【正文】 ..................................................51 個人社保信息管理 .............................................................................................52 個人保險信息管理 .............................................................................................53 個人關(guān)聯(lián) ....................................................................................................54 1機(jī)構(gòu)借款 ....................................................................................................55 1業(yè)務(wù)基本情況 ................................................................................................56 （四）客戶大事記 ................................................................................. 57 （五）客戶關(guān)系樹 ................................................................................. 58 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 3 三、信貸業(yè)務(wù) ....................................................................................... 58 （一）業(yè)務(wù)申請 ................................................................................... 58 （二）業(yè)務(wù)審批 ................................................................................... 59 （三）業(yè)務(wù)修改 ................................................................................... 72 （四）審批狀態(tài)查詢 ................................................................................ 74 （五）貸款總賬 ................................................................................... 75 （六）貸款預(yù)警監(jiān)控 ................................................................................ 76 （七）刪除業(yè)務(wù)信息 ................................................................................ 77 （八）刪除借據(jù) ................................................................................... 78 （九）利率調(diào)整（無還款計劃表 /有還款計劃表） ........................................................ 78 四、風(fēng)險管理 ....................................................................................... 79 （一）五級分類 ................................................................................... 80 （二）貸后管理 ................................................................................... 81 五、業(yè)務(wù)查詢 ....................................................................................... 83 業(yè)務(wù)審批查詢 ..................................................................................... 83 六、工作流維護(hù) ..................................................................................... 83 流程監(jiān)控 ......................................................................................... 83 七、貸款歸還 ....................................................................................... 85 （一）已經(jīng)生成還款計劃表，按流程還款。 以上工作臺操作員可以點(diǎn)擊各工作欄右下角的藍(lán)色提示進(jìn)入工作畫面。 三﹑系統(tǒng)登錄： 服務(wù)器啟動后，在地址欄輸入（或選擇）相應(yīng)的地址，即可打開以下頁面，輸入系統(tǒng)管理員分配的登錄名和密碼進(jìn)行登錄。比如公司名稱為：通遼市旺華小額貸款有限公司，點(diǎn)擊修改后，我們在機(jī)構(gòu)名稱后面，就可以進(jìn)行維護(hù)了。 點(diǎn)擊?新增?后，這是我們可以填寫表格中的?中文名稱?以及? 證件號碼?。 這里分一下就明白了， 信貸員就是?信貸員 小貸? 角色 信貸主管就是?信貸業(yè)務(wù)主管 小貸? 角色 會計需要兩名，所給的 角色 是：?會計 小貸??出納 小貸??報表 小貸? 表格中上面沒提到的其他選項(xiàng)，我們不要去選擇。 （三） 利率維護(hù) 進(jìn)入?利率維護(hù)?，里面有?貸款利率維 護(hù)?選項(xiàng)。在需要選中的內(nèi)容前面點(diǎn)擊鼠標(biāo)，勾中。在?客戶種類?一欄中進(jìn)行修改。 選擇好兩邊的信貸員名稱后，左面操作員 A 的下方就會自動出現(xiàn)操作員 A 的客戶列表，我們可以在客戶名稱前進(jìn)行勾中，也可以進(jìn)行客戶查詢。