【正文】 論文；上列 論文 3)同時(shí)被《新華文摘》 20xx年第11期和人大書(shū)報(bào)中心《外貿(mào)經(jīng)濟(jì)、國(guó)際貿(mào)易》 20xx年第 6期輯錄， 4)被人大《金融與保險(xiǎn)》全文轉(zhuǎn)載 (20xx,8: 177182)， 6)榮獲四川省數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)優(yōu)秀科研成果獎(jiǎng)；已完成的省部級(jí)課題成果已被有關(guān)部門(mén)采納。我校能夠?yàn)楸菊n題完成提供所需的時(shí)間和條件，并且愿意承擔(dān)本項(xiàng)目的管理任務(wù)和信譽(yù)保證。 洗錢(qián)的 由來(lái) 早在金屬鑄幣流行時(shí)代，精明的商人使用化學(xué)藥劑清洗硬幣污漬，使之不被拒收地重新流通，是為“洗錢(qián)”最原始的含義。早期國(guó)際反洗錢(qián)立法也僅將毒品犯罪作為洗錢(qián)的上游犯罪。而完成洗錢(qián)的全過(guò)程必須經(jīng)歷三個(gè)階段： 首先是放置階段（初始環(huán)節(jié)）。至此，犯罪收入完成“洗清”的全過(guò)程，堂而皇之地披上了合法的外衣。因?yàn)榉缸锸杖胍坏┻M(jìn)入離析階段，極易在全球范圍內(nèi)劃轉(zhuǎn)流動(dòng)，“黑色”會(huì)消失得無(wú)影無(wú)蹤。 洗錢(qián)這一“黑色”產(chǎn)業(yè)已發(fā)展成為僅次于外匯和石油的世界第 16三大商業(yè)活動(dòng)。如黑錢(qián)與政治結(jié)合，形成所謂的“黑金政治”，輕者影響政府行政效率，重者危及國(guó)家政治穩(wěn)定和社會(huì)安定。國(guó)際組織也積極行動(dòng)：金融行動(dòng)特別工作組（ FATF，我國(guó)是觀察員）是專門(mén)打擊洗錢(qián)犯罪 17的國(guó)際組織，它先后提出《 FATF 四十項(xiàng)建議》和九項(xiàng)反恐融資建議，是 國(guó)際反洗錢(qián)與反恐融資行動(dòng)的主要綱領(lǐng)；聯(lián)合國(guó)禁毒總署和國(guó)際刑警組織（我國(guó)已加入）適時(shí)擴(kuò)展了職能，增加了打擊洗錢(qián)犯罪的任務(wù)；歐洲理事會(huì)、國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行和巴塞爾銀行委員會(huì)在反洗錢(qián)方面也制定了多項(xiàng)原則和指引。以人民銀行為牽頭部門(mén)，由 23 個(gè)相關(guān)部委參加的我國(guó)反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制已形成“組合拳”，有力地防范和打擊了國(guó)內(nèi)洗錢(qián)犯罪。 20xx 年 2 月， 雷格斯銀行被 監(jiān)管 當(dāng)局列為 “ 問(wèn)題機(jī)構(gòu) ” ， 罰款 390 萬(wàn)美元； 穆迪和標(biāo)準(zhǔn)普爾 將其 信用評(píng)級(jí)從 “ 穩(wěn)定 ”調(diào)整為 “ 負(fù)面 ” ；原因是由于該行 近 一半 的 業(yè)務(wù)來(lái)自 腐敗和毒品 問(wèn)題 嚴(yán)重的非洲、加勒比地區(qū) ， 近 1/4 的業(yè)務(wù) 又 來(lái)自受到恐怖融資威脅的中東地區(qū)， 而 這家銀行沒(méi)能建立有效的政策和程序以識(shí)別、監(jiān)控和報(bào)告可疑交易 ； 再加 上該行相關(guān)的內(nèi)部管理 效率低 下 。也許下面的案例會(huì)給我們一些啟示： 20xx 年 11 月，美國(guó)紐約市的百老匯國(guó)民銀行因沒(méi)有依法建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度和報(bào)告大額和可疑交易，被法院起訴并判罰 400 萬(wàn)美元，這是首例美國(guó)銀行因反洗錢(qián)不力被告上法庭的。至此，我國(guó)已初步形成了以《刑法》為核心、以“行政法規(guī)”為準(zhǔn)則、以“部門(mén)規(guī)章”為規(guī)范的反洗錢(qián)法律框架；隨著我國(guó)《反洗錢(qián)法》的出臺(tái)，反洗錢(qián)主體將從金融機(jī)構(gòu)向非金融機(jī)構(gòu)和特定行業(yè)延伸，反洗錢(qián)法律框架會(huì)發(fā)生重大變化。