【正文】 論文；上列 論文 3)同時被《新華文摘》 20xx年第11期和人大書報中心《外貿(mào)經(jīng)濟、國際貿(mào)易》 20xx年第 6期輯錄， 4)被人大《金融與保險》全文轉(zhuǎn)載 (20xx,8: 177182)， 6)榮獲四川省數(shù)量經(jīng)濟學(xué)會優(yōu)秀科研成果獎；已完成的省部級課題成果已被有關(guān)部門采納。我校能夠為本課題完成提供所需的時間和條件，并且愿意承擔(dān)本項目的管理任務(wù)和信譽保證。 洗錢的 由來 早在金屬鑄幣流行時代，精明的商人使用化學(xué)藥劑清洗硬幣污漬，使之不被拒收地重新流通，是為“洗錢”最原始的含義。早期國際反洗錢立法也僅將毒品犯罪作為洗錢的上游犯罪。而完成洗錢的全過程必須經(jīng)歷三個階段： 首先是放置階段（初始環(huán)節(jié)）。至此，犯罪收入完成“洗清”的全過程，堂而皇之地披上了合法的外衣。因為犯罪收入一旦進入離析階段，極易在全球范圍內(nèi)劃轉(zhuǎn)流動，“黑色”會消失得無影無蹤。 洗錢這一“黑色”產(chǎn)業(yè)已發(fā)展成為僅次于外匯和石油的世界第 16三大商業(yè)活動。如黑錢與政治結(jié)合，形成所謂的“黑金政治”，輕者影響政府行政效率，重者危及國家政治穩(wěn)定和社會安定。國際組織也積極行動：金融行動特別工作組（ FATF，我國是觀察員）是專門打擊洗錢犯罪 17的國際組織，它先后提出《 FATF 四十項建議》和九項反恐融資建議，是 國際反洗錢與反恐融資行動的主要綱領(lǐng)；聯(lián)合國禁毒總署和國際刑警組織（我國已加入）適時擴展了職能，增加了打擊洗錢犯罪的任務(wù)；歐洲理事會、國際貨幣基金組織、世界銀行和巴塞爾銀行委員會在反洗錢方面也制定了多項原則和指引。以人民銀行為牽頭部門，由 23 個相關(guān)部委參加的我國反洗錢部際聯(lián)席會議機制已形成“組合拳”，有力地防范和打擊了國內(nèi)洗錢犯罪。 20xx 年 2 月， 雷格斯銀行被 監(jiān)管 當局列為 “ 問題機構(gòu) ” ， 罰款 390 萬美元； 穆迪和標準普爾 將其 信用評級從 “ 穩(wěn)定 ”調(diào)整為 “ 負面 ” ；原因是由于該行 近 一半 的 業(yè)務(wù)來自 腐敗和毒品 問題 嚴重的非洲、加勒比地區(qū) ， 近 1/4 的業(yè)務(wù) 又 來自受到恐怖融資威脅的中東地區(qū)， 而 這家銀行沒能建立有效的政策和程序以識別、監(jiān)控和報告可疑交易 ； 再加 上該行相關(guān)的內(nèi)部管理 效率低 下 。也許下面的案例會給我們一些啟示： 20xx 年 11 月，美國紐約市的百老匯國民銀行因沒有依法建立反洗錢內(nèi)控制度和報告大額和可疑交易，被法院起訴并判罰 400 萬美元，這是首例美國銀行因反洗錢不力被告上法庭的。至此，我國已初步形成了以《刑法》為核心、以“行政法規(guī)”為準則、以“部門規(guī)章”為規(guī)范的反洗錢法律框架；隨著我國《反洗錢法》的出臺，反洗錢主體將從金融機構(gòu)向非金融機構(gòu)和特定行業(yè)延伸，反洗錢法律框架會發(fā)生重大變化。面對日益猖獗的洗錢犯罪，國際社會和各國政府給予了高度關(guān)注，并紛紛采取行動向洗錢犯罪“重拳出擊”。 第二，洗錢會嚴重損害國家形象。三是國際化的跨境洗錢犯罪。一般情況下，放置階段是洗錢過程的第一步，也是洗錢最脆弱、最困難的階段；如何將犯罪所得的大量現(xiàn)金變?yōu)橐子跀y帶控制，又能隱瞞來源并規(guī)避打擊，是洗錢面臨的首要問題。 最后是歸并整合階段（最終環(huán)節(jié)）。 洗錢的過程與手法 洗錢過程錯綜復(fù)雜，手法變化多端。 13 洗錢的上游犯罪 沒有犯罪，就沒有洗錢。據(jù)國際貨幣基金組織估計，全球每年洗錢數(shù)額達世界各國國內(nèi)生產(chǎn)總值的 2%－ 5%。 第一推薦人姓名 專業(yè)職務(wù) 研究專長 工作單位 第二推薦人姓名 專業(yè)職務(wù) 研究專長 工作單位 10六、項目負責(zé)人所在單位審核意見 申請書所填寫的內(nèi)容是否屬實；該課題負責(zé)人和參加者的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)是否適合承擔(dān)本課題的研究工作；本單位能否提供完成本課題所需的時間和條件；本單位是否同意承擔(dān)本項目的管理任務(wù)和信譽保證。 1． 負責(zé)人和主要成員前期 密切相關(guān)論文 8篇、課題 2項： 1) Gao, Z. amp。 3． 