包括?臨時托管?或?永久性轉(zhuǎn)移?； 注：若為?臨時托管?則客戶前的框變色表示被托管，若為?永久性轉(zhuǎn)移?則客戶從列表中刪除。 這個版塊使 用時，請慎用，會直接影響的信貸業(yè)務(wù)的計息方式。這樣實(shí) 現(xiàn)了主辦制度，避免了信貸員之間的無序競爭。 如果是個人客戶，則要輸入居民身份證號進(jìn)行注冊，一個居民身份證只能注冊一次。 Ⅱ、單擊 【 修改 】 按鈕。 c)、如果選中的客戶沒有 機(jī)構(gòu)代碼 證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 c)、如果當(dāng)前客戶無此信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?事業(yè)單位法人證?信息的錄入。 d)、如果選中的客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行? 許可證 ?信息的錄入。可以點(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行? 資質(zhì)證 ?信息的錄入?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?地稅登記證?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。則可點(diǎn)擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?外匯 登記證 ?信息的修改，點(diǎn)擊‘外匯賬戶開戶記錄’可以錄入和修改外匯登記證的開戶記錄信息。 Ⅱ、雙擊左邊的客戶列表選定客戶，顯示客戶的基本信息。 b).雙擊左邊的客戶列表，選定的客戶。 （ 1）添加報表信息的操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的財務(wù)報表，點(diǎn)擊?財務(wù)報表?進(jìn)入財務(wù)頁面。如果數(shù)據(jù)不平，則會在頁面下方出現(xiàn)紅色提示。 3）、修改客戶的財務(wù)報表信息 操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的?財務(wù)報表?，點(diǎn)擊?財務(wù)報表?進(jìn)入財務(wù)頁面。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 36 ⅲ ).雙擊其中的董事會成員 信息 列表即可顯示該 企業(yè)的 董事會成員 信息。 ⅱ ). 雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會成員 信息 列表。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕，可點(diǎn)擊 【修改】 按 鈕進(jìn)行?事業(yè)單位法人證?信息的修改?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?外企證書?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 d)、如果選中的客戶沒有 資質(zhì)證 信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 d)、如果選中的客戶沒有 許可證 信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 b)、點(diǎn)擊頁面頭部的?外企證書?表頭，顯示如下頁面： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 38 c)、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?外企證書?信息。小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 37 d)、如果選中的客戶沒有事業(yè)單位法人證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 ⅴ ).點(diǎn)擊 【退出】按鈕退出到主界面。 （ 1）、董事會成員： a).查詢客戶的 董事會成員信息 ⅰ ).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會成員?頁面，進(jìn)入頁面如下。否則只能查看或新增。點(diǎn)擊 【 導(dǎo)入 EXCEL】 ,點(diǎn)擊 【 瀏覽 】 健，選擇正確的報表文件確定后，文件路徑填入到 【 瀏覽 】 按鈕前的空格里，點(diǎn)擊 【 確定 】 健，報表數(shù)據(jù)就被導(dǎo)入到報表頁面中了。 增加報表的順序：先增加?資產(chǎn)負(fù)債表?信息，再增加?損益表?信息，最后增加?現(xiàn)金流量表?信息。 客戶經(jīng)理在輸入完頁面信息點(diǎn)擊 【保存】按鈕進(jìn)行保存時，一定要等到頁面變成灰面后，再按【退出】 鍵退出，否則輸入的信息將保存不住。要為客戶選擇準(zhǔn)確的所屬行業(yè)信息?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?外匯 登記證 ?信息的錄入。 d)、如果選中的客戶沒有國稅登記證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 c)、雙擊要增加 或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?地稅登記證?信息。 b)、點(diǎn)擊頁面頭部的? 資質(zhì)證 ?表頭，顯示如下頁面： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 30 c)、雙擊要增加或修改 資質(zhì)證 的客戶，在右邊顯示? 資質(zhì)證 ?信息。 b)、點(diǎn)擊 頁面頭部的? 許可證 ?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要增加或修改 許可證 的客戶，在右邊顯示? 許可證 ?信息。 5）、外企證書管理： a)、點(diǎn)擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點(diǎn)擊頁面頭部的?事業(yè)單位法人證?表頭，顯示如下頁面： c) 、雙擊要增加或修改事業(yè)單位法人證的客戶，在右邊顯示?事業(yè)單位法人證?信息。當(dāng)前默認(rèn)頁面為?營業(yè)熱照?頁面。 雙擊企業(yè)名稱進(jìn)入企業(yè)頁面。 修改注冊信息： 信貸員可以修改屬于自己的客戶的注冊信息。 點(diǎn)擊【新增】按鈕，選擇注冊的客戶類型。杜絕信貸業(yè)務(wù)無卡也可辦理的現(xiàn)象。在下方點(diǎn)擊修改。 展開?客戶管理?，進(jìn)入?客戶托管移交?； 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 19 點(diǎn)擊客戶導(dǎo)入按鈕，選擇