員工培訓(xùn)之財(cái)富管理業(yè)務(wù)-在線瀏覽
2025-02-28 21:23本頁(yè)面
【正文】 款項(xiàng)目，期限 1年，預(yù)期年收益率%。 一、一次“理財(cái)”引發(fā)的財(cái)富 ? 案例 2： 客戶經(jīng)理經(jīng)朋友介紹，得知某客戶有 300萬(wàn)資金存入銀行，希望通過(guò)營(yíng)銷，將其資金存入我行。 該產(chǎn)品由總行審批，分行信審出具意見(jiàn)，總行風(fēng)險(xiǎn)審批。 4,346 1,191 1,491 1,077 684 409 89 641 2108 642 122 571 247 180 45 235 % % % % % % % % %%%%%%%05001,0001,5002,0002,5003,0003,5004,0004,5005,000客戶數(shù) 2022年 8月末理財(cái) 客戶比較圖 5萬(wàn)以上客戶數(shù) 實(shí)際理財(cái)客戶 占比 全行管理資產(chǎn) 5萬(wàn)元以上的客戶實(shí)際購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的占 %（ 9928/4150） %的理財(cái)客戶，貢獻(xiàn)了 %的管理資產(chǎn) 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%客戶數(shù) 儲(chǔ)蓄 理財(cái) 管資 126478 4150 全部客戶數(shù) 理財(cái)客戶數(shù) 理財(cái)客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)對(duì)比圖 理財(cái)客戶管資增量 42% 其他客戶管資增量 58% 2022年 9月 管資增量分析表 理財(cái)客戶管資增量 其他客戶管資增量 9月全行管理資產(chǎn)增加 ，理財(cái)客戶起到了良好的穩(wěn)定器作用 2022年 9月理財(cái)客戶情況表 13% 42% 45% 客戶數(shù) 新客戶 到期再購(gòu)買客戶 其他客戶 分類 客戶數(shù) 管資增量 拉新率 新客戶 85 100% 到期再購(gòu)買客戶 284 % 其他客戶 298 % 整體情況 667 % 理財(cái)產(chǎn)品是獲取新客戶的利器 客戶數(shù) 管資增加（萬(wàn)元） 人均增加（萬(wàn)元） 理財(cái)類 85 全行類 8100 11200 85 8100 11200 020224000600080001000012022坐標(biāo)軸標(biāo)題 新增客戶新增管資比較圖 理財(cái)客戶管資增量是全行全部客戶增量的 10倍。 第四部分 理財(cái)產(chǎn)品及其設(shè)計(jì)原理 目錄 （一）、什么是個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品 （二）、
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