首次提出制度反洗錢體系、全社會反洗錢體系、全方位反貿(mào)易洗錢體系的框架構(gòu)想； 從理論上剖析反洗錢主體的自御性心理及其與監(jiān)管當局的有限合作問題；構(gòu)建反貿(mào)易洗錢體系效力評價系統(tǒng)。 3． 貿(mào)易洗錢與恐怖融資相連， 反洗錢國際合作已經(jīng)被提升到維護國家經(jīng)濟安全和國際政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略高度。 1． 除黑錢變白 外， 洗錢的外延還應(yīng)該覆蓋 黑錢變灰、灰錢變白、白錢變形易主等情形。 2． 貿(mào)易洗錢的基本理論研究： 重點是洗錢與貿(mào)易的共生關(guān)系以及貿(mào)易洗錢的歷史 演進、行為動機、內(nèi)在機理、判別標準、分類體系、表現(xiàn)形式、警兆指標及其特征描述、測度變量及其定義等。筆者前期研究中正式定義了“貿(mào)易洗錢”，并從理論上初步分析了貿(mào)易洗錢行為的成因、表征和特點，但國內(nèi)其他學(xué)者對此鮮有研究，其部分原因是，聯(lián)合國《禁毒公約》 (1988)認為洗錢須具備“犯罪所得的客觀存在”和“非法收益合法化的主觀故意”兩個前提，而貿(mào)易洗錢顯然不滿足 或者不同時滿足。在國內(nèi)， 朱華雄 等 (20xx)介紹了歐美國家的反洗錢機制；楊勝剛等 (20xx)和王英杰 (20xx)建議建立我國的反洗錢監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)與機制；李天德等 (20xx)主張引入局部均衡與補償原則，考慮溢出效應(yīng)與反饋效應(yīng)，以阻塞非法資金與合法資金的轉(zhuǎn)化路徑；駱玉鼎研究了打擊 跨國洗錢犯罪和恐怖融資；林升鏗研究了我國東南沿海地區(qū)的洗錢活動與遏制機制； 朱寶明 (20xx, 20xx)、袁宜 (20xx)、羅瑋和史高飛 (20xx)認為，消極 反洗錢是被監(jiān)管機構(gòu)的最優(yōu)策略選擇，但監(jiān)管當局有能力通過調(diào)節(jié)監(jiān)管威懾力度來引導(dǎo)被監(jiān)管者的行為自律；歐陽衛(wèi)民 (20xx)較全面論述了我國反洗錢的若干重大問題。 Harvey (20xx)認為，基于微觀犯罪報告的統(tǒng)計會低估洗錢規(guī)模，根據(jù)宏觀地下經(jīng)濟來預(yù)測則有夸大嫌疑。 Johnson, 20xx)。 2．研究的主要內(nèi)容、基本思路和方法、重點難點、主要觀點及創(chuàng)新之處。不包括科研管理、財務(wù)管理、后勤服務(wù)等人員。 所在省市 —— 按代碼表規(guī)定填寫。最多不超過 3個主題詞，詞與詞之間空一格。 3 填 寫 數(shù) 據(jù) 表 注 意 事 項 一、本表數(shù)據(jù)將 全部錄入計算機，申請人必須逐項認真如實填寫。全國哲學(xué)社會科學(xué)規(guī)劃辦公室有權(quán)使用本表所有數(shù)據(jù)和資料。 三、數(shù)據(jù)表填寫和錄入?yún)㈤啞短顚憯?shù)據(jù)表注意事項》；若有其他不明白的問題，請與當?shù)卣軐W(xué)社會科學(xué)規(guī)劃辦公室聯(lián)系。若粗框后有細框，則表示該欄需要同時填寫代碼和名稱，即須在粗框內(nèi)填代碼，在其后的細框內(nèi)填相應(yīng)的中文名稱。申請青年項目請注意申報人的條件。 工作單位 —— 按單位和部門公章填寫全稱 。例如，預(yù)期成果為“專著”填“ A”，選“專著”和“研究報告”填“ A”和“ D”。 在經(jīng)濟全球化和資本自由流動背景下，洗錢呈國際化、專業(yè)化、智能化發(fā)展之勢，嚴重威脅到國家穩(wěn)定和國際安寧，危害公共秩序與可持續(xù)發(fā)展，因而被公認為冷戰(zhàn)后典型的非傳統(tǒng)安全威脅之一 (陸忠偉， 20xx)。 Xu and Chen, 20xx)。 Kinsell, 20xx)、金融機構(gòu)對勤勉義務(wù) (Gill amp。 ZdanowiczPakde Boyrie團隊和 陸符玲 等 (20xx)實證研究美國與中國、瑞士、俄羅斯、希臘、巴西的貿(mào)易中 基于 轉(zhuǎn)移定價的資本外逃，引起了 美國 海關(guān)和國會的高度關(guān)注。 反腐倡廉是黨的執(zhí)政能力的重要體現(xiàn)，是鞏固黨的執(zhí)政地位的重要保證， 反洗錢 直接關(guān)系到國家興衰和國際安寧。 5． 全方位反貿(mào)易洗錢體系構(gòu)建與評價： 包括反貿(mào)易洗錢的