn)，在交流中理解， 在競爭中學(xué)習(xí)，建立和發(fā)揚(yáng)“我為人人，人人為我”團(tuán)隊(duì)精神。第八部分 員工行為規(guī)范第一章 總則一、目的 為規(guī)范公司員工行為，提高公司整體執(zhí)業(yè)水平，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，同時使本公司員工工作中呈現(xiàn)出卓越的職業(yè)道德和良好的精神風(fēng)尚，根據(jù)《中華人民共和國 證券法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司章程》 及相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)公約和公司有關(guān)規(guī)章制度，特制訂上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡 稱“本公司”）員工行為規(guī)范（以下簡稱“本規(guī)范”）。對數(shù)據(jù)的操作、訪問需滿足完整性和保密性要求。第三十七條 對于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)從后臺進(jìn)行提取，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司 高管批準(zhǔn)。第三十條 銷售系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的技術(shù)故障時，應(yīng)當(dāng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案、 盡快恢復(fù)交易業(yè)務(wù)運(yùn)行，并按要求及時上報(bào)監(jiān)管部門。第二十四條 應(yīng)當(dāng)建立病毒防控制度，規(guī)范日常操作行為。第二十條 需對生產(chǎn)、測試環(huán)境做出相應(yīng)隔離，以防止誤操作及數(shù)據(jù)泄露。第十三條 基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密， 基金投資人交易密碼應(yīng)當(dāng)以密文方式存儲和傳輸；業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基 金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕。第九條 當(dāng)因系統(tǒng)軟硬件維護(hù)需要外來人員進(jìn)入本公司機(jī)房進(jìn)行操作時，需由相關(guān)系統(tǒng) 管理員填寫申請登記表，經(jīng)運(yùn)營支持部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，方可前往，相關(guān)系統(tǒng)管理員需全 程陪同。第三章 安全管理第三條 信息技術(shù)工作應(yīng)當(dāng)遵守公司授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度的要求，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。會計(jì)檔案應(yīng)保存在在干燥防水的地方，并遠(yuǎn)離易燃品堆放地，周圍應(yīng)備有適應(yīng)的防 火器。公司財(cái)務(wù)部應(yīng)對收 取的費(fèi)用開具相應(yīng)的發(fā)票。數(shù)據(jù)清算人員應(yīng)按照公司《基金銷 售業(yè)務(wù)資金清算管理流程》的規(guī)定完成與注冊登記機(jī)構(gòu)和投資人的信息核對。復(fù)核會計(jì)憑證。如果在對賬過程中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時與有關(guān)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)解決，并將結(jié)果及時反饋部門領(lǐng)導(dǎo)。（三）本制度適用于基金銷售業(yè)務(wù)的會計(jì)核算，公司內(nèi)部財(cái)務(wù)不適用本制度。五、在識別客戶身份過程中，銷售團(tuán)隊(duì)或運(yùn)營支持部如發(fā)現(xiàn)客戶提供文件有偽造、變造 嫌疑，客戶名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌 疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的，或有洗錢、恐怖融資嫌疑等可疑情形，應(yīng) 重新識別客戶，仍確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)及風(fēng)險(xiǎn)控制部。（二）本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。發(fā)生一起投訴減 1 分，銷售過程每出錯一次減 1 分。二、對基金銷售人員的考核對基金銷售人員的考核每季度進(jìn)行一次，由基金銷售團(tuán)隊(duì)主管負(fù)責(zé)，包括銷售行 為規(guī)范考核、銷售工作量考核、銷售業(yè)績考核、業(yè)務(wù)考核。第四章 考核標(biāo)準(zhǔn)一、對基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的考核對基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的考核每半年進(jìn)行一次，由總裁負(fù)責(zé)，包括銷售行為規(guī)范考 核、銷售目標(biāo)完成情況考核、管理情況考核、業(yè)務(wù)考核四部分?