面對(duì)日益猖獗的洗錢(qián)犯罪，國(guó)際社會(huì)和各國(guó)政府給予了高度關(guān)注，并紛紛采取行動(dòng)向洗錢(qián)犯罪“重拳出擊”。 第二，洗錢(qián)會(huì)嚴(yán)重?fù)p害國(guó)家形象。三是國(guó)際化的跨境洗錢(qián)犯罪。一般情況下，放置階段是洗錢(qián)過(guò)程的第一步，也是洗錢(qián)最脆弱、最困難的階段；如何將犯罪所得的大量現(xiàn)金變?yōu)橐子跀y帶控制，又能隱瞞來(lái)源并規(guī)避打擊，是洗錢(qián)面臨的首要問(wèn)題。 最后是歸并整合階段（最終環(huán)節(jié)）。 洗錢(qián)的過(guò)程與手法 洗錢(qián)過(guò)程錯(cuò)綜復(fù)雜，手法變化多端。 13 洗錢(qián)的上游犯罪 沒(méi)有犯罪，就沒(méi)有洗錢(qián)。據(jù)國(guó)際貨幣基金組織估計(jì)，全球每年洗錢(qián)數(shù)額達(dá)世界各國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的 2%－ 5%。 第一推薦人姓名 專業(yè)職務(wù) 研究專長(zhǎng) 工作單位 第二推薦人姓名 專業(yè)職務(wù) 研究專長(zhǎng) 工作單位 10六、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人所在單位審核意見(jiàn) 申請(qǐng)書(shū)所填寫(xiě)的內(nèi)容是否屬實(shí)；該課題負(fù)責(zé)人和參加者的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)是否適合承擔(dān)本課題的研究工作；本單位能否提供完成本課題所需的時(shí)間和條件；本單位是否同意承擔(dān)本項(xiàng)目的管理任務(wù)和信譽(yù)保證。 1． 負(fù)責(zé)人和主要成員前期 密切相關(guān)論文 8篇、課題 2項(xiàng)： 1) Gao, Z. amp。 3． 首次提出制度反洗錢(qián)體系、全社會(huì)反洗錢(qián)體系、全方位反貿(mào)易洗錢(qián)體系的框架構(gòu)想； 從理論上剖析反洗錢(qián)主體的自御性心理及其與監(jiān)管當(dāng)局的有限合作問(wèn)題；構(gòu)建反貿(mào)易洗錢(qián)體系效力評(píng)價(jià)系統(tǒng)。 3． 貿(mào)易洗錢(qián)與恐怖融資相連， 反洗錢(qián)國(guó)際合作已經(jīng)被提升到維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和國(guó)際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略高度。 1． 除黑錢(qián)變白 外， 洗錢(qián)的外延還應(yīng)該覆蓋 黑錢(qián)變灰、灰錢(qián)變白、白錢(qián)變形易主等情形。 2． 貿(mào)易洗錢(qián)的基本理論研究： 重點(diǎn)是洗錢(qián)與貿(mào)易的共生關(guān)系以及貿(mào)易洗錢(qián)的歷史 演進(jìn)、行為動(dòng)機(jī)、內(nèi)在機(jī)理、判別標(biāo)準(zhǔn)、分類體系、表現(xiàn)形式、警兆指標(biāo)及其特征描述、測(cè)度變量及其定義等。筆者前期研究中正式定義了“貿(mào)易洗錢(qián)”，并從理論上初步分析了貿(mào)易洗錢(qián)行為的成因、表征和特點(diǎn)，但國(guó)內(nèi)其他學(xué)者對(duì)此鮮有研究，其部分原因是，聯(lián)合國(guó)《禁毒公約》 (1988)認(rèn)為洗錢(qián)須具備“犯罪所得的客觀存在”和“非法收益合法化的主觀故意”兩個(gè)前提，而貿(mào)易洗錢(qián)顯然不滿足 或者不同時(shí)滿足。