【正文】 用 A3 紙雙面印制、中縫裝訂，活頁夾在申請書內(nèi)。填表所用代碼以當(dāng)年發(fā)布的《國家社會科學(xué)基金項(xiàng)目申報數(shù)據(jù)代碼表》為準(zhǔn)。 四、不具有高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)者申報青年項(xiàng)目必須填寫第一推薦人和第二推薦人兩欄內(nèi)容。 項(xiàng)目類別 —— 按所選項(xiàng)填 1個字符。例如，申報哲學(xué)學(xué)科倫理學(xué)專業(yè)，則在粗框內(nèi)填“ ZXH”，細(xì)框內(nèi)填“哲學(xué)倫理學(xué)”字樣。地方軍隊(duì)院校不按屬地填寫，一律填寫“軍隊(duì)系統(tǒng)”。 通訊地址 —— 按所列 4 個部分詳細(xì)填寫，必須包括街（路）名和門牌號，不能以單位名稱代替通訊地址。欄目不夠可加附頁。 申請經(jīng)費(fèi) —— 以萬元為單位，填寫阿拉伯?dāng)?shù)字。 3． 前期相關(guān) 研究成果和主要參考文獻(xiàn)。 Russel, 20xx)、方式的“無窮論” (Alba, 20xx。數(shù)據(jù)挖掘和人工智能被廣泛用于異常交易模式識別 (Vikram et al., 20xx。一般認(rèn)為洗錢對投資、匯率、利率、貨幣供給、政府聲譽(yù)、公共秩序等均有負(fù)面影響 (Camdessus, 1998。 值得關(guān)注的反洗錢研究有：借助問卷調(diào)查和深度訪談， 調(diào)研金融機(jī)構(gòu)對反洗錢立法的態(tài)度 (Johnson, 20xx)、銀行的合規(guī)成本 (Masciandaro amp。 Gao amp。 可見， 現(xiàn)有洗錢研究弱于揭示洗錢的本質(zhì)、透視洗錢的機(jī)理、剖析表面看似合法的交易，特別是未深入分析高危行業(yè)的洗錢態(tài)勢；反洗錢研究側(cè)重對策、舉措，而弱于從制度安排和機(jī)制建設(shè)角度進(jìn)行高屋建瓴的系統(tǒng)、深入分析，甚至還沒有全面論述反洗錢的理論基礎(chǔ)與基本原則。 FinCEN ( 1997)、 Kelly (1998)、 Kumar (20xx)、 Fisman amp?；耍?本課題擬系統(tǒng)闡述貿(mào)易洗錢的基本理論問題，構(gòu)建不同貿(mào)易方式的洗錢規(guī)模測度模型，提出國家、域際和國際全方位反貿(mào)易洗錢體系的框架構(gòu)想，為打擊國際洗錢犯罪提供理論支持、決策依據(jù)與行動指南。 2．理論上重新認(rèn)識洗錢的本質(zhì)和危害，首次較全面、深入地研究洗 錢與貿(mào)易的共生機(jī)制以及貿(mào)易洗錢的歷史演進(jìn)、內(nèi)在機(jī)理與規(guī)模測度等問題，既拓展新研究領(lǐng)域，又 為反洗錢提供理論支持 。 3． 貿(mào)易洗錢實(shí)證研究： 識別轉(zhuǎn)口貿(mào)易、易貨貿(mào)易、補(bǔ)償貿(mào)易、加工貿(mào)易、電子商務(wù)中的可疑洗錢交易行為模式，構(gòu)建測度模型。 理性分析 與典型個案深度研究相結(jié)合，定性與定量相結(jié)合，對策研究注重問題導(dǎo)向和理論深度。洗錢與腐敗同在，它是犯罪的放大器，是自由市場體系最大的漏洞。洗錢與貿(mào)易共生。國家要切實(shí)履行反洗錢承諾，堅持預(yù)防為主、懲治為輔，疏堵結(jié)合、軟硬兼施，損失補(bǔ)償、利益共享，重點(diǎn)監(jiān)控、與時俱進(jìn)原則， 建立制度反洗錢體系和全社會反洗錢體系，對洗錢活動實(shí)施全過程控制；國有商業(yè)銀行和金融體制改革要以反洗錢為導(dǎo)向，力求在思想、制度、體制上有所創(chuàng)新。 