【正文】 工作，經(jīng)父母介紹從業(yè)外貿(mào)，工作很好，現(xiàn)有活期存款1萬元，現(xiàn)金3000元，年薪8萬元，月發(fā)5000元，其余年底補齊，包括公積金，其他稍有補貼，每月500元，相關福利(三金)健全，年底發(fā)獎金約1萬元，父母給的房子一套，價值200萬元，因離工作地較遠，房屋出租，每月可得月租1500元，每月支出3000元左右,另需支付房租600元，短期內(nèi)無結婚打算。主要內(nèi)容有資產(chǎn)配置的風險、收益和技巧；共同基金與資產(chǎn)配置；有退休計劃者的資產(chǎn)配置；為退休和子女教育儲蓄的家庭的資產(chǎn)配置；退休者的資產(chǎn)配置；通過資產(chǎn)配置實現(xiàn)財富最大化。如何讓自己有限的資金得到最大的發(fā)揮，讓自己的生活更寬裕，讓自己過上質量更高的生活，我們就要學會理財。 基金定投：選擇風險適中、收益穩(wěn)健的成長型基金，進行定期定額的長期投資，為3年以上的理財目標作準備，如養(yǎng)老計劃等三、綜述﹛與本設計相關的已有研究（設計）成果的綜述﹜： 1.《聰明的投資者》這本書的目的是以適當?shù)男问浇o外行提供投資策略的指導。二是尋求收入增加途徑。金融資產(chǎn)分布情況圖2：金融資產(chǎn)分布圖徐先生家庭的積蓄表現(xiàn)為活期,基金和現(xiàn)金，并且基金過多。（4）從徐先生的財務可以看出，該家庭積累了一定的財產(chǎn)，沒有負債。（四）投資規(guī)劃：在已有的投資上進行更多元化的投資，分散風險，建立更安全的投資組合，在保本的基礎上，提高收益率。保險責任： 合同有效期間內(nèi)，如被保險人身故，本公司全額付保險金，合同終止。(1)股票型基金: 華夏大盤精選證券投資基金，本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、債券及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具?，F(xiàn)對此做一總結：表6：調(diào)整后資產(chǎn)負債狀況(單位：人民幣元)資產(chǎn)負債實物資產(chǎn)： （總計）2003000住宅2000000現(xiàn)金3000金融資產(chǎn)（總計）60000股票10000基金10000債券15000黃金15000存款10000合計：2064270合計：0家庭資產(chǎn)凈值（資產(chǎn)負債）=2063000元表7：調(diào)整后年度收支狀況表（單位：人民幣元）收入支出工資80000基本生活開銷（食）54000獎金10000房租7200津貼60000 教育 10000房租18000金融投資35000保險6530合計114000合計112730每年結余（收入支出）：1270經(jīng)過調(diào)整，我們可以看到每年結余減少，說明資產(chǎn)得到更多合理的運用，以達到預期的理財目標。參考文獻林功實 《個人投資理財》[Ｍ] 清華大學出版社王在全 《一生的理財計劃》[Ｍ] 北京大學出版社李曜 《證券投資基金學》[Ｍ] 上海財經(jīng)大學出版社《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》[Ｍ] 中國財政經(jīng)濟出版社劉國峰 《買持續(xù)賺錢的基金》[Ｍ] 廣東旅游出版社《理財學》[Ｍ] 中國金融出版社《中國新基民》[Ｍ] 陳火金 中國紡織出版社彭振武 《青春理財——獻給白領的投資理財經(jīng)典》[Ｍ] 機械工業(yè)出版社東方財富網(wǎng) 第一理財網(wǎng) 1中國基金網(wǎng) 指導教師意見： 簽 名： 2011年 6 月 10 日指導教師專業(yè)技術職務：建議等級： □優(yōu)秀 □良好 □中等 □及格 □不及格 答辯委員會意見：成績評定： □優(yōu)秀 □良好 □中等 □及格 □不及格答辯委員會主任（簽名）：2011年 6 月 15 日附1： 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設計指導記錄第一次指導指導時間指導地點指導方式指導內(nèi)容：畢業(yè)設計選題、寫作的基本要求及注意事項畢業(yè)設計開題報告的基本寫作要求及注意事項文獻綜述的寫法與要求參考文獻范圍，參考文獻的查找與使用方法 畢業(yè)設計的寫作時間進度安排和聯(lián)系方式（電話與電子信箱）修改建議：按照畢業(yè)設計的相關要求認真進行選題認真完成開題報告注意與畢業(yè)設計指導教師保持聯(lián)系，認真聽取指導教師指導意見指導效果： 良好第二次指導指導時間指導地點指導方式面談指導內(nèi)容：開題報告設計指導修改建議：開題報告的框架結構尚好，第一部分理由闡述要合理，具有現(xiàn)實意義，第二部分的目標說明要立足現(xiàn)實，要與畢業(yè)設計的選題相一致，文獻綜述要符合格式要求，簡明扼要說明文中的觀點、要點。附件4： 浙江金融職業(yè)學院畢業(yè)設計自評表評價項目（分值）優(yōu)（100≥X≥90）良（90﹥X≥80）中（80﹥X≥70）及（70﹥X≥60）不及（X﹤60）評價分值自評分課題與任務評價崗位貼近度畢業(yè)綜合實踐任務與畢業(yè)生職業(yè)崗位或期望的職業(yè)崗位的相關性很高，突出相關職業(yè)崗位或崗位群中關鍵能力和基本能力的訓練。任務與專業(yè)相關性有一定聯(lián)系，一定程度體現(xiàn)專業(yè)技術應用能力。成果較好地符合科學要求，其中有創(chuàng)造性技術應用的體現(xiàn)。文本格式達不到規(guī)范化要求，文本主體部分字數(shù)過少，其他材料不齊全。成果體現(xiàn)了畢業(yè)生一定的工作量，任務基本上能獨立完成。54與導師的配合在畢業(yè)綜合實踐過程中，與導師積極保持溝通，主動提供畢業(yè)綜合實踐的進展信息，接受導師指導。導師能引導學生去獨立思考和規(guī)范實踐，學生實踐計劃不全，有過程材料，但不夠齊全。答辯組織規(guī)范，過程較嚴密，評價比較客觀。能干的人，不在情緒上計較，只在做事上認真；無能的人！不在做事上認真，只在情緒上計較。無答辯過程，評價