在國(guó)內(nèi)， 朱華雄 等 (20xx)介紹了歐美國(guó)家的反洗錢(qián)機(jī)制；楊勝剛等 (20xx)和王英杰 (20xx)建議建立我國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)與機(jī)制；李天德等 (20xx)主張引入局部均衡與補(bǔ)償原則，考慮溢出效應(yīng)與反饋效應(yīng)，以阻塞非法資金與合法資金的轉(zhuǎn)化路徑；駱玉鼎研究了打擊 跨國(guó)洗錢(qián)犯罪和恐怖融資；林升鏗研究了我國(guó)東南沿海地區(qū)的洗錢(qián)活動(dòng)與遏制機(jī)制； 朱寶明 (20xx, 20xx)、袁宜 (20xx)、羅瑋和史高飛 (20xx)認(rèn)為，消極 反洗錢(qián)是被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最優(yōu)策略選擇，但監(jiān)管當(dāng)局有能力通過(guò)調(diào)節(jié)監(jiān)管威懾力度來(lái)引導(dǎo)被監(jiān)管者的行為自律；歐陽(yáng)衛(wèi)民 (20xx)較全面論述了我國(guó)反洗錢(qián)的若干重大問(wèn)題。 Harvey (20xx)認(rèn)為，基于微觀犯罪報(bào)告的統(tǒng)計(jì)會(huì)低估洗錢(qián)規(guī)模，根據(jù)宏觀地下經(jīng)濟(jì)來(lái)預(yù)測(cè)則有夸大嫌疑。 Johnson, 20xx)。 2．研究的主要內(nèi)容、基本思路和方法、重點(diǎn)難點(diǎn)、主要觀點(diǎn)及創(chuàng)新之處。不包括科研管理、財(cái)務(wù)管理、后勤服務(wù)等人員。 所在省市 —— 按代碼表規(guī)定填寫(xiě)。最多不超過(guò) 3個(gè)主題詞，詞與詞之間空一格。 3 填 寫(xiě) 數(shù) 據(jù) 表 注 意 事 項(xiàng) 一、本表數(shù)據(jù)將 全部錄入計(jì)算機(jī)，申請(qǐng)人必須逐項(xiàng)認(rèn)真如實(shí)填寫(xiě)。全國(guó)哲學(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃辦公室有權(quán)使用本表所有數(shù)據(jù)和資料。 三、數(shù)據(jù)表填寫(xiě)和錄入?yún)㈤啞短顚?xiě)數(shù)據(jù)表注意事項(xiàng)》；若有其他不明白的問(wèn)題，請(qǐng)與當(dāng)?shù)卣軐W(xué)社會(huì)科學(xué)規(guī)劃辦公室聯(lián)系。若粗框后有細(xì)框，則表示該欄需要同時(shí)填寫(xiě)代碼和名稱，即須在粗框內(nèi)填代碼，在其后的細(xì)框內(nèi)填相應(yīng)的中文名稱。申請(qǐng)青年項(xiàng)目請(qǐng)注意申報(bào)人的條件。 工作單位 —— 按單位和部門(mén)公章填寫(xiě)全稱 。例如，預(yù)期成果為“專著”填“ A”，選“專著”和“研究報(bào)告”填“ A”和“ D”。 在經(jīng)濟(jì)全球化和資本自由流動(dòng)背景下，洗錢(qián)呈國(guó)際化、專業(yè)化、智能化發(fā)展之勢(shì)，嚴(yán)重威脅到國(guó)家穩(wěn)定和國(guó)際安寧，危害公共秩序與可持續(xù)發(fā)展，因而被公認(rèn)為冷戰(zhàn)后典型的非傳統(tǒng)安全威脅之一 (陸忠偉， 20xx)。 Xu and Chen, 20xx)。 Kinsell, 20xx)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)勤勉義務(wù) (Gill amp。 ZdanowiczPakde Boyrie團(tuán)隊(duì)和 陸符玲 等 (20xx)實(shí)證研究美國(guó)與中國(guó)、瑞士、俄羅斯、希臘、巴西的貿(mào)易中 基于 轉(zhuǎn)移定價(jià)的資本外逃，引起了 美國(guó) 海關(guān)和國(guó)會(huì)的高度關(guān)注。 反腐倡廉是黨的執(zhí)政能力的重要體現(xiàn)，是鞏固黨的執(zhí)政地位的重要保證， 反洗錢(qián) 直接關(guān)系到國(guó)家興衰和國(guó)際安寧。 5． 全方位反貿(mào)易洗錢(qián)體系構(gòu)建與評(píng)價(jià)： 包括反貿(mào)易洗錢(qián)的