提出“黑錢、灰錢、白錢演進(jìn)過程論”，開拓研究視野；論述洗錢是犯罪的放大器和自由市場體系最大的漏洞，深化本質(zhì)認(rèn)識；闡釋反洗錢的理論基礎(chǔ)，提出反洗錢的四項(xiàng)基本原則。 主要研究數(shù)據(jù)挖掘在反洗錢中的應(yīng)用、洗錢模式識別、貿(mào)易洗錢的表象、反洗錢制度效力、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)制，發(fā)表密切相關(guān)論文 獨(dú)著 6篇、合著 2篇 ，刊名 Journal of Money Laundering Control（全世 界惟一反洗錢專業(yè)學(xué)報，季刊）、《經(jīng)濟(jì)學(xué)家》、《財經(jīng)科學(xué)》、《證券市場導(dǎo)報》（ 2篇）、《國際貿(mào)易問題》、 Proceedings of 20xx International Conference on Public Administration、 Proceedings of 20xx International Conference on Management Science and Engineering。所填信息要與表三中的相應(yīng)內(nèi)容相符。 Ye, M. A Framework for Data MiningBased AntiMoney Laundering Research [J]. Journal of Money Laundering Control, 20xx, 10 (2): 170–179. 2) 高增安 . 國際貿(mào)易基于信用證 交易的洗錢分析 [J]. 經(jīng)濟(jì)學(xué)家 , 20xx, 2: 114119. 3) 高增安 . 國際貿(mào)易可疑洗錢行為透析 [J]. 財經(jīng)科學(xué) , 20xx, 3: 112–117. 4) 高增安 . 反洗錢 : 可疑交易行為報告制度有效嗎 [J]. 證券市場導(dǎo)報 , 20xx, 4: 17–22. 5) 高增安 . 金融機(jī)構(gòu)基于風(fēng)險的反洗錢機(jī)制探討 [J]. 證券市場導(dǎo)報 , 20xx, 10: 65–70. 6) 高增安 . 國際貿(mào)易付款方式的避險研究 [J]. 國際貿(mào)易問題 , 20xx, 5: 42–46. 7) Gao, Z. Comments on AntiMoney Laundering Suspicious Activity Report Regime [C]. Proceedings of 20xx International Conference on Public Administration, 20xx: 970–975. 8) Gao, Z. amp。不能重復(fù)提取。 項(xiàng)目申請書填寫內(nèi)容真實(shí)可靠，課題負(fù)責(zé)人和參加者具有堅定的政治立場和良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，能夠承擔(dān)本課題的研究工作。 申請人符合申報資格要求，申請書所填內(nèi)容及前期研究成果真實(shí)可靠，選題和論證具有科學(xué) 性和可行性，課題組具備完成研究任務(wù)的充分條件，同意項(xiàng)目負(fù)責(zé)人所在單位的意見，同意上報全國哲學(xué)社會科學(xué)規(guī)劃辦公室送學(xué)科評審組評審。因此從金融“門戶”入手向“洗錢”犯罪宣戰(zhàn)刻不容緩。