基礎(chǔ)第一章理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)(存儲(chǔ)版)
【正文】 動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。 ⑸退休期： ①退休期間； ②收入下降，醫(yī)療費(fèi)用及休閑娛樂支出顯著增加； ③投資需穩(wěn)健，不可涉及風(fēng)險(xiǎn)投資，遵循保守型投資。 ⑶家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期： ①子女出生到其大學(xué)畢業(yè)， 18－ 22年； ②家庭收入穩(wěn)步增加，但負(fù)擔(dān)（子女教育、醫(yī)療等）仍很重； ③廣聚財(cái)源，注重投資。 ⒊ 理財(cái)規(guī)劃的定義強(qiáng)調(diào)以下幾點(diǎn)： ⑴綜合化； ⑵個(gè)性化； ⑶長(zhǎng)期化； ⑷專業(yè)化。 難點(diǎn)： ? 生命周期理論與家庭模型； ? 理財(cái)規(guī)劃的主要工具。 ②主要表現(xiàn)： 投資收入可以完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出。 ⒉家庭模型 ⑴青年家庭： 35歲以下； ⑵中年家庭： 35－ 55歲； ⑶老年家庭： 55歲以上。 ⑵家庭與事業(yè)形成期： ①結(jié)婚到孩子出生， 1－ 3年； ②家庭（雙薪）收入穩(wěn)步增加，但負(fù)擔(dān)（購(gòu)房、子女等）明顯加重； ③廣聚財(cái)源，量入為出，勤儉持家。 ⒉理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)涵： 是根據(jù)客戶 財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)狀況 ，運(yùn)用規(guī)范的、科學(xué)的 方法 ，并遵循一定和特定的 程序 ，制定的切合實(shí)際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的 規(guī)劃方案。 第一節(jié) 理財(cái)規(guī)劃概述 一、理財(cái)視角中的人生 （新） ? 馬斯洛需求層次理論： 生理需求
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1