保險(xiǎn)股份公司總公司資金管理辦法(存儲(chǔ)版)
【正文】 工作的管理；（七）對(duì)各分公司資金管理工作的監(jiān)督和管理。第七條 總公司開立一個(gè)基本存款賬戶，根據(jù)管理需要開立一般賬戶和專用賬戶，公司銀行賬戶一律開設(shè)在全國(guó)性商業(yè)銀行和經(jīng)授權(quán)審批的商業(yè)銀行。6． 七天通知存款賬戶、一般定期存款賬戶、大額協(xié)議存款賬戶均為存放較長(zhǎng)期限資金的賬戶。分公司每月二十五日前根據(jù)下月業(yè)務(wù)資金需求和本月業(yè)務(wù)支出情況向總公司報(bào)送下月業(yè)務(wù)“資金申請(qǐng)表”（附表五）和“資金需求明細(xì)表”（附表六）。劃撥工作須兩人負(fù)責(zé)，合理分工，相互制約。2．如果交易當(dāng)天不能取得交割單，在每一交易日結(jié)束當(dāng)天，資產(chǎn)管理部門填寫交易信息明細(xì)表，反映當(dāng)天全部成交信息，交易信息明細(xì)表、授權(quán)書和相關(guān)附件及時(shí)交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門，便于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門及時(shí)入賬。第二十四條 本辦法由總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六章 管理責(zé)任第二十一條 總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人為總公司資金管理工作的第一責(zé)任人。3． 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門劃轉(zhuǎn)投資保證金，實(shí)時(shí)向資產(chǎn)管理部門發(fā)送“投資保證金轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出通知”（附表十）。第五章 資金運(yùn)用管理第十五條 產(chǎn)品精算部門每月末向總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門、資產(chǎn)管理部門提供當(dāng)月保費(fèi)收支、保費(fèi)收入分類統(tǒng)計(jì)信息。第十一條 分公司保費(fèi)收入上劃的管理分公司開業(yè)時(shí)，總公司核定分公司保費(fèi)收入賬戶留存資金限額，分公司保費(fèi)資金每日扣除留存限額后及時(shí)上劃至總公司指定收入賬戶。2． 費(fèi)用支出賬戶為基本賬戶，用于總公司的往來(lái)結(jié)算、各種費(fèi)用支付，用于下劃各分公司的費(fèi)用支出。第四條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門應(yīng)嚴(yán)格控制庫(kù)存現(xiàn)金余額，庫(kù)存現(xiàn)金余額不得超過50000元。某保險(xiǎn)股份有限公司總公司資金管理辦法為了加強(qiáng)公司的資金管理，保證營(yíng)運(yùn)、業(yè)務(wù)資金的需求及資金運(yùn)用，減少沉淀資金，提高公司資金的安全性和效益性，使資金管理工作有章可循，責(zé)權(quán)分明，促進(jìn)資金管理工作向規(guī)范化、制度化方向發(fā)展，特制定本辦法。第五條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門設(shè)專人進(jìn)行現(xiàn)金的管理工作。 3． 業(yè)務(wù)支出賬戶為一般賬戶，用于下劃各分公司的業(yè)務(wù)支出?？偣矩?cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門設(shè)專人核對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)保費(fèi)收入信息和上劃資金到賬情況，確保資金上劃的及時(shí)、安全， 第十二條 分公司費(fèi)用的申請(qǐng)和撥付分公司開業(yè)時(shí)，總公司核定分公司費(fèi)用賬戶資金限額，下?lián)軅溆媒鸸┓止举M(fèi)用支出。第十六條 總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門根據(jù)產(chǎn)品精算部門提供的信息和分公司、總公司各部門的“資金申請(qǐng)表”，每月做一次現(xiàn)金流預(yù)測(cè)分析，以確定營(yíng)運(yùn)資金額度及可供投資資金額度。4． 產(chǎn)品精算部每月末及時(shí)向財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門和資產(chǎn)管理部門提供有關(guān)保單資金收支、保費(fèi)收入分類統(tǒng)計(jì)信息。第二十二條 總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門要對(duì)各分公司資金管理工作開展定期檢查。第七章 附則第二十三條 本辦法所列示各項(xiàng)資金報(bào)表，統(tǒng)一通過電子文檔發(fā)送方式流轉(zhuǎn)上報(bào)，電子文檔的發(fā)件人默認(rèn)為編制人、復(fù)核人、審批人。 （二）投資交易信息的傳遞流程，交易處理應(yīng)附有授權(quán)書和交割單。 第十八條 其他銀行賬戶和銀行投資賬戶、投資保證金戶資金的互劃由總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)，根據(jù)投資的需要，填寫劃款憑證，按授權(quán)規(guī)定審批后，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門資
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