該組織以開洗衣店作掩護(hù)，邊販賣毒品，邊經(jīng)營洗衣業(yè)務(wù)，并利用洗衣店可直接收取現(xiàn)金的便利，將販毒收入混進(jìn)正當(dāng)?shù)臓I業(yè)所得向稅務(wù)當(dāng)局申報納稅。洗錢最早是為了洗清毒品犯罪收入，國際社會反洗錢的初衷也即是為了切斷對毒品犯罪的資金支持。于是，各國反洗錢立法根據(jù)本國情況逐漸擴(kuò)大和增加了對洗錢的上游犯罪的厘定，大有將一切洗清犯罪收入的行為確定為該罪的趨勢。但歸根結(jié)蒂，洗錢就是犯罪組織設(shè)法隱藏犯罪線索、隱瞞罪犯身份、改變犯罪收入形態(tài)、銷 14毀犯罪證據(jù)的過程。 其次是離析階段（中間環(huán)節(jié)）。經(jīng)上述兩個環(huán)節(jié)的洗清，犯罪收入的非法特征越來越不明顯，甚至能名正言順地與合法資金混同 ,融入國民經(jīng)濟(jì)肌體，任由犯罪分子重新歸攏與聚集“資金”，自由支配與享用“財富”。其交易過程是，境外匯款人將現(xiàn)金交給當(dāng)?shù)啬炽y行家，該銀行家通過信件或傳真將匯款的詳情通知國內(nèi)的聯(lián)系人，再由該聯(lián)系人負(fù)責(zé)將所匯款項(xiàng)送至目的地。對反洗錢來講，堵住黑錢贓款流入金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。洗錢活動往往都是經(jīng)犯罪集團(tuán)精心策劃、周密安排和分工協(xié)作進(jìn)行的，是典型的集團(tuán)組織犯罪；如犯罪集團(tuán)間聯(lián)手行動，形成“一條龍”犯罪網(wǎng)絡(luò)，其嚴(yán)密性和靈活性更大。經(jīng)濟(jì)全球化、金融電子化和犯罪組織化為跨國轉(zhuǎn)移犯罪收入提供了極大便利，而各國存在的法律 差異和司法管轄權(quán)范疇、離岸金融業(yè)的活躍，以及仍有國家執(zhí)行銀行保密法等，為各國偵查和制裁跨境洗錢犯罪制造了障礙，跨境洗錢日益猖獗，并有向新興市場國家蔓延的趨勢。金融系統(tǒng)是洗錢的目標(biāo)重地，洗錢極易引發(fā)信任危機(jī)和支付危機(jī)，并對一國貨幣和利率產(chǎn)生不利影響。國家信譽(yù)一旦喪失，必然受到國際社會和全球經(jīng)濟(jì)體系的排斥，招商引資、發(fā)展經(jīng)濟(jì)以及重塑形象非常艱難，代價高昂。但黑錢并不投向前景好、回報高的行業(yè)，而是進(jìn)入不易被查獲的領(lǐng)域，這樣必然 違背市場規(guī)律，造成經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡，破壞剛剛起步的新興市場經(jīng)濟(jì)。聯(lián)合國 1988 年通過了《禁毒公約》，以后相繼通過了一系列相關(guān)的國際公約，推動了全球反洗錢進(jìn)程。 我國反洗錢立法起步于將洗錢定刑事犯罪 ， 1997 年修訂的《刑法》首次規(guī)定了洗錢罪。目前，人民銀行反洗錢局和中國反洗錢監(jiān)測分析 中心分別負(fù)責(zé)行使我國反洗錢管理領(lǐng)導(dǎo)工作，以及反洗錢數(shù)據(jù)收集、監(jiān)測和分析等相關(guān)職責(zé)。哪家銀行 也不愿背上“洗錢”的惡名！ 如何識別洗錢者？巴塞爾銀行委員會發(fā)布的《防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)從事洗錢活動》的“原則聲明”和《銀行客戶盡職調(diào)查》的咨詢文件做了很好的回答 ：“了解你的客戶” （ KYC）。 20xx 年 3 月，美國金融犯罪情報中心以西聯(lián)公司漏報可疑報告為由對其處以 300萬美元罰款。 (作者單位 :中國進(jìn)出口銀行內(nèi)控合規(guī)部 ) ( 本文刊載于《海外投資與出口信貸》雜志 20xx 年第 6 期 )