；痄N售管理人員需要定期和不定期的監(jiān)督檢查基金銷售人員的行為規(guī)范遵 守情況，采用的形式包括：客戶回訪；銷售過程監(jiān)督；其他相關(guān)人員的日常監(jiān)督。（二）公司建立基金銷售人員管理檔案，對銷售人員資質(zhì)、培訓(xùn)、行為、獎懲等方面進(jìn) 行記錄。（五）公司為取得執(zhí)業(yè)證書的人員按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》、《證券業(yè)從業(yè) 人員資格管理實(shí)施細(xì)則》、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員資質(zhì)管理規(guī)則》的要求， 統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第二章 組織管理（一）公司通過“自上而下、分工明確，各司其職”的組織結(jié)構(gòu)安排，實(shí)現(xiàn)基金銷售人 員的日常管理工作。第三十四條 對可能或者已經(jīng)造成的事故應(yīng)急，除執(zhí)行本措施的規(guī)定外，還應(yīng)執(zhí)行中國 證監(jiān)會、證券交易所的有關(guān)規(guī)定。第二十八條 發(fā)生巨額贖回時，請執(zhí)行總部的《基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施》中的相關(guān) 規(guī)定。第二十五條 分公司的考核與獎罰依據(jù)公司相關(guān)制度執(zhí)行。(三) 分公司有關(guān)涉及內(nèi)幕信息的人員不得擅自泄露重要內(nèi)幕信息。 第十五條 分公司員工不得以任何形式向客戶承諾、擔(dān)保絕對收益或保本，不得以任何形式接受客戶委托，代客戶下單。第十一條 關(guān)于分公司的印章管理，相關(guān)規(guī)定如下: (一)不得擅自刻印公章、合同章等，不得隨意借出、濫用印章。第三章 運(yùn)營管理第八條 分公司財(cái)富管理員工在執(zhí)行營銷工作時必須有序完成以下工作：（一） 與客戶進(jìn)行充分細(xì)致的溝通，了解客戶的需求及對于產(chǎn)品的態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)偏好程 度；（二） 對意向客戶進(jìn)行 KYC（即充分了解你的客戶）測試，以充分了解你的客戶,并 保存檔案。對分公司人員的任免、重大管理決策、年度經(jīng)營預(yù)算及 考核等將充分行使管理和決定權(quán)利，同時將對各分公司員工日常經(jīng)營管理工作進(jìn)行授權(quán)，確 保各分公司有序、規(guī)范、健康發(fā)展。八、人事行政部人事行政部負(fù)責(zé)公司的人力資源管理工作和日常行政管理工作。具體 職責(zé)包括：（1） 信息技術(shù)：提供基金銷售信息系統(tǒng)及辦公系統(tǒng)的開發(fā)、測試、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù) 支持；（2） 交易清算：處理基金銷售系統(tǒng)后臺清算、參數(shù)維護(hù)、與注冊登記機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)交換 等業(yè)務(wù)；（3） 資金結(jié)算：處理基金銷售過程中與注冊登記機(jī)構(gòu)、清算銀行、監(jiān)督機(jī)構(gòu)、客戶 之間銷售資金的結(jié)算業(yè)務(wù)，處理基金銷售費(fèi)用的結(jié)算業(yè)務(wù)等；（4） 客戶服務(wù)支持：為客戶提供各項(xiàng)咨詢與服務(wù)，處理客戶各項(xiàng)日常需求、建議與 投訴，并將客戶需求與意見及時反饋相關(guān)部門。二、產(chǎn)品部產(chǎn)品部的第一項(xiàng)職責(zé)是： 負(fù)責(zé)客戶投資需求分析和基金產(chǎn)品投資配置建議的擬定。具體職責(zé)包括：（1） 跟蹤每日基金市場凈值、研究基金管理人長期業(yè)績表現(xiàn)；（2） 篩選符合條件基金產(chǎn)品，與基金管理人確定代銷方案；（3） 向基金銷售團(tuán)隊(duì)提供基金產(chǎn)品宣傳推介材料及相關(guān)培訓(xùn)；（4） 協(xié)助基金銷售團(tuán)隊(duì)完成銷售，并與基金管理人共同完成售后事宜和持續(xù)信息披 露工作。具體職責(zé)包括:（1） 負(fù)責(zé)制定營銷推廣方案并具體實(shí)施；（2） 負(fù)責(zé)向公眾和銷售團(tuán)隊(duì)分發(fā)基金宣傳推介材料。 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。（六） 維護(hù)客戶關(guān)系，提供客戶關(guān)于產(chǎn)品的持續(xù)服務(wù)；（七） 忠實(shí)、勤勉、盡職盡責(zé)，切實(shí)維護(hù)公司在子公司、分公司中的利益不受侵犯；（八） 及時向公司匯報(bào)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r及分公司業(yè)務(wù)進(jìn)展；（九） 承擔(dān)公司交代的其它工作。（七） 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的要求，對新客戶開戶應(yīng)核實(shí)并收取客戶身份證等證件的原件及復(fù)印件及其他相關(guān)資料，同時將上述資料傳真