【正文】 的管理比較嚴格。在畢業(yè)綜合實踐過程中，與導師聯(lián)系不暢，指導無法落實，綜合效果不佳。虛心好學、有鉆研精神，較圓滿地完成任務(wù)。成果有一定實用性，對職業(yè)崗位需求有一定指導意義。109規(guī)范性成果文本格式完全符合規(guī)范化要求，文本主體部分（包括引言、正文與結(jié)論）字數(shù)足量，必要的外文內(nèi)容提要正確清楚，參考文獻充足，佐證材料齊全。能力與素質(zhì)通過訓練，畢業(yè)生取得一定的提高，收到一定的效果。任務(wù)與畢業(yè)生職業(yè)崗位及其職業(yè)能力訓練基本無關(guān)。 請選擇您的年齡：A、 大于60歲 B、5060歲 C、4049歲 D、3039歲 E、小于30 您認為以下哪項是最適合您的投資風格A、 低風險：不希望本金承擔風險B、 保守：希望保守投資，回報略高于定期存款C、 穩(wěn)?。合Ｍ云胶獾耐顿Y方式，尋求資金長期的較高收益和成長性D、進?。合Ｍ嵢「哳~回報，能夠接受較長期間的負面波動，包括本金損失 下列哪項最能說明您的投資經(jīng)驗：A、 無：我缺乏投資經(jīng)驗，只是銀行存款B、 有限：我有一定的投資知識，但還沒有嘗試過真實投資C、 一般：我有一定的投資經(jīng)驗，但希望得到專業(yè)人士的進一步幫助D、豐富：我是一們有經(jīng)驗的投資者，并傾向于自己做出投資快策（如果第3題選項為A、B，請?zhí)^第4題） 您曾經(jīng)做過的投資產(chǎn)品有：A、 較低風險類產(chǎn)品，如貨幣型基金，分紅險，財富系列理財產(chǎn)品等B、 適度風險類產(chǎn)品，如債券型基金，萬能險，天富系列理財產(chǎn)品等C、 較高風險類產(chǎn)品，如偏股型、股票型基金，創(chuàng)富系列理財產(chǎn)品等D、高風險類產(chǎn)品，如股票、投連險等 以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入總和家庭年日常開支）的是：A、﹤￥36，000元 B、￥36，001—￥60，000 C、￥60，001—￥120，000D、﹥￥120，000您打算購買投資產(chǎn)品的資產(chǎn)占您目前家庭總資產(chǎn)的比例為：A、75%以上 B、75%—51% C、50%—26% D、25%以下請選擇您的文化程度：A、初中及以下 B、高中（中專） C、大學（專、本科） D、研究生及以上未來5年，您預計自己每月可用于投資理財?shù)馁Y金變化如何：A、預計未來每月可投資金額會減少（如退休）B、預計未來每月可投資金跟現(xiàn)在大致相同C、預計未來每月可投資金額平衡增長D、預計未來每月可投資金額會大幅增加您的一次性投入型投資計劃預計投資多長時間：A、1年以內(nèi) B、2—5年 C、6—10年 D、10年以上當您短期內(nèi)面臨投資虧損風險時，最多可承受的價值波動幅度為：A、不能承受任何本金損失 B、能夠承受本金10%以內(nèi)的虧損 C、能夠承受本金11%—30%的虧損 D、能夠承受本金31%—50%的虧損 E、能夠承受本金50%以上的虧損題目1—9：A、1分 B、2分 C、3分 D、4分 E、5分 （其中第4題按最高選項評分，不選計0分）題目10：A、1分 B、2分 C、4分 D、6分 E、8分您的總得分是：—29—分根據(jù)您所填的信息，我們認為您的風險承受力為：低風險承受力（保守型）（≤20分）您是一個相對保守的投資者，風險承受力較低。投資的選擇方面：通過對徐先生個人風險偏好及風險承受能力測試，了解了宋先生的投資風險承受能力，并對此進行投資產(chǎn)品的選擇。 （2）保本型基金：南方避險增值基金，具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券、股票以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具 ，本基金控制本金損失的風險，并在三年避險周期到期時力爭基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。根據(jù)該家庭的風險偏好工作特點，他屬于穩(wěn)健型客戶，但風險承受能力較高，結(jié)合實際情況，應選擇少量投資風險較高、收益較好的理財產(chǎn)品，主要投資風險較低的理財產(chǎn)品。（三）保險保障規(guī)劃保險作為一種風險規(guī)避和有效的生活保障工具，是十分重要和必需的。但在目前的經(jīng)濟形勢下，還是以求穩(wěn)為主，等待經(jīng)濟形勢的好轉(zhuǎn)。（二）財務(wù)指標分析財務(wù)比率分析根據(jù)該家庭的資產(chǎn)負債表和收入支出表，可得到其財務(wù)比率分析表如下：表3：財務(wù)比率分析表結(jié)余比率結(jié)余/收入70800/114000=%儲蓄意識和投資能力十分強償付比率凈資產(chǎn)/資產(chǎn)100%家庭沒有債務(wù)根據(jù)以上的財務(wù)比率分析可以看出：（1）家庭結(jié)余比率為42%至69%，這反映出家庭有一定的儲蓄意識和節(jié)約意識，也有著一定的提升凈資產(chǎn)能力。父母身體健康，經(jīng)營著幾個黃金店，收入中等偏上，無贍養(yǎng)負擔。四、設(shè)計的主體框架與進度安排：一、客戶基本資料客戶基本信息客戶財務(wù)信息二、客戶家庭基本情況分析家庭資產(chǎn)負債分析家庭收入支出分析家庭財務(wù)狀況分析客戶風險揭示三、理財需求四、理財方案設(shè)計理財建議理財方案1現(xiàn)金規(guī)劃2教育規(guī)劃3保險規(guī)劃4投資規(guī)劃五、總結(jié)二、進度安排 完成開題報告和調(diào)查問卷 完成市場調(diào)查和初稿 初稿修改 初稿再修改 定稿、答辯五、指導教師意見： 簽 章： 2010年 12 月 26日六、教研室意見： 簽 章： 2010 年 12 月 28日浙江金融職業(yè)學院 屆畢業(yè)設(shè)計任務(wù)書姓 名專業(yè)指導教師畢業(yè)設(shè)計題目大學畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計主要研究內(nèi)容介紹一些大學畢業(yè)生的財務(wù)狀況對其財務(wù)狀況進行具體分析說明理財?shù)念A期目標給出合理的理財建議 ，包括資產(chǎn)配置建議、理財計劃實施建議、投資安排等研究投資存在的風險及收益研究方法個案法；文獻資料法；對比法主要任務(wù)及目標針對大學畢業(yè)生的需求，使其現(xiàn)有的資產(chǎn)達到利用最大化。青年人追求自由，熱衷消費，開支常常沒有節(jié)制，因此在成長期養(yǎng)成儲蓄習慣、培養(yǎng)理財觀念將終身受用； ——“習慣決定命運”單身