員工培訓(xùn)之財(cái)富管理業(yè)務(wù)(存儲(chǔ)版)
【正文】 層情況圖 怎么樣才能正確處理理財(cái)與儲(chǔ)蓄的關(guān)系？ ? 一次“理財(cái)”還引發(fā)了思考 ? 怎么樣才能讓客戶財(cái)富都集中在我行？ 一、一次“理財(cái)”引發(fā)的財(cái)富 01020304050601 2 3 4 5交叉持有產(chǎn)品數(shù)量 1 2 3 4 5客戶數(shù) 管理資產(chǎn)均值 管理資產(chǎn)和 3 1 交叉持有產(chǎn)品數(shù)量管理資產(chǎn)趨勢(shì)圖 交叉銷售是提高客戶忠誠(chéng)度的有力武器 二、如何利用理財(cái)獲取客戶 特征 優(yōu)勢(shì) 利益 （是什么） （做什么） （意味著什么） 同盈計(jì)劃 特征 保本浮動(dòng)收益 認(rèn)購(gòu)起點(diǎn) 5萬元起 期限一般為 36個(gè)月 收益率 % 募集期一般為一天 100%投資于同業(yè)存款 無認(rèn)購(gòu)費(fèi) 風(fēng)險(xiǎn)程度為 pr1級(jí)（謹(jǐn)慎型） 優(yōu)勢(shì) 我行唯一一款保本理財(cái)產(chǎn)品 是我行唯一一款計(jì)入儲(chǔ)蓄存款的理財(cái)產(chǎn)品 收益率較同期限產(chǎn)品高 利益 【 承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)獲得高收益 】 ?二、如何利用理財(cái)獲取客戶 二、如何利用理財(cái)獲取客戶 代理推介（永泰能源貸款項(xiàng)目） 特征 產(chǎn)品期限 1年 預(yù)期年收益率 % 與昆侖信托合作，我行代理推介 募集資金用向永泰能源公司發(fā)放流動(dòng)資金信托貸款 我行是該產(chǎn)品的托管人。其中的衍生合約包括遠(yuǎn)期合約、期權(quán)合約、互換合約，衍生合約的標(biāo)的資產(chǎn)包括外匯、利率、股價(jià)（股指）、商品（指數(shù)）、信用等。 ? 廣義 :所有可供投資者進(jìn)行投資理財(cái)?shù)你y行理財(cái)產(chǎn)品 ,以及由銀行代銷的其他機(jī)構(gòu)投資理財(cái)產(chǎn)品 ,如基金、保險(xiǎn)等 . （一）、什么是個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品在零售銀行體系建設(shè)中的作用 ? 零售銀行業(yè)務(wù) 的 構(gòu)成 負(fù)債、資產(chǎn)、中間業(yè)務(wù) ? 理財(cái)產(chǎn)品在零售銀行業(yè)務(wù)中的 重要 定位 ? 理財(cái)產(chǎn)品是客戶財(cái)富管理服務(wù)的重要手段 ? 理財(cái)產(chǎn)品是客戶經(jīng)理提升自身水平 和能力的重要途徑 中信理財(cái)主要產(chǎn)品序列 ? 固定收益及低風(fēng)險(xiǎn)組合類：理財(cái)快車 (A計(jì)劃 )/超快車 /天天快車；債贏 /優(yōu)債 (強(qiáng)債 )；穩(wěn)健理財(cái)計(jì)劃 13號(hào)；信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 。 ? 客戶財(cái)富： 300萬 *%*1=（購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的收益） ? 300萬 *%
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